Table of Contents

SIPలో రిస్క్: SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లో రిస్క్ అసెస్‌మెంట్

Updated on November 10, 2024 , 60093 views

లో ప్రమాదంSIP వేర్వేరుగా మారుతూ ఉంటుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు.మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం SIP ద్వారా (సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక) ఉంటుందిసంత లింక్డ్ రిస్క్‌లు, అవి ఖచ్చితంగా ఎక్కువఈక్విటీ ఫండ్స్ అప్పు మరియు సమతుల్యం కంటేమ్యూచువల్ ఫండ్స్. SIPలో రిస్క్ అనేది పరిగణనలోకి తీసుకున్న పెట్టుబడి ఎంపికపై ఆధారపడి ఉంటుందిప్రమాద ప్రొఫైల్, ప్రమాదం ఆకలి మరియుద్రవ్యత. అయితే, SIPలో రిస్క్‌ని ఫండ్ మేనేజర్‌లు మరియు ఫండ్ హౌస్ ద్వారా నిర్వహించవచ్చు మరియు తగ్గించవచ్చు.

SIPలో రిస్క్‌ను లెక్కించేందుకు వివిధ సాధనాలు అందుబాటులో ఉన్నాయిసిప్ కాలిక్యులేటర్ (SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ అని కూడా పిలుస్తారు).

SIPలో ప్రమాదం: SIP ప్రమాదాల అంచనా

రిస్క్ 1: SIP ప్రతికూల రాబడి లేదా ధర ప్రమాదాన్ని పొందే ప్రమాదం

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉంటాయి, ఇది సాధారణంగా వినబడే పదం. దీని అర్థం ఏమిటంటే, SIPలో మీ పెట్టుబడి తగ్గవచ్చు మరియు మార్కెట్ ఎలా ప్రవర్తిస్తుంది అనేదానిపై ఆధారపడి మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన దాని కంటే తక్కువ విలువతో మీరు ముగించవచ్చు.

SIPలో రిస్క్ అయితే హోల్డింగ్ పీరియడ్‌కి సంబంధించినది మరియు సాధారణంగా, ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్, రిస్క్ తక్కువగా ఉంటుంది. అధిక హోల్డింగ్ పీరియడ్‌తో లాభం పొందే సంభావ్యత పెరుగుతుంది. ఉదా. ఈక్విటీ కోసం దిగువన చూడండి, ఈక్విటీ కోసం ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్ నష్టపోయే అవకాశం తగ్గుతుంది. (క్రింద 1979 నుండి 2016 వరకు BSE సెన్సెక్స్‌పై చేసిన విశ్లేషణ).

రిస్క్ 2: మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగలిగే ప్రమాదం లేదా లిక్విడిటీ రిస్క్

మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగల సామర్థ్యం దీనిపై ఆధారపడి ఉంటుందిఅంతర్లీన పెట్టుబడులు. సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో, ఇది సమస్య కాదు, అయితే, సెక్యూరిటీలను విక్రయించడంలో సమస్య ఉన్న కాలాలు (2008లో) ఉన్నాయి(బాండ్లు) మరియు నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు కొన్ని పథకాల నుండి ఉపసంహరణలను పరిమితం చేయాల్సి ఉంటుంది. ఈక్విటీ మార్కెట్ చాలా ద్రవంగా ఉంటుంది (అంటే కొనుగోలు మరియు అమ్మకం సమస్య ఉండదు). ఏదేమైనప్పటికీ, విక్రయ పరిమాణం కొనుగోలుదారుల సంఖ్యను పెద్ద మొత్తంలో మించి ఉంటే, ఇది సమస్యకు దారి తీస్తుంది, అందువల్ల తదుపరి చెల్లింపులను సమస్యగా మారుస్తుంది మరియు అందువల్ల ద్రవ్యత ప్రమాదం.

రిస్క్ 3: సెక్యూరిటీ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ డౌన్‌గ్రేడ్ అయ్యే ప్రమాదం

నిర్దిష్ట కంపెనీ/ఎంటిటీ యొక్క బాండ్ క్రెడిట్ రేటింగ్ ఏజెన్సీ ద్వారా డౌన్‌గ్రేడ్ చేయబడినప్పుడు, దాని ధర తగ్గుతుంది. ధర తగ్గితే, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో మొత్తం విలువను ప్రభావితం చేస్తుంది. దీనినే క్రెడిట్ రిస్క్ అంటారు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

రిస్క్ 4: కంపెనీ బాండ్ యజమానులకు వారి బకాయి లేదా డిఫాల్ట్ రిస్క్‌ను చెల్లించకపోవడం వల్ల కలిగే ప్రమాదం

బాండ్ హోల్డర్‌లకు కంపెనీ తన చెల్లింపులను డిఫాల్ట్ చేసినప్పుడు, దానిని అంటారుడిఫాల్ట్ రిస్క్.

తోపెట్టుబడిదారుడు వారి డబ్బును తిరిగి పొందడం లేదు, ఇది వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది.

రిస్క్ 5: మీ లావాదేవీని సరిగ్గా ప్రాసెస్ చేసే ప్రమాదం లేదా టెక్నాలజీ రిస్క్

నేడు, అన్ని లావాదేవీలు ఎలక్ట్రానిక్ మోడ్‌లో జరుగుతాయి. వివిధ టచ్ పాయింట్లతో, వివిధ ప్రదేశాలలో, R & T ఏజెంట్ వద్ద సాంకేతిక వైఫల్యం సంభవించే అవకాశం ఉంది.బ్యాంక్ నిధులను డెబిట్ చేయడానికి మొదలైనవి.

లావాదేవీని ప్రాసెస్ చేయకపోవడం కూడా SIPలో ప్రమాదం.

రిస్క్ 6: పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ లేదా ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ రిస్క్ ద్వారా స్కీమ్ పనితీరు ప్రమాదం

SIPలో మరొక ప్రమాదం ఏమిటంటే, ఎంచుకున్న పథకం అంచనాలను అందజేయకపోవచ్చు మరియు పనితీరు ఊహించిన దాని కంటే చాలా తక్కువగా ఉండవచ్చు. ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరుపై తక్కువ డెలివరీ చేయవచ్చు మరియు ఇది తక్కువ రాబడికి దారి తీస్తుందిSIP పెట్టుబడి.

ఇవి SIPలో ప్రధాన ప్రమాదాలు, అయితే మనం SIPలో మరిన్ని నష్టాలను వివరించవచ్చుఆర్థిక వ్యవస్థ ప్రమాదం మొదలైనవి, ఈ ప్రమాదాలలో ఎక్కువ భాగం పైన ఉన్న ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వర్గాల క్రిందకు వస్తాయి.

SIPలో ఖచ్చితంగా ప్రమాదం ఉన్నప్పటికీ, SIP లేదా ఏకమొత్తం, ఇది కేవలం పెట్టుబడి మార్గం మరియు అంతర్లీన పెట్టుబడి కాదని ఎల్లప్పుడూ గుర్తుంచుకోవాలి. అంతర్లీన పెట్టుబడి, దాని నష్టాలను పరిశీలించి, ఆపై తుది నిర్ణయం తీసుకోవాలి.

* క్రింద జాబితా ఉందిటాప్ SIPపెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మూల్యాంకనం చేయవచ్చు

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (12 Nov 24)	₹31.529 ↓ -0.70 (-2.17 %)
Net Assets (Cr)	₹4,703 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	-0.58
Alpha Ratio	-6.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-4.4%
3 Month	-6.8%
6 Month	3.9%
1 Year	57.7%
3 Year	32.9%
5 Year	24.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.4% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (12 Nov 24)	₹103.944 ↓ -0.94 (-0.90 %)
Net Assets (Cr)	₹18,604 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	1.23
Alpha Ratio	22.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-4.2%
3 Month	5.6%
6 Month	26.9%
1 Year	60.4%
3 Year	31.1%
5 Year	31.7%
10 Year
15 Year
Since launch	24.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.5% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (12 Nov 24)	₹186.95 ↓ -2.64 (-1.39 %)
Net Assets (Cr)	₹6,424 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-4.7%
3 Month	-1.7%
6 Month	9.7%
1 Year	47.8%
3 Year	30.6%
5 Year	30.3%
10 Year
15 Year
Since launch	16.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.42 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (12 Nov 24)	₹61.78 ↓ -1.38 (-2.18 %)
Net Assets (Cr)	₹1,436 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	2.45
Information Ratio	-0.88
Alpha Ratio	5.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,021
31 Oct 21	₹14,280
31 Oct 22	₹16,042
31 Oct 23	₹20,228
31 Oct 24	₹33,355

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.6%
3 Month	-8%
6 Month	6.3%
1 Year	55.7%
3 Year	29.9%
5 Year	26.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.46 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.62%
Financial Services	25.54%
Utility	22.44%
Energy	18.01%
Basic Materials	3.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹131 Cr	2,949,113 ↓ -445,929
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255 ↑ 734,960
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹113 Cr	1,430,946
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹103 Cr	2,775,528
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹88 Cr	2,953,692
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹86 Cr	465,309
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹67 Cr	1,889,270 ↓ -471,146
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹63 Cr	143,028 ↓ -39,964
Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| IRCTC	4%	₹60 Cr	650,971
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹55 Cr	2,604,332 ↑ 412,585

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (12 Nov 24)	₹46.615 ↓ -0.69 (-1.47 %)
Net Assets (Cr)	₹2,607 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹6,857
31 Oct 21	₹13,046
31 Oct 22	₹14,828
31 Oct 23	₹20,349
31 Oct 24	₹30,622

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.9%
3 Month	-3.7%
6 Month	9%
1 Year	42%
3 Year	29.7%
5 Year	24.5%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.81 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.36 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.82%
Financial Services	20.05%
Basic Materials	10.78%
Energy	7.62%
Utility	6.64%
Communication Services	2.56%
Health Care	1.67%
Technology	1.26%
Real Estate	0.86%
Consumer Cyclical	0.54%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.09%
Equity	94.81%
Debt	1.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹168 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹121 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹120 Cr	330,000 ↑ 60,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹119 Cr	1,500,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹89 Cr	700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹85 Cr	2,084,125
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹77 Cr	1,700,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹76 Cr	470,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹67 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹65 Cr	400,000 ↓ -100,000

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.