சிறந்த நிதி ஆலோசகரை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?

நிதி ஆலோசகர் உங்களில் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறார்செல்வ மேலாண்மை. அவர்கள் உங்களுக்கு விரிவாகத் தருகிறார்கள்நிதித் திட்டம் அது உங்கள் இலக்குகளை அடைய உதவுகிறது. ஆலோசகர்கள் உங்கள் முதலீடுகளில் நம்பிக்கை கொண்டவர்கள் மற்றும் அவர்கள் உங்களுக்காக உயர்-பங்கு முடிவுகளை எடுப்பார்கள். எனவே, உங்களுடையதைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் உங்களுக்கு உதவக்கூடிய சரியான நிதி ஆலோசகரைத் தேர்ந்தெடுப்பது மிகவும் முக்கியமானதுமுதலீட்டுத் திட்டம் மற்றும் உங்களுக்கு சரியான நிதி பகுப்பாய்வை வழங்குகிறது.

நிதி ஆலோசகரை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?

நிதி திட்டமிடுபவரின் தகுதி

முதலில் பார்க்க வேண்டியது ஒருநிதி திட்டமிடுபவர் என்பது அவர்களின் தகுதி. தகுதியே எல்லாமே என்று அவசியமில்லை, ஆனால் அது நிச்சயமாக ஒரு தொடக்கப் புள்ளியாகும் மற்றும் நிதி ஆலோசகரின் நம்பகத்தன்மையைப் பற்றிய யோசனையை உங்களுக்கு வழங்குகிறது. NISM சான்றிதழ்கள் போன்ற ஒரு பொதுவான தகுதிபரஸ்பர நிதி. நிதி ஆலோசகர் என்று தங்களை அழைத்துக் கொள்ளும் எவருக்கும் NISM முதலீட்டுச் சான்றிதழ் அவசியம். மேலும், FPSB இந்தியா வழங்கும் Certified Financial Planner (CFP) எனப்படும் மற்றொரு சான்றிதழும் உள்ளது.

நிதி ஆலோசகரின் அனுபவம்

அனுபவம் மற்றொரு முக்கியமான விஷயம்காரணி பரிசீலிக்க. இருவருக்குமே ஒரே தகுதிகள் இருந்தாலும், குறைந்த அனுபவமுள்ள ஒருவரைத் தவிர்த்து, அனுபவம் வாய்ந்த நிதி ஆலோசகரைத் தேர்ந்தெடுப்பது வெளிப்படையான தேர்வாகும். அனுபவமுள்ள நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் சந்தைகள், அதில் உள்ள அபாயங்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களின் தேவைகளை விரிவாக எவ்வாறு பூர்த்தி செய்வது என்பது பற்றிய சிறந்த அறிவையும் புரிதலையும் கொண்டுள்ளனர்.

நிதி ஆலோசகரால் வழங்கப்படும் நிதி சேவைகள்

நிதி ஆலோசகர் வழங்கும் பல்வேறு வகையான சேவைகளை நீங்கள் கவனிக்க வேண்டும். பொதுவாக, ஆலோசகர்கள் விற்க அனுமதிக்கப்படுவதில்லைகாப்பீடு அல்லது முறையான உரிமம் இல்லாத பிற பத்திரப் பொருட்கள். நிதி ஆலோசகரிடம் முறையான நற்சான்றிதழ்கள் இருப்பதையும், வழங்கப்படும் சேவைகள் உயர் தரத்தில் இருப்பதையும் உறுதி செய்து கொள்ளவும். முதலீட்டு காப்பீடு போன்ற பல்வேறு தயாரிப்புகளை வழங்கும் நிதி திட்டமிடுபவர் இருப்பது முக்கியம், அதனால் அவர்கள் ஒரு நல்ல திட்டத்தை உருவாக்க முடியும்.

நிதி திட்டமிடுபவரின் கடந்தகால வரலாறு மற்றும் வாடிக்கையாளர் தளம்

உங்கள் மனதில் இருக்கும் நிதி ஆலோசகரின் கடந்த கால வரலாற்றை சரிபார்ப்பது மிகவும் முக்கியம். நிதி சேவைகள் மோசடிகள் மற்றும் தவறான நடத்தைகளுக்கு மிகவும் பாதிக்கப்படக்கூடியவை. எனவே, உங்கள் நிதியில் நீங்கள் நம்பும் நபர் அவர்களின் தொழிலுக்கு விசுவாசமானவர் என்பதை அறிந்து கொள்வது அவசியம். அடுத்து பார்க்க வேண்டியது வாடிக்கையாளர் தளம். ஒவ்வொரு நிதித் திட்டமிடுபவருக்கும் ஒரே மாதிரி இருப்பதில்லைசரகம் வழங்க வேண்டிய சேவைகள் மற்றும் தயாரிப்புகள். அவர்கள் தங்கள் நிபுணத்துவப் பகுதியைக் கொண்டுள்ளனர், எனவே அவர்களின் நிபுணத்துவப் பகுதியில் நீங்கள் பொருந்துகிறீர்களா என்பதைக் கண்டறிய வேண்டியது அவசியம். இல்லையெனில், பொருந்தாதது மிகவும் மோசமான விளைவுகளுக்கு வழிவகுக்கும்.

நிதி ஆலோசகரின் செயல்பாட்டு பாணி

பல நிதி ஆலோசகர்கள் ஒரு குழுவில் செயல்படுகிறார்கள். எனவே ஆலோசகர் உங்களை எவ்வாறு கையாள்வார் என்பதைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். மேலும், உங்கள் கணக்கைக் கையாள்வது குறித்தும், உங்களுடன் தொடர்ந்து தொடர்பில் இருக்கும் நபர் குறித்தும் உங்கள் நிதி குறித்து விசாரிக்க வேண்டும். மேலும், நீங்கள் அமைப்பு அல்லது IFAS ஐ யார் செய்ய வேண்டும் என்று கேட்க வேண்டும்கைப்பிடி தற்போதைய ஆலோசகர் வெளியேறினால் அல்லது அவர்களின் வணிகத்தை மாற்றினால் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ.

கட்டணம் மற்றும் செலுத்தும் முறைகள்

நிதி ஆலோசகரின் கட்டணங்கள் மற்றும் கட்டண முறைகள் குறித்து நீங்கள் மிகவும் வெளிப்படையாக இருக்க வேண்டும். ஆலோசகர் வழங்கும் நிதிச் சேவைகளின் கட்டணங்கள் உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ப மாறுபடும். ஆனால் சம்பந்தப்பட்ட நிதி ஆலோசகரால் வசூலிக்கப்படும் கட்டணங்கள் (முன்கூட்டி அல்லது வருடாந்திரம்) தெரிந்து கொள்வது அவசியம். நிதி ஆலோசகருக்கு நேரடி கட்டணம், கமிஷன்கள் அல்லது இரண்டின் கலவை போன்ற பல வழிகளில் பணம் செலுத்தலாம். உங்கள் ஒப்பந்தத்தில், கட்டணங்கள் தெளிவான முறையில் குறிப்பிடப்பட வேண்டும், மேலும் அவை பற்றி நீங்கள் முன்பே அறிந்திருக்க வேண்டும்.

உங்களுக்கான சரியான நிதி ஆலோசகரைத் தேர்ந்தெடுப்பது பற்றிய தெளிவான யோசனையைப் பெற மேலே குறிப்பிட்ட நடவடிக்கைகள் நிச்சயமாக உதவும். உங்கள் ஆலோசகருடனான ஆரோக்கியமான உறவு வளமான செல்வத்தை உருவாக்க வழிவகுக்கும்.