Table of Contents
আল্ট্রা শর্ট টার্ম বন্ড ফান্ড
আল্ট্রাস্বল্পমেয়াদী তহবিল, আগে লিকুইড প্লাস তহবিল হিসাবে উল্লেখ করা হয়, এমন তহবিল যা 91 দিনের বেশি এবং সাধারণত 1 বছরের কম মেয়াদী (কিছু ক্ষেত্রে সেগুলি 1.5 বছর পর্যন্ত যেতে পারে) অবশিষ্ট পরিপক্কতা থাকা ঋণের উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে৷ আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড হল স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ যা বিনিয়োগকারীদের জন্য অত্যন্ত উপযুক্ত যারা ভাল রিটার্ন অর্জনের জন্য বিনিয়োগের ঝুঁকি সামান্য বাড়াতে ইচ্ছুক। মূলত, আল্ট্রা শর্ট ফান্ড বিনিয়োগ করেঅর্থ বাজার স্বল্প পরিপক্কতার সিকিউরিটিজ এবং অন্যান্য ঋণ উপকরণ, তবে, এই তহবিলের গড় পোর্টফোলিও পরিপক্কতা সাধারণত এর চেয়ে সামান্য বেশিতরল তহবিল.
নগদ বা ট্রেজারি ম্যানেজমেন্ট ফান্ড নামেও পরিচিত, আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড সাধারণত ভালো রিটার্ন দেয় যা অন্যান্য ধরনেরঋণ তহবিল (তরল মতযৌথ পুঁজি)
আল্ট্রা শর্ট টার্ম বন্ড ফান্ডের বৈশিষ্ট্য
তহবিলের ধরন
আল্ট্রা-শর্ট টার্ম ফান্ড ওপেন-এন্ডেড এবং ফান্ডের পরিপক্কতার সময়কাল ফান্ড থেকে ফান্ডে পরিবর্তিত হয়। ম্যাচিউরিটি খুব কম (সাধারণত কয়েক মাস) কিন্তু লিকুইড ফান্ডের চেয়ে বেশি। বিনিয়োগকারীরা সহজেই এই তহবিলের ইউনিটগুলি ক্রয়-বিক্রয় করতে পারেনা (নিট সম্পদ মূল্য) এরমুক্তি দিন.
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের NAV
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের জন্য, ক্রয় একটি (T+0) এ হয়ভিত্তি. এর মানে হল যে এনএভি একই দিনে স্থির করা হয় যখন তহবিল পৌঁছায়এএমসি. যেমন একটি জন্যবিনিয়োগকারী মঙ্গলবার কাট-অফ সময়ের মধ্যে তহবিল ক্রয় করা (এবং তহবিল আদায় করা হচ্ছে), NAV তারিখটি মঙ্গলবারই প্রযোজ্য হবে।
আল্ট্রা শর্ট টার্ম বন্ড ফান্ডের প্রস্থান লোড
কিছু আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের এক্সিট লোড হতে পারে খুব অল্প সময়ের মধ্যে (৭ দিন থেকে ১ মাস পর্যন্ত)। প্রস্থান লোড প্রযোজ্য হওয়া পর্যন্ত সময়কাল তহবিলের সাথে পরিবর্তিত হতে পারে। যাইহোক, কিছু অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিলের কোনো এক্সিট লোড নেই।
আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের রিটার্ন
লভ্যাংশ (লভ্যাংশ তহবিলের ক্ষেত্রে) বা তহবিল NAV (গ্রোথ ফান্ডের ক্ষেত্রে) মূল্যায়নের ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারীদের রিটার্ন প্রদান করা যেতে পারে।
রিডেম্পশন আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড
রিডেম্পশনের ক্ষেত্রে, প্রক্রিয়াটি লিকুইড ফান্ড এবং আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ড উভয়ের জন্যই একই। কাট-অফ টাইম (3 PM) মধ্যে AMC দ্বারা প্রাপ্ত সমস্ত রিডেম্পশন অনুরোধের জন্য, পরের দিন গ্রাহককে অর্থ প্রদান করা হয় (T+1) ভিত্তিতে। যদিও, অনুরোধটি 3 PM-এর পরে নিবন্ধিত হলে, বিনিয়োগকারীরা তার পরের দিন রিডেম্পশনের পরিমাণ পাবেন৷
বিনিয়োগের ন্যূনতম পরিমাণ
এর সর্বনিম্নবিনিয়োগ আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে INR 5,000 10,000 পর্যন্ত (খুচরা পরিকল্পনায়)।
Talk to our investment specialist
আল্ট্রা শর্ট মিউচুয়াল ফান্ডের বিনিয়োগের উপায়
অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিল নির্দিষ্ট করা হয়আয় বিনিয়োগ যে টাকা বিনিয়োগবাজার ট্রেজারি বিলের মতো যন্ত্র কিন্তু এগুলি 91-দিন, 182-দিন বা 360-দিনের ট্রেজারি বিল হতে পারে। তারা সিডি এবং সিপিগুলিতেও বিনিয়োগ করতে পারে যার অবশিষ্ট মেয়াদ 91 দিনের বেশি থাকে। তাছাড়া মাঝে মাঝে বোঝা যায় যে এই ধরনের পোর্টফোলিওতে কোন ক্রেডিট রিস্ক নেই। তবে, এই ক্ষেত্রে হয় না। আল্ট্রা শর্ট ফান্ডের মতো যেকোনো স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ একটি নেতিবাচক রিটার্ন দিতে পারে যদি একটি থাকেডিফল্ট. কিন্তু, বেশিরভাগ কোম্পানি দীর্ঘ তারিখে অর্থপ্রদানে বিলম্ব করেবন্ড তারা স্বল্পমেয়াদী ঋণ খেলাপি শুরু করার আগে (যেহেতু এটি স্বল্পমেয়াদী ঋণের স্থগিত হতে পারে)। এছাড়াও, বিনিয়োগকারীদের এই তহবিলের পোর্টফোলিওকে সাবধানে দেখতে হবে যন্ত্রের গুণমান মূল্যায়ন করতে এবং সেই ঝুঁকি নিতে প্রস্তুত থাকতে হবে।
কেন সেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন?
সাধারণত, দীর্ঘ মেয়াদী যন্ত্রের জন্য একটি ঋণ উপকরণের ফলন বেশি হয়। বিনিয়োগকারীরা দীর্ঘ সময়ের জন্য যন্ত্রগুলিতে বিনিয়োগ করার জন্য যে অতিরিক্ত ঝুঁকি নেয় তা পুরস্কৃত করার উপায় হিসাবে এটিকে ভাবুন। অর্থে, এটিকে বলা হয়তারল্য প্রিমিয়াম তত্ত্ব। এইভাবে, আল্ট্রা শর্ট মিউচুয়াল ফান্ডের সিকিউরিটিগুলি সাধারণত লিকুইড ফান্ডের তুলনায় উচ্চ ফলন অর্জন করে (যদিও তুলনামূলকভাবে বেশি ঝুঁকিতে)। ফলস্বরূপ, আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডগুলি তুলনামূলক সময়ের মধ্যে লিকুইড ফান্ডের তুলনায় সামান্য ভাল রিটার্ন দিতে পারে। সুতরাং, বিনিয়োগ করে মিউচুয়াল ফান্ডে একটি বুদ্ধিমান স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ করুনসেরা আল্ট্রা শর্ট টার্ম মিউচুয়াল ফান্ড কম অস্থিরতার সাথে ভাল রিটার্ন উপার্জন করতে।
অতি স্বল্পমেয়াদী তহবিলের ট্যাক্সেশন
নীচের সারণীতে, লভ্যাংশের আকারে প্রাপ্ত আল্ট্রা শর্ট বন্ড ফান্ডের রিটার্ন বিনিয়োগকারীদের হাতে করমুক্ত।
যাইহোক, একটি লভ্যাংশ বন্টন কর (DDT) ফান্ড হাউস দ্বারা উৎসে কাটা হয়, যা আল্ট্রা শর্ট টার্ম ফান্ডের মতো ঋণ তহবিলের ক্ষেত্রে 25%।
| তরল তহবিল | তরল তহবিল | আল্ট্রা শর্ট ফান্ড | আল্ট্রা শর্ট ফান্ড | |
|---|---|---|---|---|
| বিনিয়োগকারীদের শ্রেণী | ব্যক্তি/খুর | কর্পোরেট | ব্যক্তি/এইচইউএফ | কর্পোরেট |
| লভ্যাংশ বন্টন কর | 27.038% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
| স্বল্পমেয়াদীমূলধন লাভ | যেমনটিআয়কর স্ল্যাব হার | আয়কর স্ল্যাব হার অনুযায়ী | আয়কর স্ল্যাব হার অনুযায়ী | আয়কর স্ল্যাব হার অনুযায়ী |
(অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন, বিনিয়োগকারীদের তাদের সাথে পরামর্শ করার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছেট্যাক্স কনসালট্যান্ট কোন সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে)
FY 22 - 23 বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফর্মিং আল্ট্রা শর্ট ডেট ফান্ড
নীচে শীর্ষ তহবিলের তালিকা রয়েছে যাদের নীট সম্পদ রয়েছে100 কোটি এবং কমপক্ষে 3 বছরের জন্য সম্পদ পরিচালনা।
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.841
↑ 0.11 ₹12,417 0.6 2 3.8 7.7 6.4 6.1 SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,715.35
↑ 1.17 ₹12,642 0.6 1.8 3.7 7.5 6.1 5.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. . Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,444 31 Oct 21 ₹11,442
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (19 Nov 24) ₹522.841 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (19 Nov 24) ₹5,715.35 ↑ 1.17 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,642 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000
স্মার্ট বিনিয়োগ, ভাল বিনিয়োগ!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved