KYC کیا ہے اور اپنے KYC اسٹیٹس کو کیسے چیک کریں۔

اپنے گاہک کو جانیں، جسے عام طور پر KYC کہا جاتا ہے، ایک قابل بناتا ہے۔بینک یا ایک مالیاتی ادارہ اپنے صارفین کی شناخت کی تصدیق کرتا ہے۔ اس سے منی لانڈرنگ کی سرگرمیوں کو روکنے میں مدد ملتی ہے اور مزید اس بات کو یقینی بنایا جاتا ہے کہ ڈپازٹ/سرمایہ کاری حقیقی شخص کے نام کی گئی ہے نہ کہ فرضی۔ KYC حکومت کی طرف سے مطلوبہ تعمیل ہے جس پر تمام میوچل فنڈ سرمایہ کاروں کو عمل کرنا پڑتا ہے۔

1. اپنے گاہک یا KYC کو جانیں۔

منی لانڈرنگ کسی بھی ملک کے لیے ایک بڑا خطرہ ہے۔معیشت. مالیاتی ادارے اور حکومت ایسی غیر قانونی سرگرمیوں پر مسلسل نظر رکھے ہوئے ہیں۔ KYC کو لازمی قرار دینا یا بینکنگ یا سرمایہ کاری کے لین دین کے لیے اپنے گاہک کی رسمیات جاننا اس کو روکنے کا ایک مؤثر طریقہ ہے۔

بنیادی مقصد اس بات کو یقینی بنانا ہے کہ ڈپازٹ/سرمایہ کاری حقیقی شخص کے نام کی گئی ہے نہ کہ فرضی۔ اس سے کالے دھن کو روکنے میں بھی مدد ملتی ہے۔ لہذا، اپنے کسٹمر کے طریقہ کار کو جانیں ایک ایسی چیز ہے جس پر تمام میوچل فنڈ سرمایہ کاروں کو KYC رجسٹریشن ایجنسی کے ذریعے عمل کرنا پڑتا ہے (کے آر اے)۔ اےSEBI-رجسٹرڈ ادارہ، KRA سرمایہ کاروں کی معلومات کو ایک ہی ڈیٹا بیس میں رکھتا ہے جس تک تمام فنڈ ہاؤسز اور بیچوان رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔ CAMS، NSE، اور KDMS چند ایجنسیاں ہیں جن سے بہت سے سرمایہ کار واقف ہیں۔

میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کے لیے KYC کیوں ضروری ہے؟

ایک فرد جو چاہتا ہے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ سرمایہ کاری کے قابل ہونے کے لیے KYC دستاویزات جمع کرانا ضروری ہے۔ تاہم، ایسی دستاویزات کو صرف ایک بار (ابتدائی مرحلے میں) بیچوانوں جیسے کہ فنڈ کمپنیوں، بروکریجز یا میوچل فنڈ ڈسٹری بیوٹرز کو جمع کروانے کی ضرورت ہے۔ کے وائی سی کے اصولوں کے مطابقباہمی چندہ 2012 میں متعارف کرایا گیا تھا، جو صارفین KYC کے اصولوں کی تعمیل کرتے ہیں انہیں الگ سے اپنا جمع کرانے کی ضرورت نہیں ہے۔پین کارڈ. ان اصولوں کے نفاذ سے پہلے، صارفین کو سرمایہ کاری کے لیے اپنے PAN کارڈ کی ایک کاپی جمع کرانی پڑتی تھی جس کی رقم ₹50،000 یا ایک مالی سال میں زیادہ۔

SEBI نے بعد میں ایک مشترکہ KYC عمل کا اعلان کیا تاکہ SEBI کے رجسٹرڈ بیچوانوں بشمول پورٹ فولیو مینیجرز، میوچل فنڈ کمپنیاں، وینچر میں یکسانیت اور مستقل مزاجی شامل کی جا سکے۔سرمایہ فنڈز، اسٹاک بروکرز اور بہت سے دوسرے۔ یہ نفاذ KYC دستاویزات کی نقل کو صفر پر لاتا ہے اور سرمایہ کاروں کے لیے بغیر کسی تکلیف کے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آسان بناتا ہے۔

جب بھی آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں کیا آپ کو KYC کروانا ہوگا؟

سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے صرف ایک بار KYC دستاویزات پیش کرنے کی ضرورت ہے۔ SEBI کے تحت رجسٹرڈ KYC رجسٹریشن ایجنسیوں (KRAs) کے پاس تمام KYC دستاویزات کا درست ریکارڈ موجود ہے۔ سیکیورٹیز میں عمل سے گزرنے کے بعدمارکیٹ, KRAs دیگر ثالثوں کے ساتھ تفصیلات کا اشتراک کرنے کے ذمہ دار ہیں جنہیں آپ مستقبل کی سرمایہ کاری کے لیے سمجھتے ہیں۔

کیسے چیک کریں کہ آیا آپ پہلے سے ہی KYC کے مطابق ہیں؟

میوچل فنڈ، اگر اچھی طرح سے سرمایہ کاری کی جائے تو، آپ کی دولت کو تیزی سے بنانے کا ایک طریقہ ہے۔ ایک مستعدی سے نگرانی کی جانے والی سرمایہ کاری اسکیم کے طور پر، اپنے صارف کو جانیں میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کا پہلا قدم ہے۔ اگرچہ آپ پہلے سے ہی KYC کی تعمیل کر سکتے ہیں۔ کے وائی سی کو آن لائن مفت میں چیک کرنا اب بہت آسان ہے۔یہاں کلک کر کے.

2. KYC کروانے کا عمل کیا ہے؟

CDSL وینچرز لمیٹڈ، جو میوچل فنڈ انڈسٹری کے ذریعہ نامزد کیا گیا ہے، کو KYC کی تعمیل کرنے کے طریقہ کار کو انجام دینے کا اختیار ہے۔ KYC کا عمل یا تو آف لائن یا آن لائن کامیابی سے مکمل کیا جا سکتا ہے۔ یہاں دونوں عملوں کی ایک جھلک ہے۔

آف لائن

CDSL Ventures کی ویب سائٹ سے KYC درخواست فارم ڈاؤن لوڈ کریں اور مطلوبہ تفصیلات پُر کریں اور فارم کی فزیکل کاپی پر دستخط کریں اور مخصوص حکام یا بیچوانوں کو جمع کرائیں جن کے ذریعے آپ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں شناختی ثبوت، رہائش کے ثبوت اور کی فوٹو کاپیاں منسلک کریں۔ فارم کے ساتھ پاسپورٹ سائز کی تصویر اپنا KYC اسٹیٹس چیک کریں۔

آن لائن (آدھار کے وائی سی)

KRA کی آفیشل ویب سائٹ پر ایک اکاؤنٹ بنائیں اور اپنی ذاتی تفصیلات پُر کریں ان کے ساتھ اپنا رجسٹرڈ موبائل نمبر فراہم کریں۔آدھار کارڈ نمبر آپ کو اپنے فون نمبر کی تصدیق کرنے کے لیے ایک OTP موصول ہوگا، کی خود تصدیق شدہ کاپی اپ لوڈ کریں۔ای آدھار اور رضامندی کے اعلان کی شرائط کو قبول کریں۔ اپنا KYC اسٹیٹس چیک کریں۔

آدھار پر مبنی بائیو میٹرک

اگر آپ کے پاس آدھار کارڈ ہے، تو آپ آدھار پر مبنی KYC کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ آپ فنڈ ہاؤس یا ایجنسی کے کسی اہلکار سے درخواست کر سکتے ہیں کہ وہ تفصیلات جمع کرنے کے لیے گھر یا دفتر میں آپ سے ملاقات کرے۔ اپنے آدھار کی ایک کاپی فنڈ ہاؤس یا بروکر کو جمع کرائیں۔تقسیم کار، اور وہ اپنے اسکینر پر آپ کے فنگر پرنٹس کا نقشہ بنائیں گے اور اسے آدھار ڈیٹا بیس سے لنک کریں گے۔ ڈیٹا بیس میں فنگر پرنٹ کو اس سے ملا کر، آپ کی تفصیلات وہاں پاپ اپ ہو جائیں گی۔ اس کا مطلب ہے کہ انہوں نے آپ کے میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کے ساتھ آگے بڑھنے سے پہلے آپ کے KYC کی توثیق کر دی ہے۔ اپنا KYC اسٹیٹس چیک کریں۔

3. KYC کے لیے کن دستاویزات کی ضرورت ہے؟

سرمایہ کاروں کو اپنے KYC درخواست فارم کے ساتھ ایک درست شناختی ثبوت، پتے کا ثبوت اور پاسپورٹ سائز کی تصویر جمع کرنے کی ضرورت ہے:

شناختی ثبوت

• پین کارڈ
• ڈرائیونگ لائسنس
• پاسپورٹ
• ووٹر آئی ڈی
• بینک فوٹو پاس بک
• آدھار کارڈ

پتہ کا ثبوت

• حالیہ لینڈ لائن یا موبائل بل
• ریکٹریسٹی بل
• پاسپورٹ کاپی
• حالیہڈیمیٹ اکاؤنٹ بیان
• تازہ ترین بینک پاس بک
• راشن کارڈ
• ووٹر آئی ڈی
• کرایہ کا معاہدہ
• ڈرائیونگ لائسنس
• آدھار کارڈ

4. اپنا KYC اسٹیٹس چیک کریں۔

کوئی چیک کر سکتا ہے۔KYC اسٹیٹس کی طرف سے مفت کے لئے آن لائنیہاں کلک کر کے اور پین کارڈ اور ای میل آئی ڈی فراہم کرنا (جہاں KYC اسٹیٹس کی تفصیلات بھیجی جائیں گی)۔

اکثر پوچھے گئے سوالات

1. کیا میں اپنا KYC آن لائن فائل کر سکتا ہوں؟

A: ہاں، آپ اپنے KYC اسٹیٹس کو آن لائن چیک کر سکتے ہیں۔ اسی طرح، آپ اپنی KYC تفصیلات آن لائن بھی فائل کر سکتے ہیں، بشرطیکہ آپ کے بینک یا مالیاتی ادارے کے پاس یہ خاص ہو۔سہولت.

2. کیا میوچل فنڈز کے لیے KYC ضروری ہے؟

A: ہاں، KYC ضروری ہے! چونکہ SEBI میوچل فنڈز کی نگرانی کرتا ہے، اس سے پہلے KYC کی تفصیلات جمع کروانا ضروری ہے۔سرمایہ کاری باہمی فنڈز میں.

3. کیا میں اپنے KYC اسٹیٹس کی تفصیلات آن لائن دیکھ سکتا ہوں؟

A: آپ سینٹرل میں لاگ ان کر سکتے ہیں۔ڈپازٹری سروسز لمیٹڈ (ویب سائٹ) - اپنے KYC اسٹیٹس کو چیک کرنے کے لیے اپنے PAN کی تفصیلات فراہم کریں۔ اگر آپ کے کے وائی سی کی تفصیلات کو اپ ڈیٹ کیا جاتا ہے، تو یہ 'تصدیق شدہ' دکھائے گا؛ دوسری صورت میں، صورت حال زیر التواء کے طور پر دکھایا جائے گا.

4. کیا میں KYC تفصیلات آف لائن اپ ڈیٹ کر سکتا ہوں؟

A: جی ہاں! آپ فارم ڈاؤن لوڈ کر سکتے ہیں اور ہاتھ سے تفصیلات پُر کر سکتے ہیں۔ اس کے بعد آپ دستخط شدہ کاپی ضروری ماتحت اداروں کو جمع کر سکتے ہیں۔

5. میں KYC میں ای میل آئی ڈی، موبائل نمبر اور ایڈریس میں تبدیلی کیسے اپ ڈیٹ کر سکتا ہوں؟

A: اگر آپ کے رابطے کی تفصیلات بدل گئی ہیں، تو آپ کو میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری جاری رکھنے کے لیے اپ ڈیٹ کرنے کی ضرورت ہوگی۔ کی ویب سائٹ پر لاگ ان کریں -سینٹرل کے وائی سی رجسٹری کریں اور ڈاؤن لوڈ کریں۔'KYC تفصیلات تبدیل کریں' فارم. تمام ضروری تبدیلیاں جو آپ کے رابطے کی تفصیلات میں کی گئی ہیں، جیسے کہ آپ کا موبائل نمبر، پتہ یا ای میل آئی ڈی اپ ڈیٹ کریں۔

ایک بار جب آپ فارم کو پُر کر لیتے ہیں، تو اسے اپنے ثالث کو جمع کرائیں، جس کے بعد، KYC کی تفصیلات ڈیٹا بیس پر اپ ڈیٹ ہو جائیں گی۔