Fincash »நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதி Vs எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதி
Table of Contents
நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதி Vs எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதி
நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதி (முன்னர் ரிலையன்ஸ் நுகர்வு நிதி என்று அழைக்கப்பட்டது) மற்றும் எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதி ஆகியவை ஈக்விட்டி வகையைச் சேர்ந்தவைபரஸ்பர நிதி. இரண்டு நிதிகளும் நுகர்வு இடத்தில் கவனம் செலுத்துகின்றன என்றாலும், அவற்றுக்கிடையே இன்னும் பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. இந்த கட்டுரை இரு நிதிகளுக்கும் இடையில் ஒரு சிறந்த முதலீட்டு முடிவை எடுக்க முதலீட்டாளர்களுக்கு உதவும். இந்த நிதிகள் துறை-பங்கு வகையைச் சேர்ந்தவை என்பதால், அவை அதிக ஆபத்தை கொண்டுள்ளன. இதனால், அதிக முதலீட்டாளர்கள்ஆபத்து பசி இந்த திட்டங்களை அவற்றின் இலாகாவில் சேர்க்க மட்டுமே திட்டமிட வேண்டும்.
முக்கிய தகவல்
அக்டோபர் 2019 முதல்,ரிலையன்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என மறுபெயரிடப்பட்டது. ரிலையன்ஸ் நிப்பான் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் (ஆர்.என்.ஏ.எம்) இல் பெரும்பான்மை (75%) பங்குகளை நிப்பான் லைஃப் பெற்றுள்ளது. கட்டமைப்பு மற்றும் நிர்வாகத்தில் எந்த மாற்றமும் இல்லாமல் நிறுவனம் தொடர்ந்து தனது செயல்பாடுகளை இயக்கும்.
நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதி (முன்னர் ரிலையன்ஸ் நுகர்வு நிதி)
நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதி (முன்னர் ரிலையன்ஸ் நுகர்வு நிதி என்று அழைக்கப்பட்டது) 2004 ஆம் ஆண்டில் தொடங்கப்பட்டது. இந்த திட்டம் நீண்டகால மூலதன பாராட்டுகளை உருவாக்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளதுமுதலீடு உள்நாட்டு நுகர்வு வழிவகுத்த கோரிக்கையிலிருந்து நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ பயனடையக்கூடிய நிறுவனங்களின் பங்கு மற்றும் தொடர்புடைய கருவிகளில் அதன் நிகர சொத்துக்களில் குறைந்தபட்சம் 80 சதவீதம். நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதியம் ஊடகங்கள் மற்றும் பொழுதுபோக்கு களங்களில் சாத்தியமான தலைவர்களிடம் முதலீடு செய்வதற்கான மையப்படுத்தப்பட்ட அணுகுமுறையைக் கொண்டுள்ளது. இணையம், ஒளிபரப்பு, விநியோகம், அச்சு போன்ற முக்கிய பிரிவுகளில் இது நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, வாய்ப்புகள் மற்றும் மதிப்பீடுகளின் கவர்ச்சியால் ஈர்க்கப்படுகிறது. இந்த நிதியை சைலேஷ் ராஜ் பன் மற்றும் ஜான்வீ ஷா ஆகியோர் இணைந்து நிர்வகிக்கின்றனர்.
எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதி (முந்தைய எஸ்பிஐ எஃப்எம்சிஜி நிதி)
எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதி (முன்னர் எஸ்பிஐ எஃப்எம்சிஜி ஃபண்ட் என்று அழைக்கப்பட்டது) 1999 ஆம் ஆண்டில் தொடங்கப்பட்டது. இந்த திட்டம் நுகர்வு இடத்தில் ஈக்விட்டி தொடர்பான பத்திரங்களின் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்டகால மூலதன பாராட்டுக்களை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இந்த நிதி பங்கு எடுப்பதற்கான கீழ்நிலை அணுகுமுறையைப் பின்பற்றி நுகர்வு இடத்திற்குள் நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கும். எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதியம் தற்போது ச ura ரப் பந்த் நிர்வகிக்கிறது. ஐ.டி.சி லிமிடெட், சி.சி.ஐ.எல்-கிளியரிங் கார்ப்பரேஷன் ஆஃப் இந்தியா லிமிடெட் (சி.பி.எல்.ஓ), கோல்கேட் பாமோலிவ், நெஸ்லே இந்தியா லிமிடெட், ஷீலா ஃபோம் லிமிடெட் போன்றவை இந்த திட்டத்தின் சில முக்கிய பங்குகள்.
நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதி Vs எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதி
இந்த திட்டங்கள் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், இந்த திட்டங்கள் பல்வேறு அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. எனவே, நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள அளவுருக்களைப் புரிந்துகொள்வோம், அதாவதுஅடிப்படைகள் பிரிவு,செயல்திறன் அறிக்கை,ஆண்டு செயல்திறன் அறிக்கை, மற்றும்பிற விவரங்கள் பிரிவு.
அடிப்படைகள் பிரிவு
இந்த பிரிவு போன்ற பல்வேறு கூறுகளை ஒப்பிடுகிறதுதற்போதைய NAV,திட்ட வகை, மற்றும்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு. திட்ட வகையுடன் தொடங்க, ரிலையன்ஸ் / நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதி மற்றும் எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதி ஆகிய இரண்டும் ஒரே வகை ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டிற்கு சொந்தமானது என்று கூறலாம். அடுத்த அளவுருவைப் பொறுத்தவரை, அதாவது, ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, ரிலையன்ஸ் நுகர்வு நிதி என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது என்று கூறலாம்2-ஸ்டார் மற்றும் எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதி என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது4-ஸ்டார். நிகர சொத்து மதிப்பைப் பொறுத்தவரை, நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதியத்தின்இல்லை 16 ஜூலை 2018 நிலவரப்படி INR 61.4888, எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்பு நிதியத்தின் என்ஏவி 116.222 ரூபாய். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை அடிப்படைகள் பிரிவின் விவரங்களை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details ₹193.217 ↓ -1.95 (-1.00 %) ₹2,023 on 30 Sep 24 30 Sep 04 ☆☆ Equity Sectoral 30 High 2.43 3.86 0.34 5.13 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹320.485 ↓ -4.89 (-1.50 %) ₹3,101 on 30 Sep 24 2 Jan 13 ☆☆☆☆ Equity Sectoral 11 High 2.17 2.69 0.64 -2.35 Not Available 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)
செயல்திறன் பிரிவு
செயல்திறன் பிரிவு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுஅளவுகளில் உள்நாட்டு இரு திட்டங்களுக்கும் இடையில் வெவ்வேறு கால இடைவெளிகளில் வருமானம். செயல்திறனைப் பொறுத்தவரை, இரு திட்டங்களின் செயல்திறனிலும் அதிக வித்தியாசம் இல்லை என்று கூறலாம். இருப்பினும், பல நிகழ்வுகளில், எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதி பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது. வெவ்வேறு திட்டங்களில் இரு திட்டங்களின் செயல்திறன் பின்வருமாறு காட்டப்பட்டுள்ளது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details -9% -5.4% 7.8% 30% 17.8% 23.3% 15.9% SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details -8.4% -1.4% 14.2% 31.2% 19.3% 21.8% 16.9%
Talk to our investment specialist
ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு
இந்த பிரிவு ஒவ்வொரு ஆண்டும் இரு நிதிகளாலும் உருவாக்கப்படும் முழுமையான வருவாயைக் கையாள்கிறது. இந்த வழக்கில், இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனிலும் வேறுபாடு இருப்பதை நாம் காணலாம். சில சூழ்நிலைகளில், ரிலையன்ஸ் நுகர்வு நிதி எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்பு நிதியை விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. சில சூழ்நிலைகளில், மற்ற திட்டம் சிறப்பாக செயல்பட்டது. இரு நிதிகளின் வருடாந்திர செயல்திறன் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details 26.9% 14.2% 31.9% 24.9% 7.3% SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details 29.9% 13.9% 35.6% 13.9% 0.1%
பிற விவரங்கள் பிரிவு
இரண்டு நிதிகளையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசி பகுதி. இந்த பிரிவில், போன்ற அளவுருக்கள்AUM,குறைந்தபட்ச எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, மற்றும்வெளியேறு சுமை ஒப்பிடப்படுகின்றன. குறைந்தபட்சத்துடன் தொடங்கSIP முதலீடு, என்று சொல்லலாம்SIP மூலம் இரண்டு திட்டங்களிலும் அளவு வேறுபட்டது. நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதியைப் பொறுத்தவரை இது 100 ரூபாயாகும், எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்புகள் நிதியில் இது 500 ரூபாயாகும். ஆனால், குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீட்டைப் பொறுத்தவரை, இந்த தொகை இரு நிதிகளுக்கும் சமம், அதாவது 5,000 ரூபாய். இரண்டு திட்டங்களின் AUM யும் வேறுபட்டவை. 31 மே, 2018 நிலவரப்படி, ரிலையன்ஸ் / நிப்பான் இந்தியா நுகர்வு நிதியத்தின் ஏ.யூ.எம் 66 கோடி ரூபாயும், எஸ்பிஐ நுகர்வு வாய்ப்பு நிதியில் 621 கோடி ரூபாயும் உள்ளது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு திட்டங்களுக்கான பிற விவரங்களை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Kinjal Desai - 4 Yr. SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Pradeep Kesavan - 0.59 Yr.
ஆண்டுகளில் 10 கே முதலீடுகளின் வளர்ச்சி
Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,009 31 Oct 21 ₹16,409 31 Oct 22 ₹18,993 31 Oct 23 ₹20,913 31 Oct 24 ₹28,250 SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,708 31 Oct 21 ₹14,619 31 Oct 22 ₹17,643 31 Oct 23 ₹20,028 31 Oct 24 ₹27,366
விரிவான போர்ட்ஃபோலியோ ஒப்பீடு
Nippon India Consumption Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.47% Equity 95.53% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 39.99% Consumer Defensive 34.43% Communication Services 8.52% Basic Materials 6.18% Industrials 5.79% Technology 0.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 18 | BHARTIARTL7% ₹150 Cr 930,000
↑ 60,000 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | HINDUNILVR6% ₹133 Cr 528,000
↑ 80,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 18 | ITC6% ₹117 Cr 2,400,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M5% ₹107 Cr 391,000
↑ 40,000 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 20 | 5324245% ₹94 Cr 733,653
↑ 80,000 Jubilant Foodworks Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | JUBLFOOD4% ₹75 Cr 1,309,227
↑ 328,585 Berger Paints India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5094803% ₹72 Cr 1,348,820
↑ 178,820 United Breweries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 20 | UBL3% ₹69 Cr 358,537 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 19 | UNITDSPR3% ₹67 Cr 460,640
↑ 64,508 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | MARUTI3% ₹66 Cr 59,729
↑ 7,500 SBI Consumption Opportunities Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.38% Equity 95.62% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 49.58% Consumer Defensive 27.91% Industrials 9.79% Communication Services 5.58% Basic Materials 2.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ganesha Ecosphere Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 18 | 5141677% ₹213 Cr 1,010,998 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | BHARTIARTL5% ₹148 Cr 920,000 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 22 | HINDUNILVR4% ₹106 Cr 420,000
↑ 50,000 Jubilant Foodworks Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | JUBLFOOD4% ₹106 Cr 1,836,850 United Breweries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | UBL4% ₹106 Cr 549,563 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5002383% ₹97 Cr 490,000
↑ 100,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹93 Cr 1,900,000 Colgate-Palmolive (India) Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 23 | COLPAL3% ₹89 Cr 290,000
↑ 60,000 Berger Paints India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5094803% ₹83 Cr 1,550,172
↑ 370,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 20 | MARUTI3% ₹83 Cr 75,000
எனவே, மேலே உள்ள சுட்டிகளிலிருந்து, இரண்டு திட்டங்களும் வெவ்வேறு அளவுருக்களைப் பொறுத்து வெவ்வேறு பண்புகளை வெளிப்படுத்துகின்றன என்று கூறலாம். இருப்பினும், முதலீடு செய்யும்போது, உண்மையான முதலீட்டைச் செய்வதற்கு முன்பு மக்கள் திட்டத்தின் முறைகளை முழுமையாகப் பின்பற்ற வேண்டும் என்பது எப்போதும் அறிவுறுத்தப்படுகிறது. கூடுதலாக, திட்டத்தின் அணுகுமுறை உங்கள் முதலீட்டு நோக்கத்துடன் பொருந்துமா என்பதையும் அவர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். மேலும் தெளிவுபடுத்த, நீங்கள் ஒரு ஆலோசனை கூட செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர். இது உங்கள் முதலீடு பாதுகாப்பானது என்பதை உறுதிப்படுத்த உதவுகிறது, அதே போல் இது செல்வத்தை உருவாக்குவதற்கும் வழிவகுக்கிறது.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. எந்தவொரு முதலீடும் செய்வதற்கு முன் திட்ட தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved