ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് Vs എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട്

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് Vs എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട് രണ്ട് സ്കീമുകളും മിഡ് ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നുഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ.മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എ ഉള്ള കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ അവരുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകൾവിപണി 500 രൂപയ്ക്കും 10 രൂപയ്ക്കും ഇടയിലുള്ള മൂലധനം,000 കോടികൾ. മിഡ്-ക്യാപ് സ്കീമുകൾ ഒരു നല്ല ദീർഘകാല നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ഈ കമ്പനികൾക്ക് നല്ല വളർച്ചാ സാധ്യതകളുണ്ട്, മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചാൽ, ഭാവിയിലെ വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളാകാം. ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടും എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടും ഇതേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങൾ കാരണം അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ അവ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട്

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് (ABSL) മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്ABSL മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 2002 ഒക്‌ടോബർ 02-ന് ആരംഭിച്ചു. ഈ ഓപ്പൺ-എൻഡ് മിഡ്-ക്യാപ് ഫണ്ട് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമായ ഒരു തിരഞ്ഞെടുപ്പായിരിക്കും.മൂലധനം വഴി വളർച്ചനിക്ഷേപിക്കുന്നു മിഡ് ക്യാപ് ഓഹരികളിൽ. നാളത്തെ സാധ്യതയുള്ള നേതാക്കളാകാൻ കഴിയുന്ന മിഡ്-ക്യാപ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള അവസരം നിക്ഷേപകർക്ക് നൽകാനാണ് പദ്ധതി ലക്ഷ്യമിടുന്നത്. എബിഎസ്എൽ മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഹൈലൈറ്റുകൾ ദീർഘകാല മൂലധന വളർച്ചയും ഉയർന്ന വളർച്ചാ സാധ്യതയുള്ള ഓഹരികളിലെ നിക്ഷേപവുമാണ്. 30.06.2018 വരെയുള്ള ഫണ്ടുകളുടെ മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ചിലത് ക്ലിയറിംഗ് കോർപ്പറേഷൻ ഓഫ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, RBL ആണ്.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, മഹീന്ദ്ര സിഐഇ ഓട്ടോമോട്ടീവ് ലിമിറ്റഡ്, ഫെഡറൽ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഗുജറാത്ത് സ്റ്റേറ്റ് പെട്രോനെറ്റ് ലിമിറ്റഡ്, തുടങ്ങിയവ. ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഏക ഫണ്ട് മാനേജരാണ് ജയേഷ് ഗാന്ധി.

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുഎസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് മിഡ് ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ. ഇത് 2005 മാർച്ച് 29-ന് ആരംഭിച്ച ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമാണ്. മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിച്ച് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വളർച്ച കൈവരിക്കുക എന്നതാണ് പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് നിഫ്റ്റി മിഡ്‌സ്‌മോൾകാപ്പ് 400 ഇൻഡക്‌സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. എസ്‌ബിഐ മാഗ്നം മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ചില ഹോൾഡിംഗുകളിൽ (31/05/2018 വരെ) ചോളമണ്ഡലം ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് ആൻഡ് ഫിനാൻസ് കമ്പനി ലിമിറ്റഡ്, ഡിക്‌സൺ ടെക്‌നോളജീസ് (ഇന്ത്യ) ലിമിറ്റഡ്, ഷീല ഫോം ലിമിറ്റഡ്, ഫെഡറൽ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ് മുതലായവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഫണ്ട് അനുയോജ്യമാണ്. ദീർഘകാല കാലാവധിക്കുള്ള മൂലധന വിലമതിപ്പ് തേടുന്ന നിക്ഷേപകർ. സ്‌കീം സ്റ്റോക്ക് സെലക്ഷൻ താഴെയുള്ള സമീപനമാണ് പിന്തുടരുന്നത്. എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് എംഎസ് സോഹിനി അന്ദാനിയാണ്.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് Vs എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട്

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിനെയും എസ്‌ബിഐ മാഗ്നം മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടിനെയും വേർതിരിക്കുന്ന വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു. ഈ വിഭാഗങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ വിശദീകരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, സ്കീം വിഭാഗം, കറന്റ് എന്നിവ പോലുള്ള പാരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്ന സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണ് അടിസ്ഥാന വിഭാഗംഅല്ല. ആരംഭിക്കാൻഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, രണ്ട് സ്കീമുകളും നിരക്കുകളാണെന്ന് പറയാം3-സ്റ്റാർ ഫണ്ട്. സ്കീം വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ ഇക്വിറ്റി മിഡ് & ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നുചെറിയ തൊപ്പി. എൻഎവിയുടെ കാര്യത്തിൽ, രണ്ട് സ്കീമുകളും വളരെ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. 2018 ജൂലൈ 20 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എബിഎസ്എൽ മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി 293.93 രൂപയായിരുന്നു, എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഇത് ഏകദേശം 71.1595 രൂപയായിരുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ അല്ലെങ്കിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക്. ഈ CAGR റിട്ടേണുകൾ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ന്അടിസ്ഥാനം പ്രകടനത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, മിക്ക സന്ദർഭങ്ങളിലും, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ നിൽക്കുന്നത്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഈ വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ എബിഎസ്എൽ മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചതായി കാണിക്കുന്നു, ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ പാരാമീറ്ററുകളിൽ AUM, മിനിമം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുഎസ്.ഐ.പി കൂടാതെ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം, എക്സിറ്റ് ലോഡ്. രണ്ട് സ്കീമുകളും AUM-ന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. 2018 ജൂൺ 30-ന്, എബിഎസ്എൽ മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 2,222 കോടി രൂപയും എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം 3,521 കോടി രൂപയുമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐ‌പിയും ലംപ് തവും വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു. എബിഎസ്എൽ മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐപിയും ലംപ്‌സം യഥാക്രമം 1,000 രൂപയും (പ്രതിമാസം) 1,000 രൂപയുമാണ്. എസ്ബിഐ മാഗ്നം മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ പ്രതിമാസ SIP ആയി 500 രൂപയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുകയായി 5,000 രൂപയുമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഒന്നുതന്നെയാണ്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

അതിനാൽ, മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും നിരവധി പാരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്ന് പറയാം. തൽഫലമായി, ഏതെങ്കിലും സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വ്യക്തികൾ ശ്രദ്ധിക്കണം. വ്യക്തികൾ സ്കീമുകൾ നന്നായി വിശകലനം ചെയ്യുകയും അത് അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ ഇല്ലയോ എന്ന് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. വേണമെങ്കിൽ, എയുടെ സാമ്പത്തിക അഭിപ്രായം പോലും അവർക്ക് എടുക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. ഇത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് നേടാനും അവരുടെ നിക്ഷേപം സുരക്ഷിതമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനും സഹായിക്കും.