ఉత్తమ ఆర్థిక సలహాదారుని ఎలా ఎంచుకోవాలి?

ఆర్థిక సలహాదారు మీలో ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తారుసంపద నిర్వహణ. వారు మీకు విపులంగా అందిస్తారుఆర్థిక ప్రణాళిక అది మీ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. సలహాదారులు మీ పెట్టుబడులతో విశ్వసించబడతారు మరియు వారు మీ కోసం అధిక-స్టేక్ నిర్ణయాలు తీసుకుంటారు. అందువల్ల, మీ ఎంపికలో మీకు సహాయపడే సరైన ఆర్థిక సలహాదారుని ఎంచుకోవడం చాలా కీలకంపెట్టుబడి ప్రణాళిక మరియు మీకు సరైన ఆర్థిక విశ్లేషణను అందిస్తుంది.

ఆర్థిక సలహాదారుని ఎలా ఎంచుకోవాలి?

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ యొక్క అర్హత

a లో చూడవలసిన మొదటి విషయంఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ అనేది వారి అర్హత. అర్హత అంతా అని అవసరం లేదు, కానీ ఇది ఖచ్చితంగా ఒక ప్రారంభ స్థానం మరియు ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క విశ్వసనీయత గురించి మీకు ఆలోచనను అందిస్తుంది. NISM ధృవపత్రాల వంటి సాధారణ అర్హతమ్యూచువల్ ఫండ్స్. తమను తాము ఆర్థిక సలహాదారుగా చెప్పుకునే ఎవరికైనా NISM ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సర్టిఫికేషన్ తప్పనిసరి. అలాగే, FPSB ఇండియా అందించే సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP) అని పిలువబడే మరొక ధృవీకరణ ఉంది.

ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ అనుభవం

అనుభవం మరొక కీలకంకారకం పరిగణలోకి. ఇద్దరికీ ఒకే విధమైన అర్హతలు ఉన్నప్పటికీ తక్కువ అనుభవం ఉన్న వ్యక్తికి బదులుగా అనుభవజ్ఞుడైన ఆర్థిక సలహాదారుని ఎంచుకోవడం స్పష్టమైన ఎంపిక. సీజన్డ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లు మార్కెట్‌లు, రిస్క్‌లు మరియు కస్టమర్‌ల అవసరాలను వివరంగా ఎలా తీర్చాలనే దాని గురించి మెరుగైన పరిజ్ఞానం మరియు అవగాహన కలిగి ఉంటారు.

ఆర్థిక సలహాదారు అందించే ఆర్థిక సేవలు

మీరు ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ అందించే వివిధ రకాల సేవల కోసం చూడాలి. సాధారణంగా, సలహాదారులు విక్రయించడానికి అనుమతించబడరుభీమా లేదా సరైన లైసెన్స్ లేని ఏదైనా ఇతర సెక్యూరిటీ ఉత్పత్తులు. దయచేసి ఆర్థిక సలహాదారు సరైన ఆధారాలను కలిగి ఉన్నారని మరియు అందించే సేవలు అధిక నాణ్యతతో ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోండి. ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఇన్సూరెన్స్ వంటి అనేక రకాల ఉత్పత్తులను అందించే ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌ను కలిగి ఉండటం ముఖ్యం, తద్వారా వారు మంచి ప్రణాళికను రూపొందించగలరు.

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ యొక్క గత చరిత్ర మరియు క్లయింట్ బేస్

మీ మనస్సులో ఉన్న ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క గత చరిత్రను తనిఖీ చేయడం చాలా ముఖ్యం. ఆర్థిక సేవలు మోసాలు మరియు దుష్ప్రవర్తనకు చాలా హాని కలిగిస్తాయి. అందువల్ల, మీ ఆర్థిక విషయాలతో మీరు విశ్వసిస్తున్న వ్యక్తి వారి వృత్తికి విధేయుడిగా ఉన్నారని తెలుసుకోవడం మరియు తెలుసుకోవడం అవసరం. కస్టమర్ బేస్ కోసం చూడవలసిన తదుపరి విషయం. ప్రతి ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ఇదే కాదుపరిధి అందించే సేవలు మరియు ఉత్పత్తులు. వారు వారి నైపుణ్యాన్ని కలిగి ఉంటారు మరియు అందువల్ల మీరు వారి నైపుణ్యం ఉన్న ప్రాంతంలో సరిపోతుందో లేదో తెలుసుకోవడం అవసరం. లేకపోతే, అసమతుల్యత చాలా చెడు పరిణామాలకు దారితీయవచ్చు.

ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క నిర్వహణ శైలి

చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు బృందంలో పనిచేస్తారు. కాబట్టి సలహాదారు మీతో ఎలా వ్యవహరిస్తారో అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. అలాగే, మీరు మీ ఖాతా నిర్వహణ గురించి మరియు మీతో క్రమం తప్పకుండా మీ ఆర్థిక విషయాలకు సంబంధించి మిమ్మల్ని సంప్రదించే వ్యక్తి గురించి కూడా విచారించాలి. అలాగే, మీరు తప్పనిసరిగా సంస్థను లేదా IFASని ఎవరు చేస్తారని అడగాలిహ్యాండిల్ ప్రస్తుత సలహాదారు వారి వ్యాపారాన్ని వదిలివేసినట్లయితే లేదా మార్చినట్లయితే మీ పోర్ట్‌ఫోలియో.

ఫీజులు మరియు చెల్లింపు పద్ధతులు

ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ యొక్క ఫీజులు మరియు చెల్లింపు పద్ధతుల విషయంలో మీరు చాలా ముందుగానే ఉండాలి. సలహాదారు అందించే ఆర్థిక సేవల రుసుములు మీ అవసరాలకు అనుగుణంగా మారుతూ ఉంటాయి. కానీ సంబంధిత ఆర్థిక సలహాదారు వసూలు చేసే రుసుములను (ముందుగా లేదా వార్షికంగా) తెలుసుకోవడం అవసరం. ఆర్థిక సలహాదారుని ప్రత్యక్ష రుసుములు, కమీషన్లు లేదా రెండింటి కలయిక వంటి అనేక మార్గాల్లో చెల్లించవచ్చు. మీ ఒప్పందంలో, ఛార్జీలు స్పష్టమైన పద్ధతిలో పేర్కొనబడాలి మరియు వాటి గురించి మీరు ముందుగానే తెలుసుకోవాలి.

పైన పేర్కొన్న చర్యలు మీ కోసం సరైన ఆర్థిక సలహాదారుని ఎంచుకోవడం గురించి స్పష్టమైన ఆలోచనను పొందడానికి ఖచ్చితంగా మీకు సహాయపడతాయి. మీ సలహాదారుతో ఆరోగ్యకరమైన సంబంధం సంపన్నమైన సంపద సృష్టికి దారి తీస్తుంది.