Table of Contents
- डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
- बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
- डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
- डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
- पूछे जाने वाले प्रश्न
- 1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?
- 2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?
- 3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?
- 4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?
- 5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?
Top 6 Funds
एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022
भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।
डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
- मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
- रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
- तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
- तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ
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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।
शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.8084
↑ 0.01 ₹980 500 1.8 4 8.3 6.9 8.3 8.96% 2Y 1M 20D 2Y 6M 7D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹30.7178
↑ 0.00 ₹6,216 10,000 1.5 3.4 7.7 7 8.5 8.56% 1Y 10M 13D 2Y 4M 20D HDFC Low Duration Fund Growth ₹56.1867
↑ 0.03 ₹18,138 5,000 1.5 3.3 7.3 6.4 7.4 7.89% 10M 15D 1Y 10M 28D Mahindra Low Duration Bachat Yojana Growth ₹1,593.06
↑ 0.76 ₹635 1,000 1.5 3.3 7.1 6.1 7.2 7.86% 10M 10D 1Y 1M 29D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹533.941
↑ 0.32 ₹16,798 1,000 1.7 3.7 7.7 6.8 7.9 7.84% 5M 19D 7M 20D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,644.68
↑ 2.18 ₹8,111 500 1.6 3.5 7.2 6.3 7.4 7.81% 10M 28D 1Y 2M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Mar 25
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Mahindra ALP-Samay Bachat Yojana) The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with a low to moderate level of risk and high degree of liquidity, through a portfolio constituted of money market and debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized and the Scheme does not assure or guarantee any returns. Mahindra Low Duration Bachat Yojana is a Debt - Low Duration fund was launched on 15 Feb 17. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Mahindra Low Duration Bachat Yojana Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (10 Mar 25) ₹33.8084 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹980 on 31 Jan 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.96% Effective Maturity 2 Years 6 Months 7 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹9,473 28 Feb 22 ₹10,742 28 Feb 23 ₹11,150 29 Feb 24 ₹12,079 28 Feb 25 ₹13,083 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 4% 1 Year 8.3% 3 Year 6.9% 5 Year 8.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.77 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.08 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.99% Debt 90.72% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 74% Government 16.72% Cash Equivalent 8.99% Credit Quality
Rating Value A 18.24% AA 50.81% AAA 30.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹72 Cr 7,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹59 Cr 600
↓ -20 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 5,000,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -5% ₹45 Cr 4,500 Truhome Finance Ltd. 9.25%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -4% ₹38 Cr 3,800
↑ 3,800 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹37 Cr 485,063 2. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.2% and 2022 was 5.1% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (10 Mar 25) ₹30.7178 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹6,216 on 31 Jan 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.56% Effective Maturity 2 Years 4 Months 20 Days Modified Duration 1 Year 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,778 28 Feb 22 ₹11,541 28 Feb 23 ₹12,066 29 Feb 24 ₹13,096 28 Feb 25 ₹14,125 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.4% 1 Year 7.7% 3 Year 7% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.32 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.47% Equity 1.61% Debt 82.57% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.84% Government 11.7% Cash Equivalent 11.22% Securitized 6.28% Credit Quality
Rating Value A 16.38% AA 56.91% AAA 26.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹370 Cr 36,170,730 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -4% ₹250 Cr 6,947,741
↓ -6,422 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹233 Cr 25,000 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹210 Cr 2,100 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹184 Cr 18,500 Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹153 Cr 15,000,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 JM Financial Home Loans Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 10,000 3. HDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.1% . HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (10 Mar 25) ₹56.1867 ↑ 0.03 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹18,138 on 31 Jan 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.89% Effective Maturity 1 Year 10 Months 28 Days Modified Duration 10 Months 15 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,722 28 Feb 22 ₹11,134 28 Feb 23 ₹11,640 29 Feb 24 ₹12,486 28 Feb 25 ₹13,400 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.5% 6 Month 3.3% 1 Year 7.3% 3 Year 6.4% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.35 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.4 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.69 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.74% Debt 84.98% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.99% Government 23.52% Cash Equivalent 10.2% Credit Quality
Rating Value AA 9.33% AAA 90.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,286 Cr 125,000,000 7.59% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹533 Cr 52,500,000 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹497 Cr 49,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹450 Cr 45,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹401 Cr 40,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹374 Cr 3,750 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹349 Cr 35,000
↑ 2,500 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -2% ₹330 Cr 3,350
↑ 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹274 Cr 2,750 4. Mahindra Low Duration Bachat Yojana
CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 3.7% . Mahindra Low Duration Bachat Yojana
Growth Launch Date 15 Feb 17 NAV (10 Mar 25) ₹1,593.06 ↑ 0.76 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹635 on 31 Jan 25 Category Debt - Low Duration AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately Low Expense Ratio 1.08 Sharpe Ratio 0.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.86% Effective Maturity 1 Year 1 Month 29 Days Modified Duration 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,533 28 Feb 22 ₹10,895 28 Feb 23 ₹11,344 29 Feb 24 ₹12,127 28 Feb 25 ₹12,989 Returns for Mahindra Low Duration Bachat Yojana
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.3% 1 Year 7.1% 3 Year 6.1% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 5.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 3.7% 2021 3.1% 2020 6.3% 2019 7.9% 2018 6.5% 2017 2016 2015 Fund Manager information for Mahindra Low Duration Bachat Yojana
Name Since Tenure Rahul Pal 15 Feb 17 8.04 Yr. Data below for Mahindra Low Duration Bachat Yojana as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 32.84% Debt 66.93% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.08% Cash Equivalent 20.22% Government 15.46% Credit Quality
Rating Value AA 31.91% AAA 68.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹30 Cr 3,000,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,700,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 360 One Prime Limited
Debentures | -4% ₹24 Cr 2,400,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 5. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (10 Mar 25) ₹533.941 ↑ 0.32 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹16,798 on 31 Jan 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.7 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.84% Effective Maturity 7 Months 20 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,626 28 Feb 22 ₹11,076 28 Feb 23 ₹11,643 29 Feb 24 ₹12,502 28 Feb 25 ₹13,466 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.7% 3 Year 6.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.7 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.64 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 49.07% Debt 50.65% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.46% Cash Equivalent 31.98% Government 3.28% Credit Quality
Rating Value AA 32.68% AAA 67.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹603 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹486 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹469 Cr 47,500,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹305 Cr 30,500 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹270 Cr 27,000 Sk Finance Ltd
Debentures | -2% ₹248 Cr 25,000 6. Nippon India Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 31 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% . Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (10 Mar 25) ₹3,644.68 ↑ 2.18 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹8,111 on 31 Jan 25 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.7 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.81% Effective Maturity 1 Year 2 Months 4 Days Modified Duration 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,611 28 Feb 22 ₹11,085 28 Feb 23 ₹11,570 29 Feb 24 ₹12,386 28 Feb 25 ₹13,292 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.3% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.08 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.77 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 28.18% Debt 71.52% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.75% Government 22.57% Cash Equivalent 17.38% Credit Quality
Rating Value AA 15.16% AAA 84.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -4% ₹289 Cr 29,500,000 9.35% Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -3% ₹202 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹195 Cr 19,500 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹173 Cr 18,000 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹171 Cr 1,750 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹171 Cr 17,000
↓ -5,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹160 Cr 16,000 NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -2% ₹158 Cr 10,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹156 Cr 15,500 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
1. उपज
उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।
एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।
अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।
2. परिपक्वता के लिए उपज
परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।
3. संशोधित अवधि
संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा
4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता
में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।
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पूछे जाने वाले प्रश्न
1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?
ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।
2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?
ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।
3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?
ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।
4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?
ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।
5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?
ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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