Table of Contents

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ರಿಟರ್ನ್

Updated on November 18, 2024 , 18389 views

ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು?

ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ರಿಟರ್ನ್ ಎನ್ನುವುದು ಹಲವಾರು ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದಿಂದ ಅರಿತುಕೊಂಡ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಹೇಳಲಾದ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್‌ಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತವೆ, ಅಂದರೆ ಸ್ಟಾಕ್/ಬಾಂಡ್ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಅಥವಾ ಎರಡು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ಮಿಶ್ರಣ. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳು ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಉದ್ದೇಶಿತ ಉದ್ದೇಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಆದಾಯವನ್ನು ತಲುಪಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಹಾಗೆಯೇಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ರೀತಿಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಸಮತೋಲಿತ ಲಾಭವನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹಲವಾರು ರೀತಿಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳು ಲಭ್ಯವಿವೆಈಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಗೆ ಸಾಲಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ ಷೇರುಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ,ಬಾಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ನಗದು.

ಅನೇಕ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳು ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಸಹ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಭೌಗೋಳಿಕ ಪ್ರದೇಶಗಳ ಮೇಲೆ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತವೆ.

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ರಿಟರ್ನ್ ಫಾರ್ಮುಲಾ

ವಿವರಣೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಎರಡು ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯಗಳು R0 ಮತ್ತು R1 ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. ಅಲ್ಲದೆ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಎರಡು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ತೂಕವು w0 ಮತ್ತು w1 ಎಂದು ಊಹಿಸಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ತೂಕದ ಮೊತ್ತವು 1 ಆಗಿರಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸಿ.

ಆದಾಯವನ್ನು ನೋಡಲು ಈ ಕೆಳಗಿನ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ:

RP = w1R1 + w2R2

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ರಿಟರ್ನ್ ಫಾರ್ಮುಲಾ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ

ವಿವರಣೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ, ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳೋಣ. ನೀವು INR 40 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ.000 ಆಸ್ತಿ 1 ರಲ್ಲಿ 10% ಆದಾಯವನ್ನು ಮತ್ತು INR 20,000 ಆಸ್ತಿ 2 ರಲ್ಲಿ 12% ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಿದೆ. ಎರಡು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ತೂಕವು ಕ್ರಮವಾಗಿ 40 ಪ್ರತಿಶತ ಮತ್ತು 20 ಪ್ರತಿಶತ.

ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಹೀಗಿರುತ್ತದೆ:

ಆರ್ಪಿ = 0.4010% + 0.2012% = 6.4 ಪ್ರತಿಶತ

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.