Table of Contents

फायनान्शिअल मॉडेलिंग म्हणजे काय?

Updated on December 20, 2024 , 3664 views

आर्थिक मॉडेलिंग म्हणजे एखाद्या कंपनीचे आर्थिक दृष्टिकोन तयार करण्यासाठी व्यवसायाच्या क्रियाकलापांच्या विविध पैलूंचे विश्लेषण करणे. यात एक वास्तविक-जागतिक आर्थिक परिस्थितीचे एक अमूर्त प्रतिनिधित्व तयार करणे समाविष्ट आहे, ज्याला आर्थिक मॉडेल म्हणून ओळखले जाते. आर्थिक मालमत्ता किंवा व्यवसायाच्या पोर्टफोलिओच्या कामगिरीच्या कमी जटिल आवृत्तीचे प्रतिनिधित्व करण्यासाठी हे एक गणितीय मॉडेल आहे.

ही एक प्रक्रिया आहे ज्याद्वारे कंपनी भाग किंवा कंपनीचे सर्व किंवा विशिष्ट सुरक्षा पैलूंचे आर्थिक प्रतिनिधित्व तयार करते. मॉडेलची गणना बहुधा संगणन करण्याची क्षमता आणि परिणामांवर आधारित शिफारसी ऑफर करून केली जाते. अंतिम वापरकर्त्यासाठी, मॉडेल विशिष्ट घटनांचे वर्णन देखील करू शकते आणि योग्य कृती किंवा पर्यायांवर मार्गदर्शन देऊ शकते.

आर्थिक मॉडेलिंग सॉफ्टवेअर

भविष्यातील कंपनीच्या आर्थिक यशाचा अंदाज लावण्यासाठी एमएस एक्सेल सारख्या स्प्रेडशीट सॉफ्टवेअरमध्ये समाकलित केलेल्या साधनापेक्षा आर्थिक मॉडेल हे दुसरे काहीच नाही. भविष्यवाणी सहसा फर्मची भूतकाळातील कामगिरी, भविष्यातील गृहितके आणि तीन गोष्टींच्या तयारीवर आधारित असते.विधान मॉडेल, ज्यात एक समाविष्ट आहेउत्पन्न विधान,ताळेबंद,रोख प्रवाह विधान, आणि सहाय्यक वेळापत्रक. तसेच, आर्थिक मॉडेलिंग निर्णय घेण्याचे साधन म्हणून प्रभावीपणे मदत करते. प्रारंभिक सार्वजनिकअर्पण करणे (IPO) आणि Leveraged Buyout (LBO) मॉडेल्स हे दोन सामान्य प्रकारचे आर्थिक मॉडेल आहेत.

Get More Updates!
Talk to our investment specialist

उद्दिष्टे

आर्थिक मॉडेल एखाद्या कंपनीच्या प्रोजेक्टद्वारे ऐतिहासिक विश्लेषणास मदत करतातआर्थिक कामगिरी, जे विविध विषयांमध्ये उपयुक्त आहे.घरातील आणि बाहेरून, आर्थिक मॉडेलचे उत्पादन निर्णय आणि आर्थिक विश्लेषणासाठी वापरले जाते. आर्थिक मॉडेल विकसित करण्यासाठी खालील कारणे आहेत:

कंपनीचे मूल्यांकन
वाढवणेभांडवल
विलीनीकरण आणि अधिग्रहण
भांडवली वाटप
अंदाजपत्रक आणि अंदाज
वाढता व्यवसाय
मालमत्तेचे मूल्यांकन
जोखीम व्यवस्थापन
मालमत्ता आणि व्यवसाय युनिट्सचे वितरण किंवा विक्री

आर्थिक मॉडेल कोण तयार करतो?

आर्थिक मॉडेल तयार करणे विविध तज्ञांद्वारे केले जाते. खालील यादी आहे:

इक्विटी संशोधन विश्लेषक
जोखीम विश्लेषक
गुंतवणूक बँकर्स
क्रेडिट विश्लेषक
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक
डेटा विश्लेषक
व्यवस्थापन/उद्योजक
गुंतवणूकदार

आर्थिक मॉडेलचे प्रकार

1. तीन-स्टेटमेंट मोड

हे एक मूलभूत मॉडेल आहे ज्यात फक्त तीन आर्थिक असतातविधाने (नफा व तोटा, ताळेबंद आणिकॅश फ्लो स्टेटमेंट). हे आर्थिक मॉडेल अधिक जटिल आर्थिक मॉडेल्ससाठी पाया म्हणून काम करतात, ज्यात DCF मॉडेल, विलीनीकरण मॉडेल, LBO मॉडेल आणि इतरांचा समावेश आहे.

2. विलीनीकरण आणि अधिग्रहण मॉडेल

हे एक प्रकारचे मॉडेल आहे जे लक्ष्य आणि अधिग्रहण करणाऱ्यांच्या आर्थिक आणि आर्थिक कामगिरीचा समावेश करते. विलीनीकरण मॉडेलिंगचा हेतू ग्राहकांना हे दाखवून देणे आहे की अधिग्रहण करणा -याच्या ईपीएसवर कसा परिणाम होतो वगैरे.

3. DCF मॉडेल

मूल्यांकनाचा हा दृष्टिकोन a वर पोहोचण्यासाठी सवलतीच्या विनामूल्य रोख प्रवाह अंदाजांचा वापर करतोवर्तमान मूल्य जे गुंतवणुकीच्या क्षमतेचे मूल्यांकन करण्यात मदत करते. एखाद्या फर्मची नेमकी किंमत ठरवू पाहणाऱ्या गुंतवणूकदारांमध्ये हे अत्यंत लोकप्रिय आहे.

4. एलबीओ मॉडेल

दुसर्या व्यवसायाच्या संपादनासाठी पैसे भरण्यासाठी मोठ्या प्रमाणात कर्ज घेणे आवश्यक आहे. भविष्यात नफ्यावर पुनर्विक्री करण्याच्या ध्येयाने कंपन्या संपादित करताना लीव्हरेज्ड फायनान्स व्यवसाय आणि प्रायोजक या धोरणाचा मोठ्या प्रमाणावर वापर करतात. परिणामी, हे मूल्यांकन करण्यात मदत करते कीप्रायोजक त्याच्या गुंतवणूकीवर पुरेसा परतावा मिळत असताना मोठ्या प्रमाणावर पैसे खर्च करणे परवडेल.

5. पर्याय किंमत मॉडेल

ठराविक क्षणी एका पर्यायाचे सैद्धांतिक मूल्य ऑप्शन प्राइस मॉडेल वापरून मोजले जाते, ज्यात वर्तमान घटकांचा समावेश होतोअंतर्निहित किंमत, स्ट्राइक किंमत, आणि कालबाह्य होण्याचे कित्येक दिवस तसेच भविष्यातील पैलूंसाठी अंदाजअंतर्भूत अस्थिरता. पर्यायांचे सैद्धांतिक मूल्य त्यांच्या जीवनात चल बदलत असताना बदलतील आणि हे त्यांच्या वास्तविक जगाच्या मूल्यामध्ये प्रतिबिंबित होईल. द्विपद वृक्ष आणि ब्लॅक-शोल्स त्याची उदाहरणे आहेत.

6. भागांचे मॉडेल

ब्रेक-अप विश्लेषण हे त्याचे दुसरे नाव आहे. या मॉडेलमध्ये, कंपनीच्या विविध विभागांचे मूल्यांकन केले जाते.

आर्थिक मॉडेल तयार करण्यासाठी मार्गदर्शक

आर्थिक मॉडेलिंगची प्रक्रिया चालू आहे. आर्थिक विश्लेषकांनी आर्थिक मॉडेलच्या स्वतंत्र भागांवर काम करणे आवश्यक आहे जोपर्यंत ते अखेरीस ते सर्व एकत्र जोडण्यास सक्षम नाहीत. आर्थिक मॉडेल तयार करण्यासाठी येथे चरण-दर-चरण मार्गदर्शक आहे:

ऐतिहासिक परिणाम आणि गृहितके
तयार कराउत्पन्न विधान
ताळेबंद तयार करा
सहाय्यक वेळापत्रक तयार करा
उत्पन्न विवरणपत्र आणि ताळेबंद दोन्ही पूर्ण करा
कॅश फ्लो स्टेटमेंट तयार करा
सवलत रोख प्रवाह (DCF) विश्लेषण करा
संवेदनशीलता विश्लेषण आणि परिस्थिती
चार्ट आणि आलेख तयार करा
तणाव चाचणी सुरू करा आणि मॉडेलचे ऑडिट करा

तळ ओळ

जरी "आर्थिक मॉडेलिंग" हा शब्द एक सामान्य शब्द आहे जो वेगवेगळ्या लोकांना वेगवेगळ्या गोष्टी सूचित करू शकतो, परंतु सामान्यतः याचा संदर्भ आहेलेखा किंवा कॉर्पोरेट फायनान्स अनुप्रयोग किंवा परिमाणवाचक वित्त अनुप्रयोग. हे इनपुट आणि आउटपुट म्हणून आर्थिक स्टेटमेन्ट घेते, मुख्यतः मूल्यांकनाच्या स्वरूपात. आर्थिक मॉडेलिंगमध्ये जाण्यापूर्वी, अनुक्रमिक शिक्षण प्रक्रिया आवश्यक आहे. एमएस एक्सेल, ताळेबंद, ची मूलभूत समजनफा आणि तोटा स्टेटमेंट, आणि रोख प्रवाह. तसेच, तयार केलेले मॉडेल बदल आणि सुधारणा करण्यासाठी अनुकूल असणे आवश्यक आहे आणि आपण जाण्यास तयार आहात.

Disclaimer:
येथे दिलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबाबत कोणतीही हमी दिली जात नाही. कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी कृपया योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.