শীর্ষ 4 সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড 2022 - Fincash

Table of Contents

ফ্লোটিং রেট ফান্ড কি?
অনলাইনে ফ্লোটিং রেট ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
ফ্লোটিং রেট ফান্ডের কাজ
একটি ফ্লোটিং রেট ফান্ড থেকে কী অনুমান করা যায়?
সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড 2022
সুবিধাদি
সীমাবদ্ধতা
কিভাবে সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড নির্বাচন করবেন?
Top 3 Debt - Floating Rate Funds

শীর্ষ 4 সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড 2022

Updated on February 19, 2025 , 18515 views

একটি ফ্লোটিং রেট ফান্ড আর্থিক সিকিউরিটিজগুলিতে বিনিয়োগ করে যা সুদের ভাসমান বা পরিবর্তনশীল হার প্রদান করে। একটি ভাসমান হার তহবিল হতে পারে যে একটিপারস্পরিক তহবিল অথবা একটি বিনিময়-বাণিজ্য তহবিল (ETF) বিনিয়োগ করেবন্ড এবং আর্থিক উপকরণ যার সুদের অর্থ প্রদানের স্তরের সাথে ওঠানামা করেঅন্তর্নিহিত সুদের হার.

ফলস্বরূপ, একটি নির্দিষ্ট হারের বিনিয়োগ সাধারণত একটি স্থির এবং অনুমানযোগ্য প্রদান করবেআয়. অন্যদিকে ফিক্সড রেট বিনিয়োগ পিছিয়ে আছেবাজার তাদের রিটার্ন স্থির হওয়ার পর থেকে সুদের হার বেড়ে যায়।

সিকিউরিটি অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড অফ ইন্ডিয়া (এসবিইআই) নিয়ম অনুসারে, ফ্লোটার ফান্ডকে তার মোট সম্পদের ন্যূনতম 65 শতাংশ ফ্লোটিং রেট ইনস্ট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করতে হবে।

ক্রমবর্ধমান হারের পরিবেশে, ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের একটি পরিবর্তনশীল সুদের আয় প্রদান করার চেষ্টা করে। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগকারীরা তাদের পোর্টফোলিওতে ফলন বাড়াতে চাওয়ায়, ফ্লোটিং-রেট ফান্ডের পক্ষে বেড়েছে।

ফ্লোটিং রেট ফান্ড কি?

ফ্লোটিং রেট ইন্সট্রুমেন্ট একটি রক্ষণশীল অংশের সাথে বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি আকর্ষণীয় উপকরণ হিসাবে বিবেচিত হয়। এই তহবিল তার কর্পাসের একটি বড় অংশ ফ্লোটিং রেট ইন্সট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করে এবং বাকি থাকেনির্দিষ্ট আয় সিকিউরিটিজ তারা সুদের হারের ক্ষেত্রে সবচেয়ে কম ঝুঁকিপূর্ণ। অন্যান্য ঋণ তহবিলের বিপরীতে, ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি পরিবর্তিত সুদের হারগুলিতে প্রতিক্রিয়া দেখায় না। ভারত সরকার যখন বাজারে বন্ড ইস্যু করে, তখন তাদের একটি ফিক্সড থাকেকুপন হার, যেখানে, ফ্লোটিং রেট সিকিউরিটিজের পরিবর্তনশীল সুদের হার রয়েছে। এই ভাসমান হারের উপর ভিত্তি করে সুদ বাড়ে বা কমেরেফারেন্স রেট. সর্বাধিক লাভের জন্য, যখন সুদের হার বাড়বে বলে আশা করা হয় তখন এই তহবিলে বিনিয়োগ করা উচিত।

কিন্তু, হচ্ছে aঋণ তহবিল, তহবিলে ক্রেডিট ঝুঁকি এখনও রয়ে গেছে। ক্রেডিট ঝুঁকি দেখা দেয় যখন একটি কোম্পানি যে ঋণ উপকরণ জারি করেছে নিয়মিত অর্থ প্রদান করে না। এই ধরনের ক্ষেত্রে, পোর্টফোলিওতে তহবিলের কত অংশ রয়েছে তার উপর নির্ভর করে এটি তহবিলের উপর একটি বড় প্রভাব ফেলে। অতএব, এটি একটি রেটিং উচ্চ ক্রেডিট রেটিং সঙ্গে ঋণ উপকরণ মধ্যে থাকার পরামর্শ দেওয়া হয়.

দুটি ধরণের ফ্লোটিং রেট ফান্ড রয়েছে- স্বল্পমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী। স্বল্প-মেয়াদী ভাসমান তহবিলের পোর্টফোলিও সাধারণত স্বল্প-মেয়াদী পরিপক্কতার দিকে এবং দীর্ঘ-মেয়াদী পরিকল্পনা দীর্ঘমেয়াদী পরিপক্কতা প্রতি skewed হয়.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

অনলাইনে ফ্লোটিং রেট ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

ফ্লোটিং রেট ফান্ডের কাজ

যদিও ভাসমান হার তহবিল গণনা করার জন্য কোন সূত্র নেই, এটি বিভিন্ন বিনিয়োগ দ্বারা গঠিত হতে পারে। কর্পোরেট বন্ড, পছন্দের স্টক এবং এক মাস থেকে পাঁচ বছর মেয়াদী মেয়াদের লোন হল ফ্লোটিং-রেট ফান্ডের উদাহরণ। কর্পোরেট ঋণ এবং বন্ধকীগুলিও ফ্লোটিং রেট ফান্ডে অন্তর্ভুক্ত করা যেতে পারে।

ফ্লোটিং রেট লোন বলতে বোঝায়ব্যাংক ব্যবসার জন্য ঋণ। এই ঋণগুলি মাঝে মাঝে বান্ডিল এবং একটি তহবিল হিসাবে বিনিয়োগকারীদের কাছে বিক্রি করা হয়। ফ্লোটিং রেট লোনগুলি বন্ধক দ্বারা সমর্থিত সিকিউরিটিগুলির সাথে সম্পর্কিত, প্যাকেজ করা বন্ধক যার মধ্যে বিনিয়োগকারীরা তহবিলের বিভিন্ন বন্ধকী হার থেকে সামগ্রিক রিটার্ন রেট কিনতে এবং পেতে পারে৷

ঊর্ধ্বতন ঋণ, যেমন ফ্লোটিং-রেট লোনের ক্ষেত্রে একটি কোম্পানির সম্পদের উপর আরও অসাধারণ দাবি রয়েছেডিফল্ট. যাইহোক, "সিনিয়র" শব্দটি ক্রেডিট গুণমানকে বোঝায় না; পরিবর্তে, এটি সেই ক্রমকে বোঝায় যেখানে ঋণদাতারা কোম্পানির খেলাপি হলে ঋণ পরিশোধের জন্য একটি ফার্মের সম্পদ দাবি করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, ফ্লোটিং-রেট ফান্ডগুলি ফ্লোটিং রেট বন্ডে বিনিয়োগ করতে পারে, ঋণ পণ্য যেখানে সুদের প্রদত্ত সময়ের সাথে পরিবর্তিত হয়।

একটি ফ্লোটিং রেট ফান্ড থেকে কী অনুমান করা যায়?

ফিক্সড পেমেন্ট রেট বা ফিক্সড বন্ড কুপন রেট সহ একটি ফান্ড বা উপকরণের সাথে তুলনা করা হলে, ফ্লোটিং রেট ফান্ডের প্রাথমিক সুবিধা হল সুদের হারের পরিবর্তনের কম সংবেদনশীলতা। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগকারীরা সুদের হার বাড়লে উচ্চতর ডিগ্রী বা কুপন পেমেন্ট পেতে ফ্লোটিং রেট ফান্ড বেছে নেয়।

ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি আপনার পোর্টফোলিওর নির্দিষ্ট আয় বা রক্ষণশীল অংশের জন্য একটি ভাল পছন্দ। ভাসমান হারের ঋণ, যেমন বন্ড এবং ঋণ, একটি ফ্লোটিং রেট ফান্ডে রাখা যেতে পারে। এই তহবিলগুলি, অন্যান্য ক্রেডিট তহবিলের মতো, বিভিন্ন লক্ষ্যে পরিচালিত হয়। উদাহরণস্বরূপ, ক্রেডিট গুণমান এবং সময়কাল কৌশলগুলির সাথে লক্ষ্য করা যেতে পারে। ফ্লোটিং রেট ফান্ডে রাখা এবং ফ্লোটিং রেট ইনস্ট্রুমেন্টে প্রদেয় হারগুলি পরামিতিগুলির একটি সেট বা একটি সংজ্ঞায়িত সুদের হার স্তরের প্রতিক্রিয়া হিসাবে সামঞ্জস্য করে।

ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি সময়কাল ঝুঁকির জন্য কম সংবেদনশীল। সুদের হার বাড়তে থাকলে ঝুঁকি থাকেবিনিয়োগকারী একটি নির্দিষ্ট আয়ের বিনিয়োগ ধারণ করে, যার ফলে তারা উচ্চ বাজার হার মিস করে, যা সময়কাল ঝুঁকি হিসাবে পরিচিত।

একটি পরিবর্তনশীল হার তহবিলের অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ দ্বারা সৃষ্ট আয় পোর্টফোলিও পরিচালকদের দ্বারা পরিচালিত হয় এবং বিতরণ করা হয়শেয়ারহোল্ডারদের নিয়মিত উপরন্তু, আয় এবংমূলধন লাভ বিতরণ করা যেতে পারে। মাসিক পেমেন্ট সাধারণ, কিন্তু সেগুলি আধা-বার্ষিক, ত্রৈমাসিক বা বার্ষিকও করা যেতে পারে।

নিম্ন সুদের হারের সংবেদনশীলতা এবং বর্তমান সুদের হারের প্রতিফলনের জন্য নমনীয়তা ছাড়াও, একটি ফ্লোটিং রেট ফান্ড একজন বিনিয়োগকারীকে স্থির-আয় বিনিয়োগে বৈচিত্র্য আনতে দেয়, কারণ এই উপকরণগুলি সাধারণত বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য বন্ড হোল্ডিংগুলির সংখ্যাগরিষ্ঠ অংশ তৈরি করে। একটি পরিবর্তনশীল হার তহবিলের আরেকটি সুবিধা হল যে এটি একটি বিনিয়োগকারীকে একটি বৈচিত্রপূর্ণ বন্ড বা ঋণ পোর্টফোলিও ক্রয় করতে দেয় যার পরিবর্তে কম বিনিয়োগ থ্রেশহোল্ডের জন্যবিনিয়োগ একটি উচ্চ ডলার পরিমাণ জন্য পৃথক পণ্য.

বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই নিশ্চিত করতে হবে যে পরিবর্তনশীল হার তহবিলের সিকিউরিটিগুলি তাদের জন্য উপযুক্তঝুঁকি সহনশীলতা তহবিল পর্যালোচনা করার সময়। ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি ক্রেডিট মানের স্পেকট্রাম জুড়ে বিভিন্ন ঝুঁকির স্তর বহন করে, উচ্চ-ফলনশীল, নিম্ন-ক্রেডিট-গুণমান বিনিয়োগগুলি উল্লেখযোগ্যভাবে আরও উল্লেখযোগ্য বিপদ সৃষ্টি করে। যাইহোক, বৃহত্তর হুমকির সাথে বৃহত্তর পুরস্কারের সম্ভাবনা আসে।

সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth	₹337.215 ↑ 0.07	₹13,136	1.7	3.7	7.9	6.9	7.9	7.8%	1Y 1M 2D	2Y 1M 24D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth	₹411.59 ↑ 0.12	₹7,198	1.5	3.5	8.2	7	8	7.98%	1Y 2M 26D	5Y 7M 6D
Nippon India Floating Rate Fund Growth	₹43.6515 ↑ 0.00	₹7,635	1.8	3.9	8.2	6.5	8.2	7.63%	2Y 8M 19D	3Y 7M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25

1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term is a Debt - Floating Rate fund was launched on 25 Mar 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 14 in Floating Rate category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.5% and 2022 was 4.8% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth
Launch Date	25 Mar 09
NAV (21 Feb 25)	₹337.215 ↑ 0.07 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹13,136 on 31 Jan 25
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.46
Sharpe Ratio	2.69
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.8%
Effective Maturity	2 Years 1 Month 24 Days
Modified Duration	1 Year 1 Month 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,772
31 Jan 22	₹11,219
31 Jan 23	₹11,775
31 Jan 24	₹12,664
31 Jan 25	₹13,664

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.7%
1 Year	7.9%
3 Year	6.9%
5 Year	6.4%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	7.5%
2022	4.8%
2021	3.6%
2020	8.6%
2019	8.6%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.5%
2015	8.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	20 Jun 14	10.63 Yr.
Harshil Suvarnkar	22 Mar 21	3.87 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	14.74%
Debt	84.99%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	70.65%
Government	22.01%
Cash Equivalent	6.3%
Securitized	0.77%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹941 Cr	91,500,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹317 Cr	3,250
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹311 Cr	3,150
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹300 Cr	30,000
ICICI Home Finance Limited Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹249 Cr	25,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹241 Cr	24,000 ↓ -500
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹224 Cr	22,500
Small Industries Development Bank of India Debentures \| -	2%	₹212 Cr	4,500
HDB Financial Services Ltd. 8.04% Debentures \| -	2%	₹200 Cr	2,000

2. ICICI Prudential Floating Interest Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund)

The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments.

ICICI Prudential Floating Interest Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 18 Nov 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 35 in Floating Rate category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7.7% and 2022 was 4.3% .

Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth
Launch Date	18 Nov 05
NAV (21 Feb 25)	₹411.59 ↑ 0.12 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹7,198 on 31 Jan 25
Category	Debt - Floating Rate
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.29
Sharpe Ratio	1.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.98%
Effective Maturity	5 Years 7 Months 6 Days
Modified Duration	1 Year 2 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,897
31 Jan 22	₹11,306
31 Jan 23	₹11,782
31 Jan 24	₹12,725
31 Jan 25	₹13,747

ICICI Prudential Floating Interest Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.5%
6 Month	3.5%
1 Year	8.2%
3 Year	7%
5 Year	6.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8%
2023	7.7%
2022	4.3%
2021	3.8%
2020	9.5%
2019	8.4%
2018	6.6%
2017	6.8%
2016	8.9%
2015	8.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Lunawat	13 Sep 24	0.39 Yr.
Darshil Dedhia	12 Jun 23	1.64 Yr.

Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.71%
Debt	95.86%
Other	0.43%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	51.54%
Government	44.32%
Cash Equivalent	3.71%

Credit Quality

Rating	Value
AA	28.36%
AAA	71.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	31%	₹2,302 Cr	223,856,480 ↓ -25,714,300
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	12%	₹872 Cr	86,446,560 ↓ -7,500,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	5%	₹365 Cr	3,650
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	3%	₹251 Cr	25,000
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	3%	₹199 Cr	20,000
Mankind Pharma Ltd Debentures \| -	2%	₹155 Cr	15,500
Tata Housing Development Company Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Tata Housing Development Company Limited 8.2175% Debentures \| -	2%	₹125 Cr	12,500
ICICI Home Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹125 Cr	12,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹105 Cr	1,050

3. Nippon India Floating Rate Fund

(Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan)

The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns).

Nippon India Floating Rate Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 27 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 32 in Floating Rate category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.8% .

Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund

Nippon India Floating Rate Fund Growth
Launch Date	27 Aug 04
NAV (21 Feb 25)	₹43.6515 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹7,635 on 31 Jan 25
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	2.59
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.63%
Effective Maturity	3 Years 7 Months 2 Days
Modified Duration	2 Years 8 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹11,024
31 Jan 22	₹11,509
31 Jan 23	₹11,959
31 Jan 24	₹12,839
31 Jan 25	₹13,893

Nippon India Floating Rate Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Floating Rate Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.8%
6 Month	3.9%
1 Year	8.2%
3 Year	6.5%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	7.2%
2022	3.8%
2021	3.7%
2020	11.3%
2019	9%
2018	5.8%
2017	5.9%
2016	9%
2015	8.6%

Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.7 Yr.
Vikash Agarwal	14 Sep 24	0.38 Yr.

Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.81%
Debt	94.91%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	65.25%
Government	30.97%
Cash Equivalent	3.51%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	5%	₹352 Cr	35,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited Debentures \| -	4%	₹274 Cr	2,800
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹252 Cr	25,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹250 Cr	25,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹221 Cr	22,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹217 Cr	2,100
State Bank Of India Debentures \| -	3%	₹212 Cr	2,150
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹212 Cr	21,000,000
08.37 MP Sdl 2028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹208 Cr	20,000,000
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	3%	₹203 Cr	20,000,000

সুবিধাদি

ফ্লোটিং রেট ফান্ডের কিছু সুবিধা হল:

মূল্য স্থিতিশীলতা- যেহেতু ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি বর্তমান হারের সাথে আবদ্ধ; সুদের হারের পরিবর্তনের প্রতিক্রিয়ায় অন্তর্নিহিত সিকিউরিটিজের দাম ওঠানামা করে না।
ভালো ফলন- ফ্লোটিং তহবিল সার্টিফিকেট অফ ডিপোজিট (সিডি) এর চেয়ে ভাল ফলন দেয়। যারা স্বল্প সময়ের মধ্যে আয় করতে চান তাদের জন্য এটি একটি ভাল ধারণা হতে পারে।
মাঝারি ঝুঁকি- ঋণ তহবিল যে কোনো সময় কম ঝুঁকিপূর্ণইক্যুইটি ফান্ড. ফ্লোটার ফান্ডের ক্ষেত্রে এগুলি অন্যান্য ঋণ তহবিলের তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ, কারণ এগুলি সুদের হারের ঝুঁকি বহন করে না। যাইহোক, পোর্টফোলিওর বৈচিত্র্য উল্লেখযোগ্যভাবে পোর্টফোলিওর ঝুঁকি হ্রাস করে।

সীমাবদ্ধতা

ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি জাঙ্ক স্ট্যাটাসের কাছাকাছি কর্পোরেট বন্ড ধারণ করতে পারে বা ঋণ খেলাপি হওয়ার ঝুঁকিতে থাকতে পারে। যদিও ফ্লোটিং ফান্ডগুলি ক্রমবর্ধমান হারের পরিবেশে উচ্চতর রিটার্ন দেয় (কারণ তারা হারের সাথে চলে), বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই তহবিলে বিনিয়োগের বিপদগুলি মূল্যায়ন করতে হবে এবং তহবিল হোল্ডিংগুলি তদন্ত করতে হবে। অন্যান্য স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিল যেগুলি শুধুমাত্র ট্রেজারিগুলিতে বিনিয়োগ করে তা বিদ্যমান, যদিও তাদের একটি নির্দিষ্ট হার বা ফ্লোটিং রেট ফান্ডের তুলনায় কম ফলন থাকতে পারে। একটি সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে, বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই প্রতিটি বিনিয়োগের ঝুঁকি এবং পুরস্কার মূল্যায়ন করতে হবে।

কিভাবে সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড নির্বাচন করবেন?

সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড বেছে নেওয়ার কিছু আদর্শ উপায় হল:

তহবিলের অতীত পারফরম্যান্সের দিকে তাকান, সাধারণত গত 1-3 বছরের। সবচেয়ে স্থিতিশীল এবং সামঞ্জস্যপূর্ণ পারফরম্যান্স সহ তহবিলের সাথে যেতে হবে
আদর্শভাবে, একজনকে সেই তহবিলের সাথে যেতে হবে যার একটি সম্পদ অধীনে ব্যবস্থাপনা (AUM) > INR 100 Cr আছে
উচ্চ ক্রেডিট-রেটিং কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে এমন তহবিলে বিনিয়োগ করুন

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।