Table of Contents
- ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD)
- RD ਖਾਤਾ: ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
- RD ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ
- RD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
- RD ਵਿਆਜ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
- ਸਿੱਟਾ
- ਮਿਲਦੇ-ਜੁਲਦੇ ਵਿਕਲਪ
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds
ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD) ਕੀ ਹੈ?
ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਦਾਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਫਿਰ ਤੁਸੀਂ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਨੂੰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਸਮਝ ਸਕੋਗੇ! ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD) ਵਿੱਚ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਿਸ਼ਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨਬੈਂਕ ਇਸ ਰਕਮ 'ਤੇ. ਆਓ RD ਖਾਤੇ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਸਮਝੀਏ,RD ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ,RD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ, RD ਵਿਆਜ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ, ਆਦਿ।
ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD)
ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼-ਕਮ ਬਚਤ ਵਿਕਲਪ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੱਚਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਕਮਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਹਰ ਮਹੀਨੇ, ਇੱਕ ਤੋਂ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦੀ ਕਟੌਤੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਬਚਤ ਖਾਤਾ ਜਾਂ ਇੱਕ ਚਾਲੂ ਖਾਤਾ। ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅੰਤ 'ਤੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਵਿਆਜ.
ਇੱਕ ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਦੇ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਆਰਡੀ ਖਾਤਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ INR 100 ਤੋਂ ਘੱਟ ਦੀ ਰਕਮ ਨਾਲ ਖੋਲ੍ਹਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ, ਨਿੱਜੀ ਖੇਤਰ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕੀਤੀ ਜਾਣ ਵਾਲੀ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਰਕਮ INR 500 ਤੋਂ INR 1000 ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕ ਵਿੱਚਡਾਕਖਾਨਾ ਕੋਈ ਵੀ ਸਿਰਫ਼ INR 10 ਵਿੱਚ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਕੁਝ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ INR 15 ਲੱਖ ਦੀ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਜਿਆਂ ਕੋਲ ਅਜਿਹੀ ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਲਈ ਕਾਰਜਕਾਲ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ 10 ਸਾਲ ਹੈ।
RD ਖਾਤਾ: ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
- ਇਹ ਲੋਕਾਂ ਵਿੱਚ ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ
- ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦੀ ਦਰ ਉੱਚੀ ਹੈ
- RD ਸਕੀਮਾਂ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਚਾਹੇ ਕੋਈ ਵੀ ਹੋਵੇਬਜ਼ਾਰ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ
- ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣਾ ਆਰਡੀ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਪਰ, ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਕਾਸੀ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਜੁਰਮਾਨੇ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਰਕਮ ਅਦਾ ਕਰਨੀ ਪੈ ਸਕਦੀ ਹੈ।
- ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ, ਬਕਾਇਆ ਦੇ 60-90% ਤੱਕ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ
- ਬੈਂਕ ਛੇ ਖੁੰਝੀਆਂ ਕਿਸ਼ਤਾਂ 'ਤੇ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਜੇਕਰ ਬਕਾਇਆ ਰਕਮ ਪਿਛਲੇ ਮਹੀਨੇ ਤੋਂ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਅੰਦਰ ਅਦਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਡਿਫਾਲਟ, ਇਸ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸੁਰਜੀਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ.
- ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ ਨਾਮਜ਼ਦਗੀ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈਸਹੂਲਤ
- ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿੱਚ ਕੋਈ TDS (ਸਰੋਤ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀ) ਨਹੀਂ ਹੈ। ਵਿਆਜ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਵੇਗਾਨਿਵੇਸ਼ਕਦੇਆਮਦਨ ਅਤੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
RD ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ ਸਾਰੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਬੈਂਕ ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਖਾਤੇ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਰ ਬੈਂਕ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ7% ਤੋਂ 9.25% p.a, ਅਤੇ ਡਾਕਘਰ 'ਤੇ ਇਹ ਹੈ7.4% (ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਮੌਜੂਦਾ ਸਥਿਤੀ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ)। ਸੀਨੀਅਰ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਲਦਾ ਹੈ0.5% ਵਾਧੂ। ਵਿਆਜ ਦਰ, ਇੱਕ ਵਾਰ ਨਿਰਧਾਰਿਤ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਨਹੀਂ ਬਦਲਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਅਜਿਹਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
RD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ RD 'ਤੇ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਪਰਿਪੱਕਤਾ 'ਤੇ ਆਪਣੀ RD ਰਕਮ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਵਿਧੀ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
| RD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ | INR |
|---|---|
| ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ | 200 |
| ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ ਆਰ.ਡੀ | 60 |
| ਵਿਆਜ ਦੀ ਦਰ | 8% |
| ਦਿਲਚਸਪੀਮਿਸ਼ਰਤ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ | ਮਹੀਨਾਵਾਰ |
| RD ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਦੀ ਰਕਮ | INR 1,47,933 |
RD ਵਿਆਜ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
RD ਵਿਆਜ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਮਦਦ ਨਾਲ, ਗਾਹਕ ਆਪਣੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾ ਸਕਦੇ ਹਨਕਮਾਈਆਂ. ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਕਿੰਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ (ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਉਦਾਹਰਣ)।
| RD ਵਿਆਜ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ | |
|---|---|
| ਦੀ ਰਕਮ | INR 1000 |
| ਵਿਆਜ ਦਰ | 8% ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ |
| ਮਿਆਦ | 12 ਮਹੀਨੇ |
ਸੰਖੇਪ- ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੁੱਲ ਰਕਮ-INR 12,000 ਕੁੱਲ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਰਕਮ-INR 12,530 ਕੁੱਲ ਵਿਆਜ ਪ੍ਰਾਪਤ-INR 530
ਸਿੱਟਾ
ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬੱਚਤ ਕਰਨ ਦੀ ਆਦਤ ਪਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਹੁਣ ਤੱਕ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇਹ ਇੱਕ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਫੰਡ ਜਾਂ ਸੰਕਟਕਾਲੀਨ ਫੰਡ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਥੋੜ੍ਹੀ ਜਿਹੀ ਰਕਮ ਬਚਾਉਣ ਦਾ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਤਰੀਕਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ.
ਅੱਜ ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ ਅਤੇ ਕੱਲ੍ਹ ਲਈ ਬਚਾਓ!
ਮਿਲਦੇ-ਜੁਲਦੇ ਵਿਕਲਪ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਵੀ ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ ਦੁਆਰਾ ਸਮਾਨ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੇ ਨਾਲ RD ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਮਾਈ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਤਰਲ ਜਾਂ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਵਿੱਚਬਾਂਡ ਫੰਡ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹ 30 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਸਾਲ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਪਰਿਪੱਕ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਤਰਲ / ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਡੈਬਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (11 Oct 24) ₹3,829.73 ↑ 1.23 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹7,600 on 31 Aug 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio -0.33 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.89% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,519 30 Sep 21 ₹11,415 30 Sep 22 ₹11,873 30 Sep 23 ₹12,654 30 Sep 24 ₹13,553 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 10.93 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.28 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.75 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 52.55% Debt 47.24% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.47% Cash Equivalent 25.9% Government 10.15% Securitized 0.28% Credit Quality
Rating Value AA 15.75% AAA 84.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹349 Cr 35,000,000
↓ -15,000,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹279 Cr 2,850 Indian Bank
Domestic Bonds | -3% ₹265 Cr 5,500
↑ 4,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹190 Cr 19,500
↓ -2,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹165 Cr 1,650 Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -2% ₹159 Cr 1,590 India (Republic of)
- | -2% ₹123 Cr 12,500,000
↑ 12,500,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹121 Cr 2,500
↑ 2,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -1% ₹100 Cr 1,000 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (11 Oct 24) ₹518.649 ↑ 0.18 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,259 on 15 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.82% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,751 30 Sep 21 ₹11,218 30 Sep 22 ₹11,671 30 Sep 23 ₹12,497 30 Sep 24 ₹13,441 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.7% 3 Year 6.3% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.45 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 41.25% Debt 58.47% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.68% Cash Equivalent 21.29% Government 12.74% Credit Quality
Rating Value AA 22.88% AAA 77.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹292 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (11 Oct 24) ₹26.2861 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,039 on 15 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.65% Effective Maturity 5 Months 5 Days Modified Duration 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,732 30 Sep 21 ₹11,208 30 Sep 22 ₹11,642 30 Sep 23 ₹12,435 30 Sep 24 ₹13,349 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.8 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.21% Debt 41.56% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61% Cash Equivalent 27.66% Government 10.43% Securitized 0.68% Credit Quality
Rating Value AA 11.09% AAA 88.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹389 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹386 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹371 Cr 3,750
↓ -500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000
↑ 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹294 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹290 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹217 Cr 4,500 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (11 Oct 24) ₹4,032.28 ↑ 1.14 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹2,343 on 31 Aug 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio -0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,573 30 Sep 21 ₹11,252 30 Sep 22 ₹11,657 30 Sep 23 ₹12,426 30 Sep 24 ₹13,312 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.8% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.18 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.83% Debt 41.9% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.44% Cash Equivalent 40.12% Government 4.17% Credit Quality
Rating Value AA 27.43% AAA 72.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ntpc Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 1,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (11 Oct 24) ₹40.7551 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹12,644 on 31 Aug 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio -0.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,650 30 Sep 21 ₹11,020 30 Sep 22 ₹11,428 30 Sep 23 ₹12,199 30 Sep 24 ₹13,065 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.39 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 1.84 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 49.95% Debt 49.76% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.81% Government 16.19% Cash Equivalent 14.7% Credit Quality
Rating Value AA 9.42% AAA 90.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹491 Cr 50,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹389 Cr 40,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹241 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 India (Republic of)
- | -2% ₹210 Cr 21,000,000
↓ -19,000,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -2% ₹195 Cr 20,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹193 Cr 20,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹193 Cr 20,000 6. DSP BlackRock Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% . DSP BlackRock Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (11 Oct 24) ₹3,238.12 ↑ 0.98 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹2,846 on 31 Aug 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio -0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.58% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,538 30 Sep 21 ₹10,862 30 Sep 22 ₹11,221 30 Sep 23 ₹11,939 30 Sep 24 ₹12,777 Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 7.1% 3 Year 5.6% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.08 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.26 Yr. Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 60.58% Debt 39.18% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.03% Cash Equivalent 25.48% Government 14.24% Credit Quality
Rating Value AA 3.83% AAA 96.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -4% ₹123 Cr 12,500,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -3% ₹97 Cr 10,000,000 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -3% ₹97 Cr 2,000 Bank of Baroda
Debentures | -3% ₹72 Cr 1,500 182 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -2% ₹58 Cr 6,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹51 Cr 500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹51 Cr 500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved