Table of Contents

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ: SIP ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

Updated on November 4, 2024 , 60069 views

ಅಪಾಯದಲ್ಲಿSIP ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು.ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ SIP ಮೂಲಕ (ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ) ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಅಪಾಯಗಳು, ಅದು ನಿಸ್ಸಂಶಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತಕ್ಕಿಂತಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಅದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತುದ್ರವ್ಯತೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು.

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಹಲವಾರು ಉಪಕರಣಗಳು ಲಭ್ಯವಿದೆಸಿಪ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ (SIP ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ).

SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ: SIP ಅಪಾಯಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

ಅಪಾಯ 1: SIP ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಬೆಲೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಅಪಾಯ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೇಳಿಬರುವ ಪದವಾಗಿದೆ. ಇದರ ಅರ್ಥವೇನೆಂದರೆ, SIP ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹೇಗೆ ವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಕೊನೆಗೊಳ್ಳಬಹುದು.

SIP ನಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಲಾಭ ಗಳಿಸುವ ಸಂಭವನೀಯತೆ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾ. ಈಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ಕೆಳಗೆ ನೋಡಿ, ಇಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು ನಷ್ಟದ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. (ಕೆಳಗಿರುವುದು 1979 ರಿಂದ 2016 ರವರೆಗಿನ BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯಾಗಿದೆ).

ಅಪಾಯ 2: ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯ

ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮರಳಿ ಪಡೆಯುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ, ಇದು ಸಮಸ್ಯೆಯಲ್ಲ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಸಮಸ್ಯೆ ಇದ್ದಾಗ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ 2008 ರಲ್ಲಿ) ಅವಧಿಗಳಿವೆ.ಬಾಂಡ್ಗಳು) ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯನ್ನು ಮಿತಿಗೊಳಿಸಬೇಕಾಗಿತ್ತು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಸಾಕಷ್ಟು ದ್ರವವಾಗಿದೆ (ಅಂದರೆ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟವು ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ). ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾರಾಟದ ಪ್ರಮಾಣವು ಖರೀದಿದಾರರ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಮೀರಿದರೆ, ಇದು ಸಮಸ್ಯೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಂತರದ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಸಮಸ್ಯೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯ 3: ಭದ್ರತೆ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಡೌನ್‌ಗ್ರೇಡ್ ಮಾಡುವ ಅಪಾಯ

ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಂಪನಿಯ/ಸಂಸ್ಥೆಯ ಬಾಂಡ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಯಿಂದ ಡೌನ್‌ಗ್ರೇಡ್‌ಗೆ ಒಳಗಾದಾಗ, ಅದರ ಬೆಲೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಬೆಲೆ ಕುಸಿದರೆ, ಇದು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಒಟ್ಟಾರೆ ಮೌಲ್ಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಇದನ್ನು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಅಪಾಯ 4: ಕಂಪನಿಯು ಬಾಂಡ್‌ನ ಮಾಲೀಕರಿಗೆ ಅವರ ಬಾಕಿ ಅಥವಾ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪಾವತಿಸದಿರುವ ಅಪಾಯ

ಕಂಪನಿಯು ಬಾಂಡ್ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ತನ್ನ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅದನ್ನು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯ.

ಅದರೊಂದಿಗೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ಅವರ ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯುತ್ತಿಲ್ಲ, ಇದು ಅವರ ಬಂಡವಾಳದ ಮೇಲೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯ 5: ನಿಮ್ಮ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸುವ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದ ಅಪಾಯ

ಇಂದು, ಎಲ್ಲಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಮೋಡ್ನಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತವೆ. ವಿವಿಧ ಟಚ್ ಪಾಯಿಂಟ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ವಿವಿಧ ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ, R & T ಏಜೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ತಾಂತ್ರಿಕ ವೈಫಲ್ಯದ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ.ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಣವನ್ನು ಡೆಬಿಟ್ ಮಾಡಲು ಇತ್ಯಾದಿ.

ವಹಿವಾಟಿನ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸದಿರುವುದು ಸಹ SIP ನಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವಾಗಿದೆ.

ಅಪಾಯ 6: ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ರಿಸ್ಕ್‌ನಿಂದ ಸ್ಕೀಮ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಪಾಯ

SIP ನಲ್ಲಿನ ಮತ್ತೊಂದು ಅಪಾಯವೆಂದರೆ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಯೋಜನೆಯು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ತಲುಪಿಸದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರಬಹುದು. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ-ವಿತರಣೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಮತ್ತು ಇದು ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆSIP ಹೂಡಿಕೆ.

ಇವುಗಳು SIP ನಲ್ಲಿನ ಪ್ರಮುಖ ಅಪಾಯಗಳಾಗಿವೆ, ಆದರೆ ನಾವು SIP ನಲ್ಲಿ ಮತ್ತಷ್ಟು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಬಹುದುಆರ್ಥಿಕತೆ ಅಪಾಯ ಇತ್ಯಾದಿ, ಈ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳು ಮೇಲಿನ ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವರ್ಗಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ.

SIP ನಲ್ಲಿ ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ಅಪಾಯವಿದ್ದರೂ, SIP ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ, ಇದು ಕೇವಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲ ಎಂದು ಯಾವಾಗಲೂ ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಒಬ್ಬರು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆ, ಅದರ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನೋಡಬೇಕು ಮತ್ತು ನಂತರ ಅಂತಿಮ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

* ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆಉನ್ನತ SIPನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಒಬ್ಬರು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬಹುದು

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (06 Nov 24)	₹32.7401 ↑ 0.72 (2.24 %)
Net Assets (Cr)	₹4,703 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	-0.58
Alpha Ratio	-6.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-0.9%
6 Month	5.4%
1 Year	65.8%
3 Year	35.2%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.33 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.91%
Utility	25.75%
Energy	18.46%
Industrials	10.34%
Basic Materials	7.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.46%
Equity	96.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	14%	₹652 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹444 Cr	12,585,554 ↓ -650,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹441 Cr	18,350,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹303 Cr	8,200,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	6%	₹296 Cr	10,375,000 ↑ 1,200,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹241 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹228 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹193 Cr	7,800,000
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SBILIFE	4%	₹184 Cr	1,000,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹142 Cr	3,600,000 ↑ 600,000

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (06 Nov 24)	₹106.89 ↑ 3.50 (3.38 %)
Net Assets (Cr)	₹18,604 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	1.23
Alpha Ratio	22.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	11.2%
6 Month	29.1%
1 Year	67.1%
3 Year	33.7%
5 Year	33%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.25 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.86 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.25 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.85%
Technology	20.91%
Consumer Cyclical	17.5%
Financial Services	8.81%
Health Care	4.47%
Basic Materials	3.7%
Real Estate	2.73%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	19.02%
Equity	80.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹1,855 Cr	25,400,000 ↑ 400,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹1,774 Cr	2,550,000 ↑ 450,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	9%	₹1,640 Cr	46,773,159 ↑ 13,873,159
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	8%	₹1,579 Cr	2,250,000 ↑ 650,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,472 Cr	2,700,000 ↓ -13,800
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,070 Cr	2,467,811 ↑ 217,811
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	5%	₹923 Cr	5,000,000
Balkrishna Industries Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| BALKRISIND	4%	₹717 Cr	2,350,000 ↑ 124,002
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹683 Cr	25,000,000 ↓ -500,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| MAXHEALTH	3%	₹540 Cr	5,481,171 ↑ 981,171

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (06 Nov 24)	₹193.25 ↑ 2.64 (1.39 %)
Net Assets (Cr)	₹6,424 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.1%
3 Month	2.7%
6 Month	10.8%
1 Year	54.1%
3 Year	32.6%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.33 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.26 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.3% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (06 Nov 24)	₹64.55 ↑ 1.48 (2.35 %)
Net Assets (Cr)	₹1,436 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	2.45
Information Ratio	-0.88
Alpha Ratio	5.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,021
31 Oct 21	₹14,280
31 Oct 22	₹16,042
31 Oct 23	₹20,228
31 Oct 24	₹33,355

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-0.9%
3 Month	-2.2%
6 Month	9.3%
1 Year	65.3%
3 Year	32.6%
5 Year	27.9%
10 Year
15 Year
Since launch	13.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.37 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.62%
Financial Services	25.54%
Utility	22.44%
Energy	18.01%
Basic Materials	3.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹131 Cr	2,949,113 ↓ -445,929
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255 ↑ 734,960
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹113 Cr	1,430,946
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹103 Cr	2,775,528
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹88 Cr	2,953,692
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹86 Cr	465,309
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹67 Cr	1,889,270 ↓ -471,146
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹63 Cr	143,028 ↓ -39,964
Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| IRCTC	4%	₹60 Cr	650,971
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹55 Cr	2,604,332 ↑ 412,585

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (06 Nov 24)	₹48.351 ↑ 0.68 (1.43 %)
Net Assets (Cr)	₹2,607 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹6,857
31 Oct 21	₹13,046
31 Oct 22	₹14,828
31 Oct 23	₹20,349
31 Oct 24	₹30,622

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-0.8%
3 Month	2.2%
6 Month	10.4%
1 Year	48.9%
3 Year	32.3%
5 Year	25.2%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.72 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.28 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.09%
Financial Services	19.75%
Basic Materials	9.94%
Energy	8.34%
Utility	7.22%
Communication Services	3.28%
Health Care	1.66%
Technology	1.25%
Real Estate	0.84%
Consumer Cyclical	0.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.04%
Equity	91.91%
Debt	1.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	6%	₹165 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹121 Cr	700,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹119 Cr	1,500,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹99 Cr	270,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹96 Cr	700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	4%	₹92 Cr	2,084,125
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹87 Cr	1,700,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹85 Cr	500,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹80 Cr	470,000 ↑ 87,825
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹74 Cr	250,000

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.