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डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
- शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
पूछे जाने वाले प्रश्न
Top 6 Funds

एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022

Updated on January 17, 2025 , 46688 views

भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।

डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?

मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ

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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23

नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।

शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth	₹33.4489 ↑ 0.00	₹981	500	1.8	4.1	8.2	6.8	8.3	8.93%	2Y 2M 1D	2Y 7M 13D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth	₹30.4577 ↑ 0.01	₹6,287	10,000	1.6	4.2	8.2	7	8.5	8.52%	1Y 10M 2D	2Y 4M 10D
HDFC Low Duration Fund Growth	₹55.6763 ↑ 0.01	₹18,122	5,000	1.6	3.5	7.3	6.2	7.4	7.88%	10M 28D	1Y 11M 16D
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹528.905 ↑ 0.16	₹16,349	1,000	1.9	3.8	7.8	6.6	7.9	7.81%	5M 23D	7M 20D
SBI Magnum Low Duration Fund Growth	₹3,370.47 ↑ 0.86	₹11,632	5,000	1.6	3.4	7.2	6	7.3	7.75%	10M 28D	1Y 8M 19D
Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth	₹3,896.7 ↑ 0.96	₹7,695	100	1.7	3.4	7.2	6.2	7.2	7.72%	5M 7D	6M 9D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Jan 25

*ऋण की सूचीम्यूचुअल फंड्स शुद्ध संपत्ति> 500 करोड़ और फंड के पास कम से कम 3 वर्षों के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति है।

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Jun 05
NAV (17 Jan 25)	₹33.4489 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹981 on 31 Dec 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.63
Sharpe Ratio	3.46
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.93%
Effective Maturity	2 Years 7 Months 13 Days
Modified Duration	2 Years 2 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹9,411
31 Dec 21	₹10,682
31 Dec 22	₹11,095
31 Dec 23	₹11,976
31 Dec 24	₹12,966

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	4.1%
1 Year	8.2%
3 Year	6.8%
5 Year	5.4%
10 Year
15 Year
Since launch	6.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.3%
2022	7.9%
2021	3.9%
2020	13.5%
2019	-5.9%
2018	1.9%
2017	6.1%
2016	7%
2015	10%
2014	8.8%

Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.61 Yr.
Sushil Budhia	1 Feb 20	4.92 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.1%
Debt	92.63%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	76.23%
Government	16.39%
Cash Equivalent	7.1%

Credit Quality

Rating	Value
A	17.18%
AA	53.57%
AAA	29.25%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	7%	₹72 Cr	7,000,000
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	6%	₹61 Cr	620
7.1% Govt Stock 2029 Sovereign Bonds \| -	5%	₹51 Cr	5,000,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited Debentures \| -	5%	₹49 Cr	5,000
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	5%	₹45 Cr	4,500
Shriram Housing Finance Limited 9.25% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
Prestige Projects Private Limited 11.75% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
Piramal Capital & Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹37 Cr	485,063
Delhi International Airport Limited Debentures \| -	4%	₹35 Cr	3,500

2. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.2% and 2022 was 5.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth
Launch Date	3 Dec 10
NAV (17 Jan 25)	₹30.4577 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹6,287 on 31 Dec 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	1.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.52%
Effective Maturity	2 Years 4 Months 10 Days
Modified Duration	1 Year 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,979
31 Dec 21	₹11,663
31 Dec 22	₹12,253
31 Dec 23	₹13,139
31 Dec 24	₹14,251

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.6%
6 Month	4.2%
1 Year	8.2%
3 Year	7%
5 Year	7.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.5%
2022	7.2%
2021	5.1%
2020	6.2%
2019	9.8%
2018	9.5%
2017	6.6%
2016	6.8%
2015	9.5%
2014	9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	8.15 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	0.94 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	16.09%
Equity	1.43%
Debt	82.15%
Other	0.33%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	71.13%
Government	11.36%
Cash Equivalent	9.7%
Securitized	6.05%

Credit Quality

Rating	Value
A	12.89%
AA	56.66%
AAA	30.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	6%	₹370 Cr	36,170,730 ↑ 2,500,000
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	4%	₹260 Cr	6,954,163 ↓ -527,009
Varroc Engineering Limited Debentures \| -	4%	₹233 Cr	25,000
Millennia Realtors Private Limited Debentures \| -	3%	₹210 Cr	2,100
Aadhar Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹176 Cr	17,500
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	2%	₹153 Cr	15,000,000
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹152 Cr	15,000
Dlf Home Developers Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Yes Bank Limited Debentures \| -	2%	₹105 Cr	1,050
JM Financial Home Loans Limited Debentures \| -	2%	₹101 Cr	10,000

3. HDFC Low Duration Fund

(Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan)

To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments.

HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.1% .

Below is the key information for HDFC Low Duration Fund

HDFC Low Duration Fund Growth
Launch Date	18 Nov 99
NAV (17 Jan 25)	₹55.6763 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹18,122 on 31 Dec 24
Category	Debt - Low Duration
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.03
Sharpe Ratio	1.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.88%
Effective Maturity	1 Year 11 Months 16 Days
Modified Duration	10 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,815
31 Dec 21	₹11,213
31 Dec 22	₹11,672
31 Dec 23	₹12,493
31 Dec 24	₹13,417

HDFC Low Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.5%
1 Year	7.3%
3 Year	6.2%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.4%
2022	7%
2021	4.1%
2020	3.7%
2019	8.1%
2018	8%
2017	6.5%
2016	6.4%
2015	8.6%
2014	7.7%

Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund

Name	Since	Tenure
Anupam Joshi	27 Oct 15	9.19 Yr.
Praveen Jain	6 Oct 22	2.24 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.53 Yr.

Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.95%
Debt	86.78%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	70.99%
Government	23.09%
Cash Equivalent	5.24%

Credit Quality

Rating	Value
AA	9.12%
AAA	90.88%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹1,284 Cr	125,000,000
7.98% Govt Stock 2031 Sovereign Bonds \| -	3%	₹506 Cr	50,000,000
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹502 Cr	50,000,000
Titan Company Limited Debentures \| -	3%	₹500 Cr	50,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹450 Cr	45,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	2%	₹402 Cr	40,000 ↑ 2,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹374 Cr	3,750
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	2%	₹324 Cr	32,500 ↑ 2,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹299 Cr	3,000 ↑ 750
INDIA UNIVERSAL TRUST AL2 Unlisted bonds \| -	2%	₹278 Cr	277 ↑ 277

4. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (17 Jan 25)	₹528.905 ↑ 0.16 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹16,349 on 31 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	4.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.81%
Effective Maturity	7 Months 20 Days
Modified Duration	5 Months 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,702
31 Dec 21	₹11,119
31 Dec 22	₹11,648
31 Dec 23	₹12,483
31 Dec 24	₹13,463

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.8%
1 Year	7.8%
3 Year	6.6%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.9%
2022	7.2%
2021	4.8%
2020	3.9%
2019	7%
2018	8.5%
2017	7.6%
2016	7.2%
2015	9.2%
2014	8.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.54 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.48 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	42.53%
Debt	57.22%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.9%
Cash Equivalent	37.01%
Government	5.84%

Credit Quality

Rating	Value
AA	31.99%
AAA	68.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	5%	₹820 Cr	82,000
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹603 Cr	60,000
Cd - Union Bank Of India - 02/04/25 Debentures \| -	3%	₹489 Cr	10,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹487 Cr	48,500
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹360 Cr	36,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	32,500
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹316 Cr	31,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Avanse Financial Services Ltd 9.40% Debentures \| -	2%	₹299 Cr	30,000

5. SBI Magnum Low Duration Fund

(Erstwhile SBI-Short Horizon Fund - Ultra Short Term)

To provide investors with an opportunity to generate regular income with high degree of liquidity through investments in a portfolio comprising predominantly of money market instruments with maturity/residual maturity up to one year and debt instruments which are rated not below investment grade by a credit rating agency.

SBI Magnum Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 27 Jul 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 41 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4% .

Below is the key information for SBI Magnum Low Duration Fund

SBI Magnum Low Duration Fund Growth
Launch Date	27 Jul 07
NAV (17 Jan 25)	₹3,370.47 ↑ 0.86 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹11,632 on 31 Dec 24
Category	Debt - Low Duration
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	1.32
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.75%
Effective Maturity	1 Year 8 Months 19 Days
Modified Duration	10 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,672
31 Dec 21	₹11,013
31 Dec 22	₹11,456
31 Dec 23	₹12,229
31 Dec 24	₹13,120

SBI Magnum Low Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.4%
1 Year	7.2%
3 Year	6%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.3%
2022	6.7%
2021	4%
2020	3.2%
2019	6.7%
2018	8.3%
2017	7.5%
2016	6.6%
2015	8.3%
2014	8.6%

Fund Manager information for SBI Magnum Low Duration Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	9 Jun 08	16.57 Yr.
Arun R.	1 Dec 23	1.09 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1.09 Yr.

Data below for SBI Magnum Low Duration Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	16.93%
Debt	82.86%
Other	0.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	64.47%
Government	21.72%
Cash Equivalent	13.2%
Securitized	0.4%

Credit Quality

Rating	Value
AA	11.59%
AAA	88.41%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	12%	₹1,506 Cr	150,000,000
TRent Limited Debentures \| -	4%	₹486 Cr	5,000
Larsen & Toubro Ltd. Debentures \| -	3%	₹350 Cr	35,000
INDIA UNIVERSAL TRUST AL2 Unlisted bonds \| -	3%	₹327 Cr	327 ↑ 327
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	3%	₹323 Cr	3,250
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹322 Cr	3,250
India Grid TRust Debentures \| -	2%	₹300 Cr	3,000
06.32 KA Sdl 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹285 Cr	28,994,800 ↑ 28,994,800
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹275 Cr	27,500
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹257 Cr	25,000,000

6. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.6% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (17 Jan 25)	₹3,896.7 ↑ 0.96 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹7,695 on 31 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.22
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.72%
Effective Maturity	6 Months 9 Days
Modified Duration	5 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹10,487
31 Dec 21	₹11,302
31 Dec 22	₹11,821
31 Dec 23	₹12,611
31 Dec 24	₹13,524

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.4%
1 Year	7.2%
3 Year	6.2%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	6.7%
2021	4.6%
2020	7.8%
2019	4.9%
2018	0.9%
2017	7.3%
2016	5.8%
2015	6.8%
2014	7.6%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	11.26 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.61 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	2.09 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	66.33%
Debt	33.46%
Other	0.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	50.01%
Corporate	42.96%
Government	6.82%

Credit Quality

Rating	Value
AA	11.85%
AAA	88.15%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
182 D Tbill Mat - 14/02/2025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹287 Cr	29,000,000
182 DTB 12062025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹237 Cr	24,500,000 ↑ 24,500,000
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹225 Cr	22,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹200 Cr	2,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
HDFC Credila Financial Services Ltd Debentures \| -	3%	₹196 Cr	19,500 ↑ 9,500
Indinfravit Trust Debentures \| -	2%	₹189 Cr	19,500
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹182 Cr	1,850
INDIA UNIVERSAL TRUST AL2 Unlisted bonds \| -	1%	₹100 Cr	100 ↑ 100
Piramal Capital & Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000

डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स

1. उपज

उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।

एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।

अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।

2. परिपक्वता के लिए उपज

परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।

3. संशोधित अवधि

संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा

4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता

में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।

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पूछे जाने वाले प्रश्न

1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?

ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।

2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?

ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।

3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?

ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।

4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?

ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।

5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?

ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।