Table of Contents

SIPలో రిస్క్: SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లో రిస్క్ అసెస్‌మెంట్

Updated on December 18, 2024 , 60217 views

లో ప్రమాదంSIP వేర్వేరుగా మారుతూ ఉంటుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు.మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం SIP ద్వారా (సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక) ఉంటుందిసంత లింక్డ్ రిస్క్‌లు, అవి ఖచ్చితంగా ఎక్కువఈక్విటీ ఫండ్స్ అప్పు మరియు సమతుల్యం కంటేమ్యూచువల్ ఫండ్స్. SIPలో రిస్క్ అనేది పరిగణనలోకి తీసుకున్న పెట్టుబడి ఎంపికపై ఆధారపడి ఉంటుందిప్రమాద ప్రొఫైల్, ప్రమాదం ఆకలి మరియుద్రవ్యత. అయితే, SIPలో రిస్క్‌ని ఫండ్ మేనేజర్‌లు మరియు ఫండ్ హౌస్ ద్వారా నిర్వహించవచ్చు మరియు తగ్గించవచ్చు.

SIPలో రిస్క్‌ను లెక్కించేందుకు వివిధ సాధనాలు అందుబాటులో ఉన్నాయిసిప్ కాలిక్యులేటర్ (SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ అని కూడా పిలుస్తారు).

SIPలో ప్రమాదం: SIP ప్రమాదాల అంచనా

రిస్క్ 1: SIP ప్రతికూల రాబడి లేదా ధర ప్రమాదాన్ని పొందే ప్రమాదం

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉంటాయి, ఇది సాధారణంగా వినబడే పదం. దీని అర్థం ఏమిటంటే, SIPలో మీ పెట్టుబడి తగ్గవచ్చు మరియు మార్కెట్ ఎలా ప్రవర్తిస్తుంది అనేదానిపై ఆధారపడి మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన దాని కంటే తక్కువ విలువతో మీరు ముగించవచ్చు.

SIPలో రిస్క్ అయితే హోల్డింగ్ పీరియడ్‌కి సంబంధించినది మరియు సాధారణంగా, ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్, రిస్క్ తక్కువగా ఉంటుంది. అధిక హోల్డింగ్ పీరియడ్‌తో లాభం పొందే సంభావ్యత పెరుగుతుంది. ఉదా. ఈక్విటీ కోసం దిగువన చూడండి, ఈక్విటీ కోసం ఎక్కువ కాలం హోల్డింగ్ పీరియడ్ నష్టపోయే అవకాశం తగ్గుతుంది. (క్రింద 1979 నుండి 2016 వరకు BSE సెన్సెక్స్‌పై చేసిన విశ్లేషణ).

రిస్క్ 2: మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగలిగే ప్రమాదం లేదా లిక్విడిటీ రిస్క్

మీ డబ్బును త్వరగా తిరిగి పొందగల సామర్థ్యం దీనిపై ఆధారపడి ఉంటుందిఅంతర్లీన పెట్టుబడులు. సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో, ఇది సమస్య కాదు, అయితే, సెక్యూరిటీలను విక్రయించడంలో సమస్య ఉన్న కాలాలు (2008లో) ఉన్నాయి(బాండ్లు) మరియు నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు కొన్ని పథకాల నుండి ఉపసంహరణలను పరిమితం చేయాల్సి ఉంటుంది. ఈక్విటీ మార్కెట్ చాలా ద్రవంగా ఉంటుంది (అంటే కొనుగోలు మరియు అమ్మకం సమస్య ఉండదు). ఏదేమైనప్పటికీ, విక్రయ పరిమాణం కొనుగోలుదారుల సంఖ్యను పెద్ద మొత్తంలో మించి ఉంటే, ఇది సమస్యకు దారి తీస్తుంది, అందువల్ల తదుపరి చెల్లింపులను సమస్యగా మారుస్తుంది మరియు అందువల్ల ద్రవ్యత ప్రమాదం.

రిస్క్ 3: సెక్యూరిటీ లేదా క్రెడిట్ రిస్క్ డౌన్‌గ్రేడ్ అయ్యే ప్రమాదం

నిర్దిష్ట కంపెనీ/ఎంటిటీ యొక్క బాండ్ క్రెడిట్ రేటింగ్ ఏజెన్సీ ద్వారా డౌన్‌గ్రేడ్ చేయబడినప్పుడు, దాని ధర తగ్గుతుంది. ధర తగ్గితే, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో మొత్తం విలువను ప్రభావితం చేస్తుంది. దీనినే క్రెడిట్ రిస్క్ అంటారు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

రిస్క్ 4: కంపెనీ బాండ్ యజమానులకు వారి బకాయి లేదా డిఫాల్ట్ రిస్క్‌ను చెల్లించకపోవడం వల్ల కలిగే ప్రమాదం

బాండ్ హోల్డర్‌లకు కంపెనీ తన చెల్లింపులను డిఫాల్ట్ చేసినప్పుడు, దానిని అంటారుడిఫాల్ట్ రిస్క్.

తోపెట్టుబడిదారుడు వారి డబ్బును తిరిగి పొందడం లేదు, ఇది వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది.

రిస్క్ 5: మీ లావాదేవీని సరిగ్గా ప్రాసెస్ చేసే ప్రమాదం లేదా టెక్నాలజీ రిస్క్

నేడు, అన్ని లావాదేవీలు ఎలక్ట్రానిక్ మోడ్‌లో జరుగుతాయి. వివిధ టచ్ పాయింట్లతో, వివిధ ప్రదేశాలలో, R & T ఏజెంట్ వద్ద సాంకేతిక వైఫల్యం సంభవించే అవకాశం ఉంది.బ్యాంక్ నిధులను డెబిట్ చేయడానికి మొదలైనవి.

లావాదేవీని ప్రాసెస్ చేయకపోవడం కూడా SIPలో ప్రమాదం.

రిస్క్ 6: పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ లేదా ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ రిస్క్ ద్వారా స్కీమ్ పనితీరు ప్రమాదం

SIPలో మరొక ప్రమాదం ఏమిటంటే, ఎంచుకున్న పథకం అంచనాలను అందజేయకపోవచ్చు మరియు పనితీరు ఊహించిన దాని కంటే చాలా తక్కువగా ఉండవచ్చు. ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరుపై తక్కువ డెలివరీ చేయవచ్చు మరియు ఇది తక్కువ రాబడికి దారి తీస్తుందిSIP పెట్టుబడి.

ఇవి SIPలో ప్రధాన ప్రమాదాలు, అయితే మనం SIPలో మరిన్ని నష్టాలను వివరించవచ్చుఆర్థిక వ్యవస్థ ప్రమాదం మొదలైనవి, ఈ ప్రమాదాలలో ఎక్కువ భాగం పైన ఉన్న ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వర్గాల క్రిందకు వస్తాయి.

SIPలో ఖచ్చితంగా ప్రమాదం ఉన్నప్పటికీ, SIP లేదా ఏకమొత్తం, ఇది కేవలం పెట్టుబడి మార్గం మరియు అంతర్లీన పెట్టుబడి కాదని ఎల్లప్పుడూ గుర్తుంచుకోవాలి. అంతర్లీన పెట్టుబడి, దాని నష్టాలను పరిశీలించి, ఆపై తుది నిర్ణయం తీసుకోవాలి.

* క్రింద జాబితా ఉందిటాప్ SIPపెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మూల్యాంకనం చేయవచ్చు

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (20 Dec 24)	₹30.884 ↓ -0.44 (-1.40 %)
Net Assets (Cr)	₹4,686 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	1.63
Information Ratio	-0.36
Alpha Ratio	0.68
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹8,382
30 Nov 21	₹11,639
30 Nov 22	₹15,358
30 Nov 23	₹20,094
30 Nov 24	₹30,427

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	-4.7%
6 Month	-6%
1 Year	35%
3 Year	37.1%
5 Year	24.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.5 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	35.74%
Utility	23.41%
Energy	16.47%
Industrials	11.12%
Basic Materials	7.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.1%
Equity	93.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹694 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| POWERGRID	9%	₹415 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| GAIL	9%	₹414 Cr	20,750,000 ↑ 2,400,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹369 Cr	11,975,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| BPCL	6%	₹260 Cr	8,900,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| NMDC	5%	₹214 Cr	9,300,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| NTPC	4%	₹198 Cr	5,443,244
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| BANKBARODA	4%	₹192 Cr	7,800,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| 540755	3%	₹144 Cr	3,600,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| PETRONET	3%	₹137 Cr	4,100,000

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (20 Dec 24)	₹110.263 ↓ -3.47 (-3.05 %)
Net Assets (Cr)	₹22,898 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.78
Information Ratio	1.28
Alpha Ratio	24.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,587
30 Nov 21	₹16,512
30 Nov 22	₹19,659
30 Nov 23	₹25,566
30 Nov 24	₹40,921

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	5.8%
3 Month	2.7%
6 Month	18.1%
1 Year	58.4%
3 Year	36.7%
5 Year	33.1%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.17 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.42 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	37.33%
Technology	24.3%
Industrials	20.33%
Financial Services	6.71%
Health Care	3.21%
Basic Materials	3.07%
Communication Services	2.24%
Real Estate	2.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.61%
Equity	99.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹2,281 Cr	3,125,018 ↑ 250,018
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹2,258 Cr	2,600,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹2,210 Cr	30,500,000 ↑ 1,516,281
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹2,168 Cr	77,500,000 ↑ 45,000,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,772 Cr	3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	6%	₹1,409 Cr	4,750,000 ↑ 944,245
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	6%	₹1,395 Cr	42,500,000 ↓ -7,500,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| TRENT	5%	₹1,189 Cr	1,749,600 ↑ 1,749,600
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| BAJAJ-AUTO	4%	₹1,016 Cr	1,125,000 ↓ -242,958
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹829 Cr	4,999,745 ↓ -255

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.4% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (20 Dec 24)	₹186.07 ↓ -3.49 (-1.84 %)
Net Assets (Cr)	₹6,990 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	2.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹9,351
30 Nov 21	₹15,464
30 Nov 22	₹20,034
30 Nov 23	₹26,508
30 Nov 24	₹37,571

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	1.7%
3 Month	-6.4%
6 Month	-0.9%
1 Year	33.5%
3 Year	35.5%
5 Year	30.5%
10 Year
15 Year
Since launch	16.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.5 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.42 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.67%
Basic Materials	19.58%
Financial Services	17.95%
Utility	10.37%
Energy	7.21%
Consumer Cyclical	1.19%
Real Estate	0.87%
Communication Services	0.74%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.73%
Equity	94.58%
Debt	0.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹634 Cr	1,749,683 ↑ 550,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹270 Cr	6,615,698
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹257 Cr	1,990,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹244 Cr	17,363,241
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	4%	₹240 Cr	95,657 ↑ 28,035
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹226 Cr	1,300,000 ↓ -90,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹210 Cr	7,012,665 ↑ 912,508
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹204 Cr	1,602,254 ↓ -100,658
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹201 Cr	1,509,486 ↑ 1,000,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	3%	₹191 Cr	1,387,644 ↑ 400,000

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (20 Dec 24)	₹60.57 ↓ -1.52 (-2.45 %)
Net Assets (Cr)	₹1,345 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	-0.72
Alpha Ratio	4.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,204
30 Nov 21	₹13,808
30 Nov 22	₹16,912
30 Nov 23	₹22,358
30 Nov 24	₹33,776

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	1%
3 Month	-6.4%
6 Month	-9.7%
1 Year	33.7%
3 Year	34.9%
5 Year	27.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.54 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.27%
Financial Services	26.03%
Utility	21.36%
Energy	14.34%
Basic Materials	6.23%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.76%
Equity	99.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹120 Cr	2,949,113
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹103 Cr	1,251,543 ↓ -179,403
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	6%	₹86 Cr	2,775,528
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹75 Cr	465,309
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	5%	₹65 Cr	2,429,688 ↓ -524,004
BEML Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500048	5%	₹62 Cr	152,998 ↑ 28,181
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹61 Cr	1,889,270
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹59 Cr	2,604,332
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹56 Cr	130,981 ↓ -12,047

5. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (20 Dec 24)	₹51.2399 ↓ -0.87 (-1.67 %)
Net Assets (Cr)	₹852 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	1.04
Alpha Ratio	25.82
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹9,587
30 Nov 21	₹14,598
30 Nov 22	₹16,344
30 Nov 23	₹21,159
30 Nov 24	₹33,824

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	4.3%
3 Month	0.7%
6 Month	5.1%
1 Year	54.7%
3 Year	34.6%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.21 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	51.58%
Basic Materials	11.71%
Consumer Cyclical	7.93%
Financial Services	7.09%
Utility	5.96%
Technology	3.49%
Real Estate	2.2%
Communication Services	1.96%
Health Care	1.68%
Energy	1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.39%
Equity	94.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	5%	₹43 Cr	86,410
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹31 Cr	391,152
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| RECLTD	3%	₹28 Cr	525,720 ↑ 92,998
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹27 Cr	328,026
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| CUMMINSIND	3%	₹23 Cr	66,145
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹21 Cr	149,711
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	2%	₹21 Cr	120,063
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| BHEL	2%	₹21 Cr	838,269
Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 23 \| TEXRAIL	2%	₹20 Cr	944,309 ↑ 75,376
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	2%	₹20 Cr	51,606 ↑ 4,281

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.