ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യ »ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ്പ് vs ലാർജ് ക്യാപ്
Table of Contents
നിങ്ങൾ ഇരുപതുകളിൽ എത്തുമ്പോൾ, സമ്പാദ്യം, നിക്ഷേപം, വരുമാനം തുടങ്ങിയ ആശയങ്ങൾ ഉയർന്നുവരുന്നു. നിങ്ങൾ ഇതിനകം തന്നെ അടിസ്ഥാനപരമായിരിക്കാനിടയുള്ള ഒരു പരകോടിയിലെത്തുന്നുസാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം നിക്ഷേപ അറിവും, പക്ഷേ അത് ഒരിക്കലും മതിയാകില്ല.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, മറ്റ് കാര്യങ്ങൾക്കൊപ്പം, ആരംഭിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്ക് ഏറ്റവും മികച്ച നിക്ഷേപ ബദലുകളിൽ ഒന്നാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു നേരത്തെ. അങ്ങനെ ചെയ്യുന്നതിലൂടെ, നിങ്ങൾക്ക് കഴിയുംപണം ലാഭിക്കുക, പണം നൽകുന്നത് ഒഴിവാക്കുകനികുതികൾ നിങ്ങളുടെ സമ്പത്ത് വികസിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുക.
എന്നിരുന്നാലും, നൂറുകണക്കിന് ഓപ്ഷനുകൾ അവിടെ ലഭ്യമാണ് എന്നത് കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് വളരെ ശ്രമകരമായ ജോലിയാണ്. എല്ലാ ഓപ്ഷനുകളിലും, നിങ്ങൾ ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ്പിനെ കുറിച്ചും കേട്ടേക്കാംവലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ പലപ്പോഴും. അവർ എന്താണ്? കൂടാതെ, നിങ്ങൾ അവയിൽ നിക്ഷേപിക്കണോ? ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് vs ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ തമ്മിലുള്ള സമഗ്രമായ താരതമ്യത്തിലൂടെ ഉത്തരങ്ങൾ കണ്ടെത്താം.
സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ പ്രകാരം (സെബി), ഒരു ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ട് ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡഡ്, ഡൈനാമിക് ഇക്വിറ്റി സ്കീമാണ്. മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മാത്രമായി പരിമിതപ്പെടുത്താത്ത ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണിത്വിപണി മൂലധനവൽക്കരണം.
ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സെക്യൂരിറ്റികളിലും സ്കീമിന്റെ അടിസ്ഥാന നിക്ഷേപം അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 65% വരും. ഓരോ ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് പ്ലാനിനും, അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി (എഎംസി) അനുയോജ്യമായ ഒരു മാനദണ്ഡം തിരഞ്ഞെടുക്കാനുള്ള വിവേചനാധികാരമുണ്ട്. ഫണ്ടിന്റെ പ്രോസ്പെക്ടസ് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഘടനയിൽ കാണിക്കും.
കൂടാതെ, 1996 ലെ സെബി (മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്സ്) റെഗുലേഷനുകളുടെ റെഗുലേഷൻ 18(15A) സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, നിലവിലെ സ്കീമിനെ ഒരു ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് സ്കീമാക്കി മാറ്റാൻ ഫണ്ട് കമ്പനികളെ സെബി അനുവദിച്ചിട്ടുണ്ട്. പദ്ധതിയുടെ പ്രധാന സവിശേഷതകൾ.
ഒരു ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ട് നിക്ഷേപകരെ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നുപോർട്ട്ഫോളിയോ ലാർജ്, മിഡ്, സ്മോൾ ക്യാപ് എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, റിസ്ക് കുറയ്ക്കുകഅസ്ഥിരത. അവ വൈവിധ്യമാർന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ മൾട്ടി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു.
ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ ചില പ്രധാന സവിശേഷതകൾ ഇതാ:
Talk to our investment specialist
ഇടത്തരം മുതൽ ദീർഘകാലം വരെയുള്ള മുഴുവൻ വിപണി ചക്രത്തിലും പങ്കെടുക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്. എന്തുകൊണ്ടാണ് നിങ്ങൾ ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതെന്ന് അറിയാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്ന പ്രധാന നേട്ടങ്ങൾ ഇതാ:
ബ്ലൂ-ചിപ്പ് സ്റ്റോക്കുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, ലാർജ്-ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പ്രധാനമായും മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനിൽ 100 കമ്പനികൾക്ക് താഴെയുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളുടെ ഓഹരിയിലും ഇക്വിറ്റി-ലിങ്ക്ഡ് സെക്യൂരിറ്റികളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു തരം ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്. സ്ഥിരതയ്ക്കും സ്ഥിരതയ്ക്കും ഇവ ശ്രദ്ധേയമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ബുള്ളിഷ് മാർക്കറ്റ് ട്രെൻഡുകളിൽ, വൻകിട സ്ഥാപനങ്ങളെ ചെറുകിട, മിഡ് ക്യാപ് സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് മറികടക്കാൻ കഴിയും.
ഈ വിഭാഗത്തിലുള്ള കമ്പനികൾക്ക് വിപണിയിൽ നല്ല പ്രശസ്തി ഉണ്ടെന്ന് അംഗീകരിക്കപ്പെടുന്നു. ഏറ്റവും മികച്ച ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച്, ഇടത്തരം മുതൽ ദീർഘകാലം വരെയുള്ള കാലയളവിൽ അവരുടെ സഹപാഠികളെ മറികടന്ന് തെളിയിക്കപ്പെട്ട ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളിലാണ് നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നതെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ഉറപ്പിക്കാം.
സ്മോൾ ക്യാപ്പുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾമിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, ഇവയ്ക്ക് കുറവുണ്ട്റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് അവരെ അനുയോജ്യമാക്കുന്നു.
വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ ചില പ്രധാന സവിശേഷതകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലേക്ക് പുതിയവർക്ക്, വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ആരംഭിക്കാൻ പറ്റിയ സ്ഥലമാണ്, കാരണം അവ സാമ്പത്തികമായി മികച്ചതായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്ന കമ്പനികളാണ്. നിക്ഷേപകർ പൊതുവെ സുരക്ഷിതരാണ്, കാരണം ഫണ്ടുകളുടെ ആസ്തിയുടെ 80% വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളിലാണ് നിക്ഷേപിച്ചിരിക്കുന്നത്.
കോർപ്പസിന്റെ ശേഷിക്കുന്ന 20% ഉപയോഗിച്ച് ഒരു വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കുന്ന രീതി, മറുവശത്ത്, അതിന്റെ പ്രകടനത്തിൽ കാര്യമായ സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നു. എന്തുകൊണ്ടാണ് നിങ്ങൾക്ക് വലിയ ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ കഴിയുന്നത് എന്നത് ഇതാ:
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹86.697
↓ -0.93 ₹34,105 100 -2.8 5.9 30.5 21 19.5 32.1 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,105.99
↓ -14.00 ₹36,467 300 -5.3 4 24.2 18.1 16.9 30 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹104.96
↓ -1.18 ₹63,670 100 -3.9 5.7 28.6 17.9 18.8 27.4 DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹453.176
↓ -5.66 ₹4,470 500 -2.4 9.7 31.2 17.1 14.9 26.6 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹218.579
↓ -1.93 ₹2,349 300 -4.7 5.5 32.3 16.8 17.5 24.8 Edelweiss Large Cap Fund Growth ₹81.48
↓ -0.91 ₹1,081 100 -5.3 4.9 24.8 15.2 16.6 25.7 Invesco India Largecap Fund Growth ₹67.6
↓ -0.65 ₹1,255 100 -2.9 8.7 33.5 15 17.9 27.8 Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹504.64
↓ -6.20 ₹29,395 100 -4.2 6.9 26.8 14.7 16.7 23.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 വലിയ തൊപ്പി
മുകളിൽ AUM/നെറ്റ് അസറ്റുകൾ ഉള്ള ഫണ്ടുകൾ500 കോടി
കൂടാതെ 5 അല്ലെങ്കിൽ അതിലധികമോ വർഷത്തേക്ക് ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ
.
ഇരുവരും തമ്മിൽ ആശയക്കുഴപ്പം ഉണ്ടായിട്ടുണ്ട്. ലാർജ് ക്യാപ്, ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ ലക്ഷ്യം എപ്പോഴും ഒന്നുതന്നെയാണ്: വിവിധ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുകളുള്ള ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. അവ തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം ഇതാ:
ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഉൽപ്പാദിപ്പിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് തങ്ങളുടെ പ്രധാന ഇക്വിറ്റി പോർട്ട്ഫോളിയോ ഹോൾഡിംഗുകൾ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ഏറ്റവും അനുയോജ്യമാണ്.സാമ്പത്തിക മൂല്യം. കൂടാതെ, പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജ്മെന്റിന് ചിട്ടയായ സമീപനം സ്വീകരിക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ടിനായി നിങ്ങൾ തിരയുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം.
തങ്ങളുടെ ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിനായി 3 മുതൽ 7 വർഷം വരെ നിക്ഷേപം നടത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന, മിതമായ റിസ്ക് ടോളറൻസ് ഉള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ഇത് അനുയോജ്യമാണ്. മറുവശത്ത്, കുറഞ്ഞത് 2 മുതൽ 4 വർഷം വരെ നിക്ഷേപം നടത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുകയും ഉയർന്ന വരുമാനം പ്രതീക്ഷിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപകർ അവരുടെ ആസ്തികളിൽ മിതമായ നഷ്ടത്തിന്റെ അപകടസാധ്യതയ്ക്ക് തയ്യാറായിരിക്കണം.
ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ്, ലാർജ്-ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകിക്കൊണ്ട് സംഭാവന ചെയ്യുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപകരെന്ന നിലയിൽ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് എല്ലാം അറിയുന്നതാണ് നല്ലത്. ഈ ഫണ്ടുകളിലൊന്നിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ലിസ്റ്റുചെയ്ത ഘടകങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതാണ്:
ഏതൊരു ആസ്തിയുടെയും നിക്ഷേപത്തിന്റെയും വിജയം വിശകലനം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും വലിയ സമീപനം അതിന്റെ ചരിത്രം നോക്കുക എന്നതാണ്. ഈ രണ്ട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും ഒരേ വഴിയാണ്. ഫണ്ടുകളുടെ റിട്ടേണുകൾ കാലാകാലങ്ങളിൽ സ്ഥിരമായിരുന്നോ എന്ന് നോക്കുന്നത് നിർണായകമാണ്. ഉണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ തീരുമാനത്തിൽ തുടരാം. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങളുടെ തീരുമാനം ഇതിൽ മാത്രം കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകഘടകം.
ചെലവ് അനുപാതം എന്നത് ഒരു നിക്ഷേപത്തിന്റെ വിലയെയാണ് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്ബ്രോക്കറേജ് ഫീസ് അല്ലെങ്കിൽ നേടിയ ലാഭവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനി ചുമത്തുന്ന കമ്മീഷൻ. കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതം നിക്ഷേപകർക്ക് ഉയർന്ന വരുമാനത്തിലേക്ക് വിവർത്തനം ചെയ്യുന്നു. തൽഫലമായി, ചാർജ് ഘടന, റിട്ടേണുകൾ, എന്നിവ രണ്ടുതവണ പരിശോധിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്.അല്ല, മറ്റ് ചെലവുകൾ.
നിങ്ങൾ ഒരു മിതവാദിയാണെങ്കിൽനിക്ഷേപകൻ ദീർഘകാലത്തേക്ക് പണം ഉണ്ടാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്ക്, നിങ്ങൾക്ക് ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് പോകാം. നേരെമറിച്ച്, വലിയ ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് സാധാരണയായി 3 മുതൽ 5 വർഷം വരെ നിക്ഷേപ ചക്രവാളമുണ്ട്. തൽഫലമായി, ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്കായി തിരയുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ സമയപരിധിയിൽ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ എളുപ്പത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.
മൂലധന നേട്ടമായി കണക്കാക്കുന്നതിനാൽ ഫ്ലെക്സി ക്യാപ്, ലാർജ് ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റിട്ടേണുകൾ എന്നിവയ്ക്ക് നികുതി ചുമത്തുന്നു. ഷോർട്ട് ടേംമൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി) 15% നികുതിയാണ്, അതേസമയം 1000 രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (എൽടിസിജി). മറ്റേതൊരു ഇക്വിറ്റി അസറ്റ് ക്ലാസിഫിക്കേഷനും പോലെ 1 ലക്ഷം രൂപയ്ക്ക് 10% നികുതി ചുമത്തും.
വ്യക്തിപരമായ ആവശ്യങ്ങളും നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്നുള്ള പ്രതീക്ഷകളുമാണ് എപ്പോഴും ആദ്യം വിലയിരുത്തേണ്ടത്. ഒരു തീരുമാനമെടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ ലിക്വിഡിറ്റി ആവശ്യകതകൾ വിലയിരുത്തുക,വരുമാനം ആവശ്യങ്ങൾ, റിസ്ക് ടോളറൻസ് തുടങ്ങിയവ.
സമഗ്രമായ അന്വേഷണത്തിനും വിശകലനത്തിനും ശേഷമാണ് എല്ലാ ക്രയവിക്രയ തീരുമാനങ്ങളും എടുക്കുന്നത്. തൽഫലമായി, ഫണ്ട് മാനേജരുടെ കഴിവ് സ്കീമിന്റെ പ്രകടനത്തെ ഒരു പരിധി വരെ നിർണ്ണയിക്കുന്നു. ഫണ്ട് മാനേജർമാർ നിങ്ങളുടെ പണത്തിന്റെ ചുമതലയുള്ളതിനാൽ, വ്യവസായത്തിലെ അവരുടെ അനുഭവം പരിശോധിക്കുന്നത് ഉറപ്പാക്കുക. പരിചയസമ്പന്നനായ ഒരു മാനേജർക്ക് ആവശ്യമുള്ള വരുമാനം ലഭിക്കുന്നതിന് ഉചിതമായ മേഖലകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയും.
നിക്ഷേപം നടത്താൻ കമ്പനികളെ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ പ്രധാനമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ. ഒരു കമ്പനിയുടെ വലുപ്പവും കമ്പനിയുടെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്, വളർച്ചാ സാധ്യത, അപകടസാധ്യത എന്നിവ പോലെ നിക്ഷേപകർ പരിഗണിക്കുന്ന മറ്റ് വിവിധ ഘടകങ്ങളും ഇത് പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു. മാർക്കറ്റ് റിസ്കിന് വിധേയമായതിനാൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ ബുദ്ധിമാനായിരിക്കുക.