Table of Contents
- పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్‌ను అర్థం చేసుకోవడం
- పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్: మూల్యాంకన ప్రక్రియ
- 2022 కోసం టాప్ ఫండ్‌లు
Top 2 Equity - Sectoral Funds
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్: మూల్యాంకనం చేయండి మరియు పెట్టుబడి పెట్టండి
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట జీవన ప్రమాణాన్ని నిర్వహించడానికి పదవీ విరమణ తర్వాత అవసరమైన కార్పస్ గురించి తెలుసుకోవాలనే ఆసక్తి ఉన్న వారికి ఒక సాధనం. పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ ఒక ముఖ్యమైన అంశంగా పరిగణించబడుతుందిపదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక. మీ ప్రస్తుత ఆర్థిక పరిస్థితుల ఆధారంగా మీ పదవీ విరమణ కోసం మీరు ఆదా చేయాల్సిన అంచనా మొత్తాన్ని గుర్తించడంలో ఇది మీకు సహాయపడుతుంది. అందువల్ల, మీరు పదవీ విరమణ చేసినప్పుడు అవసరమైన కార్పస్‌ను మూల్యాంకనం చేయడంలో మీకు సహాయపడే చాలా సులభమైన పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ ద్వారా మేము మిమ్మల్ని తీసుకెళ్తాము.
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్‌ను అర్థం చేసుకోవడం
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగిస్తున్నప్పుడు, మీరు కొన్ని వేరియబుల్స్‌ని నమోదు చేయాలి, అవి-
- మీ ప్రస్తుత వయస్సు
- మీ ప్రస్తుత నెలవారీ ఖర్చులు
- ఊహించబడిందిద్రవ్యోల్బణం రాబోయే సంవత్సరాల్లో రేటు (వార్షిక).
- పెట్టుబడులపై దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు
ఈ వేరియబుల్స్ అన్నీ కాలిక్యులేటర్‌లో ఫీడ్ చేసినప్పుడు మీరు జీవన ప్రమాణాన్ని కొనసాగించడానికి మీ రిటైర్మెంట్ కోసం నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టాల్సిన మొత్తాన్ని అందజేస్తుంది. (అంటే మీ ప్రస్తుత నెలవారీ జీవన వ్యయాలు ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేయబడ్డాయి).
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్: మూల్యాంకన ప్రక్రియ
1. మీ ప్రస్తుత నెలవారీ ఖర్చులను గణించడం
మీరు ఇక్కడ చేయవలసిన మొదటి విషయం ఏమిటంటే, ఇంటి ఖర్చులు, యుటిలిటీ ఖర్చులు, రవాణా ఖర్చులు మరియు ఇతర జీవనశైలి ఖర్చులు వంటి మీ నెలవారీ ఖర్చులను లెక్కించండి. ఇది కాకుండా, ఇతర ఖర్చుల కోసం మీకు నెలవారీ అవసరమయ్యే కనీస మొత్తం గురించి మీకు స్థూల ఆలోచన ఉండాలి. ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేసిన ఈ ఖర్చులు భవిష్యత్తులో సౌకర్యవంతమైన రిటైర్డ్ జీవితాన్ని గడపడానికి సరిపోతాయని ఇక్కడ ప్రాథమిక అంచనా.
*ఉదాహరించాలంటే-*
- గృహ ఖర్చులు -INR 10,000
- రవాణా ఖర్చులు-INR 2,000
- యుటిలిటీ ఖర్చులు-** INR 3,000**
- ఇతర జీవనశైలి ఖర్చులు (సినిమాలు, భోజనాలు మొదలైనవి) -INR 3,000
- ఇతర ఖర్చులు -INR 2000
మొత్తం నెలవారీ ఖర్చులు-INR 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
2. రాబోయే సంవత్సరాల్లో ద్రవ్యోల్బణం రేటును అర్థం చేసుకోండి
మీరు పదవీ విరమణ చేసే వరకు రాబోయే సంవత్సరాల్లో మీరు ఆశించే సగటు వార్షిక ద్రవ్యోల్బణం రేటు ఇది. వివిధ ప్రకారంసంత మూలాల ప్రకారం, సగటు ద్రవ్యోల్బణం సుమారు 4-5% p.a. రాబోయే సంవత్సరాల్లో. అయినప్పటికీ, ఒకరు వారి స్వంత ఊహను కూడా నమోదు చేయవచ్చు.
3. పెట్టుబడుల దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు
ఇది మీ పెట్టుబడులపై మీరు ఆశించే దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు. ఈక్విటీ మార్కెట్ నుండి దీర్ఘ-కాల రాబడి చారిత్రకంగా 8-15% ఉన్నప్పటికీ, మార్కెట్ మూలాల ప్రకారం, ముందుకు వెళుతున్నప్పుడు దాదాపు 8-15% p.a. దీర్ఘకాలంలో. మార్కెట్‌ల గురించి మీకు మంచి అవగాహన ఉంటే, మీరు వృద్ధి రేటుపై మీ స్వంత అంచనాలను నమోదు చేయవచ్చు.
Talk to our investment specialist
4. పెట్టుబడి మూల్యాంకనం
ఇప్పుడు మీరు నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టవలసిన కావలసిన మొత్తాన్ని పొందే ఆసక్తికరమైన భాగం వస్తుంది. పై వేరియబుల్స్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, మీరు రిటైర్ అయ్యే వరకు నెలవారీ పొదుపు చేయాల్సిన కావలసిన కార్పస్ మీకు లభిస్తుంది. ఇక్కడ పదవీ విరమణ కోసం అంచనా వేసిన వయస్సు 60 సంవత్సరాలుగా పరిగణించబడుతుంది (క్రింద ఉన్న చిత్రాన్ని చూడండి).
5. మొత్తం కార్పస్
దీని ద్వారా, మీరు 36 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు ఎంత కార్పస్ జమ అవుతుంది, అంటే మీరు ప్రారంభిస్తేపెట్టుబడి పెడుతున్నారు 24 సంవత్సరాల నుండి 60 సంవత్సరాల వయస్సులో. కావలసిన కార్పస్‌ని చేరుకోవడానికి, మీరు నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టాలి. పైన పేర్కొన్న గణాంకాల ప్రకారం, 36 సంవత్సరాలకు ప్రతి నెలా అవసరమైన మొత్తం పెట్టుబడి INR 10,143. సూచించినట్లుగా, అంచనా వేయబడిన మొత్తం కార్పస్ మీ ప్రస్తుత వయస్సు, ప్రస్తుత నెలవారీ ఖర్చులు, ద్రవ్యోల్బణం మరియు సంవత్సరాలలో ఆశించిన పెట్టుబడి వృద్ధి రేటుపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
ముగింపు- వారి పదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక వేసుకునే వ్యక్తులు ఈ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగించవచ్చు, దీని ద్వారా మీరు మీ రిటైర్మెంట్ కార్పస్‌ను సులభంగా అంచనా వేయవచ్చు. ఇది పదవీ విరమణకు అవసరమైన మొత్తాన్ని సుమారుగా లెక్కించడంలో మీకు సహాయం చేస్తుంది మరియు అందుచేత, మీరు మీ పెట్టుబడిని తదనుగుణంగా ప్లాన్ చేసుకోవచ్చు!
2022 కోసం టాప్ ఫండ్‌లు
* 5 సంవత్సరాల పనితీరు ఆధారంగా ఉత్తమ నిధులు.
(Erstwhile SBI Pharma Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. SBI Healthcare Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Dec 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. SBI Healthcare Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 34 in Sectoral category. Return for 2023 was 38.2% , 2022 was -6% and 2021 was 20.1% . SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth Launch Date 31 Dec 04 NAV (12 Nov 24) ₹419.486 ↓ -0.66 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹3,346 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio 2.5 Information Ratio 0.4 Alpha Ratio 1.15 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹15,024 31 Oct 21 ₹19,094 31 Oct 22 ₹19,411 31 Oct 23 ₹23,158 31 Oct 24 ₹36,478 Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.6% 3 Month 8.2% 6 Month 22.5% 1 Year 48.4% 3 Year 23.4% 5 Year 29.5% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 38.2% 2022 -6% 2021 20.1% 2020 65.8% 2019 -0.5% 2018 -9.9% 2017 2.1% 2016 -14% 2015 27.1% 2014 56.8% Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund
Name Since Tenure Tanmaya Desai 1 Jun 11 13.43 Yr. Pradeep Kesavan 31 Dec 23 0.84 Yr. Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 90.2% Basic Materials 6.54% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.26% Equity 96.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA13% ₹444 Cr 2,400,000
↑ 200,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH6% ₹214 Cr 2,100,000
↑ 100,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB6% ₹212 Cr 360,000 Poly Medicure Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 24 | POLYMED5% ₹184 Cr 640,000 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5002575% ₹175 Cr 800,000 Lonza Group Ltd ADR (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 24 | LZAGY5% ₹156 Cr 300,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5000875% ₹155 Cr 1,000,000 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5433084% ₹136 Cr 2,500,000 Jupiter Life Line Hospitals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | JLHL4% ₹121 Cr 900,000 Mankind Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 23 | MANKIND4% ₹120 Cr 450,000 2. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.4% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (13 Nov 24) ₹49.455 ↓ -1.46 (-2.88 %) Net Assets (Cr) ₹1,906 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 3.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,539 31 Oct 21 ₹17,121 31 Oct 22 ₹17,400 31 Oct 23 ₹22,341 31 Oct 24 ₹36,843 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24 Duration Returns 1 Month -9.8% 3 Month -9.9% 6 Month 8.2% 1 Year 49.7% 3 Year 24.4% 5 Year 29.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.77 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.07 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.4 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 56.68% Utility 11.44% Basic Materials 11.35% Communication Services 4.8% Energy 4.05% Technology 3.27% Financial Services 3.19% Consumer Cyclical 2.56% Health Care 1.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.15% Equity 98.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS4% ₹82 Cr 443,385 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹75 Cr 4,742,567
↑ 357,667 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹67 Cr 226,353 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹63 Cr 171,447 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹63 Cr 434,979 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹61 Cr 12,200,218 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹54 Cr 470,125 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL3% ₹49 Cr 289,163 KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5327143% ₹49 Cr 475,362
↑ 48,240
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved