ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ - RIA

ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ ಎಂದರೇನು?

ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ (RIA) 1940 ರ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರ ಕಾಯಿದೆಯಿಂದ "ಪರಿಹಾರಕ್ಕಾಗಿ, ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡುವ, ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ, ವರದಿಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಅಥವಾ ಭದ್ರತೆಗಳ ಮೇಲೆ ನೇರವಾಗಿ ಅಥವಾ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಕಾರ್ಯದಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆ" ಎಂದು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ. ಪ್ರಕಟಣೆಗಳ ಮೂಲಕ." ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ (ಅಥವಾ ಆರ್‌ಐಎ) ಹೂಡಿಕೆ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಾಗಿದ್ದು, ಅವರು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಕಮಿಷನ್ (ಎಸ್‌ಇಸಿ) ನಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅವರು ಎಸ್‌ಇಸಿ ನಿಯಮಾವಳಿಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು.

ಹೆಚ್ಚಿನ RIA ಗಳು ಪಾಲುದಾರಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ನಿಗಮಗಳಾಗಿವೆ, ಆದರೆ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು RIA ಗಳಾಗಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

RIA ಸ್ಪರ್ಧಿಗಳು

ಹೂಡಿಕೆ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು RIA ಗಳು ಕೆಳಗಿನ ಗುಂಪುಗಳೊಂದಿಗೆ ಸ್ಪರ್ಧಿಸಲು ಒಲವು ತೋರುತ್ತವೆ:

• ಹೆಡ್ಜ್ ನಿಧಿ
• ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
• ವೈರ್ ಹೌಸ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು - ಸುತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳು ಅಥವಾ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ
• ನೀವೇ ಮಾಡಿ

RAI ಆಗಲು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಅರ್ಹತೆಗಳು

ನೀವು ಸ್ನಾತಕೋತ್ತರ ಡಿಪ್ಲೊಮಾ ಅಥವಾ ಅಕೌಂಟೆನ್ಸಿ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್‌ನಲ್ಲಿ ಪದವಿಯಂತಹ ವೃತ್ತಿಪರ ಅರ್ಹತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು.ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ, ಹಣಕಾಸು, ವಾಣಿಜ್ಯ,ಅರ್ಥಶಾಸ್ತ್ರ,ವಿಮೆ, ಮಾನ್ಯತೆ ಪಡೆದ ವಿಶ್ವವಿದ್ಯಾಲಯ ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ವ್ಯಾಪಾರ ನಿರ್ವಹಣೆ.

ಒಂದು ವೇಳೆ, ನೀವು ಈ ಯಾವುದೇ ಅರ್ಹತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್, ಸ್ವತ್ತುಗಳು, ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆಯಂತಹ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಿಗೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡುವಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಅನುಭವದೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಯಾವುದೇ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಪದವೀಧರರಾಗಿರಬೇಕು.

RAI ಇಂಡಿಯಾಗೆ ಯಾರು ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು?

ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸಂಸ್ಥೆ, ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಂಸ್ಥೆ ಅಥವಾ ಪಾಲುದಾರಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದುSEBI (ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ) ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರಾಗಿ ನೋಂದಣಿಗಾಗಿ.

RAI ಆಗಲು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳು

ನ್ಯಾಷನಲ್ ಇನ್‌ಸ್ಟಿಟ್ಯೂಟ್ ಆಫ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ಸ್ (NISM) ನೀಡುವ ಎರಡು ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಿರಬೇಕು-

1) NISM-ಸರಣಿ-X-A: ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ ಹಂತ 1 ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣ ಪರೀಕ್ಷೆ 2) NISM-ಸರಣಿ-X-B: ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ ಹಂತ 2 ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣ ಪರೀಕ್ಷೆ

ನೀವು CFP, CWM, ಇತ್ಯಾದಿ ಇತರ NISM ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣವನ್ನು ಸಹ ನೋಡಬಹುದು.