Table of Contents
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్: మూల్యాంకనం చేయండి మరియు పెట్టుబడి పెట్టండి
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట జీవన ప్రమాణాన్ని నిర్వహించడానికి పదవీ విరమణ తర్వాత అవసరమైన కార్పస్ గురించి తెలుసుకోవాలనే ఆసక్తి ఉన్న వారికి ఒక సాధనం. పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ ఒక ముఖ్యమైన అంశంగా పరిగణించబడుతుందిపదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక. మీ ప్రస్తుత ఆర్థిక పరిస్థితుల ఆధారంగా మీ పదవీ విరమణ కోసం మీరు ఆదా చేయాల్సిన అంచనా మొత్తాన్ని గుర్తించడంలో ఇది మీకు సహాయపడుతుంది. అందువల్ల, మీరు పదవీ విరమణ చేసినప్పుడు అవసరమైన కార్పస్‌ను మూల్యాంకనం చేయడంలో మీకు సహాయపడే చాలా సులభమైన పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్ ద్వారా మేము మిమ్మల్ని తీసుకెళ్తాము.
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్‌ను అర్థం చేసుకోవడం
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగిస్తున్నప్పుడు, మీరు కొన్ని వేరియబుల్స్‌ని నమోదు చేయాలి, అవి-
- మీ ప్రస్తుత వయస్సు
- మీ ప్రస్తుత నెలవారీ ఖర్చులు
- ఊహించబడిందిద్రవ్యోల్బణం రాబోయే సంవత్సరాల్లో రేటు (వార్షిక).
- పెట్టుబడులపై దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు
ఈ వేరియబుల్స్ అన్నీ కాలిక్యులేటర్‌లో ఫీడ్ చేసినప్పుడు మీరు జీవన ప్రమాణాన్ని కొనసాగించడానికి మీ రిటైర్మెంట్ కోసం నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టాల్సిన మొత్తాన్ని అందజేస్తుంది. (అంటే మీ ప్రస్తుత నెలవారీ జీవన వ్యయాలు ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేయబడ్డాయి).
పదవీ విరమణ కాలిక్యులేటర్: మూల్యాంకన ప్రక్రియ
1. మీ ప్రస్తుత నెలవారీ ఖర్చులను గణించడం
మీరు ఇక్కడ చేయవలసిన మొదటి విషయం ఏమిటంటే, ఇంటి ఖర్చులు, యుటిలిటీ ఖర్చులు, రవాణా ఖర్చులు మరియు ఇతర జీవనశైలి ఖర్చులు వంటి మీ నెలవారీ ఖర్చులను లెక్కించండి. ఇది కాకుండా, ఇతర ఖర్చుల కోసం మీకు నెలవారీ అవసరమయ్యే కనీస మొత్తం గురించి మీకు స్థూల ఆలోచన ఉండాలి. ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేసిన ఈ ఖర్చులు భవిష్యత్తులో సౌకర్యవంతమైన రిటైర్డ్ జీవితాన్ని గడపడానికి సరిపోతాయని ఇక్కడ ప్రాథమిక అంచనా.
*ఉదాహరించాలంటే-*
- గృహ ఖర్చులు -INR 10,000
- రవాణా ఖర్చులు-INR 2,000
- యుటిలిటీ ఖర్చులు-** INR 3,000**
- ఇతర జీవనశైలి ఖర్చులు (సినిమాలు, భోజనాలు మొదలైనవి) -INR 3,000
- ఇతర ఖర్చులు -INR 2000
మొత్తం నెలవారీ ఖర్చులు-INR 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
2. రాబోయే సంవత్సరాల్లో ద్రవ్యోల్బణం రేటును అర్థం చేసుకోండి
మీరు పదవీ విరమణ చేసే వరకు రాబోయే సంవత్సరాల్లో మీరు ఆశించే సగటు వార్షిక ద్రవ్యోల్బణం రేటు ఇది. వివిధ ప్రకారంసంత మూలాల ప్రకారం, సగటు ద్రవ్యోల్బణం సుమారు 4-5% p.a. రాబోయే సంవత్సరాల్లో. అయినప్పటికీ, ఒకరు వారి స్వంత ఊహను కూడా నమోదు చేయవచ్చు.
3. పెట్టుబడుల దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు
ఇది మీ పెట్టుబడులపై మీరు ఆశించే దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు. ఈక్విటీ మార్కెట్ నుండి దీర్ఘ-కాల రాబడి చారిత్రకంగా 8-15% ఉన్నప్పటికీ, మార్కెట్ మూలాల ప్రకారం, ముందుకు వెళుతున్నప్పుడు దాదాపు 8-15% p.a. దీర్ఘకాలంలో. మార్కెట్‌ల గురించి మీకు మంచి అవగాహన ఉంటే, మీరు వృద్ధి రేటుపై మీ స్వంత అంచనాలను నమోదు చేయవచ్చు.
Talk to our investment specialist
4. పెట్టుబడి మూల్యాంకనం
ఇప్పుడు మీరు నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టవలసిన కావలసిన మొత్తాన్ని పొందే ఆసక్తికరమైన భాగం వస్తుంది. పై వేరియబుల్స్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, మీరు రిటైర్ అయ్యే వరకు నెలవారీ పొదుపు చేయాల్సిన కావలసిన కార్పస్ మీకు లభిస్తుంది. ఇక్కడ పదవీ విరమణ కోసం అంచనా వేసిన వయస్సు 60 సంవత్సరాలుగా పరిగణించబడుతుంది (క్రింద ఉన్న చిత్రాన్ని చూడండి).
5. మొత్తం కార్పస్
దీని ద్వారా, మీరు 36 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు ఎంత కార్పస్ జమ అవుతుంది, అంటే మీరు ప్రారంభిస్తేపెట్టుబడి పెడుతున్నారు 24 సంవత్సరాల నుండి 60 సంవత్సరాల వయస్సులో. కావలసిన కార్పస్‌ని చేరుకోవడానికి, మీరు నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టాలి. పైన పేర్కొన్న గణాంకాల ప్రకారం, 36 సంవత్సరాలకు ప్రతి నెలా అవసరమైన మొత్తం పెట్టుబడి INR 10,143. సూచించినట్లుగా, అంచనా వేయబడిన మొత్తం కార్పస్ మీ ప్రస్తుత వయస్సు, ప్రస్తుత నెలవారీ ఖర్చులు, ద్రవ్యోల్బణం మరియు సంవత్సరాలలో ఆశించిన పెట్టుబడి వృద్ధి రేటుపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
ముగింపు- వారి పదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక వేసుకునే వ్యక్తులు ఈ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగించవచ్చు, దీని ద్వారా మీరు మీ రిటైర్మెంట్ కార్పస్‌ను సులభంగా అంచనా వేయవచ్చు. ఇది పదవీ విరమణకు అవసరమైన మొత్తాన్ని సుమారుగా లెక్కించడంలో మీకు సహాయం చేస్తుంది మరియు అందుచేత, మీరు మీ పెట్టుబడిని తదనుగుణంగా ప్లాన్ చేసుకోవచ్చు!
2022 కోసం టాప్ ఫండ్‌లు
* 5 సంవత్సరాల పనితీరు ఆధారంగా ఉత్తమ నిధులు.
The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related instruments of Small Cap companies. However
there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized. IDBI Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 21 Jun 17. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Small Cap Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Return for 2023 was 33.4% , 2022 was 2.4% and 2021 was 64.7% . IDBI Small Cap Fund
Growth Launch Date 21 Jun 17 NAV (20 Dec 24) ₹33.6557 ↓ -0.54 (-1.59 %) Net Assets (Cr) ₹411 on 30 Nov 24 Category Equity - Small Cap AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.03 Information Ratio 0.03 Alpha Ratio 10.9 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,205 30 Nov 21 ₹19,152 30 Nov 22 ₹21,049 30 Nov 23 ₹26,022 30 Nov 24 ₹37,374 Returns for IDBI Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month 0.4% 6 Month 8.8% 1 Year 43.3% 3 Year 26.3% 5 Year 30.6% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.4% 2022 2.4% 2021 64.7% 2020 19% 2019 -4.4% 2018 -15% 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Small Cap Fund
Name Since Tenure Nikhil Rungta 1 Jul 24 0.42 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for IDBI Small Cap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.66% Consumer Cyclical 15.15% Basic Materials 12.28% Health Care 7.12% Technology 5.65% Utility 5% Financial Services 4.58% Consumer Defensive 4.27% Real Estate 2.79% Communication Services 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.85% Equity 97.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JTL Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5346003% ₹13 Cr 1,263,574
↑ 291,276 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP3% ₹11 Cr 142,830
↓ -8,310 Kilburn Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5221013% ₹11 Cr 215,000
↑ 215,000 Himatsingka Seide Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | HIMATSEIDE2% ₹10 Cr 545,700 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | TDPOWERSYS2% ₹10 Cr 224,441 Artemis Medicare Services Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5429192% ₹10 Cr 296,517 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | KIRLOSENG2% ₹10 Cr 86,263 Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 23 | PPLPHARMA2% ₹10 Cr 358,586 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006552% ₹10 Cr 19,459
↓ -8,280 Hi-Tech Pipes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | HITECH2% ₹10 Cr 582,210 2. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.3% since its launch. Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% . BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (20 Dec 24) ₹55.99 ↓ -1.06 (-1.86 %) Net Assets (Cr) ₹539 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.57 Sharpe Ratio 1.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹12,179 30 Nov 21 ₹18,654 30 Nov 22 ₹20,480 30 Nov 23 ₹27,562 30 Nov 24 ₹37,695 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 3.2% 3 Month -5.5% 6 Month 0.4% 1 Year 33.4% 3 Year 26.4% 5 Year 30.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.7% 2022 3.3% 2021 52.5% 2020 28.1% 2019 2.5% 2018 -22.8% 2017 56% 2016 1% 2015 0.3% 2014 54.1% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 2.18 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.46% Basic Materials 21.23% Consumer Cyclical 11.74% Utility 6.67% Energy 5.7% Health Care 5.68% Technology 5.04% Consumer Defensive 4.71% Communication Services 3.32% Real Estate 2.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.8% Equity 92.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 5325556% ₹32 Cr 773,906 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹27 Cr 75,802
↑ 7,277 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹22 Cr 477,680 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹20 Cr 150,806
↑ 29,060 Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | SWSOLAR3% ₹14 Cr 244,992
↑ 43,974 Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 24 | 5419743% ₹14 Cr 137,935
↑ 10,162 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348162% ₹13 Cr 375,411 Senco Gold Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | SENCO2% ₹12 Cr 100,421
↑ 9,427 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO2% ₹12 Cr 23,073 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹11 Cr 84,903
↑ 7,343
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved