मूल्य गुंतवणूक म्हणजे काय?

मूल्यगुंतवणूक डेव्हिड डॉड आणि बेंजामिन ग्रॅहम यांनी 1928 मध्ये सुरू केलेली क्रांती होती. यामुळे गुंतवणूकदारांचा कंपन्यांकडे पाहण्याचा दृष्टीकोन बदलला आणि त्यांची गुंतवणूक धोरणे पूर्णपणे बदलली. हे वॉरेन बफे सारख्या व्यावसायिक मोगलांनी परिश्रमपूर्वक अनुसरण केलेले धोरण आहे. या लेखात, आपण मूल्य गुंतवणूक म्हणजे नेमके काय आहे, ते इनसाइडर ट्रेडिंगपेक्षा किती वेगळे आहे, काही मार्गदर्शक तत्त्वे लक्षात ठेवू आणि मूल्य गुंतवणुकीचे फायदे आणि तोटे पाहू.

मूल्य गुंतवणूक: व्याख्या आणि सूत्र

ही एक गुंतवणूक धोरण आहे ज्यामध्ये त्यांच्या खाली असलेल्या सिक्युरिटीज खरेदी करणे समाविष्ट आहेआंतरिक मूल्य म्हणजे कमी किमतीत. वापरून आंतरिक मूल्य शोधले जातेमूलभूत विश्लेषण.

आंतरिक मूल्याचे सूत्र आहे:

IV = E (8.5+2G)* 4.4/Y

कुठे:

• IV = आंतरिक मूल्य
• ई =प्रति शेअर कमाई
• G= अपेक्षित वाढीचा दर
• Y = दवर्तमान उत्पन्न ट्रिपल-ए रेटेड कॉर्पोरेटबंध

हे एक धोरण आहे जे मजबूत परंतु कमी मूल्य नसलेल्या आणि लोकप्रिय नसलेल्या कंपन्यांचे कमी किमतीचे शेअर्स खरेदी करून भविष्यात करावयाच्या नफ्याचे भांडवल करते.

मूल्य गुंतवणूक विरुद्ध इनसाइडर ट्रेडिंग

इनसाइडर ट्रेडिंगमध्ये मूल्य गुंतवणूक अनेकदा गोंधळलेली असते. जरी दोन संज्ञा समान आहेत, त्या खूप भिन्न गोष्टी दर्शवतात.

इनसाइडर ट्रेडिंग म्हणजे जेव्हा एखादी व्यक्ती कंपनीच्या गोपनीय गुपितांची माहिती घेते तेव्हा ती माहिती वैयक्तिक फायद्यासाठी व्यापार करण्यासाठी वापरते. या प्रकारचा व्यापार बेकायदेशीर आहे परंतु अनेकदा सिद्ध करणे कठीण आहे.

दुसरीकडे, मूल्य गुंतवणूक पूर्णपणे कायदेशीर आहे. सार्वजनिकरित्या उपलब्ध असलेल्या माहितीच्या आधारे व्यापार केला जातो. गुंतवणूकदारांना सामान्य लोक पाहू शकत नाहीत अशा ओळी वाचण्यास सक्षम असावे. इतरांच्या आधी स्टॉकमधील मूल्य पाहण्याची क्षमता आहे.

मूल्य गुंतवणुकीसाठी मार्गदर्शक तत्त्वे

कंपाउंडिंगची शक्ती वापरा

चक्रवाढ व्याजाची शक्ती वापरण्यासाठी मूल्य गुंतवणूक हा एक आदर्श मार्ग आहे. जेव्हा तुमच्या मूल्याच्या स्टॉक्समधून मिळालेला लाभांश आणि परतावा पुन्हा गुंतवला जातो, तेव्हा तुमचा नफा अनेक वर्षांमध्ये प्रचंड वाढतो कारण तुमचे पुनर्गुंतवणूक केलेले पैसे स्वतःचे उत्पन्न करतात.कमाई.

आपल्या आतड्याचे अनुसरण करा

मूल्य गुंतवणुकीचे धोरण अवलंबताना, झुंड मानसिकतेचे पालन न करणे महत्त्वाचे आहे. इतर गुंतवणूकदारांचे लक्ष अद्याप वेधून न घेतलेले समभाग शोधणे आणि खरेदी करणे ही संपूर्ण कल्पना आहे.

धीर धरा

मूल्य गुंतवणूक करताना लक्षात ठेवण्याची आणखी एक महत्त्वाची बाब म्हणजे संयम राखणे. कंपनीचे अंतर्गत मूल्य अनलॉक करण्यासाठी काही वेळ लागतो.

दीर्घकालीन विचार करा

कंपनीचे खरे मूल्य अनलॉक होण्यास वेळ लागत असल्याने, केवळ दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करताना मूल्य गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे.

सराव

मूल्य गुंतवणूक आवश्यक आहेगुंतवणूकदार कमी किमतीच्या स्टॉकच्या ढिगाऱ्यात विजेते शोधण्याची मानसिकता. भविष्यात कोणते शेअर्स उत्तम परतावा देतील हे जाणून घेण्यासाठी काही अनुभव आवश्यक आहेत. तसेच, असे काही वेळा असू शकतात जेव्हा तुम्ही स्टॉकची चुकीची गणना केली असेल, त्यामुळे नुकसान होऊ शकते. हे नुकसान तुमच्या वाटचालीत घ्यायला शिका आणि भूतकाळातील चुकांमधून शिका.

मूल्य गुंतवणुकीचे फायदे

उत्तम स्टॉक, कमी दर

मूल्य गुंतवणुकीचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे भविष्यात खूप कमी किमतीत प्रचंड वाढ होणारे स्टॉक्स खरेदी करणे. इतर गुंतवणूकदारांना अद्याप माहिती नसल्यानेअंतर्निहित स्टॉकची क्षमता, मूल्य गुंतवणूकदार हे स्टॉक अत्यंत कमी दराने विकत घेऊ शकतात आणि भविष्यात प्रचंड नफा मिळवू शकतात.

प्रयत्न आणि चाचणी धोरण

आता जवळपास शतकभर मूल्य गुंतवणूक केली जात आहे. योग्य स्टॉक उचलण्याची कला तुम्हाला अवगत असेल तर ही एक यशस्वी गुंतवणूक धोरण असल्याचे सिद्ध झाले आहे. एक अनुभवी गुंतवणूकदार आपला पैसा शहाणपणाने कोठे ठेवायचा हे कळल्यानंतर तो प्रचंड नफा कमवू शकतो.

तथ्यांवर आधारित

मूलभूत विश्लेषणाच्या आधारे मूल्य साठा निर्धारित केला जातो. कंपनीचा सखोल अभ्यास आणि भविष्यातील शक्यता लक्षात घेऊन स्टॉकची निवड केली जाते. सट्टेबाजीवर आधारित गुंतवणुकीपेक्षा ठोस तथ्ये आणि संशोधनावर गुंतवणूक करणे हे अधिक चांगले धोरण ठरते.

मूल्य गुंतवणूकीचे तोटे

प्रचंड जोखीम घटक

भविष्यातील उलाढालीच्या अपेक्षेने कमी मूल्य नसलेल्या समभागांमध्ये गुंतवणूक केल्यास मोठी जोखीम असते. चुकीची गणना होऊ शकते ज्यामुळे गुंतवणूकदाराचे मोठे नुकसान होऊ शकते.

कमी वैविध्य

निवडलेले मूल्य साठे एखाद्या विशिष्ट क्षेत्राशी संबंधित असू शकतात ज्यात वाढ होण्याची शक्यता आहे. केवळ काही केंद्रित क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक केल्याने विविधतेच्या अभावामुळे पोर्टफोलिओ जोखीम वाढते.

लांब प्रतीक्षा

स्टॉकचे आंतरिक मूल्य कमाल होण्यासाठी अनेक वर्षे लागू शकतात. याचा परिणाम गुंतवणूकदारांसाठी दीर्घ कालावधीत होल्डिंग कालावधीत होतो. सर्व प्रतीक्षेनंतरही साठा त्यांच्या पूर्ण क्षमतेने वाढेल की नाही याचीही खात्री नाही, त्यामुळे अनिश्चित परताव्यामुळे ते धोकादायक बनले आहे.

ज्यांना ते वापरायचे आहे त्यांच्यासाठी मूल्य गुंतवणूक अत्यंत फायदेशीर ठरू शकते. कंपनी आणि त्‍याच्‍या भविष्‍यातील योजनांबद्दल वाचून, हळू सुरू करा. वरील आकडे नक्की काय आहेत हे जाणून घेण्यासाठी गुणोत्तर वापरायला शिकाताळेबंद कंपनीसाठी अर्थ. तुमच्या गुंतवणुकीत काही खरे मूल्य जोडण्याचा सराव करा.