Table of Contents
ಪುನರಾವರ್ತಿತ ಠೇವಣಿ (RD) ಎಂದರೇನು?
ನೀವು ಹೇಗೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಎಂದು ತಿಳಿದಿದ್ದರೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ನಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ನಂತರ ನೀವು ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವಿರಿ! ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯಲ್ಲಿ (RD) ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ನಿಗದಿತ ಕಂತು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಈ ಮೊತ್ತದ ಮೇಲೆ. ಆರ್‌ಡಿ ಖಾತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಇನ್ನಷ್ಟು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳೋಣ,RD ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು,RD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್, RD ಬಡ್ಡಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್, ಇತ್ಯಾದಿ.
ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ (RD)
ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಉಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿದರವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಉಳಿತಾಯದ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು, ಒಂದು ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆ ಅಥವಾ ಚಾಲ್ತಿ ಖಾತೆ. ಮುಕ್ತಾಯದ ಅವಧಿಯ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಾವತಿಸುತ್ತಾರೆಸಂಚಿತ ಬಡ್ಡಿ.
ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಲ್ಲಿ, ಕನಿಷ್ಠ INR 100 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ RD ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು. ಆದರೆ, ಖಾಸಗಿ ವಲಯದ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತವು INR 500 ರಿಂದ INR 1000 ಆಗಿದೆ, ಆದರೆ ಒಂದುಅಂಚೆ ಕಛೇರಿ ಒಬ್ಬರು ಕೇವಲ INR 10 ನಲ್ಲಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಬಹುದು. ಕೆಲವು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು INR 15 ಲಕ್ಷದ ಗರಿಷ್ಠ ಮಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಇತರರು ಅಂತಹ ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯ ಅವಧಿಯು ಕನಿಷ್ಠ ಮೂರು ತಿಂಗಳುಗಳು ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠ 10 ವರ್ಷಗಳು.
RD ಖಾತೆ: ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
- ಇದು ಜನರಲ್ಲಿ ಉಳಿತಾಯದ ಹವ್ಯಾಸವನ್ನು ಬೆಳೆಸುತ್ತದೆ
- ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯಲ್ಲಿನ ಬಡ್ಡಿಯ ದರವು ಹೆಚ್ಚು
- RD ಯೋಜನೆಗಳು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಸ್ಥಿರ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಏರಿಳಿತಗಳು
- ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಆರ್‌ಡಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯ ಮೊದಲು ಮುಚ್ಚಬಹುದು. ಆದರೆ, ಅಕಾಲಿಕ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಕೆಲವು ಮೊತ್ತವನ್ನು ದಂಡದ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಬಹುದು.
- ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯ ವಿರುದ್ಧ 60-90% ವರೆಗೆ ಸಾಲವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು
- ತಪ್ಪಿದ ಆರು ಕಂತುಗಳಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಆದರೆ, ಕಳೆದ ಒಂದು ತಿಂಗಳೊಳಗೆ ಬಾಕಿ ಮೊತ್ತ ಪಾವತಿಸಿದರೆಡೀಫಾಲ್ಟ್, ಅದನ್ನು ಪುನರುಜ್ಜೀವನಗೊಳಿಸಬಹುದು.
- ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಗಳು ನಾಮನಿರ್ದೇಶನದೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆಸೌಲಭ್ಯ
- ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ TDS (ಮೂಲದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ) ಇಲ್ಲ. ಬಡ್ಡಿಯ ಭಾಗವು ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆದಾರಗಳುಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
Talk to our investment specialist
RD ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು
ಭಾರತದ ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಮುಖ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಪ್ರತಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಲ್ಲಿನ ಬಡ್ಡಿದರವು ಬದಲಾಗಬಹುದು, ಆದರೆ ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಡುವೆ ಇರುತ್ತದೆ7% ರಿಂದ 9.25% p.a, ಮತ್ತು ಅಂಚೆ ಕಛೇರಿಯಲ್ಲಿ ಅದು7.4% (ಪ್ರಚಲಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ). ಹಿರಿಯ ನಾಗರಿಕರಿಗೆ ಸಿಗುತ್ತದೆ0.5% ಹೆಚ್ಚುವರಿ. ಒಮ್ಮೆ ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿ ದರವು ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಒಂದು ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಂತುಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹಾಗೆ ಮಾಡಬಹುದು.
RD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಆರ್‌ಡಿಯಲ್ಲಿ ಮೆಚುರಿಟಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಮುಕ್ತಾಯದ ಮೇಲೆ ನಿಮ್ಮ RD ಮೊತ್ತವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲು ನೀವು ಈ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬಹುದು.
| RD ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ | INR |
|---|---|
| ಮಾಸಿಕ ಠೇವಣಿ ಮೊತ್ತ | 200 |
| ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ಆರ್.ಡಿ | 60 |
| ಬಡ್ಡಿ ದರ | 8% |
| ಆಸಕ್ತಿಸಂಯುಕ್ತ ಆವರ್ತನ | ಮಾಸಿಕ |
| RD ಮೆಚುರಿಟಿ ಮೊತ್ತ | INR 1,47,933 |
RD ಬಡ್ಡಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
ಆರ್‌ಡಿ ಬಡ್ಡಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ಸಹಾಯದಿಂದ ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದುಗಳಿಕೆ. ನೀವು ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ನೀವು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು (ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಕೆಳಗೆ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ).
| RD ಬಡ್ಡಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ | |
|---|---|
| ಮೊತ್ತ | INR 1000 |
| ಬಡ್ಡಿ ದರ | ವರ್ಷಕ್ಕೆ 8% |
| ಅವಧಿ | 12 ತಿಂಗಳುಗಳು |
ಸಾರಾಂಶ- ಪಾವತಿಸಿದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ-INR 12,000 ಒಟ್ಟು ಮೆಚುರಿಟಿ ಮೊತ್ತ-INR 12,530 ಒಟ್ಟು ಬಡ್ಡಿ ಸ್ವೀಕಾರ-INR 530
ತೀರ್ಮಾನ
ಪುನರಾವರ್ತಿತ ಠೇವಣಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಉಳಿಸುವ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ಇಲ್ಲಿಯವರೆಗೆ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ, ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿಯೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ತುರ್ತು ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಆಕಸ್ಮಿಕ ನಿಧಿಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ಇದು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಸ್ವಲ್ಪ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಇದು ಸೂಕ್ತ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು.
ಇಂದು ಮರುಕಳಿಸುವ ಠೇವಣಿ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ ಮತ್ತು ನಾಳೆಗಾಗಿ ಉಳಿಸಿ!
ಇದೇ ಪರ್ಯಾಯಗಳು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರು ಆರ್‌ಡಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಪ್ರಿನ್ಸಿಪಾಲ್‌ನಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಸುರಕ್ಷತೆಯೊಂದಿಗೆ ಗಳಿಸಬಹುದುಹೂಡಿಕೆ ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಅಥವಾ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿಕರಾರುಪತ್ರ 30 ದಿನಗಳಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನಿಧಿಗಳು.
ಲಿಕ್ವಿಡ್ / ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.3% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (06 Nov 24) ₹4,517.31 ↑ 0.89 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,924 on 30 Sep 24 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.94% Effective Maturity 1 Month 27 Days Modified Duration 1 Month 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,466 31 Oct 21 ₹10,796 31 Oct 22 ₹11,252 31 Oct 23 ₹12,023 31 Oct 24 ₹12,915 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.7% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.5% 2018 7.3% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.7% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 58.98% Corporate 38.49% Government 2.24% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -12% -₹1,077 Cr 91 DTB 31102024
Sovereign Bonds | -4% ₹398 Cr 40,000,000 91 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -4% ₹396 Cr 40,000,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹394 Cr 8,000
↑ 8,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹346 Cr 7,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -3% ₹298 Cr 30,000,000 91 DTB 15112024
Sovereign Bonds | -3% ₹298 Cr 30,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹296 Cr 6,000 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -3% ₹282 Cr 5,700 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -3% ₹249 Cr 5,000
↑ 5,000 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (06 Nov 24) ₹3,847.24 ↑ 0.71 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,257 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 6 Months 21 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,511 31 Oct 21 ₹11,363 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,634 31 Oct 24 ₹13,540 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.01 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.36 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.84 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 65.32% Debt 34.47% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.96% Corporate 30.67% Government 4.86% Securitized 0.3% Credit Quality
Rating Value AA 17.21% AAA 82.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -5% ₹346 Cr 35,000,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹279 Cr 2,850 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -3% ₹188 Cr 19,500 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -2% ₹124 Cr 12,500,000 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000
↑ 6,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹99 Cr 10,000 182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -1% ₹99 Cr 10,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (06 Nov 24) ₹521.407 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.29 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.22 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.53 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.86 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 29.3% Debt 70.39% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.33% Government 16.12% Cash Equivalent 15.23% Credit Quality
Rating Value AA 23.73% AAA 76.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -7% ₹820 Cr 82,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 40,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹291 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (06 Nov 24) ₹4,051.23 ↑ 0.75 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,651 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.26 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.94% Debt 35.84% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.77% Cash Equivalent 39.28% Government 3.74% Credit Quality
Rating Value AA 32.93% AAA 67.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000
↑ 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹45 Cr 450 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (06 Nov 24) ₹26.4136 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.88 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.3 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.45% Debt 41.31% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.73% Cash Equivalent 27.59% Government 10.69% Securitized 0.75% Credit Quality
Rating Value AA 10.99% AAA 89.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹391 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹389 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹296 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹292 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹244 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹219 Cr 4,500 6. DSP BlackRock Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% . DSP BlackRock Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (06 Nov 24) ₹3,252.5 ↑ 0.59 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,780 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio -0.37 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.58% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,505 31 Oct 21 ₹10,803 31 Oct 22 ₹11,186 31 Oct 23 ₹11,935 31 Oct 24 ₹12,763 Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.9% 3 Year 5.7% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.17 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.34 Yr. Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.88% Debt 42.87% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.59% Cash Equivalent 24.56% Government 10.6% Credit Quality
Rating Value AA 6.7% AAA 93.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -4% ₹124 Cr 12,500,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -4% ₹98 Cr 10,000,000 Bank of Baroda
Debentures | -3% ₹73 Cr 1,500 182 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -2% ₹59 Cr 6,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹55 Cr 550
↑ 300 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹54 Cr 500 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 500
↑ 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 500 Tata Capital Limited
Debentures | -2% ₹51 Cr 500
↑ 500
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved