ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് Vs ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയുംഡെറ്റ് ഫണ്ട് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്-ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണ്.ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് രണ്ട് ഫണ്ട് ഹൗസുകളുടെയും സ്കീമുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് ഹൗസാണ്.ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് ആണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റിയുടെയും സ്ഥിരതയുടെയും സംയോജനത്തിൽ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന പദ്ധതിവരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. ഇക്വിറ്റിയുടെയും രണ്ടിന്റെയും ശതമാനംസ്ഥിര വരുമാനം നിക്ഷേപം മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചതാണ്. ലക്ഷ്യമിടുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ഇത് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടുന്നതിനൊപ്പം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വളർച്ച. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; അവ തമ്മിൽ ഒരു വ്യത്യാസമുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് (മുമ്പ് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്)

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ബാലൻസ്ഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമാണ്. 1999 നവംബറിലാണ് ഇത് ആരംഭിച്ചത്. ഇക്വിറ്റിയും സ്ഥിരവരുമാന സെക്യൂരിറ്റികളും അടങ്ങുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് നിലവിലെ വരുമാനം നൽകുന്നതിനൊപ്പം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വിലമതിപ്പ് ലക്ഷ്യമിടുന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം. റിട്ടേണിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കുറയ്ക്കുകയും വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിലൂടെ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ ഒരു സവിശേഷത. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയുടെയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടിന്റെയും പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ ചില ഘടകങ്ങൾ മാരുതി സുസുക്കി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ഐസിഐസിഐ എന്നിവയാണ്.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ, അംബുജ സിമന്റ്സ് ലിമിറ്റഡ്, ഐടിസി ലിമിറ്റഡ്. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് ശങ്കരൻ നരേൻ, അതുൽ പട്ടേൽ, മനീഷ് ബന്തിയ എന്നിവർ സംയുക്തമായാണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്. ഇതിൽ, മിസ്റ്റർ മനീഷ് ബന്തിയ സ്ഥിരവരുമാനത്തിന്റെ ഭാഗം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു, ബാക്കിയുള്ളവർ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപ ഭാഗം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ അവലോകനം

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്. ഈ ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീം 2006 ഡിസംബർ 30-ന് ആരംഭിച്ചു. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി CRISIL ഹൈബ്രിഡ് 35+65 - അഗ്രസീവ് ഇൻഡക്സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. വഴി സുരക്ഷയ്‌ക്കൊപ്പം വളർച്ചയും പദ്ധതി ലക്ഷ്യമിടുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരവരുമാനത്തിലും ഉള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ. മാർച്ച് 31, 2016-ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഐഷർ മോട്ടോഴ്‌സ് ലിമിറ്റഡ്, അപ്പോളോ ടയേഴ്‌സ് ലിമിറ്റഡ്, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഗോദ്‌റെജ് പ്രോപ്പർട്ടീസ് ലിമിറ്റഡ്, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, അംബുജ സിമന്റ് തുടങ്ങിയ നിരവധി ഓഹരികൾ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ശ്രീ. ശങ്കരൻ നരേൻ, ശ്രീ. രജത് ചന്ദക്, ശ്രീ. ഇഹാബ് ദൽവായ്, ശ്രീ. മനീഷ് ബാന്തിയ എന്നിവരാണ്.

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് Vs ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ ഫണ്ട് ഹൗസിന്റേതാണെങ്കിലും, അവ തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, കറന്റ് പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നോക്കാം.അല്ല, പ്രകടനം, കുറഞ്ഞത്SIP നിക്ഷേപംഅടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ പാരാമീറ്ററുകളിൽ സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, നിലവിലെ NAV എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കാൻ, അത് പറയാംഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ ഫണ്ടാണ്; ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് ഒരു 3-സ്റ്റാർ ഫണ്ടാണ്. സ്കീം വിഭാഗത്തെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, ഹൈബ്രിഡ് ബാലൻസ്ഡ് - ഇക്വിറ്റി. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് NAV യുടെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. ഏപ്രിൽ 5, 2018-ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 126 ആയിരുന്നു, ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 33 ആയിരുന്നു. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണ് പ്രകടന വിഭാഗം. വ്യത്യസ്ത സമയ കാലയളവിലെ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടനം ഈ വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ഈ സമയ കാലയളവുകളിൽ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടനം തമ്മിൽ വലിയ പ്രാധാന്യം ഇല്ലെങ്കിലും; പല സന്ദർഭങ്ങളിലും, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ. പ്രകടന വിഭാഗം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയുടെ സഹായത്തോടെ സംഗ്രഹിച്ചിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടനം ഈ വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ഈ വിഭാഗത്തിൽ പോലും, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം പല സന്ദർഭങ്ങളിലും നിരക്കിനെ നയിക്കുന്നു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ഘടകങ്ങൾ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞതാണ്എസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്‌സം നിക്ഷേപം, AUM, എക്‌സിറ്റ് ലോഡ്. രണ്ട് സ്കീമുകളിലെയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP നിക്ഷേപം ഒന്നുതന്നെയാണ്, അതായത് INR 1,000. അതുപോലെ, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ലംപ്സം നിക്ഷേപം 5,000 രൂപയാണ്. AUM നെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്. ഫെബ്രുവരി 28, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം 25,663 കോടി രൂപയും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് 27,801 കോടി രൂപയുമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും കാര്യത്തിൽ എക്സിറ്റ് ലോഡ് പോലും വ്യത്യസ്തമാണ്. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിക്കും ഡെറ്റ് ഫണ്ടിനും, എക്സിറ്റ് ലോഡ് 1% ആണ്മോചനം 1 വർഷത്തിനുള്ളിൽ ആണ്, വീണ്ടെടുക്കൽ ഒരു വർഷത്തിന് ശേഷമാണെങ്കിൽ ഇല്ല. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്, വാങ്ങിയ തീയതി മുതൽ 18 മാസത്തിനുള്ളിൽ വീണ്ടെടുക്കൽ നടത്തുകയും 18 മാസത്തിന് ശേഷം ഇല്ലെങ്കിൽ എക്സിറ്റ് ലോഡ് 1% ആണ്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച