Table of Contents

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ: SIP ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

Updated on December 24, 2024 , 60239 views

ಅಪಾಯದಲ್ಲಿSIP ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು.ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ SIP ಮೂಲಕ (ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ) ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಅಪಾಯಗಳು, ಅದು ನಿಸ್ಸಂಶಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತಕ್ಕಿಂತಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಅದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತುದ್ರವ್ಯತೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು.

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಹಲವಾರು ಉಪಕರಣಗಳು ಲಭ್ಯವಿದೆಸಿಪ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ (SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ).

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ: SIP ಅಪಾಯಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

ಅಪಾಯ 1: SIP ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಬೆಲೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಅಪಾಯ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೇಳಿಬರುವ ಪದವಾಗಿದೆ. ಇದರ ಅರ್ಥವೇನೆಂದರೆ, SIP ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹೇಗೆ ವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಕೊನೆಗೊಳ್ಳಬಹುದು.

SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಲಾಭ ಗಳಿಸುವ ಸಂಭವನೀಯತೆ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾ. ಈಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ಕೆಳಗೆ ನೋಡಿ, ಇಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು ನಷ್ಟದ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. (ಕೆಳಗಿರುವುದು 1979 ರಿಂದ 2016 ರವರೆಗಿನ BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯಾಗಿದೆ).

ಅಪಾಯ 2: ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯ

ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ, ಇದು ಸಮಸ್ಯೆಯಲ್ಲ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಸಮಸ್ಯೆ ಇದ್ದಾಗ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ 2008 ರಲ್ಲಿ) ಅವಧಿಗಳಿವೆ.ಬಾಂಡ್ಗಳು) ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯನ್ನು ಮಿತಿಗೊಳಿಸಬೇಕಾಗಿತ್ತು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಸಾಕಷ್ಟು ದ್ರವವಾಗಿದೆ (ಅಂದರೆ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟವು ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ). ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾರಾಟದ ಪ್ರಮಾಣವು ಖರೀದಿದಾರರ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಮೀರಿದರೆ, ಇದು ಸಮಸ್ಯೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಂತರದ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಸಮಸ್ಯೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯ 3: ಭದ್ರತೆ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಡೌನ್‌ಗ್ರೇಡ್ ಮಾಡುವ ಅಪಾಯ

ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಂಪನಿಯ/ಸಂಸ್ಥೆಯ ಬಾಂಡ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಯಿಂದ ಡೌನ್‌ಗ್ರೇಡ್‌ಗೆ ಒಳಗಾದಾಗ, ಅದರ ಬೆಲೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಬೆಲೆ ಕುಸಿದರೆ, ಇದು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಒಟ್ಟಾರೆ ಮೌಲ್ಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಇದನ್ನು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಅಪಾಯ 4: ಕಂಪನಿಯು ಬಾಂಡ್‌ನ ಮಾಲೀಕರಿಗೆ ಅವರ ಬಾಕಿ ಅಥವಾ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪಾವತಿಸದಿರುವ ಅಪಾಯ

ಕಂಪನಿಯು ಬಾಂಡ್ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ತನ್ನ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅದನ್ನು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯ.

ಅದರೊಂದಿಗೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ಅವರ ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯುತ್ತಿಲ್ಲ, ಇದು ಅವರ ಬಂಡವಾಳದ ಮೇಲೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯ 5: ನಿಮ್ಮ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸುವ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದ ಅಪಾಯ

ಇಂದು, ಎಲ್ಲಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಮೋಡ್ನಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತವೆ. ವಿವಿಧ ಟಚ್ ಪಾಯಿಂಟ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ವಿವಿಧ ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ, R & T ಏಜೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ತಾಂತ್ರಿಕ ವೈಫಲ್ಯದ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ.ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಣವನ್ನು ಡೆಬಿಟ್ ಮಾಡಲು ಇತ್ಯಾದಿ.

ವಹಿವಾಟಿನ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸದಿರುವುದು ಸಹ SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವಾಗಿದೆ.

ಅಪಾಯ 6: ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ರಿಸ್ಕ್‌ನಿಂದ ಸ್ಕೀಮ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಪಾಯ

SIP ನಲ್ಲಿನ ಮತ್ತೊಂದು ಅಪಾಯವೆಂದರೆ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಯೋಜನೆಯು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ತಲುಪಿಸದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರಬಹುದು. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ-ವಿತರಣೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಮತ್ತು ಇದು ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆSIP ಹೂಡಿಕೆ.

ಇವುಗಳು SIP ನಲ್ಲಿನ ಪ್ರಮುಖ ಅಪಾಯಗಳಾಗಿವೆ, ಆದರೆ ನಾವು SIP ನಲ್ಲಿ ಮತ್ತಷ್ಟು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಬಹುದುಆರ್ಥಿಕತೆ ಅಪಾಯ ಇತ್ಯಾದಿ, ಈ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳು ಮೇಲಿನ ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವರ್ಗಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ.

SIP ನಲ್ಲಿ ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ಅಪಾಯವಿದ್ದರೂ, SIP ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ, ಇದು ಕೇವಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲ ಎಂದು ಯಾವಾಗಲೂ ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಒಬ್ಬರು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆ, ಅದರ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನೋಡಬೇಕು ಮತ್ತು ನಂತರ ಅಂತಿಮ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

* ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆಉನ್ನತ SIPನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಒಬ್ಬರು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬಹುದು

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (26 Dec 24)	₹31.0149 ↑ 0.10 (0.33 %)
Net Assets (Cr)	₹4,686 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	1.63
Information Ratio	-0.36
Alpha Ratio	0.68
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹8,382
30 Nov 21	₹11,639
30 Nov 22	₹15,358
30 Nov 23	₹20,094
30 Nov 24	₹30,427

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	-2.5%
3 Month	-8%
6 Month	-4.5%
1 Year	30.3%
3 Year	36.4%
5 Year	24.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.5 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	35.74%
Utility	23.41%
Energy	16.47%
Industrials	11.12%
Basic Materials	7.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.1%
Equity	93.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹694 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| POWERGRID	9%	₹415 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| GAIL	9%	₹414 Cr	20,750,000 ↑ 2,400,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹369 Cr	11,975,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| BPCL	6%	₹260 Cr	8,900,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| NMDC	5%	₹214 Cr	9,300,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| NTPC	4%	₹198 Cr	5,443,244
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| BANKBARODA	4%	₹192 Cr	7,800,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| 540755	3%	₹144 Cr	3,600,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| PETRONET	3%	₹137 Cr	4,100,000

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.9% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (26 Dec 24)	₹111.175 ↑ 0.82 (0.74 %)
Net Assets (Cr)	₹22,898 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.78
Information Ratio	1.28
Alpha Ratio	24.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,587
30 Nov 21	₹16,512
30 Nov 22	₹19,659
30 Nov 23	₹25,566
30 Nov 24	₹40,921

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	4.7%
3 Month	4.2%
6 Month	18.4%
1 Year	55.5%
3 Year	35.6%
5 Year	33.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.17 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.42 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	37.33%
Technology	24.3%
Industrials	20.33%
Financial Services	6.71%
Health Care	3.21%
Basic Materials	3.07%
Communication Services	2.24%
Real Estate	2.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.61%
Equity	99.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹2,281 Cr	3,125,018 ↑ 250,018
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹2,258 Cr	2,600,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹2,210 Cr	30,500,000 ↑ 1,516,281
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹2,168 Cr	77,500,000 ↑ 45,000,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,772 Cr	3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	6%	₹1,409 Cr	4,750,000 ↑ 944,245
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	6%	₹1,395 Cr	42,500,000 ↓ -7,500,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| TRENT	5%	₹1,189 Cr	1,749,600 ↑ 1,749,600
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| BAJAJ-AUTO	4%	₹1,016 Cr	1,125,000 ↓ -242,958
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹829 Cr	4,999,745 ↓ -255

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.4% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (26 Dec 24)	₹186.77 ↑ 0.26 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹6,990 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	2.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹9,351
30 Nov 21	₹15,464
30 Nov 22	₹20,034
30 Nov 23	₹26,508
30 Nov 24	₹37,571

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	1.7%
3 Month	-7.3%
6 Month	-0.6%
1 Year	31.5%
3 Year	34.6%
5 Year	30.5%
10 Year
15 Year
Since launch	16.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.5 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.42 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.67%
Basic Materials	19.58%
Financial Services	17.95%
Utility	10.37%
Energy	7.21%
Consumer Cyclical	1.19%
Real Estate	0.87%
Communication Services	0.74%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.73%
Equity	94.58%
Debt	0.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹634 Cr	1,749,683 ↑ 550,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹270 Cr	6,615,698
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹257 Cr	1,990,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹244 Cr	17,363,241
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	4%	₹240 Cr	95,657 ↑ 28,035
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹226 Cr	1,300,000 ↓ -90,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹210 Cr	7,012,665 ↑ 912,508
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹204 Cr	1,602,254 ↓ -100,658
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹201 Cr	1,509,486 ↑ 1,000,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	3%	₹191 Cr	1,387,644 ↑ 400,000

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (26 Dec 24)	₹60.72 ↑ 0.07 (0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹1,345 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	-0.72
Alpha Ratio	4.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,204
30 Nov 21	₹13,808
30 Nov 22	₹16,912
30 Nov 23	₹22,358
30 Nov 24	₹33,776

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	-2.1%
3 Month	-8.7%
6 Month	-9%
1 Year	28.6%
3 Year	33.9%
5 Year	27.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.54 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.27%
Financial Services	26.03%
Utility	21.36%
Energy	14.34%
Basic Materials	6.23%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.76%
Equity	99.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹120 Cr	2,949,113
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹103 Cr	1,251,543 ↓ -179,403
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	6%	₹86 Cr	2,775,528
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹75 Cr	465,309
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	5%	₹65 Cr	2,429,688 ↓ -524,004
BEML Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500048	5%	₹62 Cr	152,998 ↑ 28,181
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹61 Cr	1,889,270
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹59 Cr	2,604,332
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹56 Cr	130,981 ↓ -12,047

5. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (26 Dec 24)	₹51.5454 ↑ 0.17 (0.33 %)
Net Assets (Cr)	₹852 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	1.04
Alpha Ratio	25.82
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹9,587
30 Nov 21	₹14,598
30 Nov 22	₹16,344
30 Nov 23	₹21,159
30 Nov 24	₹33,824

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	0.1%
6 Month	4.1%
1 Year	50.1%
3 Year	33.4%
5 Year	28%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.21 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	51.58%
Basic Materials	11.71%
Consumer Cyclical	7.93%
Financial Services	7.09%
Utility	5.96%
Technology	3.49%
Real Estate	2.2%
Communication Services	1.96%
Health Care	1.68%
Energy	1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.39%
Equity	94.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	5%	₹43 Cr	86,410
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹31 Cr	391,152
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| RECLTD	3%	₹28 Cr	525,720 ↑ 92,998
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹27 Cr	328,026
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| CUMMINSIND	3%	₹23 Cr	66,145
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹21 Cr	149,711
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	2%	₹21 Cr	120,063
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| BHEL	2%	₹21 Cr	838,269
Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 23 \| TEXRAIL	2%	₹20 Cr	944,309 ↑ 75,376
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	2%	₹20 Cr	51,606 ↑ 4,281

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.