Table of Contents
- ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?
- ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੀਏ?
- 2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- 2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ 10 ਸਾਲ-ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
- ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ
- ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
- ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਂਦੇ ਸਵਾਲ
- 1. ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਕੀ ਹਨ?
- 2. ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੌਣ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ?
- 3. ਕੀ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹਨ?
- 4. ਕੀ ਕੋਈ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਹਨ?
- 5. ਕੀ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਬਾਂਡ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹਨ?
- 6. ਕੀ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ?
- 7. ਮੈਂ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰਾਂ?
- 8. ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਲਾਭ ਕੀ ਹੈ?
Top 4 Debt - Government Bond Funds
ਸਰਬੋਤਮ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022
ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ?ਗਿਲਟ ਫੰਡ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਇਸ ਦਾ ਜਵਾਬ ਹੈ! ਗਿਲਟਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਸਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ (ਜਾਂ ਮਿਆਦ) ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰੋ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਨਿਵੇਸ਼ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ NAV ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਤੀ ਦੇ ਨਾਲ ਬਹੁਤ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਅੱਗੇ ਵਧਦੇ ਹਨ। ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਦਾਖਲੇ ਅਤੇ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਵਿੱਚ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ, ਸ਼ਾਰਟਲਿਸਟ ਕਰਨ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਜਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਅਨੁਕੂਲ ਤਰੀਕਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਲੈ ਜਾਂਦੇ ਹਾਂ, ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਜਾਂਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ।
ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?
ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਲੋੜਾਂ ਲਈ ਪੈਸੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਬੈਂਕਾਂ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਰਿਣਦਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਉਧਾਰ ਲੈਂਦੇ ਹਨ।ਬੀਮਾ ਕੰਪਨੀਆਂ. ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਜਦੋਂ ਭਾਰਤ ਸਰਕਾਰ ਨੂੰ ਪੈਸੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਉਹ ਆਪਣੇ ਬੈਂਕਰ, ਰਿਜ਼ਰਵ ਰਾਹੀਂ ਉਧਾਰ ਲੈਂਦੀ ਹੈਬੈਂਕ ਭਾਰਤ ਦਾ (ਆਰਬੀਆਈ)
ਆਰਬੀਆਈ, ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ, ਬੈਂਕਾਂ ਵਰਗੇ ਰਿਣਦਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਪੈਸੇ ਲੈਂਦਾ ਹੈ,ਬੀਮਾ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ; ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਸਰਕਾਰ ਨੂੰ ਭੇਜਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ ਜੀ-ਸੈਕੰਡ ਜਾਰੀ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇਹਨਾਂ ਜੀ-ਸੈਕੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਖਾਸ ਕਾਰਜਕਾਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਰਿਣਦਾਤਾ ਜੀ-ਸੈਕੰਡ ਵਾਪਸ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਲੈ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਦੀਆਂ ਕਈ ਕਿਸਮਾਂਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ g-sec ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਪਰ g-sec ਫੰਡ ਸਿਰਫ g-sec ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਰਿਣ ਫੰਡ 1994 ਵਿੱਚ ਭਾਰਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ, ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਐਸੇਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਕੰਪਨੀ ਲਿਮਿਟੇਡ ਨੇ ਦਸੰਬਰ 1998 ਵਿੱਚ ਭਾਰਤ ਦਾ ਪਹਿਲਾ ਗਿਲਟ ਫੰਡ ਲਾਂਚ ਕੀਤਾ ਸੀ।
ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੀਏ?
ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਗਿਲਟ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਹਨ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਜਿਹਾ ਐਕਸਪੋਜਰ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਚਾਰ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਧਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਇਹ ਫੰਡ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਭੇਜਦੇ ਹਨ। ਯਾਦ ਰੱਖੋ: ਅਜਿਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਤੁਸੀਂ ਉਦੋਂ ਹੀ ਪੈਸੇ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹੋ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਕਢਵਾਉਂਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਨਕਦੀ ਕਰਦੇ ਹੋ।
Talk to our investment specialist
2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Gilt Fund Growth ₹25.4683
↑ 0.20 ₹912 3.9 4.3 11 7.6 10 7.11% 9Y 9M 14D 22Y 9M DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹95.7425
↑ 0.78 ₹1,699 3.9 3.8 10.5 7.9 10.1 7.09% 11Y 2M 12D 28Y 11M 16D IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹35.3643
↑ 0.29 ₹3,570 3.8 3.2 10.4 7.1 10.6 7.24% 11Y 10M 17D 28Y 3M 18D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.8513
↑ 0.52 ₹11,257 3.8 3.9 10.3 8.1 8.9 7.11% 9Y 11M 1D 23Y 10M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Apr 25 1. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (02 Apr 25) ₹25.4683 ↑ 0.20 (0.80 %) Net Assets (Cr) ₹912 on 28 Feb 25 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 0.36 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.11% Effective Maturity 22 Years 9 Months Modified Duration 9 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,827 31 Mar 22 ₹11,194 31 Mar 23 ₹11,592 31 Mar 24 ₹12,613 31 Mar 25 ₹13,841 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Apr 25 Duration Returns 1 Month 3.5% 3 Month 3.9% 6 Month 4.3% 1 Year 11% 3 Year 7.6% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10% 2023 7.1% 2022 2.4% 2021 2.4% 2020 13.1% 2019 12% 2018 5.3% 2017 1.4% 2016 13.7% 2015 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.33 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2.08 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.92% Debt 97.08% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.08% Cash Equivalent 2.92% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -25% ₹226 Cr 21,794,700
↑ 2,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -19% ₹176 Cr 17,500,000
↓ -5,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -17% ₹153 Cr 15,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Maharashtra (Government of) 7.13%
- | -5% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -5% ₹45 Cr 4,500,000
↓ -5,000,000 State Government Securities (27/02/2038)
Sovereign Bonds | -5% ₹45 Cr 4,500,000
↑ 2,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -5% ₹42 Cr 4,200,000 Maharashtra (Government of) 7.18%
- | -3% ₹30 Cr 3,000,000
↑ 3,000,000 7.17% Rajasthan State Development Loans (27/02/2035)
Sovereign Bonds | -3% ₹25 Cr 2,500,000 2. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 9.3% since its launch. Ranked 9 in Government Bond category. Return for 2024 was 10.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.7% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (02 Apr 25) ₹95.7425 ↑ 0.78 (0.82 %) Net Assets (Cr) ₹1,699 on 28 Feb 25 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 0 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.09% Effective Maturity 28 Years 11 Months 16 Days Modified Duration 11 Years 2 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,730 31 Mar 22 ₹11,166 31 Mar 23 ₹11,651 31 Mar 24 ₹12,744 31 Mar 25 ₹13,899 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Apr 25 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 3.9% 6 Month 3.8% 1 Year 10.5% 3 Year 7.9% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.1% 2023 7.1% 2022 2.7% 2021 3.1% 2020 13.1% 2019 12.5% 2018 7.4% 2017 1.4% 2016 15.3% 2015 6.2% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.58 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.75 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.77% Debt 96.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.23% Cash Equivalent 3.77% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -34% ₹555 Cr 52,000,000
↓ -3,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -29% ₹473 Cr 45,000,000
↓ -3,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹112 Cr 11,000,000
↓ -4,000,000 7.14% Madhya Pradesh SDL 2043
Sovereign Bonds | -6% ₹103 Cr 10,000,000 7.26% Maharashtra SDL 2050
Sovereign Bonds | -6% ₹101 Cr 10,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹90 Cr 8,500,000
↑ 8,500,000 8.17% Govt Stock 2044
Sovereign Bonds | -4% ₹58 Cr 5,000,000 7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 7.85% MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹27 Cr 2,500,000 7.22% Maharashtra SDL 2049
Sovereign Bonds | -1% ₹15 Cr 1,500,000 3. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 14 in Government Bond category. Return for 2024 was 10.6% , 2023 was 6.8% and 2022 was 1.4% . IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (02 Apr 25) ₹35.3643 ↑ 0.29 (0.82 %) Net Assets (Cr) ₹3,570 on 15 Mar 25 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.19 Sharpe Ratio -0.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.24% Effective Maturity 28 Years 3 Months 18 Days Modified Duration 11 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,730 31 Mar 22 ₹11,249 31 Mar 23 ₹11,518 31 Mar 24 ₹12,597 31 Mar 25 ₹13,698 Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Apr 25 Duration Returns 1 Month 3.9% 3 Month 3.8% 6 Month 3.2% 1 Year 10.4% 3 Year 7.1% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.6% 2023 6.8% 2022 1.4% 2021 2.1% 2020 13.7% 2019 13.3% 2018 7.8% 2017 3.1% 2016 13.9% 2015 6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 14.39 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.72 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.72% Debt 98.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.28% Cash Equivalent 1.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -98% ₹3,508 Cr 339,400,000
↓ -3,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 6,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹58 Cr Cblo Trp_170325
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹3 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 4. SBI Magnum Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 3 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.2% . SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (02 Apr 25) ₹65.8513 ↑ 0.52 (0.80 %) Net Assets (Cr) ₹11,257 on 15 Mar 25 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.11% Effective Maturity 23 Years 10 Months 28 Days Modified Duration 9 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,724 31 Mar 22 ₹11,112 31 Mar 23 ₹11,744 31 Mar 24 ₹12,773 31 Mar 25 ₹13,915 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Apr 25 Duration Returns 1 Month 3.3% 3 Month 3.8% 6 Month 3.9% 1 Year 10.3% 3 Year 8.1% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.33 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.25 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.5% Debt 89.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 89.5% Cash Equivalent 10.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -37% ₹4,219 Cr 406,500,000
↓ -7,500,000 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -36% ₹4,009 Cr 398,326,400
↑ 27,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -10% ₹1,096 Cr 106,000,000
↓ -5,500,000 7.22% State Government Of Haryana 2038
Sovereign Bonds | -4% ₹402 Cr 40,000,000 7.13% State Government Of Karnataka 2041
Sovereign Bonds | -2% ₹249 Cr 25,048,600
↑ 4,500,000 7.16% State Government Of Madhya Pradesh 2037
Sovereign Bonds | -1% ₹100 Cr 10,000,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹608 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -5% ₹574 Cr 8.83% Govt Stock 2041
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -80,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -6,000,000
2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ 10 ਸਾਲ-ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹45.1186
↑ 0.30 ₹340 3.9 4.7 11 7.4 9.7 6.97% 7Y 3M 14D 10Y 7M 24D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹24.3091
↑ 0.15 ₹2,534 3.8 4.8 10.8 7.4 9.3 6.92% 6Y 9M 4D 9Y 8M 1D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹62.8557
↑ 0.40 ₹1,845 3.6 4.4 10.5 7.3 9.1 6.93% 6Y 9M 25D 9Y 10M 6D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.5048
↑ 0.14 ₹57 3.6 4.5 10.3 7.1 9 6.72% 6Y 8M 12D 9Y 5M 16D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Apr 25 1. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (02 Apr 25) ₹45.1186 ↑ 0.30 (0.67 %) Net Assets (Cr) ₹340 on 15 Mar 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 0.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.97% Effective Maturity 10 Years 7 Months 24 Days Modified Duration 7 Years 3 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,701 31 Mar 22 ₹11,009 31 Mar 23 ₹11,355 31 Mar 24 ₹12,332 31 Mar 25 ₹13,555 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 3.9% 6 Month 4.7% 1 Year 11% 3 Year 7.4% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.7% 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.8 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.72 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.86% Debt 99.14% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.14% Cash Equivalent 0.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -56% ₹190 Cr 18,500,000
↓ -800,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -40% ₹135 Cr 13,100,000
↓ -500,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹3 Cr Cblo Trp_170325
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (02 Apr 25) ₹24.3091 ↑ 0.15 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹2,534 on 15 Mar 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.92% Effective Maturity 9 Years 8 Months 1 Day Modified Duration 6 Years 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,799 31 Mar 22 ₹11,205 31 Mar 23 ₹11,591 31 Mar 24 ₹12,568 31 Mar 25 ₹13,796 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.5% 3 Month 3.8% 6 Month 4.8% 1 Year 10.8% 3 Year 7.4% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.3% 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.11 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.14% Debt 96.86% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.86% Cash Equivalent 3.14% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -44% ₹1,121 Cr 109,556,400
↓ -62,500,000 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -39% ₹988 Cr 100,000,000
↑ 70,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹200 Cr 19,500,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹48 Cr 5,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹35 Cr 3,500,000
↓ -2,500,000 7.23% Government Of India (15/04/2039)
Sovereign Bonds | -1% ₹31 Cr 3,000,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -0% ₹6 Cr 549,300
↓ -3,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹56 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (02 Apr 25) ₹62.8557 ↑ 0.40 (0.65 %) Net Assets (Cr) ₹1,845 on 15 Mar 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 0.61 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.93% Effective Maturity 9 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,595 31 Mar 22 ₹10,971 31 Mar 23 ₹11,385 31 Mar 24 ₹12,324 31 Mar 25 ₹13,484 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month 3.6% 6 Month 4.4% 1 Year 10.5% 3 Year 7.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.33 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.25 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.09% Debt 96.91% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.91% Cash Equivalent 3.09% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -72% ₹1,320 Cr 129,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹467 Cr 45,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹42 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹15 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (02 Apr 25) ₹21.5048 ↑ 0.14 (0.65 %) Net Assets (Cr) ₹57 on 28 Feb 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 0.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 9 Years 5 Months 16 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,689 31 Mar 22 ₹10,722 31 Mar 23 ₹11,047 31 Mar 24 ₹11,976 31 Mar 25 ₹13,087 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.1% 3 Month 3.6% 6 Month 4.5% 1 Year 10.3% 3 Year 7.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9% 2023 7.7% 2022 0.1% 2021 0.7% 2020 11.8% 2019 10.8% 2018 5.9% 2017 2.3% 2016 15.5% 2015 6.6% Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.67 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.56% Debt 98.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.44% Cash Equivalent 1.56% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -98% ₹56 Cr 5,420,000
↓ -30,000 Net Receivables/Payables
CBLO | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr
ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ
ਕਿਉਂਕਿ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਸਾਰੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਜੀ-ਸੈਕੰਡ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਤਰਲ ਹਨਬਜ਼ਾਰ, g-sec ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਕਿਉਂਕਿ ਭਾਰਤ ਸਰਕਾਰ ਕਰਜ਼ਦਾਰ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਸਰਕਾਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਹੀਂ ਕਰਦੀਡਿਫਾਲਟ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਦੇ ਉਲਟ, ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ।
ਇਹੀ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸਾਵਰੇਨ ਦਰਜਾ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਓਨਾ ਹੀ ਚੰਗਾ ਹੈ—ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ—aਏ.ਏ.ਏ ਰੇਟਿੰਗ.
ਖਤਰੇ
ਕੀ ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਜੀ-ਸੈਕੰਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਜੋਖਮ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ? ਨਹੀਂ। ਉਹ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦਾ ਜੋਖਮ ਉਠਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, g-sec ਫੰਡ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪਰਿਪੱਕ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵਧਦੀ ਹੈ, ਇਹ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀ ਵਧੇਰੇ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਜੇਕਰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਘਟਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ। ਉੱਚ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕ੍ਰਿਪਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਬਾਕੀ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਘਟਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਉਹ ਥਾਂ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਜੀ-ਸੈਕ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇੱਕ ਜੀ-ਸੈਕ ਫੰਡ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਆਪਣੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਇਸਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਇੱਕ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਗਿਲਟਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਵਾਸਤਵ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਲਈ, ਇੱਕ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਆਸਾਨ ਤਰੀਕਾ ਗਿਲਟਸ ਖਰੀਦਣਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਗਿਲਟ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਵਾਪਸੀ
ਇੱਕ ਰੇਟਿੰਗ ਏਜੰਸੀ, ਕ੍ਰਿਸਿਲ ਦੁਆਰਾ ਸਾਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਗਿਲਟ ਫੰਡਾਂ ਨੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ16% ਅਤੇ ਜਨਵਰੀ 2007 ਅਤੇ ਹੁਣ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਜ਼ੀਰੋ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਵੀ ਘੱਟ - ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੇ ਪੈਸਾ ਵੀ ਗੁਆ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 5-ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਵੱਧ ਗਿਆ ਹੈ13% ਅਤੇ ਜਿੰਨਾ ਘੱਟ1.02%।
ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਂਦੇ ਸਵਾਲ
1. ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਕੀ ਹਨ?
A: ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵੀ ਸਰਕਾਰ ਵਾਂਗ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨਬਾਂਡ, ਪਰ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਮੂਲ ਥੋੜਾ ਵੱਖਰਾ ਹੈ। ਸਰਕਾਰ ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਦੇ ਕਹਿਣ 'ਤੇ ਜੀ-ਸੈਕੰਡ ਜਾਰੀ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਸਰਕਾਰ ਆਰਬੀਆਈ ਤੋਂ ਪੈਸਾ ਉਧਾਰ ਲੈਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਬੀਮਾ ਕੰਪਨੀਆਂ ਤੋਂ ਪੈਸਾ ਇਕੱਠਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫਿਰ ਸਰਕਾਰ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਨੂੰ ਪਾਸ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਸਰਕਾਰ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਤੋਂ ਪੈਸਾ ਇਕੱਠਾ ਕਰਦੀ ਹੈ।
2. ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੌਣ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ?
A: ਪਹਿਲਾਂ ਸਿਰਫ ਵੱਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਉਦਯੋਗ ਹੀ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਗੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅੱਜਕੱਲ੍ਹ, ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਐਡਲਵਾਈਸ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਫੰਡ, ਐਕਸਿਸ ਗਿਲਟ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਗਿਲਟ ਫੰਡ।
3. ਕੀ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹਨ?
A: ਹਾਂ, ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਤੋਂ ਤੁਸੀਂ ਜੋ ਲਾਭ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹੋ, ਉਹ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹੈ, ਪਰ ਸਿਰਫ਼ ਤਾਂ ਹੀ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਟੈਕਸਯੋਗ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹੋ।
4. ਕੀ ਕੋਈ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਹਨ?
A: ਹਾਂ, ਕੁਝ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਦੇ ਉੱਦਮਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪੇਂਡੂ ਬਿਜਲੀਕਰਨ ਨਿਗਮ ਜਾਂ REC ਅਤੇ ਹਾਊਸਿੰਗ ਡਿਵੈਲਪਮੈਂਟ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ ਜਾਂ HUDCO ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਦਕਮਾਈਆਂ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ ਹਮੇਸ਼ਾ ਟੈਕਸਯੋਗ ਬਾਂਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
5. ਕੀ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਬਾਂਡ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹਨ?
A: ਹਾਂ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਬਾਅਦ ਇਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਅਦਾ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ। ਇਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਇਸਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ, ਟੈਕਸਯੋਗ ਬਣੋ।
6. ਕੀ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ?
A: ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਡਿਫਾਲਟ ਹੋਣ ਦਾ ਸ਼ਾਇਦ ਹੀ ਕੋਈ ਖਤਰਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਭਰੋਸਾ ਰੱਖ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਮਿਲੇਗਾ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਬਾਂਡ ਹਮੇਸ਼ਾ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
7. ਮੈਂ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰਾਂ?
A: ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈਨਹੀ ਹਨ ਅਤੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਵਿਕਾਸ ਦਰ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਐਡਲਵਾਈਸ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਫੰਡ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਜਿਸਦਾ NAV ਰੁਪਏ ਹੈ। 18.7977 ਅਤੇ 13.6% ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਅਤੇ ਇਸਦੀ ਤੁਲਨਾ ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਗਿਲਟ ਫੰਡ ਨਾਲ ਕਰੋ, ਜਿਸਦਾ NAV ਰੁਪਏ ਹੈ। 77.1462 ਅਤੇ 12.6% ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ, ਫਿਰ ਸਾਬਕਾ ਬਾਅਦ ਵਾਲੇ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ NAV ਅਤੇ ਵਿਕਾਸ ਦਰ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ।
8. ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਲਾਭ ਕੀ ਹੈ?
A: ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਉਹਨਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੈ ਜੋ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਹਨ। ਕਿਉਂਕਿ ਸਰਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਬਾਂਡ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨਮਹਿੰਗਾਈ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਅਟੱਲ ਦਾ ਭਰੋਸਾ ਦਿੱਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਤੇ ਵਾਪਸੀ ਬੰਧਨ ਪਰਿਪੱਕ ਹਨ. ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਆਦਰਸ਼ ਰੂਪ ਹੈ ਜੋ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਨਹੀਂ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved