Table of Contents

ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ (RD)
RD ಖಾತೆ: ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
RD ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು
RD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
RD ಬಡ್ಡಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
ತೀರ್ಮಾನ
ಇದೇ ಪರ್ಯಾಯಗಳು
- ಲಿಕ್ವಿಡ್ / ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds

ಪುನರಾವರ್ತಿತ ಠೇವಣಿ (RD) ಎಂದರೇನು?

Updated on November 20, 2024 , 59313 views

ನೀವು ಹೇಗೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಎಂದು ತಿಳಿದಿದ್ದರೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ನಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ನಂತರ ನೀವು ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವಿರಿ! ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯಲ್ಲಿ (RD) ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ನಿಗದಿತ ಕಂತು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಈ ಮೊತ್ತದ ಮೇಲೆ. ಆರ್‌ಡಿ ಖಾತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಇನ್ನಷ್ಟು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳೋಣ,RD ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು,RD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್, RD ಬಡ್ಡಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್, ಇತ್ಯಾದಿ.

ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ (RD)

ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಉಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿದರವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಉಳಿತಾಯದ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು, ಒಂದು ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆ ಅಥವಾ ಚಾಲ್ತಿ ಖಾತೆ. ಮುಕ್ತಾಯದ ಅವಧಿಯ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆಸಂಚಿತ ಬಡ್ಡಿ.

ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಲ್ಲಿ, ಕನಿಷ್ಠ INR 100 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ RD ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು. ಆದರೆ, ಖಾಸಗಿ ವಲಯದ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತವು INR 500 ರಿಂದ INR 1000 ಆಗಿದೆ, ಆದರೆ ಒಂದುಅಂಚೆ ಕಛೇರಿ ಒಬ್ಬರು ಕೇವಲ INR 10 ನಲ್ಲಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು. ಕೆಲವು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು INR 15 ಲಕ್ಷದ ಗರಿಷ್ಠ ಮಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಇತರರು ಅಂತಹ ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯ ಅವಧಿಯು ಕನಿಷ್ಠ ಮೂರು ತಿಂಗಳುಗಳು ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠ 10 ವರ್ಷಗಳು.

RD ಖಾತೆ: ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು

ಇದು ಜನರಲ್ಲಿ ಉಳಿತಾಯದ ಹವ್ಯಾಸವನ್ನು ಬೆಳೆಸುತ್ತದೆ
ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯಲ್ಲಿನ ಬಡ್ಡಿಯ ದರವು ಹೆಚ್ಚು
RD ಯೋಜನೆಗಳು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಸ್ಥಿರ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಏರಿಳಿತಗಳು
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಆರ್‌ಡಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯ ಮೊದಲು ಮುಚ್ಚಬಹುದು. ಆದರೆ, ಅಕಾಲಿಕ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಕೆಲವು ಮೊತ್ತವನ್ನು ದಂಡದ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಬಹುದು.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯ ವಿರುದ್ಧ 60-90% ವರೆಗೆ ಸಾಲವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು
ತಪ್ಪಿದ ಆರು ಕಂತುಗಳಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಆದರೆ, ಕಳೆದ ಒಂದು ತಿಂಗಳೊಳಗೆ ಬಾಕಿ ಮೊತ್ತ ಪಾವತಿಸಿದರೆಡೀಫಾಲ್ಟ್, ಅದನ್ನು ಪುನರುಜ್ಜೀವನಗೊಳಿಸಬಹುದು.
ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಗಳು ನಾಮನಿರ್ದೇಶನದೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆಸೌಲಭ್ಯ
ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ TDS (ಮೂಲದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ) ಇಲ್ಲ. ಬಡ್ಡಿಯ ಭಾಗವು ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆದಾರಗಳುಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

RD ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು

ಭಾರತದ ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಮುಖ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಪ್ರತಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಲ್ಲಿನ ಬಡ್ಡಿದರವು ಬದಲಾಗಬಹುದು, ಆದರೆ ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಡುವೆ ಇರುತ್ತದೆ7% ರಿಂದ 9.25% p.a, ಮತ್ತು ಅಂಚೆ ಕಛೇರಿಯಲ್ಲಿ ಅದು7.4% (ಪ್ರಚಲಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ). ಹಿರಿಯ ನಾಗರಿಕರಿಗೆ ಸಿಗುತ್ತದೆ0.5% ಹೆಚ್ಚುವರಿ. ಒಮ್ಮೆ ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿ ದರವು ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಒಂದು ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಂತುಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹಾಗೆ ಮಾಡಬಹುದು.

RD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಆರ್‌ಡಿಯಲ್ಲಿ ಮೆಚುರಿಟಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಮುಕ್ತಾಯದ ಮೇಲೆ ನಿಮ್ಮ RD ಮೊತ್ತವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲು ನೀವು ಈ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬಹುದು.

RD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್	INR
ಮಾಸಿಕ ಠೇವಣಿ ಮೊತ್ತ	200
ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ಆರ್.ಡಿ	60
ಬಡ್ಡಿ ದರ	8%
ಆಸಕ್ತಿಸಂಯುಕ್ತ ಆವರ್ತನ	ಮಾಸಿಕ
RD ಮೆಚುರಿಟಿ ಮೊತ್ತ	INR 1,47,933

RD ಬಡ್ಡಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ಆರ್‌ಡಿ ಬಡ್ಡಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ಸಹಾಯದಿಂದ ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದುಗಳಿಕೆ. ನೀವು ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ನೀವು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು (ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಕೆಳಗೆ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ).

RD ಬಡ್ಡಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
ಮೊತ್ತ	INR 1000
ಬಡ್ಡಿ ದರ	ವರ್ಷಕ್ಕೆ 8%
ಅವಧಿ	12 ತಿಂಗಳುಗಳು

ಸಾರಾಂಶ- ಪಾವತಿಸಿದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ-INR 12,000 ಒಟ್ಟು ಮೆಚುರಿಟಿ ಮೊತ್ತ-INR 12,530 ಒಟ್ಟು ಬಡ್ಡಿ ಸ್ವೀಕಾರ-INR 530

ತೀರ್ಮಾನ

ಪುನರಾವರ್ತಿತ ಠೇವಣಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಉಳಿಸುವ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ಇಲ್ಲಿಯವರೆಗೆ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ, ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ತುರ್ತು ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಆಕಸ್ಮಿಕ ನಿಧಿಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ಇದು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಸ್ವಲ್ಪ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಇದು ಸೂಕ್ತ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು.

ಇಂದು ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ ಮತ್ತು ನಾಳೆಗಾಗಿ ಉಳಿಸಿ!

ಇದೇ ಪರ್ಯಾಯಗಳು

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರು ಆರ್‌ಡಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಪ್ರಿನ್ಸಿಪಾಲ್‌ನಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಸುರಕ್ಷತೆಯೊಂದಿಗೆ ಗಳಿಸಬಹುದುಹೂಡಿಕೆ ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಅಥವಾ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿಕರಾರುಪತ್ರ 30 ದಿನಗಳಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನಿಧಿಗಳು.

ಲಿಕ್ವಿಡ್ / ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (22 Nov 24)	₹523.083 ↑ 0.10 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹15,098 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.78%
Effective Maturity	7 Months 24 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,725
31 Oct 21	₹11,155
31 Oct 22	₹11,636
31 Oct 23	₹12,469
31 Oct 24	₹13,431

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.8%
1 Year	7.7%
3 Year	6.4%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.38 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.31 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.62 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	36.98%
Debt	62.73%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.63%
Cash Equivalent	21.1%
Government	11.99%

Credit Quality

Rating	Value
AA	30.91%
AAA	69.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	6%	₹820 Cr	82,000
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹601 Cr	60,000 ↑ 10,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹501 Cr	50,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹401 Cr	40,000 ↓ -10,000
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹360 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
Govt Stock 04102028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000 ↑ 2,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000

2. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (22 Nov 24)	₹3,858.21 ↑ 0.70 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹8,313 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	0.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.73%
Effective Maturity	6 Months 17 Days
Modified Duration	5 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,511
31 Oct 21	₹11,363
31 Oct 22	₹11,837
31 Oct 23	₹12,634
31 Oct 24	₹13,540

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7.2%
3 Year	6.1%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%
2015	7.6%
2014	8.4%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	11.09 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.44 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	1.92 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	59.39%
Debt	40.41%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	59.39%
Corporate	31.4%
Government	9.01%

Credit Quality

Rating	Value
AA	13.94%
AAA	86.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
191 DTB 12/12/2024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹347 Cr	35,000,000
182 D Tbill Mat - 14/02/2025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹285 Cr	29,000,000 ↑ 29,000,000
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹225 Cr	22,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
Indinfravit Trust Debentures \| -	2%	₹189 Cr	19,500
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹182 Cr	1,850
HDFC Credila Financial Services Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000
Piramal Capital & Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹99 Cr	1,000

3. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (22 Nov 24)	₹4,062.73 ↑ 0.72 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹3,046 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.69
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.63%
Effective Maturity	5 Months 7 Days
Modified Duration	4 Months 27 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,551
31 Oct 21	₹11,214
31 Oct 22	₹11,627
31 Oct 23	₹12,410
31 Oct 24	₹13,303

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	7.2%
3 Year	5.9%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	6.1%
2020	5.3%
2019	3.3%
2018	7%
2017	6.6%
2016	8.9%
2015	8.5%
2014	8.8%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Nambiar	1 Jul 15	9.35 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	63.31%
Debt	36.5%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	63.31%
Corporate	29.98%
Government	6.52%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.99%
AAA	78.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹149 Cr	1,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹100 Cr	1,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Shriram Transport Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
ICICI Home Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
India Grid TRust Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500

4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (22 Nov 24)	₹26.4918 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹14,206 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.53%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,702
31 Oct 21	₹11,141
31 Oct 22	₹11,593
31 Oct 23	₹12,398
31 Oct 24	₹13,320

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.2%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	7.97 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.39 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	53.59%
Debt	46.16%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.64%
Cash Equivalent	25.32%
Government	13.04%
Securitized	0.74%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.82%
AAA	87.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹390 Cr	40,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹372 Cr	3,750
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹335 Cr	3,350 ↑ 2,350
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹293 Cr	6,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹245 Cr	5,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350

5. DSP BlackRock Money Manager Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund

DSP BlackRock Money Manager Fund Growth
Launch Date	31 Jul 06
NAV (22 Nov 24)	₹3,261.59 ↑ 0.63 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹3,258 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	-0.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.48%
Effective Maturity	6 Months
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,505
31 Oct 21	₹10,803
31 Oct 22	₹11,186
31 Oct 23	₹11,935
31 Oct 24	₹12,763

DSP BlackRock Money Manager Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.4%
1 Year	6.9%
3 Year	5.8%
5 Year	5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.1%
2021	2.9%
2020	4.7%
2019	7.3%
2018	5%
2017	6%
2016	7.5%
2015	7.9%
2014	8.8%

Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund

Name	Since	Tenure
Laukik Bagwe	1 Aug 24	0.25 Yr.
Karan Mundhra	31 May 21	3.42 Yr.

Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	56.77%
Debt	43.02%
Other	0.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	56.77%
Corporate	37.55%
Government	5.47%

Credit Quality

Rating	Value
AA	8.78%
AAA	91.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	5%	₹152 Cr	1,500
364 DTB 05122024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹124 Cr	12,500,000
182 DTB 23012025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹99 Cr	10,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹93 Cr	900
182 DTB 30012025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹59 Cr	6,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	2%	₹56 Cr	550
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹54 Cr	500
The Tata Power Company Limited Debentures \| -	2%	₹53 Cr	500
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹53 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500

6. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% .

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	30 Dec 10
NAV (22 Nov 24)	₹2,580.98 ↑ 0.45 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,265 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	0.88
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.47%
Effective Maturity	5 Months 28 Days
Modified Duration	5 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,543
31 Oct 21	₹10,859
31 Oct 22	₹11,248
31 Oct 23	₹11,997
31 Oct 24	₹12,883

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	7.4%
3 Year	5.9%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.6%
2022	4.1%
2021	3%
2020	5.1%
2019	7.6%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%
2015	8.3%
2014	10.1%

Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	4 Jan 20	4.83 Yr.
Vikas Garg	27 Jul 21	3.27 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	58.17%
Debt	41.65%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.9%
Cash Equivalent	35.06%
Government	7.86%

Credit Quality

Rating	Value
AA	20.69%
AAA	79.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
91 DTB 03012025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹49 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Larsen & Toubro Ltd. 7.58% Debentures \| -	3%	₹35 Cr	3,500,000 ↑ 3,500,000
Export Import Bank Of India Debentures \| -	3%	₹30 Cr	3,000,000
Power Grid Corporation Of India Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
TATA Steel Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Tata Projects Ltd. Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.