સંતુલિત રોકાણ વ્યૂહરચના

સંતુલિત રોકાણ વ્યૂહરચના વ્યાખ્યાયિત

સંતુલિત રોકાણ વ્યૂહરચના એ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણને મર્જ કરવાની એક પદ્ધતિ છે જેનો ઉદ્દેશ્ય વળતર અને જોખમને સંતુલિત કરવાનો છે.

સામાન્ય રીતે, સંતુલિત પોર્ટફોલિયો વચ્ચે સમાનરૂપે વિભાજિત થાય છેબોન્ડ અને સ્ટોક્સ.

સંતુલિત રોકાણ વ્યૂહરચના સમજાવવી

ખરેખર, તેના આધારે પોર્ટફોલિયોને એકસાથે મૂકવાની ઘણી પદ્ધતિઓ છેજોખમ સહનશીલતા અને ની પસંદગીરોકાણકાર. એક છેડે, તમે વર્તમાન પર લક્ષ્ય રાખતી વ્યૂહરચનાઓ પર નજર રાખી શકો છોઆવક અનેપાટનગર જાળવણી

સામાન્ય રીતે, આ સલામત છે; જો કે, તેઓ ઓછા રોકાણો આપે છે. વધુમાં, તેઓ એવા રોકાણકારો માટે પર્યાપ્ત છે કે જેઓ તેમની પાસે રહેલી મૂડીની જાળવણી સાથે સંબંધિત છે અને તેમની વધતી જતી મૂડી સાથે વધુ નથી.

અને, બીજી બાજુ, તમારી પાસે વ્યૂહરચના હોઈ શકે છે જે વૃદ્ધિના ઉદ્દેશ્ય સાથે કામ કરે છે. આ આક્રમક છે અને તેમાં ઊંચા વેઇટિંગ સ્ટોક્સનો સમાવેશ થાય છે. જો કે તેઓ ઓછી સુરક્ષા પૂરી પાડે છે, તેઓ ઉચ્ચ ઉપજ આપતા વળતર પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.

આવી વ્યૂહરચના એવા યુવાન રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેઓ ઉચ્ચ જોખમ સહનશીલતા ધરાવે છે અને સારા, લાંબા ગાળાના વળતર મેળવવા માટે ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતા સાથે આરામદાયક છે. તદુપરાંત, રોકાણકારો કે જેઓ બંને કેમ્પના છે તે સંતુલિત રોકાણ વ્યૂહરચના પસંદ કરી શકે છે. આનાથી તેમને આક્રમક અને રૂઢિચુસ્ત બંને અભિગમોમાંથી તત્વોનું મિશ્રણ મળે છે.

ભૂતકાળમાં, રોકાણકારોએ દરેક વ્યક્તિગત રોકાણ ખરીદીને પોર્ટફોલિયોને મેન્યુઅલી એસેમ્બલ કરવાની જરૂર હતી. અન્યથા, તેઓએ વધુ સારી પસંદગીઓ માટે રોકાણ સલાહકારો અથવા નાણાકીય સંસ્થાઓ પર નિર્ભર રહેવું પડતું હતું. જો કે, આજે, ઓનલાઈન પ્લેટફોર્મ્સે વર્કફ્લોને સુવ્યવસ્થિત બનાવ્યો છે જે રોકાણકારોને આયોજિત પસંદગીની વ્યૂહરચનાઓમાં નાણાંનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.આધાર જોખમ સહનશીલતા.

સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું ઉદાહરણ

ચાલો અહીં સંતુલિત રોકાણ વ્યૂહરચનાનું ઉદાહરણ લઈએ. ધારો કે એક છોકરો 20 ના દાયકાના મધ્યમાં છે અને હમણાં જ સ્નાતક થયો છે. તે રોકાણની દુનિયામાં નવો છે પરંતુ રૂ.નું રોકાણ કરવા માંગે છે. 10,000. છોકરો પળવારમાં મૂડી પાછી ખેંચતા પહેલા અનુકૂળ સમયની રાહ જોવા તૈયાર છે.

ઉદ્દેશ્યપૂર્વક, છોકરો હજી નાનો છે અને તે સમયે તેની પાસે નાણાકીય જરૂરિયાતો નથી તે ધ્યાનમાં લેતા, તે લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવના સાથે જોખમી રોકાણ વ્યૂહરચના અપનાવી શકે છે. જો કે, તે વધુ જોખમ લેવા માંગતો ન હોવાથી, તેણે રૂઢિચુસ્ત અભિગમ સાથે જવાનું નક્કી કર્યું.

આને ધ્યાનમાં રાખીને, છોકરો ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ વચ્ચે 50-50 વિભાજન સાથે સંતુલિત રોકાણ વ્યૂહરચના પસંદ કરે છે. જ્યારે ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં ઉચ્ચ રેટેડ કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ સાથે ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા સરકારી બોન્ડ હોય છે. અનેઇક્વિટી ડિવિડન્ડ ચૂકવણી માટે પ્રતિષ્ઠિત સ્ટોક્સ અને સુસંગત હશેકમાણી.