Table of Contents
- రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD)
- RD ఖాతా: ఫీచర్లు
- RD వడ్డీ రేట్లు
- RD కాలిక్యులేటర్
- RD వడ్డీ కాలిక్యులేటర్
- ముగింపు
- ఇలాంటి ప్రత్యామ్నాయాలు
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds
రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD) అంటే ఏమిటి?
సిస్టమాటిక్ ఎలా ఉంటుందో తెలిస్తేపెట్టుబడి ప్రణాళిక (SIP) యొక్కమ్యూచువల్ ఫండ్స్ పనిచేస్తుంది, అప్పుడు మీరు రికరింగ్ డిపాజిట్‌లను సులభంగా అర్థం చేసుకోవచ్చు! రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD)లో ప్రతి నెలా ఒక స్థిర వాయిదా వేయబడుతుంది మరియు వడ్డీ ద్వారా చెల్లించబడుతుందిబ్యాంక్ ఈ మొత్తంపై. RD ఖాతా గురించి మరింత అర్థం చేసుకుందాం,RD వడ్డీ రేట్లు,RD కాలిక్యులేటర్, RD వడ్డీ కాలిక్యులేటర్, మొదలైనవి.
రికరింగ్ డిపాజిట్ (RD)
రికరింగ్ డిపాజిట్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో క్రమం తప్పకుండా పొదుపు చేసి, అధిక వడ్డీ రేటును పొందాలనుకునే వారికి పెట్టుబడి మరియు పొదుపు ఎంపిక. ప్రతి నెలా, ఒక నుండి గాని నిర్ణీత మొత్తంలో డబ్బు తీసివేయబడుతుందిపొదుపు ఖాతా లేదా కరెంట్ ఖాతా. మెచ్యూరిటీ వ్యవధి ముగింపులో, పెట్టుబడిదారులకు వారి పెట్టుబడి పెట్టిన నిధులు తిరిగి చెల్లించబడతాయిపెరిగిన వడ్డీ.
ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకులో, కనిష్ట మొత్తంలో INR 100 కంటే తక్కువ మొత్తంతో RD ఖాతాను తెరవవచ్చు. అయితే, ప్రైవేట్ రంగ బ్యాంకుల్లో డిపాజిట్ చేయవలసిన కనీస మొత్తం INR 500 నుండి INR 1000 వరకు ఉంటుంది, అయితే ఒకతపాలా కార్యాలయము ఒకరు కేవలం INR 10 వద్ద ఖాతాను తెరవగలరు. కొన్ని బ్యాంకులు INR 15 లక్షల గరిష్ట పరిమితిని కలిగి ఉంటాయి, మరికొన్నింటికి అటువంటి గరిష్ట పరిమితి లేదు. రికరింగ్ డిపాజిట్ యొక్క పదవీకాలం కనిష్టంగా మూడు నెలలు మరియు గరిష్టంగా 10 సంవత్సరాలు.
RD ఖాతా: ఫీచర్లు
- ఇది ప్రజలలో పొదుపు అలవాటును పెంపొందిస్తుంది
- రికరింగ్ డిపాజిట్‌లో వడ్డీ రేటు ఎక్కువగా ఉంటుంది
- RD పథకాలు సంబంధం లేకుండా స్థిరమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడి ఎంపికను అందిస్తాయిసంత హెచ్చుతగ్గులు
- మెచ్యూరిటీ వ్యవధికి ముందు పెట్టుబడిదారులు తమ RD ఖాతాను మూసివేయవచ్చు. కానీ, ముందస్తు ఉపసంహరణల సమయంలో, పెట్టుబడిదారులు బ్యాంకును బట్టి కొంత మొత్తాన్ని పెనాల్టీ రూపంలో చెల్లించాల్సి ఉంటుంది.
- పెట్టుబడిదారులు రికరింగ్ డిపాజిట్‌కు వ్యతిరేకంగా బ్యాలెన్స్‌లో 60-90% వరకు రుణాలను ఎంచుకోవచ్చు
- తప్పిన ఆరు వాయిదాలలో బ్యాంక్ ఖాతాను నిలిపివేయవచ్చు. కానీ, గత నెల నుండి ఒక నెలలోపు బకాయి మొత్తం చెల్లిస్తేడిఫాల్ట్, దానిని పునరుద్ధరించవచ్చు.
- రికరింగ్ డిపాజిట్లు నామినేషన్‌తో వస్తాయిసౌకర్యం
- రికరింగ్ డిపాజిట్లలో TDS (మూలం వద్ద పన్ను తగ్గించబడింది) లేదు. వడ్డీ భాగానికి పన్ను విధించబడుతుంది మరియు దానికి జోడించబడుతుందిపెట్టుబడిదారుడుయొక్కఆదాయం మరియు సంబంధిత స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది.
Talk to our investment specialist
RD వడ్డీ రేట్లు
భారతదేశంలోని దాదాపు అన్ని ప్రధాన బ్యాంకులు రికరింగ్ డిపాజిట్ ఖాతాను అందిస్తున్నాయి. ప్రతి బ్యాంకులో వడ్డీ రేటు మారవచ్చు, కానీ ఇది సాధారణంగా మధ్య ఉంటుంది7% నుండి 9.25% p.a, మరియు పోస్టాఫీసులో ఇది ఉంది7.4% (ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితిని బట్టి). సీనియర్ సిటిజన్లు పొందుతారు0.5% అదనపు. ఒకసారి నిర్ణయించిన వడ్డీ రేటు పదవీ కాలంలో మారదు. ఒకేసారి ఒకటి కంటే ఎక్కువ వాయిదాలు చెల్లించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు అలా చేయవచ్చు.
RD కాలిక్యులేటర్
RDలో మెచ్యూరిటీ మొత్తాన్ని లెక్కించడానికి రికరింగ్ డిపాజిట్ కాలిక్యులేటర్ మంచి మార్గం. మెచ్యూరిటీలో మీ RD మొత్తాన్ని అంచనా వేయడానికి మీరు ఈ పద్ధతిని అనుసరించవచ్చు.
| RD కాలిక్యులేటర్ | INR |
|---|---|
| నెలవారీ డిపాజిట్ మొత్తం | 200 |
| నెలలో RD | 60 |
| వడ్డీ రేటు | 8% |
| ఆసక్తిసమ్మేళనం తరచుదనం | నెలవారీ |
| RD మెచ్యూరిటీ మొత్తం | INR 1,47,933 |
RD వడ్డీ కాలిక్యులేటర్
RD వడ్డీ కాలిక్యులేటర్ సహాయంతో, కస్టమర్‌లు తమ సామర్థ్యాన్ని గుర్తించగలరుసంపాదన. మీరు నెలవారీ పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న మొత్తాన్ని మరియు పెట్టుబడి కాలవ్యవధిని నిర్ణయించుకోవాలి (ఉదాహరణ దిగువన వివరించబడింది).
| RD వడ్డీ కాలిక్యులేటర్ | |
|---|---|
| మొత్తం | INR 1000 |
| వడ్డీ రేటు | సంవత్సరానికి 8% |
| కాలం | 12 నెలలు |
సారాంశం- చెల్లించిన మొత్తం-INR 12,000 మొత్తం మెచ్యూరిటీ మొత్తం-INR 12,530 స్వీకరించదగిన మొత్తం వడ్డీ-INR 530
ముగింపు
రికరింగ్ డిపాజిట్ వ్యక్తులు క్రమం తప్పకుండా పొదుపు చేయడం అలవాటు చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. మీరు ఇప్పటి వరకు ఎలాంటి పెట్టుబడి పెట్టనట్లయితే, రికరింగ్ డిపాజిట్‌తో ప్రారంభించండి. అలాగే, అత్యవసర నిధి లేదా ఆకస్మిక నిధిని సృష్టించేందుకు ఇది మంచి మార్గం. మీ స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలికంగా ప్రతి నెలా కొద్ది మొత్తంలో డబ్బు ఆదా చేయడానికి ఇది ఒక ఆదర్శ మార్గంఆర్థిక లక్ష్యాలు.
ఈరోజే రికరింగ్ డిపాజిట్ ఖాతాను తెరిచి, రేపటి కోసం ఆదా చేసుకోండి!
ఇలాంటి ప్రత్యామ్నాయాలు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో, ప్రిన్సిపాల్‌పై ఒకే విధమైన భద్రతతో ఆర్‌డిల కంటే ఎక్కువ సంపాదించవచ్చుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు లిక్విడ్ లేదా అల్ట్రా క్లుప్తంగాబంధం ఫండ్స్ 30 రోజుల నుండి సంవత్సరానికి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం వరకు మెచ్యూర్ అయ్యే సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
లిక్విడ్ / అల్ట్రా షార్ట్ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Nov 24) ₹522.987 ↑ 0.15 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (21 Nov 24) ₹3,857.51 ↑ 0.98 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹8,313 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 6 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,511 31 Oct 21 ₹11,363 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,634 31 Oct 24 ₹13,540 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.09 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.92 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.39% Debt 40.41% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 59.39% Corporate 31.4% Government 9.01% Credit Quality
Rating Value AA 13.94% AAA 86.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹347 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹285 Cr 29,000,000
↑ 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹99 Cr 1,000 3. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (21 Nov 24) ₹4,062.01 ↑ 1.31 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹3,046 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.35 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.31% Debt 36.5% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.31% Corporate 29.98% Government 6.52% Credit Quality
Rating Value AA 21.99% AAA 78.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (21 Nov 24) ₹26.4868 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 5. DSP BlackRock Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% . DSP BlackRock Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (21 Nov 24) ₹3,260.96 ↑ 1.06 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹3,258 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio -0.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.48% Effective Maturity 6 Months Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,505 31 Oct 21 ₹10,803 31 Oct 22 ₹11,186 31 Oct 23 ₹11,935 31 Oct 24 ₹12,763 Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.9% 3 Year 5.8% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.25 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.42 Yr. Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.77% Debt 43.02% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 56.77% Corporate 37.55% Government 5.47% Credit Quality
Rating Value AA 8.78% AAA 91.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹152 Cr 1,500 364 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -4% ₹124 Cr 12,500,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -3% ₹99 Cr 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹93 Cr 900 182 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -2% ₹59 Cr 6,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹56 Cr 550 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹54 Cr 500 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 500 6. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (21 Nov 24) ₹2,580.54 ↑ 0.79 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,265 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,543 31 Oct 21 ₹10,859 31 Oct 22 ₹11,248 31 Oct 23 ₹11,997 31 Oct 24 ₹12,883 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.83 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.27 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.17% Debt 41.65% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 35.06% Government 7.86% Credit Quality
Rating Value AA 20.69% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Steel Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved