2022 இல் முதலீடு செய்ய 5 சிறந்த டிவிடெண்ட் விளைச்சல் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் | fincash.com

Table of Contents

டிவிடெண்ட் ஈல்டு ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?
FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்ய முதல் 5 சிறந்த டிவிடெண்ட் ஈல்டு ஃபண்டுகள்
டிவிடெண்ட் விளைச்சல் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
டிவிடெண்ட் ஈல்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
Top 5 Equity - Dividend Yield Funds

2022 இல் முதலீடு செய்ய 5 சிறந்த டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்டுகள்

Updated on November 4, 2024 , 28008 views

டிவிடெண்ட் விளைச்சல் நிதிகளைப் பற்றி பேசும்போது, பல முதலீட்டாளர்கள் முதல் பார்வையில் இந்த நிதிகள் நல்ல ஈவுத்தொகையை வழங்குவதாக நினைக்கிறார்கள். ஆனால், இந்த நிதிகள் அதுவல்ல. இந்த நிதிகள் ஈக்விட்டியின் ஒரு பகுதியாகும்பரஸ்பர நிதி அது பங்குத்தொகையின் பெரும்பகுதியை ஈவுத்தொகை வழங்கும் பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இந்த நிதிகள் சராசரிக்கும் அதிகமான ஈவுத்தொகையை வழக்கமாக செலுத்தும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. படிசெபி விதிமுறைகளின்படி, டிவிடெண்ட் விளைச்சல் நிதி திட்டங்கள் அதன் சொத்துக்களில் குறைந்தபட்சம் 65 சதவீதத்தை ஈக்விட்டிகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும், ஆனால் டிவிடெண்ட் ஈட்டும் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.

டிவிடெண்ட் ஈல்டு ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?

ஈவுத்தொகை மகசூல் நிதியின் நிதி மேலாளர் நிலையான நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்ய முனைகிறார்பணப்புழக்கங்கள் மற்றும் ஈவுத்தொகையை முறையாகவும் நிலையான விகிதத்திலும் செலுத்தும் நிலையில் உள்ளனர். வீழ்ச்சியின் போது, அத்தகைய நிறுவனங்கள் பொதுவாக அதன் ஈவுத்தொகையைக் குறைப்பதில்லை.

எனவே, இத்தகைய முதலீடுகள் நிதிகளை அவற்றின் வளர்ச்சி சார்ந்த சகாக்களுடன் ஒப்பிடுகையில் குறைந்த நிலையற்றதாக ஆக்குகிறது. இந்த நிதிகளின் ஏற்ற இறக்கம், சராசரியாக, பெரிய தொப்பி மற்றும் பல தொப்பி நிதிகளை விட குறைவாக உள்ளது.

ஈவுத்தொகை ஈவுத்தொகை நிதியானது அதன் சராசரி ஈவுத்தொகையை விட அதிக ஈவுத்தொகை வருவாயைக் கொண்ட பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது.சந்தை. இது நிஃப்டி 50 அல்லது சென்செக்ஸை விட அதிகமாக இருக்கலாம் என்று ஒருவர் கூறலாம். நிதியின் மீதமுள்ள பகுதி; அதாவது போர்ட்ஃபோலியோவில் 35 சதவீதத்தை எந்தப் பங்கிலும் முதலீடு செய்யலாம்.

அதன் குறைபாடுகளைப் பார்த்தால், டிவிடெண்ட் விளைச்சல் நிதிகள் சாத்தியமாகும்குறைவான செயல்திறன் வளர்ந்து வரும் சந்தையில் வளர்ச்சி நிதிகள். வெறுமனே, இந்த நிதிகள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றதுஈக்விட்டி நிதிகள். ஈவுத்தொகை மகசூல் நிதிகள் குறைந்த நிலையற்றவை மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட வருவாயைக் கொடுக்கும்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்ய முதல் 5 சிறந்த டிவிடெண்ட் ஈல்டு ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹51.51 ↑ 0.59	₹5,066	2.1	11.3	45.1	24.4	26.2	38.8
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹463.33 ↑ 2.83	₹1,625	1.5	11.1	41.6	22	23.8	40.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹140.898 ↑ 0.14	₹2,554	-0.8	8.3	43.1	20.4	24.9	33.3
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹180.556 ↑ 2.16	₹4,485	3.6	19.3	48.9	18.6	22	35.4
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹139.445 ↑ 2.04	₹987	1.8	9.8	37.2	17.5	20.8	34
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24

*அடிப்படையிலான நிதிகளின் பட்டியல்சொத்துக்கள் >= 100 கோடி & வரிசைப்படுத்தப்பட்டது3 வருடம்சிஏஜிஆர் திரும்புகிறது.

டிவிடெண்ட் விளைச்சல் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

ஈவுத்தொகை விளைச்சல் உத்தி என்பது மதிப்பு பங்குகளை அடையாளம் காணும் ஒரு கருவியாகும். முன்பு கூறியது போல், இந்த நிதிகளின் நிதி மேலாளர் நிலையான பணப்புழக்கங்களைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்ய முனைகிறார். வழக்கமாக, இந்த ஃபண்டுகள் அதிக ஈவுத்தொகையை செலுத்தும் வரலாற்றைக் கொண்டிருக்கின்றன, மேலும் அடிப்படை அடிப்படைகளையும் கொண்டுள்ளன. இந்த நிறுவனங்கள் வணிக மற்றும் பொருளாதார சுழற்சிகளில் நல்ல விநியோகங்களை நிர்வகிக்க முனைகின்றன மற்றும் குறைந்தபட்ச ஏற்ற இறக்கத்தை வெளிப்படுத்துகின்றன, குறிப்பாக கரடி சந்தைகளில். டிவிடெண்ட் விளைச்சல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள், ஃபண்டின் டிவிடெண்ட் பே-அவுட் வரலாற்றைப் பார்த்து, அது தொடர்ந்து டிவிடெண்டுகளைச் செலுத்தியிருக்கிறதா என்பதைப் பார்க்க வேண்டும்.

1. ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

The investment objective of ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund is to provide medium to long term capital gains and/or dividend distribution by investing in a well diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments, which offer attractive dividend yield

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 16 May 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.9% since its launch. Ranked 38 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 38.8% , 2022 was 9.2% and 2021 was 47.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth
Launch Date	16 May 14
NAV (06 Nov 24)	₹51.51 ↑ 0.59 (1.16 %)
Net Assets (Cr)	₹5,066 on 30 Sep 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.41
Sharpe Ratio	3.56
Information Ratio	1.97
Alpha Ratio	12.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,172
31 Oct 21	₹16,426
31 Oct 22	₹18,088
31 Oct 23	₹21,631
31 Oct 24	₹31,737

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	2.1%
6 Month	11.3%
1 Year	45.1%
3 Year	24.4%
5 Year	26.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	38.8%
2022	9.2%
2021	47.1%
2020	14.1%
2019	-2.9%
2018	-11.9%
2017	40.7%
2016	9.7%
2015	-5.2%
2014

Fund Manager information for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Name	Since	Tenure
Mittul Kalawadia	29 Jan 18	6.67 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	2.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	28.82%
Consumer Cyclical	11.17%
Energy	10.61%
Utility	8.88%
Health Care	6.77%
Consumer Defensive	6.47%
Industrials	6.18%
Technology	5.39%
Communication Services	4.43%
Basic Materials	4.42%
Real Estate	1.56%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.69%
Equity	94.7%
Debt	1.23%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	8%	₹395 Cr	2,279,824
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| ICICIBANK	7%	₹370 Cr	2,905,184 ↑ 84,811
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 16 \| 532555	7%	₹363 Cr	8,201,022
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 22 \| MARUTI	7%	₹359 Cr	271,110
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 21 \| SUNPHARMA	7%	₹342 Cr	1,774,051
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| 500312	5%	₹234 Cr	7,854,802 ↑ 2,886,502
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| 532215	4%	₹191 Cr	1,547,099 ↑ 52,537
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| BHARTIARTL	4%	₹182 Cr	1,062,548
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| LT	3%	₹139 Cr	378,013
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500825	3%	₹131 Cr	207,000

2. Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Plus)

An Open-ended growth scheme with the objective to provide capital growth and income by investing primarily in a well-diversified portfolio of dividend paying companies that have a relatively high dividend yield.

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 26 Feb 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.3% since its launch. Ranked 73 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 40.3% , 2022 was 5.2% and 2021 was 36.2% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth
Launch Date	26 Feb 03
NAV (05 Nov 24)	₹463.33 ↑ 2.83 (0.61 %)
Net Assets (Cr)	₹1,625 on 30 Sep 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	2.56
Information Ratio	1.22
Alpha Ratio	3.32
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,079
31 Oct 21	₹15,801
31 Oct 22	₹16,435
31 Oct 23	₹20,071
31 Oct 24	₹29,036

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-4.6%
3 Month	1.5%
6 Month	11.1%
1 Year	41.6%
3 Year	22%
5 Year	23.8%
10 Year
15 Year
Since launch	19.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	40.3%
2022	5.2%
2021	36.2%
2020	16.1%
2019	3.5%
2018	-14.6%
2017	33.2%
2016	2.6%
2015	-5.5%
2014	55.8%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Name	Since	Tenure
Dhaval Gala	1 Apr 22	2.5 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.86 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	19.81%
Financial Services	17.86%
Utility	12.52%
Consumer Defensive	10.34%
Consumer Cyclical	9.66%
Industrials	9.34%
Energy	8.56%
Basic Materials	7.22%
Health Care	1.88%
Real Estate	1.46%
Communication Services	0.78%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 11 \| INFY	6%	₹90 Cr	478,545
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 18 \| 532555	5%	₹86 Cr	1,932,249
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 18 \| ITC	3%	₹55 Cr	1,052,102
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹51 Cr	999,000
CMS Info Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543441	3%	₹49 Cr	825,183
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 18 \| 532755	3%	₹44 Cr	281,469
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 21 \| HINDUNILVR	3%	₹43 Cr	146,400
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 14 \| MCX	3%	₹43 Cr	75,505
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| 532977	3%	₹43 Cr	34,504
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 19 \| TCS	3%	₹42 Cr	99,280

3. Templeton India Equity Income Fund

An Open-end diversified equity fund that seek to provide a combination of regular income and long term capital appreciation by investing primarily in stocks that have a current on potentially attractive dividend yield.

Templeton India Equity Income Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 18 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 46 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 33.3% , 2022 was 5.3% and 2021 was 43.1% .

Below is the key information for Templeton India Equity Income Fund

Templeton India Equity Income Fund Growth
Launch Date	18 May 06
NAV (05 Nov 24)	₹140.898 ↑ 0.14 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹2,554 on 30 Sep 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.16
Sharpe Ratio	2.86
Information Ratio	0.72
Alpha Ratio	8.91
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,245
31 Oct 21	₹17,306
31 Oct 22	₹18,295
31 Oct 23	₹21,051
31 Oct 24	₹30,726

Templeton India Equity Income Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Templeton India Equity Income Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-4.9%
3 Month	-0.8%
6 Month	8.3%
1 Year	43.1%
3 Year	20.4%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	15.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	33.3%
2022	5.3%
2021	43.1%
2020	22.9%
2019	5.3%
2018	-8.6%
2017	34.1%
2016	9.4%
2015	-1.6%
2014	38.5%

Fund Manager information for Templeton India Equity Income Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	0.84 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.96 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	3.07 Yr.

Data below for Templeton India Equity Income Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	23.72%
Technology	20.15%
Energy	15.12%
Consumer Defensive	10.67%
Financial Services	6.62%
Basic Materials	4.1%
Consumer Cyclical	3.64%
Industrials	3.33%
Communication Services	1.5%
Real Estate	0.53%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.6%
Equity	89.39%
Debt	6.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532555	7%	₹168 Cr	3,800,000
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 20 \| NHPC	5%	₹133 Cr	14,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 13 \| INFY	5%	₹129 Cr	686,814
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 22 \| HCLTECH	5%	₹115 Cr	640,932
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 21 \| ITC	4%	₹106 Cr	2,050,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 07 \| 500312	4%	₹104 Cr	3,500,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532898	4%	₹102 Cr	2,879,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532155	4%	₹101 Cr	4,197,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| HDFCBANK	4%	₹99 Cr	570,000 ↑ 150,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 14 \| COALINDIA	3%	₹87 Cr	1,713,809

4. UTI Dividend Yield Fund

(Erstwhile UTI - Dividend Yield Fund)

The investment objective of the scheme is to provide medium to long term capital gains and/ or dividend distribution by investing predominantly in equity and equity related instruments which offer high dividend yield. There can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realised.

UTI Dividend Yield Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 3 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 75 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 35.4% , 2022 was -5.3% and 2021 was 38.8% .

Below is the key information for UTI Dividend Yield Fund

UTI Dividend Yield Fund Growth
Launch Date	3 May 05
NAV (06 Nov 24)	₹180.556 ↑ 2.16 (1.21 %)
Net Assets (Cr)	₹4,485 on 30 Sep 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.04
Sharpe Ratio	2.85
Information Ratio	0.3
Alpha Ratio	5.53
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,946
31 Oct 21	₹16,007
31 Oct 22	₹15,381
31 Oct 23	₹17,775
31 Oct 24	₹26,501

UTI Dividend Yield Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for UTI Dividend Yield Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.3%
3 Month	3.6%
6 Month	19.3%
1 Year	48.9%
3 Year	18.6%
5 Year	22%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	35.4%
2022	-5.3%
2021	38.8%
2020	18.9%
2019	3.3%
2018	0.5%
2017	28.5%
2016	6.1%
2015	-5.1%
2014	41.2%

Fund Manager information for UTI Dividend Yield Fund

Name	Since	Tenure
Amit Premchandani	16 Nov 22	1.87 Yr.

Data below for UTI Dividend Yield Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.55%
Technology	14.98%
Consumer Cyclical	9.97%
Health Care	9.51%
Consumer Defensive	9.34%
Utility	8.38%
Energy	6.19%
Industrials	5.99%
Basic Materials	5.38%
Communication Services	1.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.35%
Equity	94.43%
Debt	0.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 12 \| HDFCBANK	7%	₹316 Cr	1,825,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	4%	₹178 Cr	950,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 17 \| 532755	4%	₹158 Cr	1,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 23 \| M&M	3%	₹139 Cr	450,000 ↑ 25,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 07 \| ITC	3%	₹124 Cr	2,400,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 05 \| 532555	3%	₹120 Cr	2,700,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| TCS	3%	₹115 Cr	270,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 07 \| ICICIBANK	3%	₹115 Cr	900,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| KOTAKBANK	2%	₹111 Cr	600,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| 500087	2%	₹95 Cr	575,000

5. Principal Dividend Yield Fund

The investment objective of the scheme would be to provide capital appreciation and/or dividend distribution by investing predominantly in a well-diversified portfolio of companies that have a relatively high dividend yield.

Principal Dividend Yield Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 15 Oct 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14% since its launch. Ranked 37 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 34% , 2022 was 1.3% and 2021 was 32.5% .

Below is the key information for Principal Dividend Yield Fund

Principal Dividend Yield Fund Growth
Launch Date	15 Oct 04
NAV (06 Nov 24)	₹139.445 ↑ 2.04 (1.48 %)
Net Assets (Cr)	₹987 on 30 Sep 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.4
Sharpe Ratio	2.68
Information Ratio	0.27
Alpha Ratio	1.93
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,268
31 Oct 21	₹15,730
31 Oct 22	₹16,220
31 Oct 23	₹18,364
31 Oct 24	₹25,407

Principal Dividend Yield Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Principal Dividend Yield Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	1.8%
6 Month	9.8%
1 Year	37.2%
3 Year	17.5%
5 Year	20.8%
10 Year
15 Year
Since launch	14%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34%
2022	1.3%
2021	32.5%
2020	20.2%
2019	4.4%
2018	-5.2%
2017	46.6%
2016	7.2%
2015	-3.4%
2014	44.9%

Fund Manager information for Principal Dividend Yield Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	2.75 Yr.
Ashish Aggarwal	1 Jan 22	2.75 Yr.

Data below for Principal Dividend Yield Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.47%
Utility	12.57%
Technology	12.43%
Industrials	10.57%
Energy	10.17%
Consumer Defensive	9.24%
Consumer Cyclical	8%
Health Care	6.49%
Basic Materials	4.12%
Communication Services	2.01%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.94%
Equity	95.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 18 \| 532555	5%	₹46 Cr	1,100,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 13 \| HDFCBANK	5%	₹45 Cr	275,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 15 \| INFY	4%	₹42 Cr	215,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	3%	₹32 Cr	258,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| TCS	3%	₹30 Cr	65,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 29 Feb 12 \| RELIANCE	3%	₹28 Cr	93,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 08 \| SBIN	3%	₹25 Cr	310,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 09 \| ITC	2%	₹23 Cr	455,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 22 \| 532898	2%	₹23 Cr	675,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| 500312	2%	₹22 Cr	675,000

டிவிடெண்ட் ஈல்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

1. டிவிடெண்ட் நிதிகளுக்கான SEBI வழிகாட்டுதல்கள் என்ன?

A: ஈவுத்தொகை நிதிகளில் செபியின் வழிகாட்டுதல்களின்படி, முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக ஈவுத்தொகை வழங்கும் நிறுவனங்களில் மட்டுமே முதலீடு செய்யப்பட வேண்டும். கூடுதலாக, இந்தத் திட்டத்தின் கீழ், 65% சொத்துக்கள் அதிக ஈவுத்தொகை தரும் பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்பட வேண்டும்.

2. டிவிடெண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் நான் என்ன தெரிந்து கொள்ள வேண்டும்?

A: ஈவுத்தொகை நிதிகள் அதிக வருமானம் தருவதாக அறியப்படுகிறது. சில நிதிகள் ஆண்டு வருமானம் 21% தருவதாக அறியப்படுகிறது. இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் மிதமான மற்றும் அதிக அபாயங்களை எடுக்க தயாராக இருக்க வேண்டும்முதலீடு ஈவுத்தொகை நிதிகளில்.

3. டிவிடெண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு யார் மிகவும் பொருத்தமானவர்?

A: வெல்த் மேலாளர்கள் முதலீட்டாளர்கள் விரும்பிய வருமானத்தை ஈவுத்தொகை நிதிகளுக்கு 5 வருட முதலீட்டு காலத்தைப் பார்க்க தயாராக இருக்க வேண்டும் என்று பரிந்துரைக்கின்றனர்.

4. நான் ஏன் UTI டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

A: யுடிஐ டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட் சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட டிவிடெண்ட் ஃபண்டுகளில் ஒன்றாகும். கடந்த ஐந்தாண்டுகளில் சிறப்பான வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது. யுடிஐ டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட் ஒரு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் அல்லது CAGR ஐ நிரூபித்துள்ளது.3.33%. எனவே நீங்கள் ரூ.80 முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்றால்,000 இப்போது, நீங்கள் ஒரு எதிர்பார்க்க முடியும்மொத்த வருவாய் 5 வருட முடிவில் ரூ.94,237.15.

5. முதன்மை டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட் என்றால் என்ன?

A: இது முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த ஈவுத்தொகையை வழங்கும் நிறுவனங்களின் பல்வகைப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்டுள்ளது. குறிப்பிட்ட நிதியானது வருமானத்தை ஈட்டுவதாக அறியப்படுகிறது9.56% ஒரு 7 வருடத்தில்அடிப்படை. நிறுவனம் உயர் மற்றும் முதலீடுகளின் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்டுள்ளதுநடுத்தர தொப்பி நிறுவனங்கள்.

6. நான் ஆன்லைனில் டிவிடெண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாமா?

A: ஆம், நீங்கள் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்யலாம். நீங்கள் நிதி நிறுவனத்தின் கணக்கில் உள்நுழைய வேண்டும்வழங்குதல் சேவை, உங்கள் நகலை பதிவேற்றவும்பான் கார்டு, ஆதார் அட்டை, மற்றும்வங்கி விவரங்கள். நீங்கள் பதிவு செயல்முறையை முடித்தவுடன், நீங்கள் ஆன்லைனில் டிவிடெண்ட் நிதிகளில் முதலீடு செய்யலாம்.

7. நான் ஏன் டிவிடெண்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

A: செயலற்ற முறையில் சம்பாதிக்க விரும்புவோருக்கு இது சிறந்ததுவருமானம். இது குறைந்த வருமானமாக இருந்தாலும், வழக்கமான வருமானத்தை அடைய உதவும். எனவே, உங்கள் முதலீட்டைப் பாதுகாக்க மற்றும் நல்ல முதலீட்டு பழக்கத்தை உருவாக்க, நீங்கள் டிவிடெண்ட் நிதிகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.