Table of Contents
অবসর ক্যালকুলেটর: মূল্যায়ন এবং বিনিয়োগ
অবসর ক্যালকুলেটর হল তাদের জন্য একটি হাতিয়ার যারা অবসর গ্রহণের পরে একটি নির্দিষ্ট জীবনযাত্রার মান বজায় রাখার জন্য প্রয়োজনীয় কর্পাস সম্পর্কে জানতে আগ্রহী। অবসর ক্যালকুলেটর একটি অপরিহার্য উপাদান হিসাবে বিবেচনা করা হয় যখনঅবসরের পরিকল্পনা. এটি আপনাকে আপনার বর্তমান আর্থিক পরিস্থিতির উপর ভিত্তি করে আপনার অবসর গ্রহণের জন্য যে আনুমানিক পরিমাণ সঞ্চয় করতে হবে তা সনাক্ত করতে সহায়তা করে। অতএব, আমরা আপনাকে একটি খুব সাধারণ অবসর ক্যালকুলেটরের মাধ্যমে নিয়ে যাব যা আপনাকে অবসর নেওয়ার সময় প্রয়োজনীয় কর্পাস মূল্যায়ন করতে সহায়তা করবে।
অবসর ক্যালকুলেটর বোঝা
একটি অবসর ক্যালকুলেটর ব্যবহার করার সময়, আপনাকে কিছু ভেরিয়েবল লিখতে হবে, যেমন-
- আপনার বর্তমান বয়স
- আপনার বর্তমান মাসিক খরচ
- প্রত্যাশিতমুদ্রাস্ফীতি আগামী বছরের জন্য হার (বার্ষিক)
- বিনিয়োগের উপর দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার
এই সমস্ত ভেরিয়েবলগুলি ক্যালকুলেটরে খাওয়ানো হলে জীবনযাত্রার মান বজায় রাখার জন্য আপনার অবসর গ্রহণের জন্য আপনাকে মাসিক বিনিয়োগ করতে হবে এমন পরিমাণ প্রদান করবে। (অর্থাৎ আপনার বর্তমান মাসিক জীবনযাত্রার ব্যয় মুদ্রাস্ফীতির জন্য সামঞ্জস্য করা হয়েছে)।
অবসর ক্যালকুলেটর: মূল্যায়ন প্রক্রিয়া
1. আপনার বর্তমান মাসিক খরচ গণনা করা
এখানে আপনাকে প্রথমে যা করতে হবে তা হল, আপনার মাসিক খরচ যেমন গৃহস্থালির খরচ, ইউটিলিটি খরচ, পরিবহন খরচ এবং অন্যান্য জীবনযাত্রার খরচ গণনা করুন। এটি ছাড়া, বিবিধ খরচের জন্য আপনার মাসিক যে ন্যূনতম পরিমাণ প্রয়োজন সে সম্পর্কে আপনার মোটামুটি ধারণা থাকা উচিত। এখানে মৌলিক অনুমান হল যে মুদ্রাস্ফীতির জন্য সামঞ্জস্য করা এই খরচগুলি ভবিষ্যতে অবসর গ্রহণের পরে আরামদায়ক জীবনযাপনের জন্য যথেষ্ট হবে।
*বর্ণনা করা- *
- সংসারের খরচ-INR 10,000
- পরিবহন খরচ-INR 2,000
- ইউটিলিটি খরচ-** INR 3,000**
- অন্যান্য লাইফস্টাইল খরচ (চলচ্চিত্র, ডাইনিং, ইত্যাদি) -INR 3,000
- বিবিধ ব্যয়-2000 টাকা
মোট মাসিক খরচ-INR 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
2. আগামী বছরের জন্য মুদ্রাস্ফীতির হার বুঝুন
এটি হল গড় বার্ষিক মুদ্রাস্ফীতির হার যা আপনি অবসর নেওয়া পর্যন্ত আগামী বছরগুলিতে আশা করেন৷ বিভিন্ন মতেবাজার সূত্র, গড় মুদ্রাস্ফীতি প্রায় 4-5% p.a হতে পারে। আগামী বছরগুলিতে. যাইহোক, কেউ তাদের নিজস্ব অনুমানও প্রবেশ করতে পারে।
3. বিনিয়োগের দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার
এটি দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার যা আপনি আপনার বিনিয়োগে আশা করেন। যদিও ইক্যুইটি বাজার থেকে দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন ঐতিহাসিকভাবে 8-15% হয়েছে, বাজারের সূত্র অনুসারে, এগিয়ে যাওয়া একজন প্রায় 8-15% p.a আশা করতে পারে। দীর্ঘ কালে. আপনার যদি বাজার সম্পর্কে সঠিক জ্ঞান থাকে তবে আপনি বৃদ্ধির হারের উপর আপনার নিজস্ব অনুমান লিখতে পারেন।
Talk to our investment specialist
4. বিনিয়োগ মূল্যায়ন
এখন আকর্ষণীয় অংশটি আসে যেখানে আপনি কাঙ্ক্ষিত পরিমাণ পান যা আপনাকে মাসিক বিনিয়োগ করতে হবে। উপরোক্ত ভেরিয়েবলগুলিকে বিবেচনায় নিয়ে, আপনি অবসর নেওয়া পর্যন্ত আপনার মাসিক সঞ্চয় করার জন্য কাঙ্খিত কর্পাস পাবেন। এখানে অবসর গ্রহণের আনুমানিক বয়স 60 বছর হিসাবে বিবেচিত হয় (নীচের চিত্রটি পড়ুন)।
5. মোট কর্পাস
এর দ্বারা, আমরা বোঝাতে চাই যে আপনি 36 বছরের জন্য বিনিয়োগ করলে কত কর্পাস জমা হবে, মানে আপনি যদি শুরু করেনবিনিয়োগ 24 থেকে 60 বছর বয়সে। কাঙ্খিত কর্পাস পৌঁছানোর জন্য, আপনাকে একটি মাসিক বিনিয়োগ করতে হবে। উপরে উল্লিখিত পরিসংখ্যান অনুসারে, প্রতি মাসে মোট বিনিয়োগের প্রয়োজন 36 বছরের জন্য INR 10,143৷ নির্দেশিত হিসাবে, আনুমানিক মোট কর্পাস নির্ভর করবে আপনার বর্তমান বয়স, বর্তমান মাসিক খরচ, মুদ্রাস্ফীতি এবং কয়েক বছর ধরে প্রত্যাশিত বিনিয়োগের বৃদ্ধির হারের উপর।
উপসংহার- যারা তাদের অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা করছেন তারা এই ক্যালকুলেটর ব্যবহার করতে পারেন, যার মাধ্যমে আপনি সহজেই আপনার অবসর গ্রহণের পরিমাণ অনুমান করতে পারেন। এটি আপনাকে অবসর গ্রহণের জন্য প্রয়োজনীয় আনুমানিক পরিমাণ গণনা করতে সাহায্য করবে এবং সেই অনুযায়ী আপনি আপনার বিনিয়োগের পরিকল্পনা করতে পারেন!
2022 এর জন্য শীর্ষ তহবিল
*5 বছরের কর্মক্ষমতার উপর ভিত্তি করে সেরা তহবিল।
The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related instruments of Small Cap companies. However
there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized. IDBI Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 21 Jun 17. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Small Cap Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Return for 2023 was 33.4% , 2022 was 2.4% and 2021 was 64.7% . IDBI Small Cap Fund
Growth Launch Date 21 Jun 17 NAV (20 Dec 24) ₹33.6557 ↓ -0.54 (-1.59 %) Net Assets (Cr) ₹411 on 30 Nov 24 Category Equity - Small Cap AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.03 Information Ratio 0.03 Alpha Ratio 10.9 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,205 30 Nov 21 ₹19,152 30 Nov 22 ₹21,049 30 Nov 23 ₹26,022 30 Nov 24 ₹37,374 Returns for IDBI Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month 0.4% 6 Month 8.8% 1 Year 43.3% 3 Year 26.3% 5 Year 30.6% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.4% 2022 2.4% 2021 64.7% 2020 19% 2019 -4.4% 2018 -15% 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Small Cap Fund
Name Since Tenure Nikhil Rungta 1 Jul 24 0.42 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for IDBI Small Cap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.66% Consumer Cyclical 15.15% Basic Materials 12.28% Health Care 7.12% Technology 5.65% Utility 5% Financial Services 4.58% Consumer Defensive 4.27% Real Estate 2.79% Communication Services 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.85% Equity 97.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JTL Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5346003% ₹13 Cr 1,263,574
↑ 291,276 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP3% ₹11 Cr 142,830
↓ -8,310 Kilburn Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5221013% ₹11 Cr 215,000
↑ 215,000 Himatsingka Seide Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | HIMATSEIDE2% ₹10 Cr 545,700 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | TDPOWERSYS2% ₹10 Cr 224,441 Artemis Medicare Services Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5429192% ₹10 Cr 296,517 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | KIRLOSENG2% ₹10 Cr 86,263 Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 23 | PPLPHARMA2% ₹10 Cr 358,586 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006552% ₹10 Cr 19,459
↓ -8,280 Hi-Tech Pipes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | HITECH2% ₹10 Cr 582,210 2. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.3% since its launch. Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% . BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (20 Dec 24) ₹55.99 ↓ -1.06 (-1.86 %) Net Assets (Cr) ₹539 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.57 Sharpe Ratio 1.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹12,179 30 Nov 21 ₹18,654 30 Nov 22 ₹20,480 30 Nov 23 ₹27,562 30 Nov 24 ₹37,695 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 3.2% 3 Month -5.5% 6 Month 0.4% 1 Year 33.4% 3 Year 26.4% 5 Year 30.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.7% 2022 3.3% 2021 52.5% 2020 28.1% 2019 2.5% 2018 -22.8% 2017 56% 2016 1% 2015 0.3% 2014 54.1% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 2.18 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.46% Basic Materials 21.23% Consumer Cyclical 11.74% Utility 6.67% Energy 5.7% Health Care 5.68% Technology 5.04% Consumer Defensive 4.71% Communication Services 3.32% Real Estate 2.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.8% Equity 92.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 5325556% ₹32 Cr 773,906 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹27 Cr 75,802
↑ 7,277 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹22 Cr 477,680 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹20 Cr 150,806
↑ 29,060 Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | SWSOLAR3% ₹14 Cr 244,992
↑ 43,974 Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 24 | 5419743% ₹14 Cr 137,935
↑ 10,162 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348162% ₹13 Cr 375,411 Senco Gold Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | SENCO2% ₹12 Cr 100,421
↑ 9,427 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO2% ₹12 Cr 23,073 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹11 Cr 84,903
↑ 7,343
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved