ಫಿನ್ಕಾಶ್ »ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು »ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು
Table of Contents
- ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು: ಒಂದು ಅವಲೋಕನ
- ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು FY 22 - 23
- ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
- FAQ ಗಳು
- 1. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಯು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೇಗೆ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ?
- 2. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಯೋಜನವೇನು?
- 3. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಯಾರು ನೀಡುತ್ತಾರೆ?
- 4. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಯ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಯೋಜನವೇನು?
- 5. ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯೇ?
- 6. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನಾನು ತಿಳಿದಿರಬೇಕಾದ ಏನಾದರೂ ಇದೆಯೇ?
- 7. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನಾನು ಯಾವ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು?
Top 5 Hybrid - Multi Asset Funds
5 ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು 2022
ಪ್ರಮುಖ ಒಂದುಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಬಹುದಲ್ಲಿಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ ಎಂದರೆ ಅದು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಉತ್ತಮ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ, ಹೀಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಅಪಾಯವನ್ನು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಕಾರಿಯಲ್ಲದ ಭದ್ರತೆಗಳೊಂದಿಗೆ ವಿತರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ವರ್ಗದ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯ ವಿಶೇಷ ಭಾಗವೆಂದರೆ ನಿಧಿಯು ಮೂರು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದರರ್ಥ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಸಾಲ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇನ್ನೂ ಒಂದು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ನಿಧಿಯು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸ್ವತ್ತು ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. 2022 - 2023 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳ ನಂತರ ಫಂಡ್ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳೋಣ.
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು: ಒಂದು ಅವಲೋಕನ
ಭಾರತದಲ್ಲಿಮಾರುಕಟ್ಟೆ, ಕೆಲವು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಬಹು-ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಸಾಲ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಚಿನ್ನದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದರೆ, ಪಾಶ್ಚಿಮಾತ್ಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ, ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಲ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್, ಚಿನ್ನ, ಸರಕುಗಳು, ಇಕ್ವಿಟಿಯಿಂದ ಹಿಡಿದು ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.ಹೆಡ್ಜ್ ನಿಧಿ, ಮತ್ತು ಖಾಸಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ. ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಮೇಲಕ್ಕೆ ಮತ್ತು ಕೆಳಕ್ಕೆ ಹೋಗುತ್ತವೆ ಎಂದು ನಂಬಲಾಗಿದೆ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ. ಸಾಲಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಅವಧಿ ಇರಬಹುದು ಮತ್ತು ಅಲ್ಲಿ ಸಮಯ ಇರಬಹುದುಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮೀರಿಸಲಿದೆ. ಚಿನ್ನದ ನಿಧಿಗಳಿಗೂ ಅದೇ ಹೋಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ನಷ್ಟದ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳು ಬಹಳ ಅಪರೂಪ. ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವೆಂದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು.
ಹೀಗಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಬಯಸದ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿರಬಹುದು, ಆದರೆ ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆ ಬಯಸುತ್ತಾರೆ.
Talk to our investment specialist
ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹689.397
↓ -2.94 ₹50,648 -1.5 3.8 22.5 17.9 20.5 24.1 UTI Multi Asset Fund Growth ₹71.1011
↑ 0.88 ₹4,415 -1.6 5.6 28.9 17.4 15.5 29.1 Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹60.05
↑ 0.82 ₹2,195 -2.7 7.1 25.7 16.6 17.9 25.4 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹55.1507
↑ 0.34 ₹6,574 -0.5 4 21.2 13.9 14.1 24.4 HDFC Multi-Asset Fund Growth ₹66.922
↑ 0.60 ₹3,760 -0.6 5.7 19.8 11.8 15.3 18 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24 ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮೇಲಿನ AUM/Net ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳು100 ಕೋಟಿ. ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆಕಳೆದ 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್.
(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund) The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds.
However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. SBI Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Dec 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005) To generate positive returns over medium time frame
with low risk of capital loss over medium time frame.
However, there can be no assurance that the
investment objective of the Scheme will be achieved HDFC Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 17 Aug 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.2% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (21 Nov 24) ₹689.397 ↓ -2.94 (-0.42 %) Net Assets (Cr) ₹50,648 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 2.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,446 31 Oct 21 ₹15,300 31 Oct 22 ₹17,201 31 Oct 23 ₹20,122 31 Oct 24 ₹26,116 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.6% 3 Month -1.5% 6 Month 3.8% 1 Year 22.5% 3 Year 17.9% 5 Year 20.5% 10 Year 15 Year Since launch 21.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.76 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.42 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.51 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 3.25 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.25 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35% Equity 50.9% Debt 8.96% Other 4.75% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.5% Consumer Cyclical 8.07% Energy 6.19% Basic Materials 5.91% Industrials 5.02% Health Care 4.88% Technology 4.69% Utility 4.07% Consumer Defensive 3.46% Communication Services 1.55% Real Estate 0.87% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 33.3% Corporate 8.17% Government 2.88% Credit Quality
Rating Value A 1.85% AA 19.59% AAA 74.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -5% -₹2,558 Cr 984,350
↑ 984,350 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹2,382 Cr 13,751,549
↓ -728,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK5% ₹2,375 Cr 18,656,800
↓ -300,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹2,079 Cr 1,570,587
↑ 72,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325553% ₹1,708 Cr 38,544,163
↓ -8,853,000 ICICI Prudential Silver ETF
- | -3% ₹1,646 Cr 179,691,983
↑ 35,340,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹1,532 Cr 5,188,512
↑ 519,136 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹1,368 Cr 6,934,716
↓ -626,500 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,199 Cr 15,494,626 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,073 Cr 5,720,805
↑ 200,000 2. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (22 Nov 24) ₹71.1011 ↑ 0.88 (1.25 %) Net Assets (Cr) ₹4,415 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,550 31 Oct 21 ₹12,738 31 Oct 22 ₹13,037 31 Oct 23 ₹15,176 31 Oct 24 ₹20,657 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month -1.6% 6 Month 5.6% 1 Year 28.9% 3 Year 17.4% 5 Year 15.5% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% 2014 22.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 2.97 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 0.08 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.93% Equity 49% Debt 13.9% Other 12.17% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 12.93% Financial Services 9.63% Technology 9.3% Industrials 7.8% Consumer Defensive 6.71% Health Care 5.66% Energy 5% Basic Materials 3.93% Communication Services 3.23% Utility 1.81% Real Estate 1.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 24.93% Government 13.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -12% ₹542 Cr 80,729,086
↓ -3,504,519 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹205 Cr 2,000,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹178 Cr 1,750,000,000
↑ 250,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE4% ₹160 Cr 1,199,266
↑ 170,130 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL3% ₹114 Cr 706,666
↑ 165,932 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY3% ₹110 Cr 628,694
↑ 532,694 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹103 Cr 1,000,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | ICICIBANK2% ₹91 Cr 706,680
↑ 555,210 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS2% ₹91 Cr 229,000
↑ 62,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5002512% ₹88 Cr 123,450
↑ 7,807 3. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2023 was 25.4% , 2022 was 5.3% and 2021 was 27.1% . Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 12 Aug 09 NAV (22 Nov 24) ₹60.05 ↑ 0.82 (1.38 %) Net Assets (Cr) ₹2,195 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.2 Information Ratio 2.04 Alpha Ratio 3.79 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,909 31 Oct 21 ₹14,323 31 Oct 22 ₹15,374 31 Oct 23 ₹17,397 31 Oct 24 ₹23,078 Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.2% 3 Month -2.7% 6 Month 7.1% 1 Year 25.7% 3 Year 16.6% 5 Year 17.9% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.4% 2022 5.3% 2021 27.1% 2020 12.7% 2019 10.4% 2018 -0.1% 2017 26.1% 2016 0.2% 2015 2.2% 2014 38.4% Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 14 Oct 15 9.05 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 3.08 Yr. Rahul Dedhia 1 Jul 24 0.33 Yr. Pranavi Kulkarni 1 Aug 24 0.25 Yr. Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.51% Equity 70.08% Debt 17.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.8% Consumer Cyclical 12.22% Technology 8.28% Health Care 6.34% Industrials 5.8% Utility 4.53% Energy 4.17% Consumer Defensive 3.28% Communication Services 2.83% Basic Materials 2.82% Real Estate 1.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 12.51% Government 10.81% Corporate 6.58% Securitized 0.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹128 Cr 12,500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | ICICIBANK5% ₹119 Cr 922,915 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | HDFCBANK3% ₹77 Cr 441,172 Hdb Financial Services Ltd.
Debentures | -3% ₹74 Cr 7,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹74 Cr 7,500,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5325553% ₹65 Cr 1,602,337 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL3% ₹62 Cr 384,375 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 19 | SUNPHARMA3% ₹60 Cr 326,791 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 15 | INFY2% ₹47 Cr 269,725 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 20 | HCLTECH2% ₹46 Cr 260,748 4. SBI Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 11 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.4% , 2022 was 6% and 2021 was 13% . SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (22 Nov 24) ₹55.1507 ↑ 0.34 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹6,574 on 15 Nov 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.64 Sharpe Ratio 2.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,560 31 Oct 21 ₹12,857 31 Oct 22 ₹13,355 31 Oct 23 ₹15,421 31 Oct 24 ₹19,448 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month -0.5% 6 Month 4% 1 Year 21.2% 3 Year 13.9% 5 Year 14.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.4% 2022 6% 2021 13% 2020 14.2% 2019 10.6% 2018 0.4% 2017 10.9% 2016 8.7% 2015 9.9% 2014 17.3% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 3.01 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 0.84 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 15 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.01% Equity 36.39% Debt 39.48% Other 17.12% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 10.17% Consumer Cyclical 6.96% Technology 4.73% Industrials 3.89% Basic Materials 2.26% Utility 2.18% Consumer Defensive 2.07% Energy 1.86% Real Estate 0.94% Health Care 0.76% Communication Services 0.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 31.34% Cash Equivalent 7.01% Government 6.4% Securitized 1.74% Credit Quality
Rating Value A 3.73% AA 65.17% AAA 31.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -11% ₹711 Cr 103,241,000 Nippon India Silver ETF
- | -4% ₹252 Cr 26,730,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -3% ₹208 Cr 20,000,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 SBI Silver ETF
- | -3% ₹188 Cr 19,500,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -2% ₹161 Cr 16,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK2% ₹125 Cr 721,000 Sbfc Finance Ltd.
Debentures | -2% ₹124 Cr 12,500 5. HDFC Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 10.4% since its launch. Ranked 33 in Multi Asset category. Return for 2023 was 18% , 2022 was 4.3% and 2021 was 17.9% . HDFC Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 17 Aug 05 NAV (22 Nov 24) ₹66.922 ↑ 0.60 (0.90 %) Net Assets (Cr) ₹3,760 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.97 Sharpe Ratio 2.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,799 31 Oct 21 ₹14,268 31 Oct 22 ₹14,917 31 Oct 23 ₹16,470 31 Oct 24 ₹20,511 Returns for HDFC Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.2% 3 Month -0.6% 6 Month 5.7% 1 Year 19.8% 3 Year 11.8% 5 Year 15.3% 10 Year 15 Year Since launch 10.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 18% 2022 4.3% 2021 17.9% 2020 20.9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 11.8% 2016 8.9% 2015 4.7% 2014 20.4% Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 17 Aug 05 19.22 Yr. Arun Agarwal 24 Aug 20 4.19 Yr. Srinivasan Ramamurthy 13 Jan 22 2.8 Yr. Bhagyesh Kagalkar 2 Feb 22 2.75 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.71 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.77% Equity 47.08% Debt 14.96% Other 11.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.15% Consumer Cyclical 10.2% Consumer Defensive 6.91% Health Care 5.41% Technology 5.26% Industrials 4.76% Energy 3.65% Basic Materials 3.41% Communication Services 2.96% Utility 1.7% Real Estate 1.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.77% Government 7.4% Corporate 6.25% Securitized 1.31% Credit Quality
Rating Value AA 7% AAA 93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹422 Cr 64,290,017
↑ 4,000,017 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹206 Cr 1,191,600 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322155% ₹184 Cr 1,491,250
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹168 Cr 1,318,900
↑ 50,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹127 Cr 410,950 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹117 Cr United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹116 Cr 730,600 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹109 Cr 640,000
↑ 190,000 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹100 Cr Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE3% ₹94 Cr 317,500
↑ 167,500
ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
FAQ ಗಳು
1. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಯು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೇಗೆ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ?
ಉ: ಬಹು-ಸ್ವತ್ತು ಹಂಚಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ನೀವು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆಗಳಿಕೆ ವಿವಿಧ ವಲಯಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರಗಳಿಂದ.
2. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಯೋಜನವೇನು?
ಉ: ಬಹು-ಸ್ವತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗೆ ತಕ್ಕಂತೆ ತಯಾರಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಕಸ್ಟಮೈಸ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ನೀವು ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಇದು ತುಂಬಾ ಕಷ್ಟಕರವೆಂದು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಪರವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂಶೋಧನೆಯ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಸ್ಥಿರ ಗಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಗಳಿಕೆಗಳ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನೀವು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವೆಂದರೆ ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು.
3. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಯಾರು ನೀಡುತ್ತಾರೆ?
ಉ: ಆಕ್ಸಿಸ್ ಟ್ರಿಪಲ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್, ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್, ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಯುಟಿಐ ಮಲ್ಟಿ-ಆಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನಂತಹ ಪ್ರಧಾನ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
4. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಯ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಯೋಜನವೇನು?
ಉ: ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಇಲ್ಲ. ಅಲ್ಲದೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೇಶಿಸಲು ಅಥವಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಿಂದ ಹೊರಬರಲು ಯಾವುದೇ ತೊಂದರೆ ಇಲ್ಲ. ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುವ ಏಕೈಕ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು ಅದು ಕೂಡ1% ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ. ನೀವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಬಿಟ್ಟರೆ ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆ ಇರುವುದಿಲ್ಲ.
5. ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯೇ?
ಉ: ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇವುಗಳು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸಿದರೆ, ನೀವು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದುಹೂಡಿಕೆ ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ.
6. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನಾನು ತಿಳಿದಿರಬೇಕಾದ ಏನಾದರೂ ಇದೆಯೇ?
ಉ: ನೀವು ತ್ವರಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಾರದು. ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಲು ಬಹು-ಸ್ವತ್ತು ಸುಮಾರು 5 ವರ್ಷಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ರೂ. 10,000, ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ರೂ. ಆಗಲು ನೀವು 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಕಾಯಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. 14,972. ಆದ್ದರಿಂದ, ROI ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾಗಿದ್ದರೂ ಸಹ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಲು ನೀವು ಕನಿಷ್ಟ 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಕಾಯಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
7. ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನಾನು ಯಾವ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು?
ಉ: ಅಪಾಯ-ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನೀವು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಲು ಬಯಸುವ ಗುರಿ ದಿನಾಂಕ - ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಈ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ನೀವು ಸೂಕ್ತವಾದ ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved