ചെലവ് അനുപാതം എന്താണ്?

ചെലവ് അനുപാതം എന്നത് ഫണ്ടുകൾ ഈടാക്കുന്ന വാർഷിക ഫീസ് ആണ്ഓഹരി ഉടമകൾ. ചെലവ് അനുപാതം ശതമാനത്തിലാണ് ഈടാക്കുന്നത്. നിയമച്ചെലവ്, പരസ്യച്ചെലവ്, അഡ്മിനിസ്ട്രേഷൻ ചെലവ്, മാനേജ്മെന്റ് ചെലവ് എന്നിവയാണ് ചെലവിന്റെ പ്രധാന ഘടകങ്ങൾ. ഈ ഫീസ് കമ്മീഷൻ അല്ലെങ്കിൽ സെയിൽസ് ഫീസ് അല്ലെങ്കിൽ പോർട്ട്ഫോളിയോ വാങ്ങുന്നതിനും വിൽക്കുന്നതിനുമുള്ള ചെലവുകൾ എന്നിവയിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമാണ്.

ഫണ്ടിന്റെ ആസ്തികളുടെ വളരെ ചെറിയൊരു ഭാഗം കുറച്ചാണ് ചെലവ് അനുപാതം ദിവസവും ഈടാക്കുന്നത്. പ്രധാനമായും ഫണ്ട്സ്പോൺസർ പ്രവർത്തന ചെലവുകൾ ഉണ്ട്, ഈ ശതമാനം (ചെലവ് അനുപാതം) ആ ചെലവുകൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു.

സാധാരണയായി, എങ്കിൽമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾആസ്തികൾ ചെറുതാണ്, ചെലവ് അനുപാതം ഉയർന്നതായിരിക്കാം. ഒരു ചെറിയ ആസ്തി അടിത്തറയിൽ നിന്ന് ഫണ്ടിന് അതിന്റെ ചെലവുകൾ നിറവേറ്റാൻ കഴിയും എന്നതിനാലാണിത്. കൂടാതെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ അറ്റ ആസ്തികൾ വലുതാണെങ്കിൽ, ചെലവുകൾ വിശാലമായ അസറ്റ് ബേസിൽ വ്യാപിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ ചെലവ് അനുപാതം വളരെ കുറവാണ്.

ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ ഘടകങ്ങൾ

ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ ഭാഗമായി മൂന്ന് പ്രധാന തരം ചെലവുകൾ ഉണ്ട്:

1. മാനേജ്മെന്റ് ഫീസ്

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനായി ഫണ്ട് മാനേജർമാരെ നിയമിക്കുക. ദിമാനേജ്മെന്റ് ഫീസ് അല്ലെങ്കിൽ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മാനേജർമാർക്ക് നഷ്ടപരിഹാരം നൽകാൻ നിക്ഷേപ ഉപദേശക ഫീസ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. ശരാശരി ഈ ഫീസ് പ്രതിവർഷം ഏകദേശം 0.50 ശതമാനം- ഫണ്ടുകളുടെ ആസ്തിയുടെ 1.0 ശതമാനം ആണ്.

2. അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് ചെലവുകൾ

ഫണ്ട് പ്രവർത്തിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ചെലവുകളാണ് അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് ചെലവുകൾ. ഇതിൽ ഉപഭോക്തൃ പിന്തുണ, വിവര ഇമെയിലുകൾ, ആശയവിനിമയങ്ങൾ മുതലായവ ഉൾപ്പെടും.

3. വിതരണ ഫീസ്

12-1ബി വിതരണ ഫീസ് മിക്ക മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികളും ഫണ്ട് പരസ്യം ചെയ്യുന്നതിനും പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതിനുമായി ശേഖരിക്കുന്നു.

ചെലവ് അനുപാതം എങ്ങനെയാണ് കണക്കാക്കുന്നത്?

ചെലവ് അനുപാതം ഫണ്ടിന്റെ ശരാശരി പ്രതിവാര അറ്റ ആസ്തിയുടെ ശതമാനമായി പ്രകടിപ്പിക്കുകയും ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ കണക്കാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു:

ചെലവ് അനുപാതം= പ്രവർത്തന ചെലവുകൾ/ഫണ്ട് അസറ്റുകളുടെ ശരാശരി മൂല്യം

മുകളിലെ കണക്കുകൂട്ടലിൽ, ലോഡുകളും സെയിൽസ് കമ്മീഷനുകളും കൂടാതെ ട്രേഡിംഗുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പ്രവർത്തനങ്ങളും ഒഴിവാക്കിയിരിക്കുന്നു, കാരണം ഈ ചാർജുകൾ ഒറ്റത്തവണ ചിലവാണ്.

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം ഒരു വർഷത്തിൽ രണ്ട് തവണ, മാർച്ച്, സെപ്തംബർ മാസങ്ങളിൽ വെളിപ്പെടുത്തുന്നു.

മൊത്തം ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ കണക്കുകൂട്ടൽ

ചിത്രീകരണ ആവശ്യത്തിനായി- നിങ്ങൾ 20 രൂപ നിക്ഷേപിക്കുന്നു എന്ന് കരുതുക.000 2 ശതമാനം ചെലവ് അനുപാതമുള്ള ഒരു ഫണ്ടിൽ, നിങ്ങളുടെ പണം മാനേജ് ചെയ്യാൻ 400 രൂപ നിങ്ങൾ ഫണ്ടിന് നൽകുന്നുണ്ട്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾഎൻഎവികൾ ഫീസുകളും ചെലവുകളും ഒഴിവാക്കിയതിന് ശേഷം റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യപ്പെടുന്നു, അതിനാൽ ഫണ്ട് ചെലവായി എത്ര തുക ഈടാക്കുന്നു എന്നത് പ്രധാനമാണ്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ചെലവ് അനുപാതംപരിധി ഇന്ത്യയിലെ ടാക്സ് സേവിംഗ് ഫണ്ടുകൾക്ക് 0.1 ശതമാനത്തിൽ നിന്ന് - 3.5 ശതമാനം.

വിവിധ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ചെലവ് അനുപാതം താരതമ്യം ചെയ്യുക

ഹ്രസ്വമായ ധാരണയ്ക്കായി, വിവിധ ചെലവുകളുടെ അനുപാതത്തിന്റെ ഒരു ലിസ്റ്റ് ഇതാഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ: