आर्थिक सल्लागार

आर्थिक सल्लागार म्हणजे काय?

एआर्थिक सल्लागार आपल्या ग्राहकांना आर्थिक आणि गुंतवणूक मार्गदर्शन प्रदान करते. आर्थिक सल्लागार रिअल इस्टेट नियोजन, गुंतवणूक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करणे आणि सेवानिवृत्ती दरम्यान मालमत्ता काढणे यासारख्या विविध क्षेत्रांचा समावेश करतात. या व्यतिरिक्त, ते संस्थात्मक ग्राहकांना सेवा देखील देतात जसे की पेन्शन योजना, महानगरपालिका सरकार आणि महामंडळ, धर्मादाय संस्था इत्यादी.

ते रुंद वाहून जातातश्रेणी आर्थिक सेवा आणि ग्राहकांना एक-स्टॉप सोल्यूशन द्या. दोन प्रकारच्या आर्थिक सल्लागार सेवा आहेत जसे की -आर्थिक नियोजन आणि मालमत्ता व्यवस्थापन. काही सल्लागार यापैकी एक करतात, तर इतर दोन्ही कव्हर करतात.

आर्थिक सल्लागार काय आर्थिक काम करतात?

एक आर्थिक सल्लागार आर्थिक नियोजन प्रदान करतो जे गैर-गुंतवणूक संपत्ती नियोजनाचे पैलू. आर्थिक सल्लागारांच्या काही सेवा खालीलप्रमाणे आहेत:

1. कर नियोजन

सल्लागार तुम्हाला तुमची कर देयके कमी करण्यात मदत करतात आणि तुमची फाइल फाइल करतातकर.

2. इस्टेट नियोजन

ते कमीत कमी कर आकारणीसह तुमची मालमत्ता चांगल्या स्थितीत ठेवण्यास मदत करतात.

3. विमा नियोजन

ते सुनिश्चित करतात की आपण पुरेसे कव्हर केले आहे आणि आपल्या परिस्थितीसाठी सर्वोत्तम पर्याय मिळेल.

4. बजेटिंग

एक आर्थिक सल्लागार तुम्हाला तुमच्या खर्चाचा मागोवा घेण्यास मदत करतो आणि बजेट तयार करतो जेणेकरून तुम्ही किमान खर्च कराल आणि दर महिन्याला पुरेशी बचत कराल.

5. सेवानिवृत्ती नियोजन

ते तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीचे नियोजन करण्यात मदत करतात, जेणेकरून तुम्ही करू शकताबचत सुरू करा अगदी लहानपणापासून. निवृत्तीपूर्वी पुरेशी बचत तुम्हाला नंतर आरामदायी जीवन देईल.

आर्थिक सल्लागारांचे प्रकार

1. नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागार

नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागार (RIA) गुंतवणूक सल्ला देण्यासाठी राज्य किंवा फेडरल एजन्सीकडे नोंदणीकृत आहे. ते तुम्हाला सिक्युरिटीज खरेदी आणि विक्री आणि इतर गुंतवणूक पद्धतींमध्ये मदत करू शकतात.

2. आर्थिक नियोजक

एआर्थिक नियोजक एक सामान्य सल्लागार आहे जो तुमच्या वित्तासाठी सर्वांगीण योजना तयार करण्यात मदत करतो. ते तुम्हाला मदत करू शकतातनिवृत्ती नियोजन, शिक्षण निधी आणि बजेटिंग.

3. संपत्ती व्यवस्थापक

संपत्ती व्यवस्थापक ते असतात ज्यांच्याकडे जास्त मालमत्ता असते विशेषत: उच्च-निव्वळ किंमत. हे व्यावसायिक व्यवस्थापनास मदत करतात,भांडवल नफा आणि इस्टेट नियोजन.