+91-22-48913909
Table of Contents
6 সেরা মাসিক আয় পরিকল্পনা (MIP) 2022
দ্যমাসিক আয় পরিকল্পনা একটি ওপেন-এন্ডেড মিউচুয়াল ফান্ড যা প্রধানত তার সম্পদগুলিকে স্থায়ীভাবে বিনিয়োগ করেআয় যন্ত্র সাধারণত, মাসিক আয়ের পরিকল্পনা হল ঋণ এবং ইকুইটি সম্পদের সংমিশ্রণ, যেখানে সম্পদের 65% বেশি বিনিয়োগ করা হয়নির্দিষ্ট আয় ফলন যন্ত্র যাইহোক, মাসিক আয় প্রকল্পের অবশিষ্ট সম্পদ শেয়ার এবং স্টকের মতো ইক্যুইটি-সংযুক্ত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করা হয় যা প্রদান করেবাজার- লিঙ্কযুক্ত রিটার্ন।
মাসিক আয় পরিকল্পনার মূল উদ্দেশ্য হল মানুষকে নিয়মিত আয় প্রদান করা। এছাড়াও, একটি MIP মিউচুয়াল ফান্ড মাসিক এবং ত্রৈমাসিক আয়ের একটি বিকল্প অফার করে, যা লোকেরা তাদের সুবিধা অনুযায়ী বেছে নিতে পারে।
আপনি যদি মাসিক আয়ের পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানির দেওয়া সেরা মাসিক আয় পরিকল্পনার তালিকা বিবেচনা করার পরামর্শ দেওয়া হয়।
কার মাসিক আয় পরিকল্পনা (MIP) এ বিনিয়োগ করা উচিত?
যেকোনো মাঝারি ঝুঁকি-প্রতিরোধীবিনিয়োগকারী যারা একটি নির্দিষ্ট আয়ের সাথে ইক্যুইটি বাজারে কিছু এক্সপোজার খুঁজছেন তারা একটি মাসিক আয় পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করতে পারেন। স্থির আয় প্রদান ছাড়াও, মাসিক আয় স্কিম বাজার সংযুক্ত রিটার্ন অফার করে। অধিকন্তু, একটি মাসিক আয়ের পরিকল্পনা প্রবীণ নাগরিকদের জন্যও উপযুক্ত, যারা কাছাকাছি আছেনঅবসর.
সুতরাং, আপনি যদি মাসিক আয় খুঁজছেন, এখনই একটি সেরা মাসিক আয়ের পরিকল্পনায় বিনিয়োগ করুন!
FY 22 - 23 ভারতে 6টি সেরা পারফর্মিং মাসিক আয় মিউচুয়াল ফান্ড৷
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Since launch (%) ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹71.981
↓ -0.25 ₹3,201 -0.3 4.3 12 9.6 9.7 11.4 10 Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund Growth ₹30.2092
↑ 0.02 ₹33 -1.7 -1.2 3.3 9.1 7.8 6.5 DSP BlackRock Regular Savings Fund Growth ₹55.8718
↓ -0.20 ₹180 -0.4 4.6 11.5 9 8.6 12 8.7 Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹63.797
↓ -0.23 ₹1,432 0.3 4.5 11.1 8.9 9.6 9.6 9.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24
The Scheme seeks to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. ICICI Prudential MIP 25 is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 30 Mar 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential MIP 25 Returns up to 1 year are on (Erstwhile Baroda Pioneer MIP Fund) To generate regular income through investment in debt and money market instruments and also to generate long term capital appreciation by investing a portion in equity and equity related instruments. Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 8 Sep 04. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock MIP Fund) The scheme is seeking to generate an attractive return, consistent with prudent risk, from a portfolio which is substantially constituted of quality debt securities. The scheme will also seek to generate capital appreciation by investing a smaller portion of its corpus in equity and equity related securities of the 100 largest corporates by market capitalisation, listed in India. DSP BlackRock Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life MIP II - Wealth 25 Plan) An Open-ended income scheme with the objective to generate regular income so as to make monthly payment or distribution to unit holders with the secondary objective being growth of capital. Monthly Income is not assured and is subject to availability of distributable surplus. Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 22 May 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential MIP 25
CAGR/Annualized return of 10% since its launch. Ranked 2 in Hybrid Debt category. Return for 2023 was 11.4% , 2022 was 5.1% and 2021 was 9.9% . ICICI Prudential MIP 25
Growth Launch Date 30 Mar 04 NAV (20 Dec 24) ₹71.981 ↓ -0.25 (-0.35 %) Net Assets (Cr) ₹3,201 on 30 Nov 24 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.74 Sharpe Ratio 2.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,954 30 Nov 21 ₹12,192 30 Nov 22 ₹12,942 30 Nov 23 ₹14,092 30 Nov 24 ₹15,939 Returns for ICICI Prudential MIP 25
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month -0.3% 6 Month 4.3% 1 Year 12% 3 Year 9.6% 5 Year 9.7% 10 Year 15 Year Since launch 10% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 11.4% 2022 5.1% 2021 9.9% 2020 10.9% 2019 9.6% 2018 5.1% 2017 12.9% 2016 10.9% 2015 6.4% 2014 22.5% Fund Manager information for ICICI Prudential MIP 25
Name Since Tenure Manish Banthia 19 Sep 13 11.21 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.86 Yr. Roshan Chutkey 2 May 22 2.59 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.34 Yr. Data below for ICICI Prudential MIP 25 as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.85% Equity 21.59% Debt 60.28% Other 0.27% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 7.83% Health Care 4.43% Consumer Cyclical 3.21% Basic Materials 1.74% Communication Services 1.26% Consumer Defensive 1.12% Technology 0.8% Utility 0.65% Industrials 0.51% Energy 0.03% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 42.84% Government 20.51% Cash Equivalent 13.27% Securitized 1.5% Credit Quality
Rating Value A 10.61% AA 35.41% AAA 53.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹263 Cr 25,815,500 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹193 Cr 19,074,750
↓ -11,830,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -4% ₹117 Cr 11,500,000 State Bank Of India
Debentures | -3% ₹98 Cr 1,000
↑ 1,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -3% ₹84 Cr 850 360 One Prime Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 19 | ICICIBANK2% ₹67 Cr 536,823 Yes Bank Limited
Debentures | -2% ₹64 Cr 650 Prestige Estates Projects Limited
Debentures | -2% ₹60 Cr 600 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹56 Cr 5,463,150 2. Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 44 in Hybrid Debt category. . Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
Growth Launch Date 8 Sep 04 NAV (11 Mar 22) ₹30.2092 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹33 on 31 Jan 22 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio -0.38 Alpha Ratio 0.25 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,205 30 Nov 21 ₹11,932 Returns for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month -1.7% 6 Month -1.2% 1 Year 3.3% 3 Year 9.1% 5 Year 7.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund as on 31 Jan 22
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. DSP BlackRock Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.7% since its launch. Ranked 22 in Hybrid Debt category. Return for 2023 was 12% , 2022 was 3.5% and 2021 was 7.8% . DSP BlackRock Regular Savings Fund
Growth Launch Date 11 Jun 04 NAV (20 Dec 24) ₹55.8718 ↓ -0.20 (-0.35 %) Net Assets (Cr) ₹180 on 30 Nov 24 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.77 Information Ratio 0.76 Alpha Ratio 0.87 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,818 30 Nov 21 ₹11,693 30 Nov 22 ₹12,212 30 Nov 23 ₹13,385 30 Nov 24 ₹15,140 Returns for DSP BlackRock Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month -0.4% 6 Month 4.6% 1 Year 11.5% 3 Year 9% 5 Year 8.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 12% 2022 3.5% 2021 7.8% 2020 9.3% 2019 6.9% 2018 -5.3% 2017 11% 2016 10.7% 2015 4.8% 2014 18.5% Fund Manager information for DSP BlackRock Regular Savings Fund
Name Since Tenure Abhishek Singh 31 May 21 3.51 Yr. Shantanu Godambe 1 Aug 24 0.33 Yr. Data below for DSP BlackRock Regular Savings Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.23% Equity 20.74% Debt 66.75% Other 0.28% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 10.16% Consumer Cyclical 2.63% Health Care 2.27% Basic Materials 1.24% Technology 1.15% Consumer Defensive 1.15% Industrials 0.66% Utility 0.63% Energy 0.46% Communication Services 0.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 50.83% Corporate 15.92% Cash Equivalent 12.23% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -12% ₹23 Cr 2,200,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹16 Cr 1,500,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -6% ₹11 Cr 100 Rec Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Indian Oil Corporation Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -5% ₹10 Cr 1,000,000 7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -5% ₹10 Cr 1,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹8 Cr 250 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹5 Cr 50 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹5 Cr 50 4. Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 4 in Hybrid Debt category. Return for 2023 was 9.6% , 2022 was 5.3% and 2021 was 13.4% . Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Growth Launch Date 22 May 04 NAV (20 Dec 24) ₹63.797 ↓ -0.23 (-0.36 %) Net Assets (Cr) ₹1,432 on 15 Dec 24 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.1 Information Ratio 0.59 Alpha Ratio 1.28 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,653 30 Nov 21 ₹12,343 30 Nov 22 ₹13,098 30 Nov 23 ₹14,004 30 Nov 24 ₹15,773 Returns for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 0.3% 6 Month 4.5% 1 Year 11.1% 3 Year 8.9% 5 Year 9.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.6% 2022 5.3% 2021 13.4% 2020 9.2% 2019 5.8% 2018 -2.2% 2017 15.5% 2016 13.1% 2015 5.4% 2014 27.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
Name Since Tenure Mohit Sharma 31 Oct 24 0.08 Yr. Harshil Suvarnkar 22 Mar 21 3.7 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.78% Equity 23.15% Debt 72.76% Other 0.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 5.37% Industrials 3.67% Technology 2.61% Consumer Cyclical 2.56% Health Care 2.36% Basic Materials 1.57% Real Estate 1.56% Energy 1.11% Consumer Defensive 0.96% Communication Services 0.89% Utility 0.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 39.63% Corporate 33.13% Cash Equivalent 3.78% Credit Quality
Rating Value AA 5.06% AAA 94.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹71 Cr 7,000,000
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹43 Cr 4,206,000
↑ 2,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹36 Cr 3,500,000
↑ 500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -2% ₹32 Cr 3,130,000
↑ 500,000 07.49 Tn SDL 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹31 Cr 3,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 300 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK2% ₹29 Cr 232,335 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹26 Cr 250 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500
এমআইপি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে ঝুঁকি
আগেবিনিয়োগ উপরে উল্লিখিত সেরা মাসিক আয় প্ল্যানগুলির মধ্যে যেকোনো একটিতে, আপনাকে অবশ্যই একটি মাসিক আয় স্কিমের ঝুঁকিগুলি জানতে হবে৷
কোনো নির্দিষ্ট নিশ্চয়তা নেই
এটি একটি সাধারণ বিশ্বাস যে মাসিক আয় পরিকল্পনা মাসিক নির্দিষ্ট আয় প্রদান করে। কিন্তু, এই ধরনের মিউচুয়াল ফান্ডে নিশ্চিত রিটার্নের কোন গ্যারান্টি নেই। যেহেতু এই স্কিমটিও বিনিয়োগ করেইক্যুইটি, আয় নির্ভর করে তহবিলের কর্মক্ষমতা এবং বাজারের অবস্থার উপর।
Talk to our investment specialist
লভ্যাংশ মুনাফার মাধ্যমে ঘোষণা করা হয়, মূলধন নয়
মাসিক আয় প্রকল্পের জন্য লভ্যাংশ শুধুমাত্র অতিরিক্ত আয় থেকে প্রদান করা যেতে পারে এবং থেকে নয়মূলধন বিনিয়োগ উদাহরণস্বরূপ, যদি নেট সম্পদ মূল্য (না) থেকে তহবিল বৃদ্ধি পায়INR 10 থেকে INR 13৷, স্কিমটি মূলধনের মূল্যায়নে অর্জিত INR 3 এর মধ্যে শুধুমাত্র ঘোষণা করতে পারে। তাই, যদি স্কিমের এনএভি ধীরে বাড়ে বা বাজারের গতিবিধির কারণে কমে যায়, তাহলে এটি মোটেও লভ্যাংশ ঘোষণা নাও করতে পারে।
ডিডিটি চার্জ করা হয়
আপনি যদি লভ্যাংশ বিকল্পের সাথে MIP বেছে নেন, তাহলে আপনি লভ্যাংশের আকারে পর্যায়ক্রমে যে আয় করেন তার জন্য একটি লভ্যাংশ বন্টন কর (DDT) চার্জ করা হয়। সুতরাং, রিটার্নগুলি সম্পূর্ণ করমুক্ত নয়।
MIP-তে ট্যাক্সেশন এবং এক্সিট লোড
নির্দিষ্ট মাসিক আয়ের স্কিমের লক-ইন পিরিয়ড তিন বছরের বেশি, তাই যদি স্কিমটি মেয়াদপূর্তির আগে বিক্রি করা হয় তাহলে একটি নির্দিষ্ট এক্সিট লোড প্রযোজ্য। এছাড়াও, এমআইপিরা তাদের বেশিরভাগ সম্পদ ঋণের উপকরণে বিনিয়োগ করে, তাই ঋণ বিনিয়োগ অনুযায়ী তাদের উপর কর আরোপ করা হয়।
অনলাইনে মাসিক ইনকাম প্ল্যানে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
You clarified nicely that MIP is not about regular monthly income as its returns works like regular mutual fund schemes. But is this MIP having risk with the capital too. Do we lose capital in case market performance is poor ie same as MFs
Best information is given for investment
Please advise for investment regards
Excellent understand ing