मिडकॅप म्युच्युअल फंड

मिड-कॅप फंड म्हणजे काय?

वेळोवेळी गुंतवणूकदार संभ्रमात असतातगुंतवणूक मिड-कॅप फंडांमध्ये! बरं, गुंतवणुकीपूर्वी, ते एखाद्यासाठी महत्त्वाचे आहेगुंतवणूकदार मिड-कॅप फंडांबद्दल सखोल माहिती असणे. मिड-कॅप फंड मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. मिड-कॅप फंडामध्ये ठेवलेले स्टॉक्स हे अजूनही विकसित होत असलेल्या कंपन्या आहेत. हे मध्यम आकाराचे कॉर्पोरेट्स आहेत जे मोठ्या आणि लहान कॅप स्टॉक्समध्ये असतात. कंपनीचा आकार, क्लायंट बेस, महसूल, संघाचा आकार इ. सर्व महत्त्वाच्या पॅरामीटर्सवर ते दोन टोकांच्या दरम्यान रँक करतात. चला मिड-कॅप फंड तपशीलवार पाहू.

मिड कॅप फंड (मिड कॅप स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक)

मध्ये मिड-कॅप्स फंडांच्या विविध व्याख्या आहेतबाजार, INR 500 Cr ते INR 10 चे बाजार भांडवल (MC= कंपनी X बाजारभाव प्रति शेअर जारी केलेल्या शेअर्सची संख्या) असलेल्या कंपन्या असू शकतात,000 क्र. गुंतवणूकदाराच्या दृष्टीकोनातून, मिड-कॅप फंडांचा गुंतवणुकीचा कालावधी कंपन्यांच्या स्वरूपामुळे लार्ज-कॅप्सपेक्षा खूप जास्त असावा.

जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार दीर्घ मुदतीसाठी मिड कॅपमध्ये गुंतवणूक करतो, तेव्हा ते अशा कंपन्यांना प्राधान्य देतात ज्या त्यांना उद्याच्या धावपळीचे यश मानतात. तसेच, मिड-कॅप समभागांमध्ये जितके जास्त गुंतवणूकदार असतील तितकाच त्याचा आकार वाढू शकतो. लार्ज कॅप्सच्या किमतीत वाढ झाल्यामुळे, मोठ्या गुंतवणूकदारांना आवडतेम्युच्युअल फंड आणि विदेशी संस्थात्मक गुंतवणूकदार (FIIS) मिड-कॅप्समध्ये वाढत्या प्रमाणात गुंतवणूक करत आहेत.

किंबहुना, कमी इनपुट खर्च, कमी व्याजदर आणि सुधारणेमुळे मिड-कॅप समभागांनी 2015 मध्ये लार्ज कॅप आणि स्मॉल कॅप अशा दोन्ही समभागांना मागे टाकले.भांडवल कपात बीएसई मिड-कॅप आणि बीएसई स्मॉल-कॅप निर्देशांक वाढले७.४३% आणि ६.७६%, अनुक्रमे, त्याच कालावधीत बीएसई सेन्सेक्स 5.03% घसरला.

शिवाय, ज्या कंपन्या लहान किंवा मध्यम आकाराच्या आहेत त्या लवचिक असतात आणि बदल जलद जुळवून घेऊ शकतात. त्यामुळेच अशा कंपन्यांच्या वाढीची अधिक क्षमता असते. भारतातील काही सर्वात उदयोन्मुख, मिड-कॅप कंपन्या आहेत- ब्लू स्टार लि., बाटा इंडिया लि., सिटी युनियनबँक, IDFC Ltd., PC Jeweller Ltd., इ.

मिड कॅप म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक का करावी

काहीगुंतवणुकीचे फायदे मिड-कॅप फंडांमध्ये हे आहेत:

• ज्या कंपन्या मिड-कॅपमध्ये गुंतवणूक करतात त्यांच्याकडे लार्ज-कॅपपेक्षा वाढीची अधिक क्षमता असते
• मिड-कॅप कंपन्या नवीन नवकल्पनांना आणि बाजारपेठेतील बदलांना जलद प्रतिसाद देतात कारण ते त्यांच्या कोनाड्यात अधिक केंद्रित आणि विशेष असतात
• स्मॉल कॅप स्टॉकपेक्षा मिड-कॅप स्टॉक्स अस्थिरतेमध्ये कमी असतात
• ते सहसा लार्ज कॅपपेक्षा जास्त कामगिरी करतात आणिस्मॉल कॅप फंड.

लार्ज कॅप फंड, मिड कॅप फंड आणि स्मॉल कॅप फंड यांच्यातील फरक

मध्ये गुंतवणुकीचे चांगले निर्णय घेण्यासाठीइक्विटी फंड, एखाद्याने त्याच्या प्रकारांमधील मूलभूत फरक समजून घेतला पाहिजे, म्हणजे- लार्ज कॅप, मिड कॅप फंड आणि स्मॉल कॅप फंड. म्हणून, खाली चर्चा केली आहे -

गुंतवणूक

लार्ज कॅप अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्यात उच्च नफ्यासह वर्षानुवर्षे स्थिर वाढ दर्शवण्याची क्षमता आहे. मिड-कॅप फंड मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. मिड-कॅपमध्ये गुंतवणूक करणारे गुंतवणूकदार सहसा अशा कंपन्यांना प्राधान्य देतात ज्या भविष्यात यशस्वी ठरतात. तर, स्मॉल कॅप कंपन्या साधारणपणे तरुण कंपन्या किंवा स्टार्टअप असतात ज्यांच्या वाढीसाठी भरपूर वाव असतो.

बाजार भांडवल

लार्ज कॅप कंपन्यांचे बाजार भांडवल INR 1000 कोटी पेक्षा जास्त आहे, तर मिड कॅप INR 500 Cr ते INR 1000 Cr च्या मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्या असू शकतात आणि स्मॉल कॅपचे मार्केट कॅप INR 500 Cr पेक्षा कमी असू शकते.

कंपन्या

इन्फोसिस, युनिलिव्हर, रिलायन्स इंडस्ट्रीज, बिर्ला इ. या भारतातील काही नामांकित मोठ्या कॅप कंपन्या आहेत. भारतातील काही सर्वात उदयोन्मुख, म्हणजे मिड-कॅप कंपन्या म्हणजे Bata India Ltd, City Union Bank, PC Jeweller Ltd, इ. आणि भारतातील काही सुप्रसिद्ध स्मॉल-कॅप कंपन्या आहेतइंडियाबुल्स, इंडियन ओव्हरसीज बँक, जस्ट डायल, इ.

जोखीम

मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप फंड पेक्षा जास्त अस्थिर असतातलार्ज कॅप फंड. लार्ज कॅप म्युच्युअल फंड बुल मार्केट दरम्यान मिड आणि स्मॉल कॅप फंड दोन्हीपेक्षा जास्त कामगिरी करतात.

मिड कॅप इक्विटी फंडात कोणी गुंतवणूक करावी?

मिड-कॅप फंडांमध्ये उच्च अस्थिरता असते. ते लार्ज-कॅप फंडांपेक्षा जास्त धोका पत्करतात. म्हणूनच, जो गुंतवणूकदार त्यांच्या गुंतवणुकीत जास्त जोखीम पत्करू शकतो त्यांनी या फंडात गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य दिले पाहिजे. तसेच, दिवसाच्या शेवटी परतावा देखील तुमच्या कार्यकाळावर अवलंबून असतो. तुम्ही जितकी जास्त गुंतवणूक कराल तितका जास्त परतावा मिळेल.

ऐतिहासिकदृष्ट्या, मिड-कॅप्सने फुललेल्या मार्केटमध्ये लार्ज-कॅप्सपेक्षा चांगली कामगिरी दाखवली आहे, परंतु जेव्हा बाजार बुडतो तेव्हा ते घसरतात. तद्वतच, मिड-कॅप्स किंवा इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांनी एSIP (पद्धतशीरगुंतवणूक योजनादीर्घकालीन बाजार परतावा वाढवण्याचा मार्ग.

एकदा तुम्ही दीर्घ कालावधीसाठी एसआयपीमध्ये मासिक गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केली की, तुमचे पैसे दररोज वाढू लागतात (शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक केली जात आहे). सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन तुम्हाला तुमची खरेदी खर्च सरासरी करण्यात आणि जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यात मदत करते. जेव्हा एखादा गुंतवणूकदार एका कालावधीत नियमितपणे गुंतवणूक करतो, बाजाराची परिस्थिती लक्षात न घेता, जेव्हा बाजार कमी असेल तेव्हा त्याला अधिक युनिट्स मिळतील आणि जेव्हा बाजार जास्त असेल तेव्हा कमी युनिट्स मिळतील. हे तुमच्या म्युच्युअल फंड युनिट्सच्या खरेदी खर्चाची सरासरी काढते.

मिड कॅप इक्विटी फंड कर आकारणी

अर्थसंकल्प 2018 च्या भाषणानुसार, एक नवीन दीर्घकालीनभांडवली नफा इक्विटी ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड आणि स्टॉक्सवर (LTCG) कर १ एप्रिलपासून लागू होईल. वित्त विधेयक 2018 हे 14 मार्च 2018 रोजी लोकसभेत आवाजी मतदानाने मंजूर करण्यात आले. हे कसे नवीन आहेआयकर 1 एप्रिल 2018 पासून इक्विटी गुंतवणुकीवर बदलांचा परिणाम होईल.

1. दीर्घकालीन भांडवली नफा

INR 1 लाख पेक्षा जास्त LTCGs उद्भवतातविमोचन 1 एप्रिल 2018 रोजी किंवा नंतर म्युच्युअल फंड युनिट्स किंवा इक्विटींवर 10 टक्के (अधिक उपकर) किंवा 10.4 टक्के कर आकारला जाईल. INR 1 लाख पर्यंत दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर सूट दिली जाईल. उदाहरणार्थ, तुम्ही एका आर्थिक वर्षात स्टॉक किंवा म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीतून एकत्रित दीर्घकालीन भांडवली नफ्यात INR 3 लाख कमावल्यास. करपात्र LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) असतील आणिकर दायित्व INR 20,000 (INR 2 लाख पैकी 10 टक्के) असेल.

दीर्घकालीन भांडवली नफा हा एक वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवलेल्या इक्विटी फंडांची विक्री किंवा पूर्तता केल्याने होणारा नफा आहे.

2. शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन

म्युच्युअल फंड युनिट्स होल्डिंगच्या एक वर्षापूर्वी विकल्यास, शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCGs) कर लागू होईल. STCGs कर 15 टक्के वर अपरिवर्तित ठेवण्यात आला आहे.

* INR 1 लाख पर्यंतचे नफा करमुक्त आहेत. INR 1 लाखापेक्षा जास्त नफ्यावर 10% कर लागू होतो. पूर्वीचा दर 31 जानेवारी 2018 रोजी क्लोजिंग किंमत म्हणून 0% किंमत मोजला होता. #10% लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% आरोग्य आणि शिक्षण उपकर सुरू केला. पूर्वी शिक्षण उपकर 3 होता%

मिड कॅप फंड्समध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

1. Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

2. तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

3. दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

   सुरु करूया

भारतातील सर्वोत्कृष्ट मिड कॅप म्युच्युअल फंड 2022

200 Cr वरील AUM सह भारतातील टॉप-परफॉर्मिंग मिड-कॅप फंड खालीलप्रमाणे आहेत:

निष्कर्ष

मिड-कॅप फंड तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये जोडण्यासारखे असू शकतात. परंतु, ते देऊ शकणार्‍या परताव्याचा विचार करा. तथापि, एका गोष्टीवर तुम्हाला पुन्हा विचार करणे आवश्यक आहे - "प्रत्येक मिड-कॅप उद्याची लार्ज कॅप असू शकत नाही."

तर, तुमची गुंतवणूक हुशारीने निवडा!