Table of Contents
Top 2 Equity - Sectoral Funds
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట జీవన ప్రమాణాన్ని నిర్వహించడానికి పదవీ విరమణ తర్వాత అవసరమైన కార్పస్ గురించి తెలుసుకోవాలనే ఆసక్తి ఉన్న వారికి ఒక సాధనం. పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ ఒక ముఖ్యమైన అంశంగా పరిగణించబడుతుందిపదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక. మీ ప్రస్తుత ఆర్థిక పరిస్థితుల ఆధారంగా మీ పదవీ విరమణ కోసం మీరు ఆదా చేయాల్సిన అంచనా మొత్తాన్ని గుర్తించడంలో ఇది మీకు సహాయపడుతుంది. అందువల్ల, మీరు పదవీ విరమణ చేసినప్పుడు అవసరమైన కార్పస్ను మూల్యాంకనం చేయడంలో మీకు సహాయపడే చాలా సులభమైన పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ ద్వారా మేము మిమ్మల్ని తీసుకెళ్తాము.
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ని ఉపయోగిస్తున్నప్పుడు, మీరు కొన్ని వేరియబుల్స్ని నమోదు చేయాలి, అవి-
ఈ వేరియబుల్స్ అన్నీ కాలిక్యులేటర్లో ఫీడ్ చేసినప్పుడు మీరు జీవన ప్రమాణాన్ని కొనసాగించడానికి మీ రిటైర్మెంట్ కోసం నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టాల్సిన మొత్తాన్ని అందజేస్తుంది. (అంటే మీ ప్రస్తుత నెలవారీ జీవన వ్యయాలు ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేయబడ్డాయి).
మీరు ఇక్కడ చేయవలసిన మొదటి విషయం ఏమిటంటే, ఇంటి ఖర్చులు, యుటిలిటీ ఖర్చులు, రవాణా ఖర్చులు మరియు ఇతర జీవనశైలి ఖర్చులు వంటి మీ నెలవారీ ఖర్చులను లెక్కించండి. ఇది కాకుండా, ఇతర ఖర్చుల కోసం మీకు నెలవారీ అవసరమయ్యే కనీస మొత్తం గురించి మీకు స్థూల ఆలోచన ఉండాలి. ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేసిన ఈ ఖర్చులు భవిష్యత్తులో సౌకర్యవంతమైన రిటైర్డ్ జీవితాన్ని గడపడానికి సరిపోతాయని ఇక్కడ ప్రాథమిక అంచనా.
*ఉదాహరించాలంటే-*
మొత్తం నెలవారీ ఖర్చులు-INR 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
మీరు పదవీ విరమణ చేసే వరకు రాబోయే సంవత్సరాల్లో మీరు ఆశించే సగటు వార్షిక ద్రవ్యోల్బణం రేటు ఇది. వివిధ ప్రకారంసంత మూలాల ప్రకారం, సగటు ద్రవ్యోల్బణం సుమారు 4-5% p.a. రాబోయే సంవత్సరాల్లో. అయినప్పటికీ, ఒకరు వారి స్వంత ఊహను కూడా నమోదు చేయవచ్చు.
ఇది మీ పెట్టుబడులపై మీరు ఆశించే దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు. ఈక్విటీ మార్కెట్ నుండి దీర్ఘ-కాల రాబడి చారిత్రకంగా 8-15% ఉన్నప్పటికీ, మార్కెట్ మూలాల ప్రకారం, ముందుకు వెళుతున్నప్పుడు దాదాపు 8-15% p.a. దీర్ఘకాలంలో. మార్కెట్ల గురించి మీకు మంచి అవగాహన ఉంటే, మీరు వృద్ధి రేటుపై మీ స్వంత అంచనాలను నమోదు చేయవచ్చు.
Talk to our investment specialist
ఇప్పుడు మీరు నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టవలసిన కావలసిన మొత్తాన్ని పొందే ఆసక్తికరమైన భాగం వస్తుంది. పై వేరియబుల్స్ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, మీరు రిటైర్ అయ్యే వరకు నెలవారీ పొదుపు చేయాల్సిన కావలసిన కార్పస్ మీకు లభిస్తుంది. ఇక్కడ పదవీ విరమణ కోసం అంచనా వేసిన వయస్సు 60 సంవత్సరాలుగా పరిగణించబడుతుంది (క్రింద ఉన్న చిత్రాన్ని చూడండి).
దీని ద్వారా, మీరు 36 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు ఎంత కార్పస్ జమ అవుతుంది, అంటే మీరు ప్రారంభిస్తేపెట్టుబడి పెడుతున్నారు 24 సంవత్సరాల నుండి 60 సంవత్సరాల వయస్సులో. కావలసిన కార్పస్ని చేరుకోవడానికి, మీరు నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టాలి. పైన పేర్కొన్న గణాంకాల ప్రకారం, 36 సంవత్సరాలకు ప్రతి నెలా అవసరమైన మొత్తం పెట్టుబడి INR 10,143. సూచించినట్లుగా, అంచనా వేయబడిన మొత్తం కార్పస్ మీ ప్రస్తుత వయస్సు, ప్రస్తుత నెలవారీ ఖర్చులు, ద్రవ్యోల్బణం మరియు సంవత్సరాలలో ఆశించిన పెట్టుబడి వృద్ధి రేటుపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
ముగింపు- వారి పదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక వేసుకునే వ్యక్తులు ఈ కాలిక్యులేటర్ని ఉపయోగించవచ్చు, దీని ద్వారా మీరు మీ రిటైర్మెంట్ కార్పస్ను సులభంగా అంచనా వేయవచ్చు. ఇది పదవీ విరమణకు అవసరమైన మొత్తాన్ని సుమారుగా లెక్కించడంలో మీకు సహాయం చేస్తుంది మరియు అందుచేత, మీరు మీ పెట్టుబడిని తదనుగుణంగా ప్లాన్ చేసుకోవచ్చు!
* 5 సంవత్సరాల పనితీరు ఆధారంగా ఉత్తమ నిధులు.
The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. Invesco India Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 12.3% since its launch. Ranked 24 in Sectoral
category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% . Invesco India Infrastructure Fund
Growth Launch Date 21 Nov 07 NAV (04 Jul 24) ₹68.95 ↑ 0.57 (0.83 %) Net Assets (Cr) ₹1,240 on 31 May 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.49 Sharpe Ratio 3.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹9,452 30 Jun 21 ₹15,391 30 Jun 22 ₹16,138 30 Jun 23 ₹21,209 30 Jun 24 ₹38,363 Returns for Invesco India Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 3% 3 Month 21.3% 6 Month 40.7% 1 Year 84% 3 Year 36.1% 5 Year 31% 10 Year 15 Year Since launch 12.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 2.3% 2021 55.4% 2020 16.2% 2019 6.1% 2018 -15.8% 2017 48.1% 2016 0.8% 2015 -2.6% 2014 83.6% Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
Name Since Tenure Amit Nigam 3 Sep 20 3.75 Yr. Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 May 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 54.14% Utility 20.78% Basic Materials 7.94% Health Care 3.87% Energy 2.8% Financial Services 2.62% Consumer Cyclical 2.33% Technology 1.51% Communication Services 1.12% Real Estate 1.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.87% Equity 98.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5328987% ₹88 Cr 2,840,042
↑ 606,025 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT5% ₹62 Cr 169,760 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | BEL4% ₹48 Cr 1,623,224 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5325554% ₹47 Cr 1,299,723
↑ 129,500 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5004004% ₹45 Cr 1,019,084 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | THERMAX3% ₹41 Cr 76,244 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | HAL3% ₹38 Cr 77,048
↑ 19,294 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SOLARINDS3% ₹38 Cr 40,188
↑ 8,938 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5005473% ₹35 Cr 552,825
↑ 9,182 Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 21 | RATNAMANI3% ₹34 Cr 98,929
↑ 5,755 2. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 14% since its launch. Ranked 33 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (04 Jul 24) ₹69.09 ↑ 0.93 (1.36 %) Net Assets (Cr) ₹1,138 on 31 May 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.46 Sharpe Ratio 3.57 Information Ratio -0.8 Alpha Ratio 8.24 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹9,836 30 Jun 21 ₹13,587 30 Jun 22 ₹13,209 30 Jun 23 ₹18,874 30 Jun 24 ₹36,818 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month -2.3% 3 Month 19.2% 6 Month 41.6% 1 Year 95.4% 3 Year 40.1% 5 Year 30% 10 Year 15 Year Since launch 14% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% 2014 54.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.04 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 May 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 39.79% Utility 22.52% Financial Services 20.1% Energy 13.61% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.99% Equity 96.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL10% ₹110 Cr 221,859 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL10% ₹110 Cr 3,715,873
↓ -85,349 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325558% ₹90 Cr 2,517,495
↑ 263,338 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹89 Cr 1,074,148
↑ 83,204 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 23 | COALINDIA7% ₹84 Cr 1,711,852
↑ 98,966 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328987% ₹82 Cr 2,658,563
↑ 396,997 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | BDL6% ₹66 Cr 422,237
↑ 36,345 BEML Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5000485% ₹55 Cr 124,817
↑ 93,051 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | CONCOR5% ₹53 Cr 489,399
↑ 103,066 NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NHPC4% ₹49 Cr 4,587,137