Table of Contents

निष्क्रीय गुंतवणूक म्हणजे काय?
निष्क्रिय गुंतवणूक आणि इंडेक्स फंड
निष्क्रिय गुंतवणूकीचे फायदे
निष्क्रिय गुंतवणूक आणि सक्रिय गुंतवणूक यातील फरक
निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणांचे प्रकार
निष्क्रीय गुंतवणूकीच्या 4 प्रमुख टिपा
निष्क्रिय गुंतवणूक भारतात वरदान
बेस्ट पॅसिव्ह इन्व्हेस्टिंग फंड 2022 - 2023
निष्कर्ष
Top 5 Others - Index Fund Funds

निष्क्रीय गुंतवणूक

Updated on November 20, 2024 , 2513 views

निष्क्रियगुंतवणूक जगभरात लोकप्रिय गुंतवणूक धोरण आहे. किमान विक्री आणि खरेदीसह जास्तीत जास्त परतावा मिळवणे हे या धोरणाचे उद्दिष्ट आहे.

निष्क्रीय गुंतवणूक म्हणजे काय?

निष्क्रीय गुंतवणूक धोरणाचा उद्देश खर्च शक्य तितका कमी ठेवणे, परंतु परतावा वाढवणे. ही रणनीती कोणतेही शुल्क किंवा मर्यादित कार्यप्रदर्शन टाळण्यासाठी दिसते जे वारंवार ट्रेडिंगमध्ये होते. हे हळूहळू संपत्ती वाढवण्यावर लक्ष केंद्रित करते.

हे दीर्घकालीन सुरक्षितता खरेदी करण्यावर भर देते आणि म्हणूनच याला खरेदी आणि होल्ड धोरण म्हणून देखील ओळखले जाते. याचा अर्थ असा आहे की विविध उद्योग, क्षेत्रांमध्ये संतुलित असलेल्या दीर्घकालीन होल्डिंगचा चांगला संग्रह खरेदी करण्यावर ते लक्ष केंद्रित करते.बाजार कॅपिटलायझेशन आकार आणि देश. या होल्डिंग्स जवळजवळ कोणत्याही परिस्थितीत विकल्या जात नाहीत आणि परिस्थितीमध्ये त्रास होत असतानाही.

निष्क्रीय गुंतवणूक ही बहुतांश परिस्थितींमध्ये चांगली काम करते कारण गुंतवणूकदार त्यांच्या स्वत:च्या अतार्किक वर्तनापासून संरक्षित असतात. गुंतवणूकदार घाबरून जाण्याची शक्यता असते किंवा त्यांना त्याबद्दल फारशी माहिती नसतेहिशेब आणि वेळेच्या मर्यादेसह वित्त. निष्क्रिय गुंतवणूक धोरण कमी खर्चात गुंतवणूक करण्यास आणि दीर्घकालीन परतावा मिळविण्यास मदत करते.

निष्क्रिय गुंतवणूक आणि इंडेक्स फंड

गेल्या काही दशकांमध्ये निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाकडे योग्य लक्ष दिले गेले आहे.इंडेक्स फंड डॉलर-खर्च सरासरी पद्धतीद्वारे नियमित खरेदीसह इतर अतिरिक्त खरेदीसाठी मदत करून या धोरणाचा पूर्ण फायदा घेण्यास मदत करा.

1970 च्या दशकात इंडेक्स फंड सुरू करण्यात आले. याने बाजारात काही यशस्वी परतावा दिला. 1990 च्या दशकात, ETFs जे SPDR S&P 500 सारख्या प्रमुख निर्देशांकांचा मागोवा घेतातईटीएफ (SPY), गुंतवणूकदारांना स्टॉक सारख्या इंडेक्स फंडाचा व्यापार करू देऊन ही प्रक्रिया सोपी केली.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

निष्क्रिय गुंतवणूकीचे फायदे

इंडेक्सिंगद्वारे निष्क्रिय गुंतवणूक हा विविधीकरणाचा एक उत्तम मार्ग आहे. गुंतवणुकदारांना यशस्वीरित्या गुंतवणूक करण्यासाठी चांगला वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ राखणे आवश्यक आहे.

1. कमी फी

स्टॉक्स निवडण्यासाठी निधी व्यवस्थापन संघ नसल्याने ते कमी खर्चात येते. पॅसिव्ह स्टॉक्स ते बेंचमार्क म्हणून वापरत असलेल्या निर्देशांकाचे अनुसरण करतात.

2. कार्यक्षमता

निष्क्रीय गुंतवणूक ही खरेदी आणि धरून ठेवण्याची रणनीती आहे, जी गुंतवणूकदारांना त्यांच्या स्टॉकचे दीर्घकालीन मूल्यांकन करण्यास आणि ठेवण्यास मदत करते. म्हणून, दगुंतवणूकदार कोणत्याही मोठ्या प्रमाणात दिसणार नाहीभांडवली लाभ एका वर्षाच्या आत, ज्यामुळे कर-कार्यक्षमता.

3. पारदर्शकता

जेव्हा इंडेक्स फंडाद्वारे निष्क्रिय गुंतवणूक केली जाते तेव्हा त्याचा मोठा फायदा होतो. कारण जेव्हा इंडेक्स फंडाचा विचार केला जातो तेव्हा मालमत्ता स्पष्टपणे दिसून येते.

4. अंमलबजावणीची सुलभता

यामध्ये इंडेक्स फंडांचा समावेश असल्याने, निर्देशांकांचा समूह अधिक गतिमान धोरणापेक्षा अंमलात आणणे आणि समजणे सोपे आहे. डायनॅमिक धोरणांमध्ये सतत संशोधन आणि समायोजन समाविष्ट असते.

निष्क्रिय गुंतवणूक आणि सक्रिय गुंतवणूक यातील फरक

निष्क्रिय गुंतवणूक आणि सक्रिय गुंतवणूक धोरणांमध्ये काही फरक आहेत.

ते खाली नमूद केले आहेत:

निष्क्रीय गुंतवणूक	सक्रिय गुंतवणूक
पॅसिव्ह इन्व्हेस्टिंगमध्ये कमी खर्चाचा समावेश होतो	सक्रिय खरेदी इत्यादीमुळे सक्रिय गुंतवणूक खूप महाग आहे.
निष्क्रीय गुंतवणूक ही एका विशिष्ट निर्देशांकापुरती मर्यादित असते किंवा गुंतवणुकीच्या आधीच ठरवलेल्या संचामध्ये भिन्नतेला वाव नसतो	सक्रिय गुंतवणुकीत समभाग खरेदी करताना लवचिकता असते आणि विशिष्ट निर्देशांकाचे पालन करण्याची आवश्यकता नसते

निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणांचे प्रकार

निष्क्रीय गुंतवणूक म्हणजे इंडेक्स फंड किंवा ईटीएफशी जोडलेल्या पोर्टफोलिओबद्दल. तथापि, खाली नमूद केलेल्या धोरणांवर एक नजर टाका:

1. इंडेक्स फंड

या धोरणाचा पूर्ण फायदा घेण्यासाठी गुंतवणूकदार इंडेक्स फंड खरेदी करू शकतो. इंडेक्स फंड संपूर्ण इंडेक्स स्टॉकची खरेदी निर्देशांकाच्या समान प्रमाणात करतो. हे वितरक आणि फंड हाऊसकडून ऑनलाइन खरेदी केले जाऊ शकते. इंडेक्स फंडाचा एक मोठा फायदा म्हणजे सक्रिय फंडांच्या तुलनेत खर्च अत्यंत कमी असतो.

2. एक्सचेंज ट्रेड फंड

एक्सचेंज ट्रेड फंड (ईटीएफ) इंडेक्स फंडाच्या समान प्रमाणात इंडेक्स स्टॉकचा पोर्टफोलिओ तयार करतात. तथापि, ईटीएफ स्टॉक एक्स्चेंजवर सूचीबद्ध आहेत आणि ते लोकप्रिय सुप्रसिद्ध स्टॉक एक्सचेंजमध्ये खरेदी आणि विकले जाऊ शकतात. गुंतवणूकदार सोने, चांदी, इक्विटी निर्देशांक, कर्ज बाजार निर्देशांक इत्यादींवर ईटीएफ घेऊ शकतात. हे गुंतवणूकदाराच्या विद्यमान इक्विटीद्वारे खरेदी आणि विकले जाऊ शकतेट्रेडिंग खाते आणि नियमित अंतर्गत आयोजित केले जाऊ शकतेडीमॅट खाते.

3. थेट इक्विटी

गुंतवणूकदार थेट इक्विटीसह निष्क्रिय गुंतवणूक धोरण वापरू शकतात. परंतु आव्हान हे ट्रॅकिंग इंडेक्समधील बदल, वेटेज बदल, कॉर्पोरेट कृतींमध्ये असेल.

निष्क्रीय गुंतवणूकीच्या 4 प्रमुख टिपा

तुम्ही निष्क्रिय गुंतवणूक धोरण लक्षात घेऊन गुंतवणूक शोधत असाल, तर तुम्हाला काही गोष्टींची जाणीव असणे आवश्यक आहे. ते खाली नमूद केले आहेत:

1. दीर्घकालीन योजना

तुम्ही दीर्घकालीन गुंतवणूक करण्यास उत्सुक असाल, तर तुम्ही या धोरणाची निवड करावी. अन्यथा, गुंतवणुकीसाठी इतर पर्यायांचा विचार करणे उचित आहे.

2. कमी खर्च करण्याची इच्छा

एक गुंतवणूकदार म्हणून, जर तुम्ही विविध कारणांमुळे कमी खर्च करू इच्छित असाल तर, निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाचा विचार केला जाऊ शकतो.

3. वेळेची मर्यादा

एक गुंतवणूकदार म्हणून, जर तुम्हाला मालमत्ता व्यवस्थापित करण्यासाठी जास्त वेळ घालवायचा नसेल, तर ही रणनीती तुमच्यासाठी आदर्श असेल.

4. हस्तक्षेप करण्यात अडचण

तुमच्या गुंतवणुकीत व्यत्यय आणू नये यासाठी तुम्हाला मदत करणारी रणनीती तुम्ही शोधत असाल, तर तुम्ही निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाची निवड करावी. हे तुम्हाला घाबरून किंवा संकटाच्या काळात तुमच्या गुंतवणुकीत हस्तक्षेप करण्यापासून दूर ठेवण्यास मदत करेल. हे तुम्हाला हस्तक्षेप करण्यास मदत करेल जी सहसा नियमितपणे गुंतवणूक करताना समस्या असते.

पोर्टफोलिओ वारंवार तपासण्यामुळे अतिउत्साह किंवा निराशा आणि घाबरणे यासारख्या विविध भावना खेळात येतात. अशा वेळी गुंतवणूकदारांना निधी हस्तांतरित करणे बंधनकारक असते. हे निष्क्रिय गुंतवणुकीच्या मूळ तत्त्वाच्या विरुद्ध आहे.

निष्क्रिय गुंतवणूक भारतात वरदान

भारतात, एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) मधील निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाला गती मिळत आहे. असोसिएशनच्या आकडेवारीनुसारम्युच्युअल फंड भारतात (AMFI), ईटीएफने रु. आर्थिक वर्ष 2020 च्या पहिल्या आठ महिन्यांत 24,083 कोटी रु.लार्ज कॅप फंड आणि एकूण आवक पैकी निम्मे यावर आधारितइक्विटी फंड दरम्यान. त्यामुळे, एप्रिल ते नोव्हेंबर 2019 दरम्यान इक्विटी योजनेतील एकत्रित प्रवाह रु. 48,891 कोटी.

एका अहवालात नमूद केले आहे की कमी खर्चाचे प्रमाण, लार्ज-कॅप समभागांसाठी बाजाराचे ध्रुवीकरण, लार्ज-कॅप फंडांसह परतावा एकत्रित करणे, ईटीएफद्वारे इक्विटी मार्केटमध्ये भविष्य निर्वाह निधीची गुंतवणूक या वाढीमध्ये मोठी भूमिका बजावते.

बेस्ट पॅसिव्ह इन्व्हेस्टिंग फंड 2022 - 2023

येथे सर्वोत्तम निर्देशांक आहेतनिष्क्रिय निधी तुम्ही गुंतवणूक निवडू शकता:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹40.0394 ↑ 0.99	₹747	-2.3	7.1	20.6	11.3	15.1	19.5
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹147.907 ↑ 3.65	₹83	-2.5	6.7	19.9	10.8	14.6	19
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹191.797 ↑ 4.45	₹700	-3.5	6.3	21.3	11.7	15.2	20.2
SBI Nifty Index Fund Growth	₹210.005 ↑ 4.89	₹8,465	-3.6	6.3	21.4	11.8	15.4	20.7
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Nov 24

*कमीत कमी असलेल्या इंडेक्स म्युच्युअल फंडांची यादी खाली दिली आहे15 कोटी किंवा निव्वळ मालमत्तेमध्ये अधिक.

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Nippon India Index Fund - Sensex Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 28 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 74 in Index Fund category. Return for 2023 was 19.5% , 2022 was 5% and 2021 was 22.4% .

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (22 Nov 24)	₹40.0394 ↑ 0.99 (2.54 %)
Net Assets (Cr)	₹747 on 31 Oct 24
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.58
Sharpe Ratio	1.31
Information Ratio	-9.38
Alpha Ratio	-0.56
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,933
31 Oct 21	₹14,924
31 Oct 22	₹15,371
31 Oct 23	₹16,252
31 Oct 24	₹20,331

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.3%
3 Month	-2.3%
6 Month	7.1%
1 Year	20.6%
3 Year	11.3%
5 Year	15.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	19.5%
2022	5%
2021	22.4%
2020	16.6%
2019	14.2%
2018	6.2%
2017	27.9%
2016	2%
2015	-4.7%
2014	28.7%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	0.86 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.14%
Equity	99.86%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	14%	₹107 Cr	615,020 ↑ 28,518
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	10%	₹74 Cr	574,225 ↑ 26,627
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	10%	₹74 Cr	551,638 ↑ 25,578
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	7%	₹52 Cr	294,526 ↑ 13,657
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	5%	₹37 Cr	754,513 ↑ 34,987
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹35 Cr	218,159 ↑ 10,116
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	5%	₹35 Cr	95,292 ↑ 4,419
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| TCS	4%	₹33 Cr	82,598 ↑ 3,830
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹27 Cr	231,928 ↑ 10,754
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	3%	₹26 Cr	312,890 ↑ 14,508

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

LIC MF Index Fund Sensex is a Others - Index Fund fund was launched on 14 Nov 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.5% since its launch. Ranked 79 in Index Fund category. Return for 2023 was 19% , 2022 was 4.6% and 2021 was 21.9% .

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (22 Nov 24)	₹147.907 ↑ 3.65 (2.53 %)
Net Assets (Cr)	₹83 on 31 Oct 24
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	1.27
Information Ratio	-8
Alpha Ratio	-1.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,927
31 Oct 21	₹14,818
31 Oct 22	₹15,197
31 Oct 23	₹16,038
31 Oct 24	₹19,952

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.3%
3 Month	-2.5%
6 Month	6.7%
1 Year	19.9%
3 Year	10.8%
5 Year	14.6%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	19%
2022	4.6%
2021	21.9%
2020	15.9%
2019	14.6%
2018	5.6%
2017	27.4%
2016	1.6%
2015	-5.4%
2014	29.3%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	1.08 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.14%
Equity	99.86%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	14%	₹12 Cr	68,351 ↓ -32
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	10%	₹8 Cr	63,701 ↓ -228
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| RELIANCE	10%	₹8 Cr	61,108 ↓ -44
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	7%	₹6 Cr	32,569 ↑ 755
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| ITC	5%	₹4 Cr	84,067 ↑ 1,302
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹4 Cr	24,176 ↓ -377
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| LT	5%	₹4 Cr	10,595 ↓ -205
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| TCS	4%	₹4 Cr	9,181 ↑ 175
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹3 Cr	25,514 ↓ -77
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| SBIN	3%	₹3 Cr	34,490 ↓ -11

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 4 Aug 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 76 in Index Fund category. Return for 2023 was 20.2% , 2022 was 4.9% and 2021 was 24.3% .

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (22 Nov 24)	₹191.797 ↑ 4.45 (2.38 %)
Net Assets (Cr)	₹700 on 31 Oct 24
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.62
Sharpe Ratio	1.45
Information Ratio	-3.64
Alpha Ratio	-0.58
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,787
31 Oct 21	₹14,840
31 Oct 22	₹15,236
31 Oct 23	₹16,180
31 Oct 24	₹20,627

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.2%
3 Month	-3.5%
6 Month	6.3%
1 Year	21.3%
3 Year	11.7%
5 Year	15.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	20.2%
2022	4.9%
2021	24.3%
2020	14.7%
2019	12%
2018	3.2%
2017	28.3%
2016	3.3%
2015	-3.6%
2014	31.2%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.04 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	0.1 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.19%
Equity	99.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	11%	₹84 Cr	485,921 ↓ -3,897
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	9%	₹64 Cr	217,251 ↓ -2,843
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	8%	₹57 Cr	451,353 ↓ -6,957
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	6%	₹43 Cr	230,432 ↓ -3,407
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 11 \| ITC	4%	₹30 Cr	586,607
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	4%	₹29 Cr	171,687 ↓ -1,311
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	4%	₹28 Cr	65,834
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹28 Cr	75,483 ↓ -610
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| 532215	3%	₹22 Cr	182,394 ↓ -2,613
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	3%	₹19 Cr	247,041 ↓ -2,481

4. SBI Nifty Index Fund

The scheme will adopt a passive investment strategy. The scheme will invest in stocks comprising the Nifty 50 Index in the same proportion as in the index with the objective of achieving returns equivalent to the Total Returns Index of Nifty 50 Index by minimizing the performance difference between the benchmark index and the scheme. The Total Returns Index is an index that reflects the returns on the index from index gain/loss plus dividend payments by the constituent stocks.

SBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 17 Jan 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.4% since its launch. Ranked 75 in Index Fund category. Return for 2023 was 20.7% , 2022 was 5.1% and 2021 was 24.7% .

Below is the key information for SBI Nifty Index Fund

SBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	17 Jan 02
NAV (22 Nov 24)	₹210.005 ↑ 4.89 (2.38 %)
Net Assets (Cr)	₹8,465 on 31 Oct 24
Category	Others - Index Fund
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	1.45
Information Ratio	-20.97
Alpha Ratio	-0.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-15 Days (0.2%),15 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,765
31 Oct 21	₹14,885
31 Oct 22	₹15,290
31 Oct 23	₹16,277
31 Oct 24	₹20,778

SBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for SBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.2%
3 Month	-3.6%
6 Month	6.3%
1 Year	21.4%
3 Year	11.8%
5 Year	15.4%
10 Year
15 Year
Since launch	14.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	20.7%
2022	5.1%
2021	24.7%
2020	14.6%
2019	12.5%
2018	3.8%
2017	29.1%
2016	3.4%
2015	-4.2%
2014	30.5%

Fund Manager information for SBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure
Raviprakash Sharma	1 Feb 11	13.76 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.92 Yr.

Data below for SBI Nifty Index Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 03 \| HDFCBANK	12%	₹1,026 Cr	5,912,045 ↑ 205,339
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| ICICIBANK	8%	₹710 Cr	5,490,943 ↑ 190,715
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹704 Cr	5,285,767 ↑ 183,587
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	6%	₹493 Cr	2,805,044 ↑ 97,429
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	4%	₹354 Cr	7,249,946 ↑ 251,810
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 29 Feb 04 \| BHARTIARTL	4%	₹337 Cr	2,089,034 ↑ 72,556
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 04 \| LT	4%	₹332 Cr	917,497 ↑ 31,865
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	4%	₹316 Cr	796,604 ↑ 27,670
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 10 \| 532215	3%	₹258 Cr	2,221,362 ↑ 77,151
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	3%	₹246 Cr	2,998,582 ↑ 104,151

5. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

IDBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 83 in Index Fund category. .

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,778
31 Oct 21	₹14,755
31 Oct 22	₹15,102

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

निष्कर्ष

निष्क्रिय गुंतवणूक धोरणाने आतापर्यंत यशस्वी परिणाम दिले आहेत. तथापि, हे महत्त्वाचे आहे की गुंतवणूकदारांनी ऐतिहासिक डेटावर आधारित भविष्यातील परिणामांचा अंदाज लावू नये. गुंतवणुकीचे विविध पैलू चांगल्याप्रकारे समजून घेणे आणि नंतर त्यासाठी वचनबद्ध होणे महत्त्वाचे आहे.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.