സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ

Updated on November 11, 2024 , 151983 views

എന്താണ് സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ?

ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ (SD) എന്നത് ഒരു ഉപകരണത്തിലെ ചാഞ്ചാട്ടം അല്ലെങ്കിൽ അപകടസാധ്യതയെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന ഒരു സ്റ്റാറ്റിസ്റ്റിക്കൽ അളവാണ്. ഫണ്ടിന്റെ റിട്ടേൺ സ്കീമിന്റെ ചരിത്രപരമായ ശരാശരി വരുമാനത്തിൽ നിന്ന് എത്രമാത്രം വ്യതിചലിക്കുമെന്ന് ഇത് നിങ്ങളോട് പറയുന്നു. ഉയർന്ന എസ്ഡി, റിട്ടേണുകളിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കൂടുതലായിരിക്കും.

ഒരു ഫണ്ടിന് 12 ശതമാനം ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്കും 4 ശതമാനം സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷനും ഉണ്ടെങ്കിൽ, അതിന്റെ റിട്ടേൺ ലഭിക്കുംപരിധി 8-16 ശതമാനം മുതൽ.

സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം?

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ കണ്ടെത്തുന്നതിന്, ശരാശരി റിട്ടേൺ കണ്ടെത്തുന്നതിന് നിങ്ങൾ അളക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന കാലയളവിലെ റിട്ടേൺ നിരക്കുകൾ ചേർക്കുകയും നിരക്ക് ഡാറ്റ പോയിന്റുകളുടെ ആകെ എണ്ണം കൊണ്ട് ഹരിക്കുകയും ചെയ്യുക. കൂടാതെ, യാഥാർത്ഥ്യവും ശരാശരിയും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം കണ്ടെത്താൻ ഓരോ വ്യക്തിഗത ഡാറ്റാ പോയിന്റും എടുത്ത് നിങ്ങളുടെ ശരാശരി കുറയ്ക്കുക. ഈ സംഖ്യകൾ ഓരോന്നും സ്ക്വയർ ചെയ്യുക, തുടർന്ന് അവയെ കൂട്ടിച്ചേർക്കുക.

തത്ഫലമായുണ്ടാകുന്ന തുകയെ ഡാറ്റാ പോയിന്റുകളുടെ ആകെ എണ്ണം കൊണ്ട് ഹരിക്കുക -- നിങ്ങൾക്ക് 12 ഡാറ്റ പോയിന്റുകൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ 11 കൊണ്ട് ഹരിക്കുക. ആ സംഖ്യയുടെ വർഗ്ഗമൂലമാണ് സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ.

ചിത്രീകരണത്തിലൂടെ നമുക്ക് നന്നായി മനസ്സിലാക്കാം-

1. രണ്ട് സ്റ്റോക്കുകളുടെയും സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ കണ്ടെത്തുക

നമുക്ക് രണ്ട് വ്യത്യസ്ത SD കണ്ടെത്താംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. ആദ്യം, കഴിഞ്ഞ അഞ്ച് വർഷത്തെ അവരുടെ ശരാശരി വരുമാനം ഞങ്ങൾ കണക്കാക്കും.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എ: (11.53% + 0.75% + 12.75% + 32.67% + 15.77%)/5 = 14.69%

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ബി: (4.13% + 3.86% + {-0.32%} + 11.27% + 21.63%)/5= 9.71%

2. ഓരോ സ്റ്റോക്കിന്റെയും വ്യത്യാസം കണക്കാക്കുക

സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ വേരിയൻസിന്റെ വർഗ്ഗമൂലമായതിനാൽ, ഓരോ നിക്ഷേപത്തിന്റെയും വ്യത്യാസം നമ്മൾ ആദ്യം കണ്ടെത്തണം.

തുടർന്ന്, നിങ്ങൾ ആദ്യ ഘട്ടത്തിൽ നിന്ന് ചതുരങ്ങളുടെ ആകെത്തുകയെ വർഷങ്ങളുടെ എണ്ണം 1 കൊണ്ട് ഹരിക്കുക(∑/n-1).

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എ: (11.53%-14.69%)² + (0.75%-14.69%)² + (12.75%-14.69%)² + (32.67%-14.69%)² + (15.77%-14.69%)²= 0.052/4. .013

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ബി: (4.13%-9.71%)² + (3.85%-9.71%)² + (-0.32%-9.71%)² + (11.27%-9.71%)² + (21.63%-9.71%)²= 0.032/4 =.008

3. ഓരോന്നിനും സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ കണ്ടെത്തുക

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എ: √.013= 11.4%

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ബി: √.008= 8.94%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

4. Excel-ൽ സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ

Excel ഇനിപ്പറയുന്ന പ്രവർത്തനങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു:

മുഴുവൻ പോപ്പുലേഷനെയും അടിസ്ഥാനമാക്കി സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ കണക്കാക്കാൻ STDEV.P

സാമ്പിളിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കി സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ കണക്കാക്കാൻ STDEV.S

ഫംഗ്‌ഷനുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് ഫണ്ടിന്റെ SD നിർണ്ണയിക്കാനാകും.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷന്റെ ഉദാഹരണം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ പേര്	സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ
ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ഫോക്കസ് ചെയ്തുഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്	13.63
ജെഎം കോർ 11 ഫണ്ട്	21.69
ആക്സിസ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ട്	13.35
ഇൻവെസ്കോ ഇന്ത്യ ലാർജ്ക്യാപ് ഫണ്ട്	13.44
ഇൻവെസ്കോ ഇന്ത്യ ലാർജ്ക്യാപ് ഫണ്ട്	13.44

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.