ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ నిర్వచించడం

ఈ రోజుల్లో, మీ జీవనశైలిని నిర్వహించడం అనేది మీ ఆర్థిక పరిస్థితుల ద్వారా బలంగా ప్రభావితమవుతుంది. ఆర్థికంగా సురక్షితమైన భవిష్యత్తును సాధించడంలో కీలకమైనవి మంచి ఆర్థిక పరిస్థితులు మరియుఆర్థిక ప్రణాళిక. వ్యక్తిగత లక్ష్యాలతో పాటు కుటుంబ బాధ్యతలను నెరవేర్చడానికి, మీరు మీ నిధులను నిర్వహించగలగాలి. అయితే, ఇది ఎల్లప్పుడూ అందరికీ సాధ్యపడదు. కొంతమందికి ఈ పదవికి అవసరమైన సమయం లేదా అర్హతలు లేకపోవచ్చు. అప్పుడే సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP) చిత్రంలో వస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ విస్తృతమైనదిపరిధి విద్యా మరియు వృత్తిపరమైన అనుభవాలు. ఇక్కడ, మీరు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లు, పాత్రలు, బాధ్యతలు, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌ల అర్హతలు మొదలైన వాటి గురించి నేర్చుకుంటారు.

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ఎవరు?

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ అనేది శిక్షణ పొందిన పెట్టుబడి సలహాదారు, వారు వ్యక్తులు మరియు వ్యాపారాలు వారి దీర్ఘకాలిక ప్రయోజనాలను సాధించడంలో సహాయపడతారుఆర్థిక లక్ష్యాలు. వారు తరచుగా వ్యక్తిగత లేదా సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ అని పిలుస్తారు. కస్టమర్ లక్ష్యాలను విశ్లేషించిన తర్వాత,ప్రమాద సహనం, మరియు జీవితం లేదా కార్పొరేట్ దశలు, పెట్టుబడులపై వృత్తిపరమైన మార్గదర్శకత్వం,భీమా,పన్నులు,సంపద నిర్వహణ, మరియుపదవీ విరమణ ప్రణాళిక అందించబడుతుంది.

ఆ తర్వాత, వారు తమ లక్ష్యాలను సాధించడానికి క్లయింట్‌కి సహాయపడటానికి ఒక వ్యూహాన్ని రూపొందించుకోవచ్చు, వారి అందుబాటులో ఉన్న నిధులను వృద్ధి చెందడానికి లేదా ఉత్పత్తి చేయడానికి ఉద్దేశించిన విభిన్న పెట్టుబడుల మధ్య విస్తరించడం ద్వారా.ఆదాయం, కోరుకున్నట్లు.పన్ను ప్రణాళిక,ఆస్తి కేటాయింపు, రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్, మరియు రిటైర్మెంట్ మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ అనేది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ యొక్క నైపుణ్యం.

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ పాత్ర మరియు బాధ్యతలు

ఎక్కువగా, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ సృష్టిస్తుందిఆర్థిక ప్రణాళిక వినియోగదారుల కోసం. ఇది కాకుండా, వారు విస్తృత శ్రేణి సేవలను అందించగలరు. వాటిలో కొన్ని మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలన్నింటినీ సాధించడానికి ప్రణాళికను రూపొందించడానికి మీ ఆర్థిక జీవితంలో ప్రతి అంశాన్ని పరిశీలిస్తాయి. వాటిలో కొన్ని పరిమిత సంఖ్యలో ఉత్పత్తులపై మాత్రమే మీకు సలహా ఇవ్వవచ్చు. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌ల గురించి మీకు స్పష్టమైన చిత్రాన్ని అందించడానికి ఇక్కడ కొన్ని పాత్రలు మరియు బాధ్యతలు ఉన్నాయి.

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ పాత్రలు

• సంపదను కూడబెట్టుకోవడానికి పాలసీ అమలు
• వ్యక్తిగత బడ్జెట్‌లను సెట్ చేయడంలో ఖాతాదారులకు సహాయం చేయడం
• పెట్టుబడి నిర్వాహకులు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులతో సహకరించడం ద్వారా ఖాతాదారుల పెట్టుబడి అవసరాలను సంతృప్తిపరచడం
• పన్ను చట్టం, ఫైనాన్షియల్ ప్రొడక్ట్ డెవలప్‌మెంట్‌లు మరియు ఫైనాన్షియల్ మేనేజ్‌మెంట్ స్ట్రాటజీలతో అప్‌డేట్ చేయబడుతోంది
• పొదుపులను పెంచడానికి మరియు ఖర్చులను తగ్గించడానికి లక్ష్యాల ఏర్పాటు

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ యొక్క బాధ్యతలు

• ఖాతాదారులతో మంచి సంబంధాలను ఏర్పరచుకోవడం మరియు నిర్వహించడం
• సౌండ్ క్లయింట్ రికార్డ్ కీపింగ్‌కు భరోసా
• ఖాతాదారుల ఆర్థిక స్థితిని ప్రభావితం చేసే సంబంధిత నవీకరణలను కమ్యూనికేట్ చేయడం
• ఖాతాదారులకు బీమా మరియు పెట్టుబడి సేవలను అందించడం

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ Vs. ఆర్థిక సలహాదారు

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ అనేది దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేయడంలో వ్యాపారాలు మరియు వ్యక్తులకు సహాయపడే వ్యక్తి. పెట్టుబడులు, పన్నులు, పదవీ విరమణ మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ ప్లానర్‌కు నైపుణ్యం ఉన్న ప్రాంతాలు. అదనంగా, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ మీకు బాగా సహాయం చేయడానికి వివిధ రకాల లైసెన్సులు లేదా అర్హతలు కలిగి ఉండవచ్చు.

ఎఆర్థిక సలహాదారుమరోవైపు, మీకు ఆర్థికంగా సలహాలిచ్చే వ్యక్తి. మీరు సలహాదారునికి చెల్లిస్తారు మరియు బదులుగా, వారు మీకు అనేక రకాల ఆర్థిక పనులలో సహాయం చేస్తారు. వారు పెట్టుబడి నిర్వహణ, స్టాక్ మరియు ఫండ్ అమ్మకాలు మరియు కొనుగోళ్లు మరియు సమగ్ర ఎస్టేట్ మరియు పన్ను ప్రణాళికను రూపొందించడంలో కూడా సహాయపడగలరు. అయితే, తుది నిర్ణయం మీదే ఉంటుంది.

బాటమ్ లైన్

పొదుపు వంటి వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు మార్గనిర్దేశం చేస్తారు.పెట్టుబడి పెట్టడం, మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక, మరియు అది ఒక సంతృప్తికరమైన వృత్తిగా ఉంటుంది. ఒక వ్యక్తి వ్యాపారాన్ని అర్థం చేసుకోవాలి మరియువ్యక్తిగత ఫైనాన్స్, అలాగే సామాజిక నైపుణ్యాలు, ఆర్థిక ప్రణాళికగా మారడానికి. ఈ వృత్తిని కొనసాగించడానికి బ్యాచిలర్ డిగ్రీ సరిపోతుంది, కానీ మరింత డిగ్రీలు మరియు ధృవీకరణ పత్రాలు బలమైన వృత్తిని అభివృద్ధి చేయడంలో సహాయపడతాయి.