+91-22-48913909શ્રેષ્ઠ સરકારી બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
ઘટતા વ્યાજ દર દરમિયાન રોકાણ કરવા માંગો છો?ગિલ્ટ ફંડ્સ ભારતમાં આનો જવાબ છે! ગિલ્ટમ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેની પાકતી મુદત (અથવા અવધિ) પર આધાર રાખીને વ્યાજ દરો ઘટવાના સમયે સારું વળતર આપે છે. રોકાણકારોરોકાણ આ ફંડ્સમાં તેમના રોકાણને ટ્રેક કરવા માટે પૂરતો સમય હોવો જરૂરી છે કારણ કે આ ફંડ્સની NAV વ્યાજ દરોમાં હિલચાલ સાથે ખૂબ જ ઝડપથી આગળ વધે છે. વ્યક્તિએ તેમના રોકાણની ચોક્કસ રીતે પ્રવેશ અને બહાર નીકળતી વખતે સાવચેત રહેવાની જરૂર છે.
વધુ મહત્ત્વની વાત એ છે કે શોર્ટલિસ્ટ કરવા અથવા શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટેના મહત્ત્વના પરિમાણોને ધ્યાનમાં લેવું એ તમારા પોર્ટફોલિયોને મજબૂત બનાવવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ બની શકે છે. શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડને અનુસરીને અમે તમને તેમાંથી કેટલાક પરિમાણો પર લઈ જઈએ છીએશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 2022 માં રોકાણ કરવું.
સરકારી બોન્ડ ફંડ શું છે?
કોર્પોરેશનોને તેમની રોજબરોજની જરૂરિયાતો માટે નાણાંની જરૂર હોય છે અને તેથી બેંકો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અનેવીમા કંપનીઓ. તેવી જ રીતે, જ્યારે ભારત સરકારને નાણાંની જરૂર હોય ત્યારે તે તેના બેંકર, રિઝર્વ દ્વારા ઉધાર લે છેબેંક ભારત (RBI).
આરબીઆઈ, બદલામાં, બેંકો જેવા ધિરાણકર્તાઓ પાસેથી પૈસા લે છે,વીમા કંપનીઓ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ; અને તેને સરકાર સુધી પહોંચાડે છે અને બદલામાં જી-સેક જારી કરે છે.
આ જી-સેકનો ચોક્કસ કાર્યકાળ હોય છે, જેના અંતે ધિરાણકર્તા જી-સેક પાછા આપે છે અને તેમના પૈસા પાછા લે છે. ઘણા પ્રકારનાડેટ ફંડ જી-સેકમાં રોકાણ કરો પરંતુ જી-સેક ફંડ માત્ર જી-સેકમાં જ રોકાણ કરે છે. 1994માં ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં ડેટ ફંડની રજૂઆત કરવામાં આવી હોવા છતાં, કોટક મહિન્દ્રા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડે ડિસેમ્બર 1998માં ભારતનું પ્રથમ ગિલ્ટ ફંડ શરૂ કર્યું હતું.
સરકારી બોન્ડ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
જો તમે ડેટ માર્કેટને સારી રીતે સમજો છો, તો ગિલ્ટ ફંડ તમારા માટે છે. જો તમે વ્યાજ દરમાં ઘટાડો થવાની અપેક્ષા રાખતા હો, તો ગિલ્ટ ફંડ્સમાં નાનું એક્સપોઝર એ એક સારો વિચાર છે કારણ કે, સામાન્ય રીતે, જ્યારે વ્યાજ દરમાં ફેરફાર થાય છે ત્યારે આ ફંડ્સ તમામ ડેટ ફંડ્સમાં સૌથી વધુ ખસેડે છે. યાદ રાખો: આવા સમયે, જ્યારે તમે ખરેખર તમારા પૈસા ઉપાડો અને રોકડ કરો ત્યારે જ તમે પૈસા કમાવો છો.
Talk to our investment specialist
2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ સરકારી બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Research Highlights for Axis Gilt Fund Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan) The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments. Research Highlights for HDFC Gilt Fund Below is the key information for HDFC Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.335
↓ -0.02 ₹9,146 2 0.7 7.1 7.7 8.2 7.13% 6Y 1M 28D 17Y 5M 1D UTI Gilt Fund Growth ₹63.4699
↓ -0.01 ₹565 2.8 -0.5 5.9 7.1 8.9 6.57% 5Y 7M 28D 8Y 2M 8D Axis Gilt Fund Growth ₹25.7925
↓ -0.02 ₹576 2.4 -0.6 5.9 7.5 10 6.77% 7Y 3M 25D 18Y 6M 4D HDFC Gilt Fund Growth ₹55.7914
↓ -0.04 ₹2,945 2.3 -0.8 5.8 7.1 8.7 7.05% 8Y 7D 19Y 4M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund Axis Gilt Fund HDFC Gilt Fund Point 1 Highest AUM (₹9,146 Cr). Bottom quartile AUM (₹565 Cr). Lower mid AUM (₹576 Cr). Upper mid AUM (₹2,945 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.05% (top quartile). 1Y return: 5.94% (upper mid). 1Y return: 5.91% (lower mid). 1Y return: 5.79% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.02% (lower mid). 1M return: 0.58% (top quartile). 1M return: 0.05% (upper mid). 1M return: -0.01% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.35 (top quartile). Sharpe: -0.16 (bottom quartile). Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.11 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.13% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.77% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.05% (upper mid). Point 10 Modified duration: 6.16 yrs (upper mid). Modified duration: 5.66 yrs (top quartile). Modified duration: 7.32 yrs (lower mid). Modified duration: 8.02 yrs (bottom quartile). ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Axis Gilt Fund
HDFC Gilt Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (27 Nov 25) ₹104.335 ↓ -0.02 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,146 on 31 Oct 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.13% Effective Maturity 17 Years 5 Months 1 Day Modified Duration 6 Years 1 Month 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,458 31 Oct 22 ₹10,760 31 Oct 23 ₹11,595 31 Oct 24 ₹12,577 31 Oct 25 ₹13,496 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 2% 6 Month 0.7% 1 Year 7.1% 3 Year 7.7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% 2015 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.78 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.73% Debt 93.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.27% Cash Equivalent 6.73% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -13% ₹1,185 Cr 126,100,000 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹827 Cr 80,096,700 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -9% ₹784 Cr 79,038,200 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -7% ₹660 Cr 66,441,700 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹557 Cr 54,950,560
↓ -18,660,130 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹473 Cr 45,733,150 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹291 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹283 Cr 29,159,500 State Government Of Uttar Pradesh
Sovereign Bonds | -3% ₹250 Cr 25,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹243 Cr 25,000,000 2. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (27 Nov 25) ₹63.4699 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹565 on 31 Oct 25 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.57% Effective Maturity 8 Years 2 Months 8 Days Modified Duration 5 Years 7 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,283 31 Oct 22 ₹10,462 31 Oct 23 ₹11,086 31 Oct 24 ₹12,197 31 Oct 25 ₹12,862 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.8% 6 Month -0.5% 1 Year 5.9% 3 Year 7.1% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.57 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.56% Debt 85.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 85.44% Cash Equivalent 14.56% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -18% ₹103 Cr 1,000,000,000
↑ 1,000,000,000 6.1% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -18% ₹99 Cr 1,000,000,000
↑ 250,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -12% ₹67 Cr 650,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -9% ₹50 Cr 500,000,000
↑ 300,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -8% ₹47 Cr 500,000,000
↑ 500,000,000 7.34% Sdl ASsam - 05/03/2035
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 300,000,000 07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 300,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹25 Cr 250,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -4% ₹20 Cr 200,000,000 07.30% UTTARAKHAND SGS Mat - 01/10/2032
Sovereign Bonds | -2% ₹9 Cr 85,730,000 3. Axis Gilt Fund
Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (27 Nov 25) ₹25.7925 ↓ -0.02 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹576 on 31 Oct 25 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.78 Sharpe Ratio -0.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.77% Effective Maturity 18 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 7 Years 3 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,302 31 Oct 22 ₹10,495 31 Oct 23 ₹11,082 31 Oct 24 ₹12,350 31 Oct 25 ₹13,057 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 2.4% 6 Month -0.6% 1 Year 5.9% 3 Year 7.5% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10% 2023 7.1% 2022 2.4% 2021 2.4% 2020 13.1% 2019 12% 2018 5.3% 2017 1.4% 2016 13.7% 2015 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2.75 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.1% Debt 86.9% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 87.68% Cash Equivalent 12.32% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -24% ₹154 Cr 15,494,700 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -15% ₹93 Cr 9,214,800 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -13% ₹82 Cr 8,357,000
↑ 7,357,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -8% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹41 Cr 4,000,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -5% ₹35 Cr 3,643,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -4% ₹24 Cr 2,500,000 07.94 HR Sdl 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹16 Cr 1,500,000 Haryana (State Of) 7.49%
- | -2% ₹15 Cr 1,483,000 4. HDFC Gilt Fund
HDFC Gilt Fund
Growth Launch Date 25 Jul 01 NAV (27 Nov 25) ₹55.7914 ↓ -0.04 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,945 on 31 Oct 25 Category Debt - Government Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio -0.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.05% Effective Maturity 19 Years 4 Months 17 Days Modified Duration 8 Years 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,283 31 Oct 22 ₹10,358 31 Oct 23 ₹11,043 31 Oct 24 ₹12,123 31 Oct 25 ₹12,817 Returns for HDFC Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 2.3% 6 Month -0.8% 1 Year 5.8% 3 Year 7.1% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 7.1% 2022 1.7% 2021 2.2% 2020 10.7% 2019 8.6% 2018 5.4% 2017 1.8% 2016 16.6% 2015 5.9% Fund Manager information for HDFC Gilt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 1 Sep 07 18.18 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.36 Yr. Data below for HDFC Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.99% Debt 97.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.01% Cash Equivalent 2.99% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -16% ₹477 Cr 46,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -16% ₹460 Cr 46,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -8% ₹240 Cr 25,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹238 Cr 24,030,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -8% ₹224 Cr 23,000,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹218 Cr 21,000,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -5% ₹155 Cr 15,000,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -5% ₹141 Cr 13,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹123 Cr 12,000,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -3% ₹83 Cr 8,500,000
2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ 10 વર્ષ-સરકારી બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for DSP 10Y G-Sec Fund Below is the key information for DSP 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹25.2008
↓ -0.03 ₹2,586 2.5 0.9 8.4 8.3 9.3 6.78% 6Y 9M 29D 9Y 8M 8D Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹46.6809
↓ -0.05 ₹346 2.5 0.8 8.3 8.3 9.7 6.77% 6Y 7M 24D 9Y 7M 10D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.8832
↓ -0.06 ₹1,862 2.5 0.6 7.7 7.9 9.1 6.76% 6Y 10M 20D 9Y 7M 17D DSP 10Y G-Sec Fund Growth ₹22.1639
↓ -0.01 ₹53 2.2 0.6 7.6 7.9 9 6.55% 6Y 9M 4D 9Y 4M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SBI Magnum Constant Maturity Fund DSP 10Y G-Sec Fund Point 1 Highest AUM (₹2,586 Cr). Lower mid AUM (₹346 Cr). Upper mid AUM (₹1,862 Cr). Bottom quartile AUM (₹53 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.43% (top quartile). 1Y return: 8.30% (upper mid). 1Y return: 7.73% (lower mid). 1Y return: 7.57% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.72% (top quartile). 1M return: 0.50% (bottom quartile). 1M return: 0.70% (upper mid). 1M return: 0.69% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.56 (top quartile). Sharpe: 0.47 (upper mid). Sharpe: 0.34 (bottom quartile). Sharpe: 0.41 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.78% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.77% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.76% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.55% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 6.83 yrs (lower mid). Modified duration: 6.65 yrs (top quartile). Modified duration: 6.89 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.76 yrs (upper mid). ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
SBI Magnum Constant Maturity Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (27 Nov 25) ₹25.2008 ↓ -0.03 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹2,586 on 31 Oct 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.56 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.78% Effective Maturity 9 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,329 31 Oct 22 ₹10,314 31 Oct 23 ₹11,064 31 Oct 24 ₹12,199 31 Oct 25 ₹13,186 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.5% 6 Month 0.9% 1 Year 8.4% 3 Year 8.3% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.3% 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.78 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.71% Debt 97.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.29% Cash Equivalent 2.71% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -28% ₹730 Cr 73,000,000
↑ 10,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -20% ₹514 Cr 49,719,850 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -17% ₹440 Cr 43,374,500
↓ -10,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -16% ₹417 Cr 40,500,000 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -13% ₹335 Cr 32,000,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹29 Cr 3,000,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹20 Cr 2,000,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -0% ₹4 Cr 413,500 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹48 Cr 2. Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (27 Nov 25) ₹46.6809 ↓ -0.05 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹346 on 31 Oct 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.48 Sharpe Ratio 0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.77% Effective Maturity 9 Years 7 Months 10 Days Modified Duration 6 Years 7 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,240 31 Oct 22 ₹10,175 31 Oct 23 ₹10,873 31 Oct 24 ₹12,068 31 Oct 25 ₹13,022 Returns for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.5% 6 Month 0.8% 1 Year 8.3% 3 Year 8.3% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.7% 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 8.47 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 1.39 Yr. Data below for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.17% Debt 95.83% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.83% Cash Equivalent 4.17% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -65% ₹228 Cr 21,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -24% ₹84 Cr 8,100,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹21 Cr 2,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹9 Cr Triparty Repo Trp_171125
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹5 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (27 Nov 25) ₹64.8832 ↓ -0.06 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹1,862 on 31 Oct 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 9 Years 7 Months 17 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,287 31 Oct 22 ₹10,290 31 Oct 23 ₹11,013 31 Oct 24 ₹12,151 31 Oct 25 ₹13,045 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.5% 6 Month 0.6% 1 Year 7.7% 3 Year 7.9% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.34 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.14% Debt 98.86% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.86% Cash Equivalent 1.14% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -74% ₹1,369 Cr 135,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -24% ₹453 Cr 43,999,500 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹10 Cr 1,000,000
↓ -1,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹18 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹3 Cr 4. DSP 10Y G-Sec Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (27 Nov 25) ₹22.1639 ↓ -0.01 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹53 on 31 Oct 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 0.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.55% Effective Maturity 9 Years 4 Months 24 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,100 31 Oct 22 ₹9,972 31 Oct 23 ₹10,697 31 Oct 24 ₹11,765 31 Oct 25 ₹12,636 Returns for DSP 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.2% 6 Month 0.6% 1 Year 7.6% 3 Year 7.9% 5 Year 4.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9% 2023 7.7% 2022 0.1% 2021 0.7% 2020 11.8% 2019 10.8% 2018 5.9% 2017 2.3% 2016 15.5% 2015 6.6% Fund Manager information for DSP 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 2.34 Yr. Data below for DSP 10Y G-Sec Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.15% Debt 96.85% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.85% Cash Equivalent 3.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -86% ₹45 Cr 4,500,000
↑ 4,500,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -11% ₹6 Cr 575,000
↓ -4,550,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹1 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% ₹1 Cr
વળતર અને જોખમો
કારણ કે જી-સેક એ દેવાના તમામ સાધનોમાં સૌથી વધુ પ્રવાહી છેબજાર, જી-સેક ફંડમાં કોઈ ક્રેડિટ જોખમ નથી કારણ કે ભારત સરકાર ઋણ લેનાર છે. કારણ કે સરકાર સામાન્ય રીતે કરતી નથીડિફૉલ્ટ કોર્પોરેટથી વિપરીત, ગિલ્ટ ફંડ્સ ક્રેડિટ રિસ્ક ધરાવતું નથી.
તેથી જ સરકારી સિક્યોરિટીઝને સાર્વભૌમ રેટિંગ આપવામાં આવે છે. તે જેટલું સારું છે—અથવા તેના કરતાં વધુ સારું માનવામાં આવે છે—aએએએ રેટિંગ
જોખમો
શું તેનો અર્થ એ છે કે જી-સેક ફંડમાં કોઈ જોખમ નથી? ના. તેઓ વ્યાજ દરનું જોખમ વહન કરે છે. સામાન્ય રીતે, જી-સેક ફંડ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જે લાંબા સમય સુધી પરિપક્વ થાય છે. જેમ જેમ ડેટ સિક્યોરિટીની પાકતી મુદત વધે છે, તે વ્યાજ દરની હિલચાલ પ્રત્યે વધુ સંવેદનશીલ બને છે.
જો વ્યાજ દર ઘટે છે, તો ડેટ સિક્યોરિટીઝના ભાવ વધે છે. ઉંચી મેચ્યોરિટી સ્ક્રીપ્સની કિંમતો બાકીના કરતાં વધુ તીવ્ર વધે છે. તેવી જ રીતે, જ્યારે વ્યાજ દર વધે છે, ત્યારે ડેટ સિક્યોરિટીઝના ભાવ ઘટે છે. અહીં તે છે જ્યાં જી-સેક ફંડ્સ સૌથી વધુ સહન કરી શકે છે, કારણ કે તેમની સરેરાશ પરિપક્વતા સામાન્ય રીતે સૌથી વધુ હોય છે.
સામાન્ય રીતે, જી-સેક ફંડની સરેરાશ પાકતી મુદત એ ફંડ હાઉસના પોતાના બોન્ડ ફંડ કરતાં વધુ હોય છે જે તેના પોર્ટફોલિયોનો એક ભાગ ગિલ્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે. હકીકતમાં, બોન્ડ ફંડ મેનેજર માટે, બોન્ડ ફંડની પરિપક્વતા વધારવાનો સૌથી સહેલો રસ્તો ગિલ્ટ્સ ખરીદવાનો છે. આથી, ગિલ્ટ ફંડ સામાન્ય રીતે બોન્ડ ફંડ કરતાં વધુ અસ્થિર હોય છે.
પરત કરે છે
ક્રિસિલ, રેટિંગ એજન્સી દ્વારા અમને આપવામાં આવેલા આંકડાઓ મુજબ, ગિલ્ટ ફંડ્સે 3-વર્ષનું વળતર આપ્યું છે.16% અને જાન્યુઆરી 2007 અને હવેની વચ્ચે શૂન્ય વળતર કરતાં પણ ઓછું - જેનો અર્થ છે કે તેઓએ નાણાં પણ ગુમાવ્યા છે. સમાન સમયગાળામાં 5 વર્ષનું વળતર જેટલું ઊંચું ગયું છે13% અને જેટલું ઓછું છે1.02%.
સરકારી બોન્ડ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
FAQs
1. સરકારી સિક્યોરિટીઝ શું છે?
અ: સરકારી સિક્યોરિટીઝ પણ સરકારની જેમ કામ કરે છેબોન્ડ, પરંતુ તેમનું મૂળ થોડું અલગ છે. ભારતીય રિઝર્વ બેંકના કહેવા પર સરકાર જી-સેક જારી કરે છે. જ્યારે સરકાર આરબીઆઈ પાસેથી નાણાં ઉછીના લે છે, ત્યારે કેન્દ્રીય બેંક બેંકો અને વીમા કંપનીઓ પાસેથી નાણાં એકત્ર કરે છે. તે પછી સરકારનું દેવું પસાર કરે છે, અને સરકાર રોકાણકારો પાસેથી સરકારી સિક્યોરિટીઝના રૂપમાં નાણાં એકત્ર કરે છે.
2. સરકારી બોન્ડમાં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?
અ: અગાઉ માત્ર મોટા બિઝનેસ એન્ટરપ્રાઈઝ જ સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે. જો કે, આજકાલ, વ્યક્તિગત રોકાણકારો જેમ કે સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને સરકારી બોન્ડ ખરીદી શકે છેએડલવાઈસ સરકારી સિક્યોરિટીઝ ફંડ, એક્સિસ ગિલ્ટ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ગિલ્ટ ફંડ.
3. શું સરકારી બોન્ડ કરપાત્ર છે?
અ: હા, સરકારી બોન્ડમાંથી તમે જે નફો મેળવો છો તે કરપાત્ર છે, પરંતુ જો તમે કરપાત્ર સ્લેબ હેઠળ આવો તો જ.
4. શું કોઈ કરમુક્ત સરકારી બોન્ડ છે?
અ: હા, કેટલાક કરમુક્ત સરકારી બોન્ડ જેમ કે ગ્રામીણ વિદ્યુતીકરણ નિગમ અથવા REC અને હાઉસિંગ ડેવલપમેન્ટ કોર્પોરેશન અથવા HUDCO જેવા જાહેર ક્ષેત્રના સાહસો દ્વારા જારી કરાયેલા બોન્ડ. જો કે, ધકમાણી કરમુક્ત સરકારી બોન્ડ હંમેશા કરપાત્ર બોન્ડ કરતા ઓછા હોય છે.
5. શું કરમુક્ત બોન્ડ કરપાત્ર છે?
અ: હા, જો તમે એક વર્ષ પછી તેને વેચો છો તો તમારે તમારા કરમુક્ત સરકારી બોન્ડ પર 10% ટેક્સ ચૂકવવો પડશે. આ કિસ્સામાં, તે લાંબા ગાળાના હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવશેપાટનગર લાભો અને તેથી, કરપાત્ર બને છે.
6. શું સરકારી બોન્ડમાં કોઈ જોખમ સામેલ છે?
અ: સરકારી બોન્ડ સાથે સંકળાયેલા ડિફોલ્ટનું ભાગ્યે જ કોઈ જોખમ હોય છે. જો તમે સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ કરો છો, તો તમે ખાતરીપૂર્વક કહી શકો છો કે તમને તમારા રોકાણ પર સારું વળતર મળશે. વધુમાં, આ બોન્ડ્સ હંમેશા બજારની અસ્થિરતા દ્વારા પ્રતિકૂળ અસર કરે છે. તેથી, આ તમારા રોકાણોને ચોક્કસ માત્રામાં સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે.
7. હું સરકારી બોન્ડનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરી શકું?
અ: જ્યારે તમે સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમારે ધ્યાનમાં લેવું પડશેનથી અને ઐતિહાસિક વૃદ્ધિ દર. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે એડલવાઈસ સરકારી સિક્યોરિટીઝ ફંડને ધ્યાનમાં લો, જેની એનએવી રૂ. 18.7977 અને 13.6% નો વૃદ્ધિ દર અને તેની તુલના ICICI પ્રુડેન્શિયલ ગિલ્ટ ફંડ સાથે કરો, જેની NAV રૂ. 77.1462 અને 12.6% નો વિકાસ દર, તો પછીનું રોકાણ પછીના કરતા વધુ સારું રોકાણ છે. આમ, જ્યારે તમે સરકારી બોન્ડની સરખામણી કરો છો, ત્યારે તમારે NAV અને વૃદ્ધિ દરને ધ્યાનમાં લેવો પડશે.
8. સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ કરવાનો સૌથી નોંધપાત્ર ફાયદો શું છે?
અ: સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ એ વ્યક્તિઓ માટે આદર્શ રીતે અનુકૂળ છે જેઓ જોખમ લેવાનું ટાળે છે. કારણ કે સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલા બોન્ડની અસર થતી નથીફુગાવો અને બજારની અસ્થિરતા, તમે અનિવાર્યતાની ખાતરી કરી શકો છોરોકાણ પર વળતર બોન્ડ પરિપક્વ છે. તેથી, તે વ્યક્તિઓ માટે રોકાણનું આદર્શ સ્વરૂપ છે જેઓ તેમના રોકાણના પોર્ટફોલિયોને સુરક્ષિત રાખવા માંગે છે અને જોખમ ન લેવા માંગે છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund