ഫിൻകാഷ് »എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസുകൾ Vs ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട്
Table of Contents
L&T എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് Vs ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട്
എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടും ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നു.ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നത്എൽ ആൻഡ് ടി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അതേസമയം; ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനീസ് ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ടെമ്പിൾട്ടൺ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്.സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച ഫണ്ട് പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന പദ്ധതികളാണ്. കമ്പനികളെ വേർതിരിക്കുമ്പോൾ ഈ കമ്പനികൾ പിരമിഡിന്റെ അടിത്തട്ടായി മാറുന്നുഅടിസ്ഥാനം യുടെവിപണി വലിയക്ഷരം. ഈ കമ്പനികൾ സാധാരണയായി സ്റ്റാർട്ടപ്പുകളോ വികസനത്തിന്റെ പ്രാരംഭ ഘട്ടത്തിലുള്ള കമ്പനികളോ ആണ്. സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികൾക്ക് നല്ല വികസന സാധ്യതകളുണ്ടെന്ന് കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടും ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനി ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; അവ തമ്മിൽ ഒരുപാട് വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ സ്കീമുകളുടെ ഈ വ്യത്യാസങ്ങൾ ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.
എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച്
എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് എൽ ആൻഡ് ടി വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ. ഇത് ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമാണ്, ആരംഭ തീയതി 2014 മെയ് 13 ആണ്. പദ്ധതിയുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ്മൂലധനം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ വളർച്ചനിക്ഷേപിക്കുന്നു പ്രധാനമായും സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ. L&T എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ രൂപീകരിക്കുന്നതിന് S&P BSE സ്മോൾ ക്യാപ് ഇൻഡക്സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു.
2018 ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായ സ്മോൾ ക്യാപ് ഷെയറുകളിൽ കാർബോറണ്ടം യൂണിവേഴ്സൽ ലിമിറ്റഡ്, സുപ്രീം ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, മാക്സ് ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് ലിമിറ്റഡ്, സിറ്റി യൂണിയൻ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, സെൻട്രം ഇലക്ട്രോണിക്സ് ലിമിറ്റഡ്.
സ്മോൾ ക്യാപ് ഷെയറുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ഉയർന്ന വരുമാനം നേടാൻ തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ സ്കീം അനുയോജ്യമാണ്.
ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ടിന്റെ അവലോകനം
ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ടെമ്പിൾടൺ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. 2006-ലാണ് ഈ സ്കീം ആരംഭിച്ചത്. ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിച്ച് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന മൂല്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം.
2018 ജനുവരി 31 വരെ, സ്കീമിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായിരുന്ന ചില ഓഹരികളിൽ ഫിനോലെക്സ് കേബിൾസ് ലിമിറ്റഡ്, വോൾട്ടാസ് ലിമിറ്റഡ്, ദീപക് നൈട്രൈറ്റ് ലിമിറ്റഡ്, നെസ്കോ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.
ഭാവിയിൽ വളരാനും വിപണിയിൽ നേതാക്കളാകാനും സാധ്യതയുള്ള കമ്പനികളെ തിരിച്ചറിയാൻ ഈ സ്കീം ലക്ഷ്യമിടുന്നു. അഞ്ച് വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ കാലാവധിയുള്ള ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ഈ സ്കീം അനുയോജ്യമാണ്.
L&T എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് Vs ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട്
എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടും ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനി ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തരംതിരിക്കുന്ന രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് താരതമ്യം ചെയ്ത് വിശകലനം ചെയ്യാം, അതായത്,അടിസ്ഥാന വിഭാഗം,പ്രകടന വിഭാഗം,വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, ഒപ്പംമറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം.
അടിസ്ഥാന വിഭാഗം
ദിഅടിസ്ഥാന വിഭാഗം പോലുള്ള പരാമീറ്ററുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസ്കീമിന്റെ വിഭാഗം,AUM,ചെലവ് അനുപാതം,ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, ഒപ്പംനിലവിലുള്ളത്അല്ല. ആരംഭിക്കാൻസ്കീമിന്റെ വിഭാഗം രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത്,ഇക്വിറ്റി മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ്.
ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ പ്രകാരം, എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു5-നക്ഷത്രം ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു4-നക്ഷത്രം.
അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ സംഗ്രഹിച്ചിരിക്കുന്നു.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹82.2486 ↓ -2.62 (-3.09 %) ₹17,306 on 30 Sep 24 12 May 14 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 2 High 1.73 2 0.27 0.52 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Franklin India Smaller Companies Fund
Growth
Fund Details ₹169.528 ↓ -4.40 (-2.53 %) ₹14,460 on 30 Sep 24 13 Jan 06 ☆☆☆☆ Equity Small Cap 11 Moderately High 1.78 2.18 0.24 3.81 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
പ്രകടന വിഭാഗം
പ്രകടന വിഭാഗം രണ്ട് സ്കീമുകളും നേടിയ വരുമാനത്തെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു3 മാസ റിട്ടേൺ,1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, ഒപ്പംതുടക്കം മുതൽ റിട്ടേൺ.ഇവിടെ, സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽസിഎജിആർ റിട്ടേണുകൾ രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും റിട്ടേണുകളെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു പക്ഷി കാഴ്ച അത് കാണിക്കുന്നുപല സമയ ഇടവേളകളിലും എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് നേടിയ വരുമാനം ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ടിനേക്കാൾ കൂടുതലാണ്.. എന്നിരുന്നാലും, കാര്യത്തിൽ5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ2014-ൽ സ്കീം സമാരംഭിച്ചതിനാൽ L&T എമർജിംഗ് ബിസിനസ് ഫണ്ടിനായി ഡാറ്റയൊന്നും ലഭ്യമല്ല. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടന വിഭാഗത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details -8% -1.6% 12.2% 28.6% 21.6% 29.6% 22.2% Franklin India Smaller Companies Fund
Growth
Fund Details -7.3% -4.9% 8.8% 28% 21.3% 28.3% 16.2%
Talk to our investment specialist
വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം
ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ താരതമ്യം വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിലാണ് ചെയ്യുന്നത്. ഈ വിഭാഗത്തിൽ പോലും, എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മികച്ചതാണെന്ന് പറയാം. രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമിടയിലുള്ള വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 46.1% 1% 77.4% 15.5% -8.1% Franklin India Smaller Companies Fund
Growth
Fund Details 52.1% 3.6% 56.4% 18.7% -5%
മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം
രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ പാരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നുഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐപിയും ലംപ്സം നിക്ഷേപവും. ബഹുമാനത്തോടെഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐപിയും ലംപ്സം നിക്ഷേപവും, രണ്ട് ഫണ്ടുകൾക്കും ഒരുപോലെയാണെന്ന് പറയാംഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം തുക. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്SIP നിക്ഷേപം രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും 500 രൂപയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം 5 രൂപയുമാണ്,000.
മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് മിസ്റ്റർ എസ് എൻ ലാഹിരിയും കരൺ ദേശായിയും സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.
ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനീസ് ഫണ്ട്, ശ്രീ. ആർ. ജാനകിരാമൻ, ശ്രീ. ഹരി ശ്യാംസുന്ദർ, ശ്രീ. ശ്രീകേഷ് നായർ എന്നിവർ സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Venugopal Manghat - 4.88 Yr. Franklin India Smaller Companies Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Janakiraman - 13.76 Yr.
വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,544 31 Oct 21 ₹18,715 31 Oct 22 ₹20,605 31 Oct 23 ₹26,571 31 Oct 24 ₹37,901 Franklin India Smaller Companies Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,661 31 Oct 21 ₹18,023 31 Oct 22 ₹19,148 31 Oct 23 ₹25,237 31 Oct 24 ₹36,103
വിശദമായ അസറ്റുകളും ഹോൾഡിംഗ്‌സ് താരതമ്യം
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.98% Equity 98.02% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.47% Consumer Cyclical 15.46% Basic Materials 13.32% Financial Services 12.83% Technology 8.01% Real Estate 5.56% Health Care 3.49% Consumer Defensive 3.47% Energy 1.41% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS3% ₹482 Cr 505,400
↓ -130,000 Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000403% ₹458 Cr 1,607,279 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5002513% ₹440 Cr 580,400 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5329292% ₹410 Cr 2,891,084
↓ -138,011 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE2% ₹396 Cr 2,473,042
↓ -100,000 Neuland Laboratories Limited
Equity, Since 31 Jan 24 | -2% ₹348 Cr 281,022
↓ -20,000 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | NCC2% ₹341 Cr 11,291,100 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 20 | DIXON2% ₹329 Cr 238,273 K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | KPRMILL2% ₹314 Cr 3,286,897 Supreme Petrochem Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 16 | SPLPETRO2% ₹309 Cr 3,565,768 Franklin India Smaller Companies Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.51% Equity 97.35% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 27.15% Financial Services 17.06% Consumer Cyclical 14.99% Health Care 8.57% Basic Materials 8.4% Real Estate 5.51% Technology 5.45% Consumer Defensive 4.88% Utility 2.83% Energy 0.93% Communication Services 0.29% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5329294% ₹548 Cr 3,868,691 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | KALYANKJIL4% ₹509 Cr 6,963,469 Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 16 | DEEPAKNTR3% ₹403 Cr 1,387,967 Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 20 | EQUITASBNK3% ₹371 Cr 48,064,081 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ASTERDM2% ₹352 Cr 8,473,781 Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 15 | BLUESTARCO2% ₹331 Cr 1,605,632 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | 5900032% ₹330 Cr 15,398,917 Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | CROMPTON2% ₹287 Cr 6,900,000 J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 14 | JBCHEPHARM2% ₹272 Cr 1,448,723 Amara Raja Energy & Mobility Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5000082% ₹259 Cr 1,819,819
അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും നിരവധി പാരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്ന് പറയാം. തൽഫലമായി, ഒരു സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ അതിന്റെ രീതികൾ പൂർണ്ണമായും മനസ്സിലാക്കി ഒരാൾ വളരെ ശ്രദ്ധാലുവായിരിക്കണം. കൂടാതെ, സ്കീമിന്റെ രീതിശാസ്ത്രം അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റാൻ സഹായിക്കുന്നുണ്ടോ എന്നും ആളുകൾ പരിശോധിക്കണം. മാത്രമല്ല, അവർക്ക് ഒരു കൂടിയാലോചന പോലും നടത്താംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. നിക്ഷേപിച്ച പണം സുരക്ഷിതമാണെന്നും അത് സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാൻ വഴിയൊരുക്കുമെന്നും ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved