ఆర్థిక సలహాదారు

ఆర్థిక సలహాదారు అంటే ఏమిటి?

ఎఆర్థిక సలహాదారు దాని వినియోగదారులకు ఆర్థిక మరియు పెట్టుబడి మార్గదర్శకాలను అందిస్తుంది. ఆర్థిక సలహాదారు రియల్ ఎస్టేట్ ప్రణాళికపై మార్గదర్శకత్వం, పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్వహించడం మరియు పదవీ విరమణ సమయంలో ఆస్తులను గీయడం వంటి వివిధ రంగాలను కవర్ చేస్తారు. ఇది కాకుండా, వారు పెన్షన్ ప్లాన్‌లు, మునిసిపల్ ప్రభుత్వం మరియు కార్పొరేషన్, స్వచ్ఛంద సంస్థ మొదలైన సంస్థాగత ఖాతాదారులకు సేవలను కూడా అందిస్తారు.

వారు విస్తృత తీసుకువెళతారుపరిధి ఆర్థిక సేవలు మరియు వినియోగదారులకు ఒక-స్టాప్ పరిష్కారాన్ని అందించండి. వంటి రెండు రకాల ఆర్థిక సలహా సేవలు ఉన్నాయి -ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు ఆస్తి నిర్వహణ. కొంతమంది సలహాదారులు వీటిలో ఒకదాన్ని చేస్తారు, మరికొందరు రెండింటినీ కవర్ చేస్తారు.

ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ ఏమి చేస్తారు?

ఆర్థిక సలహాదారు నాన్-ని సూచించే ఆర్థిక ప్రణాళికను అందజేస్తాడు.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు సంపద ప్రణాళిక యొక్క అంశాలు. ఆర్థిక సలహాదారుల యొక్క కొన్ని సేవలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

1. పన్ను ప్రణాళిక

సలహాదారులు మీ పన్ను చెల్లింపులను తగ్గించడంలో మరియు మీ ఫైల్‌ను ఫైల్ చేయడంలో మీకు సహాయం చేస్తారుపన్నులు.

2. ఎస్టేట్ ప్లానింగ్

కనీస పన్నుతో మీ ఆస్తిని మంచి ఆకృతిలో నిర్వహించడానికి అవి మీకు సహాయపడతాయి.

3. బీమా ప్రణాళిక

వారు మీరు తగినంతగా కవర్ చేయబడుతున్నారని మరియు మీ పరిస్థితికి ఉత్తమమైన ఎంపికను పొందారని వారు నిర్ధారిస్తారు.

4. బడ్జెట్

ఆర్థిక సలహాదారు మీ ఖర్చులను ట్రాక్ చేయడంలో మీకు సహాయం చేస్తుంది మరియు బడ్జెట్‌ను గీయండి, తద్వారా మీరు ప్రతి నెలా కనిష్టంగా ఖర్చు చేసి తగినంత ఆదా చేస్తారు.

5. పదవీ విరమణ ప్రణాళిక

వారు మీ పెట్టుబడులను ప్లాన్ చేయడంలో మీకు సహాయం చేస్తారు, తద్వారా మీరు చేయగలరుపొదుపు ప్రారంభించండి చిన్న వయస్సు నుండే. పదవీ విరమణకు ముందు తగినంత పొదుపు మీకు తరువాత రిలాక్స్డ్ జీవితాన్ని ఇస్తుంది.

ఆర్థిక సలహాదారుల రకాలు

1. నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారు

రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్ (RIA) పెట్టుబడి సలహాను అందించడానికి రాష్ట్రం లేదా ఫెడరల్ ఏజెన్సీతో నమోదు చేయబడింది. సెక్యూరిటీలు మరియు ఇతర పెట్టుబడి పద్ధతులను కొనుగోలు చేయడం మరియు విక్రయించడంలో వారు మీకు సహాయం చేయగలరు.

2. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్

ఎఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ మీ ఆర్థిక విషయాల కోసం సమగ్ర ప్రణాళికను రూపొందించడంలో సహాయపడే సాధారణ సలహాదారు. వారు మీకు సహాయం చేయగలరుపదవీ విరమణ ప్రణాళిక, విద్య నిధులు మరియు బడ్జెట్.

3. సంపద నిర్వాహకుడు

వెల్త్ మేనేజర్ అంటే ఎక్కువ ఆస్తులు కలిగి ఉన్న వారు ముఖ్యంగా అధిక-నికర విలువ. ఈ నిపుణులు నిర్వహణలో సహాయం చేస్తారు,రాజధాని లాభాలు మరియు ఎస్టేట్ ప్రణాళిక.