Table of Contents
মিউচুয়াল ফান্ড বনাম এফডি (ফিক্সড ডিপোজিট)
মিউচুয়াল ফান্ড বনামFD? অর্থ সঞ্চয় করার কথা ভাবার সময়, প্রথম জিনিসটি যা বেশিরভাগ লোকেরা বিবেচনা করে তা হলবিনিয়োগ স্থায়ী আমানতে (FDs)। এটি সাধারণত কারণ এটি বোঝা সহজ এবং প্রজন্ম থেকে এটি করা হচ্ছে। কিন্তু এটা কি সবচেয়ে উপযুক্ত বিনিয়োগ? এবং এটা কি সেরা রিটার্ন প্রদান করে? নাকি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের উদ্দেশ্য ভালোভাবে পূরণ করতে পারে? এই প্রশ্নের উত্তর জানতে, নীচে পড়ুন!
এফডি বা ফিক্সড ডিপোজিট
ফিক্সড ডিপোজিট, এফডি নামেও পরিচিত একটি জনপ্রিয়ব্যাংক দীর্ঘমেয়াদী এবং স্বল্পমেয়াদী উভয় বিনিয়োগের জন্য উপযুক্ত বিনিয়োগ বিকল্প। FD সুদের হার ভারত সরকার দ্বারা পূর্ব-নির্ধারিত হওয়ায় FD রিটার্ন স্থির করা হয়। ফিক্সড ডিপোজিটে যে সুদের হার স্থির করা হচ্ছে, তার কোনো প্রভাব নেইমুদ্রাস্ফীতি এই বিনিয়োগের উপর।
এছাড়াও, এফডি রিটার্ন বিনিয়োগকারীদের হাতে করযোগ্য। যাইহোক, FD বিনিয়োগের অধীনে কর কর্তনের জন্য দায়ীধারা 80C এরআয়কর আইন.
যৌথ পুঁজি
মিউচুয়াল ফান্ড তিন প্রকার, ঋণ, ইক্যুইটি এবং ব্যালেন্সডযৌথ পুঁজি.ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড যারা সরকারে বেশিরভাগ সম্পদ বিনিয়োগ করেবন্ড, কর্পোরেট বন্ড এবং বাকি ইকুইটি বাজারে। বিপরীতভাবে, ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড তার সম্পদের 65% এর বেশি ইক্যুইটি মার্কেটে এবং বাকিটা সরকারী বন্ড, কর্পোরেট বন্ড এবং সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করে। যদিও ব্যালেন্সড মিউচুয়াল ফান্ড হল সেইগুলি যেগুলি আংশিকভাবে ঋণে এবং আংশিকভাবে বিনিয়োগ করেইক্যুইটি ফান্ড. মিউচুয়াল ফান্ড হল একটি মুদ্রাস্ফীতি মারধর করার যন্ত্র, তাই এটি আরও কর-দক্ষ এবং দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগে আরও ভাল রিটার্ন দেবে বলে আশা করা হচ্ছে।
কোনটি একটি ভাল দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ?
এখন আমরা জানি যে মিউচুয়াল ফান্ড এবং ফিক্সড ডিপোজিট (এফডি) উভয়ইট্যাক্স সেভিং ইনভেস্টমেন্ট, যে প্রশ্ন উঠছে তা হল- কোথায় বিনিয়োগ করা উচিত? যদিও এটি একটি বিষয়ভিত্তিক প্রশ্ন এবং এটির উত্তর ব্যক্তিভেদে পরিবর্তিত হতে পারে, নীচে বিভিন্ন পরামিতির উপর ভিত্তি করে একটি তুলনা উল্লেখ করা হয়েছে যা আপনাকে আরও ভাল চয়ন করতে সহায়তা করতে পারে।
1. মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্ন এবং FD রিটার্ন
ফিক্সড ডিপোজিটের আয় পূর্ব-নির্দিষ্ট এবং পুরো মেয়াদ জুড়ে পরিবর্তিত হয় না। মিউচুয়াল ফান্ড, আর্থিক সাথে সংযুক্ত করা হচ্ছেবাজার, দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগে ভাল রিটার্ন অফার.
2. FD সুদের হার এবং মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্ন
FD-এর সুদের হার FD-এর ধরন বা FD-এর সময়কালের উপর নির্ভর করে স্থির করা হয়, তাই কেউ স্থায়ী আমানতে উচ্চ সুদের হার আশা করতে পারে না। অন্যদিকে, মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্ন পরিবর্তিত হয় কারণ বিভিন্ন ধরনের তহবিল উদ্বায়ী রিটার্ন অফার করে। বাজার বেশি হলে রিটার্ন বৃদ্ধি পায় এবং বিপরীতে।
3. ঝুঁকির কারণ
ফিক্সড ডিপোজিট খুব কমই কোনো ঝুঁকি সৃষ্টি করে কারণ রিটার্ন পূর্ব-নির্ধারিত থাকে। এছাড়াও, ব্যাঙ্ক ভাঙা হলে সমস্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট 1 লক্ষ টাকা পর্যন্ত বিমা করা হয়। অন্যদিকে, মিউচুয়াল ফান্ডগুলি উচ্চ ঝুঁকি বহন করে কারণ তারা আর্থিক বাজারে তাদের সম্পদ বিনিয়োগ করে। ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড, এর বেশিরভাগ সম্পদ ইকুইটি বাজারে বিনিয়োগ করে, অনেক বেশি ঝুঁকি বহন করে। যদিও ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা কম ঝুঁকিপূর্ণ, কারণ এই তহবিলের খুব কম অংশই স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হয়।
Talk to our investment specialist
4. মুদ্রাস্ফীতির প্রভাব
সুদের হার পূর্ব-নির্ধারিত, স্থায়ী আমানতের উপর মুদ্রাস্ফীতির কোন প্রভাব নেই। যদিও, মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য, রিটার্নগুলি মুদ্রাস্ফীতি-সামঞ্জস্যপূর্ণ যা এর আরও ভাল রিটার্ন অর্জনের সম্ভাবনা বাড়ায়।
5. মূলধন লাভ
সেখানে নেইমূলধন FD-এর ক্ষেত্রে লাভ সম্ভব। মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য,মূলধন লাভ হোল্ডিং সময়ের উপর নির্ভর করে। বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড বিভিন্ন মূলধন লাভ অফার করে।
6. তারল্য
স্থায়ী আমানত হয়ইলিকুইড, যেহেতু বিনিয়োগকৃত পরিমাণ নির্দিষ্ট সময়ের জন্য লক করা থাকে। সেই সময়ের আগে টাকা তোলা হলে একটি নির্দিষ্ট জরিমানা কাটা হয়। যদিও মিউচুয়াল ফান্ডগুলি তরল হয় কারণ সেগুলি খুব বেশি না করে অল্প সময়ের মধ্যে বিক্রি করা যায়অবচয় তহবিলের মূল্যে। যাইহোক, কয়েকটি মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রির ক্ষেত্রে প্রযোজ্য এক্সিট লোডগুলি পরীক্ষা করা গুরুত্বপূর্ণ।
7. ট্যাক্সেশন
ফিক্সড ডিপোজিটের সুদের উপর ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী কর দেওয়া হয়। অন্য দিকে,মিউচুয়াল ফান্ড ট্যাক্সেশন প্রধানত হোল্ডিং সময়ের উপর নির্ভর করে। শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইন (STCG) এবং লং টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (LTCG) উভয়ই আলাদাভাবে ট্যাক্স করা হয়।
8. ট্যাক্স সেভিং FD-এর V/S ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিং স্কিম (ELSS)
বিনিয়োগকারীদের জন্য যারা IT আইনের ধারা 80c এর অধীনে কর সাশ্রয়ের উদ্দেশ্যে FD-এর কথা বিবেচনা করছেন। (5 বছরের লকইন)ইএলএসএস মিউচুয়াল ফান্ডগুলি একটি ভাল বিকল্প কারণ তারা 3 বছরের লক ইন করেছে এবং ঐতিহাসিকভাবে আরও ভাল রিটার্ন অফার করেছে।
কোনটি একটি ভাল বিনিয়োগ পরিকল্পনা?
আসুন সংক্ষেপে দেখিঃ
| প্যারামিটার | পারস্পরিক তহবিল | নির্দিষ্ট পরিমান |
|---|---|---|
| রিটার্নের হার | কোনো নিশ্চিত রিটার্ন নেই | ফিক্সড রিটার্ন |
| মুদ্রাস্ফীতি সমন্বয় রিটার্ন | উচ্চ মুদ্রাস্ফীতি সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্নের জন্য সম্ভাব্য | সাধারণত নিম্ন মুদ্রাস্ফীতি সমন্বয় রিটার্ন |
| ঝুঁকি | মাঝারি থেকে উচ্চ ঝুঁকি | ঝুঁকি কম |
| তারল্য | তরল | তরল |
| অকাল প্রত্যাহার | এক্সিট লোড/নো লোড সহ অনুমোদিত | পেনাল্টি সহ অনুমোদিত |
| বিনিয়োগের খরচ | ব্যবস্থাপনা খরচ/ব্যয় অনুপাত | কোন খরচ |
| ট্যাক্স স্ট্যাটাস | অনুকূল করের অবস্থা | ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী |
2022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹163.322
↓ -3.05 ₹61,974 -8.8 -4.8 16 22.6 31.6 26.1 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹97.1193
↓ -4.25 ₹26,421 -7.9 0.7 31.4 28.2 28.5 57.1 SBI Contra Fund Growth ₹369.173
↑ 2.13 ₹42,181 -6.3 -3.3 15 21.1 28.2 18.8 ICICI Prudential Technology Fund Growth ₹209.64
↑ 0.29 ₹14,275 -1.4 6.1 17.5 8.1 28.2 25.4 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹178.24
↓ -2.95 ₹6,911 -8.4 -6.1 18.4 29.3 28.1 27.4 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹419.922
↑ 3.82 ₹3,628 -0.3 15.6 31.2 22.8 27.8 42.2 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹53.27
↓ -0.92 ₹537 -7.8 -5.8 17.6 21.1 27.7 25.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 25
*নীচে ৭ জনের তালিকা দেওয়া হলসেরা মিউচুয়াল ফান্ড এর চেয়ে বেশি নেট সম্পদ/AUM থাকা The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. SBI Contra Fund is a Equity - Contra fund was launched on 6 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for SBI Contra Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies. ICICI Prudential Technology Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 3 Mar 00. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Pharma Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. SBI Healthcare Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Dec 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 100 কোটি. 5 বছরে সাজানো হয়েছেসিএজিআর/বার্ষিক রিটার্ন1. Nippon India Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 21.5% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% . Nippon India Small Cap Fund
Growth Launch Date 16 Sep 10 NAV (21 Jan 25) ₹163.322 ↓ -3.05 (-1.83 %) Net Assets (Cr) ₹61,974 on 31 Dec 24 Category Equity - Small Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0.61 Alpha Ratio 3.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹12,924 31 Dec 21 ₹22,531 31 Dec 22 ₹24,005 31 Dec 23 ₹35,748 31 Dec 24 ₹45,068 Returns for Nippon India Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -6.8% 3 Month -8.8% 6 Month -4.8% 1 Year 16% 3 Year 22.6% 5 Year 31.6% 10 Year 15 Year Since launch 21.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 26.1% 2022 48.9% 2021 6.5% 2020 74.3% 2019 29.2% 2018 -2.5% 2017 -16.7% 2016 63% 2015 5.6% 2014 15.1% Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
Name Since Tenure Samir Rachh 2 Jan 17 8 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.61 Yr. Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26.18% Financial Services 13.18% Basic Materials 12.06% Consumer Cyclical 11.88% Technology 9.71% Consumer Defensive 8.09% Health Care 7.17% Communication Services 1.9% Utility 1.79% Energy 1.7% Real Estate 0.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.95% Equity 95.05% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK2% ₹1,194 Cr 6,650,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹1,145 Cr 1,851,010 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 12 | KIRLOSBROS2% ₹1,020 Cr 4,472,130 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS1% ₹908 Cr 899,271 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA1% ₹897 Cr 2,499,222 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 18 | DIXON1% ₹810 Cr 512,355 ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 13 | 5001231% ₹794 Cr 614,625 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN1% ₹763 Cr 9,100,000 Tejas Networks Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 17 | TEJASNET1% ₹761 Cr 5,763,697 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | KARURVYSYA1% ₹752 Cr 31,784,062 2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 23.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (21 Jan 25) ₹97.1193 ↓ -4.25 (-4.20 %) Net Assets (Cr) ₹26,421 on 31 Dec 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 2.67 Information Ratio 1.32 Alpha Ratio 25.93 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,932 31 Dec 21 ₹17,035 31 Dec 22 ₹18,859 31 Dec 23 ₹26,719 31 Dec 24 ₹41,984 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -11.9% 3 Month -7.9% 6 Month 0.7% 1 Year 31.4% 3 Year 28.2% 5 Year 28.5% 10 Year 15 Year Since launch 23.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 57.1% 2022 41.7% 2021 10.7% 2020 55.8% 2019 9.3% 2018 9.7% 2017 -12.7% 2016 30.8% 2015 5.2% 2014 16.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.25 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.51 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.25 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.11 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.5 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 37.33% Technology 24.3% Industrials 20.33% Financial Services 6.71% Health Care 3.21% Basic Materials 3.07% Communication Services 2.24% Real Estate 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.61% Equity 99.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB10% ₹2,281 Cr 3,125,018
↑ 250,018 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹2,258 Cr 2,600,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL10% ₹2,210 Cr 30,500,000
↑ 1,516,281 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹2,168 Cr 77,500,000
↑ 45,000,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,772 Cr 3,000,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M6% ₹1,409 Cr 4,750,000
↑ 944,245 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN6% ₹1,395 Cr 42,500,000
↓ -7,500,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | TRENT5% ₹1,189 Cr 1,749,600
↑ 1,749,600 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | BAJAJ-AUTO4% ₹1,016 Cr 1,125,000
↓ -242,958 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹829 Cr 4,999,745
↓ -255 3. SBI Contra Fund
CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 48 in Contra category. Return for 2024 was 18.8% , 2023 was 38.2% and 2022 was 12.8% . SBI Contra Fund
Growth Launch Date 6 May 05 NAV (20 Jan 25) ₹369.173 ↑ 2.13 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹42,181 on 31 Dec 24 Category Equity - Contra AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.7 Sharpe Ratio 0.95 Information Ratio 1.84 Alpha Ratio 5.15 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹13,060 31 Dec 21 ₹19,580 31 Dec 22 ₹22,078 31 Dec 23 ₹30,516 31 Dec 24 ₹36,253 Returns for SBI Contra Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -1.4% 3 Month -6.3% 6 Month -3.3% 1 Year 15% 3 Year 21.1% 5 Year 28.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 18.8% 2022 38.2% 2021 12.8% 2020 49.9% 2019 30.6% 2018 -1% 2017 -14.3% 2016 40.2% 2015 2.4% 2014 -0.1% Fund Manager information for SBI Contra Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 7 May 18 6.66 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1.09 Yr. Data below for SBI Contra Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.08% Technology 9.06% Basic Materials 8.51% Energy 7.69% Health Care 7.01% Industrials 6.79% Consumer Cyclical 6.65% Utility 5.22% Consumer Defensive 4.72% Communication Services 4.47% Real Estate 0.52% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 18.35% Equity 80.73% Debt 0.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 16 | HDFCBANK5% ₹2,285 Cr 12,723,129 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | RELIANCE4% ₹1,593 Cr 12,328,250
↑ 2,850,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | GAIL2% ₹1,037 Cr 51,993,788
↑ 10,820,000 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 22 | TECHM2% ₹991 Cr 5,786,409 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | KOTAKBANK2% ₹905 Cr 5,128,168 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | SBIN2% ₹860 Cr 10,254,269 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 22 | ONGC2% ₹818 Cr 31,885,412
↑ 7,993,750 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 20 | ITC2% ₹799 Cr 16,766,741 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 22 | TATASTEEL2% ₹766 Cr 52,995,525 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | WHIRLPOOL2% ₹747 Cr 4,040,000 4. ICICI Prudential Technology Fund
CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 37 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.4% , 2023 was 27.5% and 2022 was -23.2% . ICICI Prudential Technology Fund
Growth Launch Date 3 Mar 00 NAV (20 Jan 25) ₹209.64 ↑ 0.29 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹14,275 on 31 Dec 24 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.96 Sharpe Ratio 0.97 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 1.16 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹17,059 31 Dec 21 ₹29,979 31 Dec 22 ₹23,017 31 Dec 23 ₹29,336 31 Dec 24 ₹36,791 Returns for ICICI Prudential Technology Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -2.8% 3 Month -1.4% 6 Month 6.1% 1 Year 17.5% 3 Year 8.1% 5 Year 28.2% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.4% 2022 27.5% 2021 -23.2% 2020 75.7% 2019 70.6% 2018 2.3% 2017 19.1% 2016 19.8% 2015 -4% 2014 3.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund
Name Since Tenure Vaibhav Dusad 2 May 20 4.67 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 2.51 Yr. Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 70.32% Communication Services 16.96% Consumer Cyclical 5.26% Industrials 2.8% Consumer Defensive 0.21% Financial Services 0.21% Health Care 0% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.83% Equity 97.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY22% ₹3,115 Cr 16,768,086
↓ -292,830 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 19 | TCS12% ₹1,702 Cr 3,984,724 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | BHARTIARTL8% ₹1,163 Cr 7,148,806 LTIMindtree Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 16 | LTIM6% ₹808 Cr 1,308,793
↑ 25,609 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH5% ₹674 Cr 3,649,450
↓ -500,000 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 16 | TECHM5% ₹648 Cr 3,785,218
↓ -180,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 8901574% ₹565 Cr 4,645,340 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5433203% ₹435 Cr 15,558,409
↓ -900,000 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 19 | WIPRO3% ₹425 Cr 7,361,359
↑ 436,977 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 20 | PERSISTENT2% ₹325 Cr 550,394
↓ -26,824 5. ICICI Prudential Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% . ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (21 Jan 25) ₹178.24 ↓ -2.95 (-1.63 %) Net Assets (Cr) ₹6,911 on 31 Dec 24 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.22 Sharpe Ratio 1.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,360 31 Dec 21 ₹15,547 31 Dec 22 ₹20,030 31 Dec 23 ₹28,959 31 Dec 24 ₹36,885 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -4.2% 3 Month -8.4% 6 Month -6.1% 1 Year 18.4% 3 Year 29.3% 5 Year 28.1% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 27.4% 2022 44.6% 2021 28.8% 2020 50.1% 2019 3.6% 2018 2.6% 2017 -14% 2016 40.8% 2015 2% 2014 -3.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.59 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 2.51 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.47% Basic Materials 19.27% Financial Services 17.1% Utility 9.83% Energy 7.25% Consumer Cyclical 1.11% Communication Services 0.95% Real Estate 0.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.5% Equity 94.87% Debt 0.63% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT9% ₹635 Cr 1,704,683
↓ -45,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | NTPC4% ₹280 Cr 7,710,775
↑ 1,095,077 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK4% ₹259 Cr 1,990,000 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | SHREECEM4% ₹249 Cr 95,657 JM Financial Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | JMFINANCIL3% ₹237 Cr 17,363,241 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC3% ₹234 Cr 7,547,700
↑ 535,035 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO3% ₹214 Cr 487,790
↑ 110,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE3% ₹208 Cr 1,609,486
↑ 100,000 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS3% ₹207 Cr 1,740,091
↑ 352,447 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK3% ₹184 Cr 1,025,000
↓ -275,000 6. SBI Healthcare Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Ranked 34 in Sectoral category. Return for 2024 was 42.2% , 2023 was 38.2% and 2022 was -6% . SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth Launch Date 31 Dec 04 NAV (20 Jan 25) ₹419.922 ↑ 3.82 (0.92 %) Net Assets (Cr) ₹3,628 on 31 Dec 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio 2.76 Information Ratio 0.52 Alpha Ratio 4.09 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹16,583 31 Dec 21 ₹19,925 31 Dec 22 ₹18,725 31 Dec 23 ₹25,885 31 Dec 24 ₹36,814 Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -1.3% 3 Month -0.3% 6 Month 15.6% 1 Year 31.2% 3 Year 22.8% 5 Year 27.8% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 42.2% 2022 38.2% 2021 -6% 2020 20.1% 2019 65.8% 2018 -0.5% 2017 -9.9% 2016 2.1% 2015 -14% 2014 27.1% Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund
Name Since Tenure Tanmaya Desai 1 Jun 11 13.6 Yr. Pradeep Kesavan 31 Dec 23 1.01 Yr. Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 89.92% Basic Materials 6.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.5% Equity 96.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA13% ₹445 Cr 2,500,000
↑ 100,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB6% ₹222 Cr 360,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 16 | CIPLA6% ₹196 Cr 1,280,000
↑ 280,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH6% ₹196 Cr 2,000,000
↓ -100,000 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | LUPIN5% ₹164 Cr 800,000 Lonza Group Ltd ADR (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 24 | LZAGY4% ₹152 Cr 300,000 Poly Medicure Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 24 | POLYMED4% ₹139 Cr 500,000
↓ -140,000 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5433084% ₹130 Cr 2,200,000
↓ -300,000 Jupiter Life Line Hospitals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | JLHL4% ₹126 Cr 832,871
↓ -67,129 Aether Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435343% ₹115 Cr 1,400,000 7. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 11.9% since its launch. Return for 2024 was 25.7% , 2023 was 44.7% and 2022 was 3.3% . BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (21 Jan 25) ₹53.27 ↓ -0.92 (-1.70 %) Net Assets (Cr) ₹537 on 31 Dec 24 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.57 Sharpe Ratio 1.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹12,808 31 Dec 21 ₹19,534 31 Dec 22 ₹20,186 31 Dec 23 ₹29,208 31 Dec 24 ₹36,713 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25 Duration Returns 1 Month -4.9% 3 Month -7.8% 6 Month -5.8% 1 Year 17.6% 3 Year 21.1% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 11.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.7% 2022 44.7% 2021 3.3% 2020 52.5% 2019 28.1% 2018 2.5% 2017 -22.8% 2016 56% 2015 1% 2014 0.3% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 2.27 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.79% Basic Materials 21.41% Consumer Cyclical 10.45% Health Care 6.69% Utility 5.75% Energy 5.6% Technology 4.53% Consumer Defensive 4.19% Communication Services 3.27% Real Estate 2.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.58% Equity 91.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹28 Cr 75,802 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | NTPC5% ₹28 Cr 773,906 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹22 Cr 477,680 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹19 Cr 150,806 Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 24 | 5419743% ₹16 Cr 137,935 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348162% ₹13 Cr 375,411 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹12 Cr 84,903 Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | SWSOLAR2% ₹12 Cr 244,992 Senco Gold Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | SENCO2% ₹12 Cr 100,421 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO2% ₹11 Cr 23,073
আর্থিক পরিকল্পনা আপনার পরিচালনার চাবিকাঠিআয় এবং ব্যয়। সুতরাং, আপনার কিআর্থিক লক্ষ্য? বিশ্লেষণ করুন এবং বিজ্ঞতার সাথে বিনিয়োগ করুন!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great Read. Clarified my doubts.