બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ વિ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ

તકનીકી રીતે બંને શ્રેણીઓ હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં આવે છે. તે તેમની રચના છે જે તેમને એકબીજાથી અલગ બનાવે છે.

સંતુલિત ભંડોળ જાણીતી કેટેગરી, જેના વિશે તમારે પણ જાણ હોવી જોઈએ, જેને હવે એગ્રેસિવ હાઈબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, કારણ કે તેઓને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં ઓછામાં ઓછા 65% ડાયરેક્ટ ઈક્વિટી એક્સપોઝર રાખવાનું ફરજિયાત છે. તેઓ તેમની રોકાણ વ્યૂહરચના મુજબ 65% થી 80% થી ઉપર જઈ શકે છે, પરંતુ ઈક્વિટી 65% થી નીચે જઈ શકતા નથી.

સંતુલિત એટલે સમાન રીતે વિભાજિત, અને આ વિસંગતતાને સમજીને, ફંડ હાઉસની આવશ્યકતા છેકૉલ કરો આક્રમક હાઇબ્રિડ તરીકે સંતુલિત ભંડોળ કારણ કે તેઓ આવા ભંડોળમાં 50% થી વધુ ઇક્વિટી ફાળવણી ધરાવે છે.

આ 65% એક્સપોઝર સંતુલિત ભંડોળ મૂકે છેદ્વારા સાથેઇક્વિટી ફંડ્સ મુજબઆવક-કર નિયમો, જે કહે છે કે 1લી ફેબ્રુઆરી 2018 થી STCG પર @ 15% અને LTCG @ 10% (1 લાખથી વધુ) કર લાદવામાં આવશે.

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ શું છે?

સંતુલિત લાભ ભંડોળ ડાયનેમિક હેઠળ આવે છેએસેટ ફાળવણી ભંડોળ. આ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ છે પરંતુ જરૂરી ઇક્વિટી એક્સપોઝર 65% જાળવવા માટે, તેઓ ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્સની મદદ લે છે.

1. સંતુલિત લાભ ભંડોળ PE/PB (કિંમત થીકમાણી/ થી કિંમતપુસ્તકની કિંમત) અથવાઇન-હાઉસ માળખું અથવાસક્રિય સંચાલન પોર્ટફોલિયોમાં ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી એક્સ્પોઝરને વધારવા અથવા ઘટાડવા માટે આધારિત પુનઃ સંતુલિત અભિગમ.
2. ભંડોળની આ શ્રેણી એવી રીતે પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરે તેવી અપેક્ષા છે જેથી કરીને ઊંચા મૂલ્યાંકનમાં ઇક્વિટીમાં ઘટાડો કરી શકાય.બજાર અને બજાર આકર્ષક લાગે ત્યારે એક્સપોઝરમાં વધારો.

અને તેથી જ જો તમે ભૂતકાળમાં આમાંથી કેટલાક ફંડ્સને ટ્રૅક કર્યા હોય તો તમને જણાયું હશે કે તેજીવાળા બજારોમાં તેઓ સંતુલિત કેટેગરીમાં પ્રદર્શન કરે છે, પરંતુ ઘટતા કે પુનઃપ્રાપ્તિના તબક્કામાં તેઓ ક્યારેક તેમની સંતુલિત શ્રેણીને પાછળ રાખી દે છે.

સંતુલિત લાભ શ્રેણી એવા રોકાણકારો માટે છે જેઓ આક્રમક હાઇબ્રિડ માળખામાં રહેવા માગે છે પરંતુ ઉચ્ચ ઇક્વિટી એક્સપોઝર સાથે આવતી અસ્થિરતાથી સાવચેત છે.

એસેટ કમ્પોઝિશન

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સને નીચે દર્શાવેલ મર્યાદામાં ઇક્વિટી અને ડેટ એસેટ એક્સપોઝરની મંજૂરી છે.

બેસ્ટ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ

યાદીશ્રેષ્ઠ સંતુલિત લાભ ભંડોળ અહીં મળી શકે છે.

નિષ્કર્ષ

જ્યારે તમે કોઈપણ રોકાણ કરો છો, સામાન્ય રીતે, તમે માત્ર ઊંચા વળતર માટે જ ધ્યાન રાખો છો, તમારે સમજવું પડશે કે ઊંચા વળતર સાથે તમારે ઉચ્ચ અસ્થિરતાને પણ સ્વીકારવી પડશે.

સંતુલિત લાભ ભંડોળમાં નીચી વોલેટિલિટી અને મધ્યમથી ભલામણ કરેલ સમયગાળા દરમિયાન સારું વળતર આપવાની ક્ષમતા હોય છે.જોખમની ભૂખ રોકાણકારો