Table of Contents
- સરકારી બોન્ડ ફંડ શું છે?
- સરકારી બોન્ડ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
- 2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ સરકારી બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- 2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ 10 વર્ષ-સરકારી બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- વળતર અને જોખમો
- સરકારી બોન્ડ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- FAQs
- 1. સરકારી સિક્યોરિટીઝ શું છે?
- 2. સરકારી બોન્ડમાં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?
- 3. શું સરકારી બોન્ડ કરપાત્ર છે?
- 4. શું કોઈ કરમુક્ત સરકારી બોન્ડ છે?
- 5. શું કરમુક્ત બોન્ડ કરપાત્ર છે?
- 6. શું સરકારી બોન્ડમાં કોઈ જોખમ સામેલ છે?
- 7. હું સરકારી બોન્ડનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરી શકું?
- 8. સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ કરવાનો સૌથી નોંધપાત્ર ફાયદો શું છે?
Top 4 Debt - Government Bond Funds
શ્રેષ્ઠ સરકારી બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
ઘટતા વ્યાજ દર દરમિયાન રોકાણ કરવા માંગો છો?ગિલ્ટ ફંડ્સ ભારતમાં આનો જવાબ છે! ગિલ્ટમ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેની પાકતી મુદત (અથવા અવધિ) પર આધાર રાખીને વ્યાજ દરો ઘટવાના સમયે સારું વળતર આપે છે. રોકાણકારોરોકાણ આ ફંડ્સમાં તેમના રોકાણને ટ્રેક કરવા માટે પૂરતો સમય હોવો જરૂરી છે કારણ કે આ ફંડ્સની NAV વ્યાજ દરોમાં હિલચાલ સાથે ખૂબ જ ઝડપથી આગળ વધે છે. વ્યક્તિએ તેમના રોકાણની ચોક્કસ રીતે પ્રવેશ અને બહાર નીકળતી વખતે સાવચેત રહેવાની જરૂર છે.
વધુ મહત્ત્વની વાત એ છે કે શોર્ટલિસ્ટ કરવા અથવા શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટેના મહત્ત્વના પરિમાણોને ધ્યાનમાં લેવું એ તમારા પોર્ટફોલિયોને મજબૂત બનાવવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ બની શકે છે. શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડને અનુસરીને અમે તમને તેમાંથી કેટલાક પરિમાણો પર લઈ જઈએ છીએશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 2022 માં રોકાણ કરવું.
સરકારી બોન્ડ ફંડ શું છે?
કોર્પોરેશનોને તેમની રોજબરોજની જરૂરિયાતો માટે નાણાંની જરૂર હોય છે અને તેથી બેંકો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અનેવીમા કંપનીઓ. તેવી જ રીતે, જ્યારે ભારત સરકારને નાણાંની જરૂર હોય ત્યારે તે તેના બેંકર, રિઝર્વ દ્વારા ઉધાર લે છેબેંક ભારત (RBI).
આરબીઆઈ, બદલામાં, બેંકો જેવા ધિરાણકર્તાઓ પાસેથી પૈસા લે છે,વીમા કંપનીઓ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ; અને તેને સરકાર સુધી પહોંચાડે છે અને બદલામાં જી-સેક જારી કરે છે.
આ જી-સેકનો ચોક્કસ કાર્યકાળ હોય છે, જેના અંતે ધિરાણકર્તા જી-સેક પાછા આપે છે અને તેમના પૈસા પાછા લે છે. ઘણા પ્રકારનાડેટ ફંડ જી-સેકમાં રોકાણ કરો પરંતુ જી-સેક ફંડ માત્ર જી-સેકમાં જ રોકાણ કરે છે. 1994માં ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં ડેટ ફંડની રજૂઆત કરવામાં આવી હોવા છતાં, કોટક મહિન્દ્રા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની લિમિટેડે ડિસેમ્બર 1998માં ભારતનું પ્રથમ ગિલ્ટ ફંડ શરૂ કર્યું હતું.
સરકારી બોન્ડ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
જો તમે ડેટ માર્કેટને સારી રીતે સમજો છો, તો ગિલ્ટ ફંડ તમારા માટે છે. જો તમે વ્યાજ દરમાં ઘટાડો થવાની અપેક્ષા રાખતા હો, તો ગિલ્ટ ફંડ્સમાં નાનું એક્સપોઝર એ એક સારો વિચાર છે કારણ કે, સામાન્ય રીતે, જ્યારે વ્યાજ દરમાં ફેરફાર થાય છે ત્યારે આ ફંડ્સ તમામ ડેટ ફંડ્સમાં સૌથી વધુ ખસેડે છે. યાદ રાખો: આવા સમયે, જ્યારે તમે ખરેખર તમારા પૈસા ઉપાડો અને રોકડ કરો ત્યારે જ તમે પૈસા કમાવો છો.
Talk to our investment specialist
2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ સરકારી બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan) The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments. HDFC Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 25 Jul 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Government Securities Fund - Long Term Plan) Aims to invest exclusively in government securities of Zero credit or default risk Franklin India Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Gilt Fund Growth ₹24.614
↓ -0.03 ₹917 0.7 2.6 7.9 6.5 10 7.08% 10Y 8M 8D 28Y 4M 24D HDFC Gilt Fund Growth ₹53.5002
↓ -0.05 ₹2,983 1.1 2.9 7.7 6.1 8.7 7.07% 8Y 1M 3D 16Y 14D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹99.0163
↓ -0.04 ₹6,361 1.4 3.3 7.6 7.1 8.2 6.91% 3Y 7M 13D 6Y 6M 4D Franklin India Government Securities Fund Growth ₹57.046
↓ -0.01 ₹152 1.6 3.4 7.5 5.3 7.3 6.67% 1Y 7M 24D 3Y 10M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Feb 25 1. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (28 Feb 25) ₹24.614 ↓ -0.03 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹917 on 15 Feb 25 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.08% Effective Maturity 28 Years 4 Months 24 Days Modified Duration 10 Years 8 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,896 28 Feb 22 ₹11,306 28 Feb 23 ₹11,595 29 Feb 24 ₹12,648 28 Feb 25 ₹13,644 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 0.7% 6 Month 2.6% 1 Year 7.9% 3 Year 6.5% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% 2014 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.25 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 15 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.39% Debt 94.61% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.61% Cash Equivalent 5.39% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -43% ₹402 Cr 38,993,200
↑ 5,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -12% ₹115 Cr 11,500,000
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -12% ₹110 Cr 10,800,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹67 Cr 6,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹61 Cr 6,000,000
↑ 1,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹50 Cr 5,000,000
↓ -2,000,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -4% ₹41 Cr 4,143,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹12 Cr 1,200,000
↓ -2,500,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -1% ₹11 Cr 1,083,700 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -1% ₹5 Cr 500,000 2. HDFC Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% . HDFC Gilt Fund
Growth Launch Date 25 Jul 01 NAV (28 Feb 25) ₹53.5002 ↓ -0.05 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹2,983 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 0.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 16 Years 14 Days Modified Duration 8 Years 1 Month 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,569 28 Feb 22 ₹11,015 28 Feb 23 ₹11,282 29 Feb 24 ₹12,213 28 Feb 25 ₹13,155 Returns for HDFC Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1.1% 6 Month 2.9% 1 Year 7.7% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.7% 2022 7.1% 2021 1.7% 2020 2.2% 2019 10.7% 2018 8.6% 2017 5.4% 2016 1.8% 2015 16.6% 2014 5.9% Fund Manager information for HDFC Gilt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 1 Sep 07 17.43 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.62 Yr. Data below for HDFC Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.45% Debt 97.55% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.55% Cash Equivalent 2.45% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -20% ₹592 Cr 58,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -16% ₹477 Cr 46,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹275 Cr 27,583,400
↑ 7,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹246 Cr 24,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹230 Cr 22,370,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹193 Cr 19,000,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹174 Cr 17,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹137 Cr 13,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹122 Cr 12,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -3% ₹92 Cr 9,170,000 3. ICICI Prudential Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 5 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 8.3% and 2022 was 3.7% . ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (28 Feb 25) ₹99.0163 ↓ -0.04 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹6,361 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 0.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.91% Effective Maturity 6 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 3 Years 7 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,826 28 Feb 22 ₹11,332 28 Feb 23 ₹11,878 29 Feb 24 ₹12,933 28 Feb 25 ₹13,914 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.4% 6 Month 3.3% 1 Year 7.6% 3 Year 7.1% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% 2014 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 40.03% Debt 59.97% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 59.97% Cash Equivalent 40.03% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -40% ₹2,660 Cr 261,566,000
↓ -30,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -15% ₹1,013 Cr 98,471,700 91 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -6% ₹400 Cr 40,000,000 191 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -5% ₹297 Cr 29,786,500
↑ 15,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹224 Cr 22,500,000
↑ 10,000,000 91 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹220 Cr 22,000,000 6.89% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹150 Cr 15,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹111 Cr 10,830,390 364 Day T-Bill 30.01.25
Sovereign Bonds | -2% ₹100 Cr 10,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -2% ₹99 Cr 10,000,000 4. Franklin India Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 17 in Government Bond category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 5.5% and 2022 was 2.5% . Franklin India Government Securities Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (28 Feb 25) ₹57.046 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹152 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.08 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.67% Effective Maturity 3 Years 10 Months 22 Days Modified Duration 1 Year 7 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,311 28 Feb 22 ₹10,797 28 Feb 23 ₹11,080 29 Feb 24 ₹11,743 28 Feb 25 ₹12,621 Returns for Franklin India Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 7.5% 3 Year 5.3% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.3% 2022 5.5% 2021 2.5% 2020 2.1% 2019 8.5% 2018 8% 2017 4.3% 2016 0.1% 2015 15.7% 2014 5.4% Fund Manager information for Franklin India Government Securities Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 1.32 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 0.91 Yr. Data below for Franklin India Government Securities Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.04% Debt 43.96% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 50.5% Cash Equivalent 49.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -17% ₹26 Cr 2,500,000 182 DTB 20022025
Sovereign Bonds | -16% ₹25 Cr 2,500,000 91 DTB 20032025
Sovereign Bonds | -16% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -14% ₹21 Cr 2,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹15 Cr 1,515,700
↑ 200 India (Republic of)
- | -7% ₹10 Cr 1,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 Call, Cash & Other Assets
CBLO | -17% ₹26 Cr 182 DTB 06022025
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -1,500,000
2022 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ 10 વર્ષ-સરકારી બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.7142
↓ -0.02 ₹2,465 1.6 3.8 8.5 6.5 9.3 6.91% 6Y 8M 23D 9Y 6M 4D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.9036
↓ -0.06 ₹356 1.5 3.5 8.5 6.5 9.7 6.89% 6Y 9M 18D 10Y SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹61.3587
↓ -0.05 ₹1,800 1.5 3.5 8.3 6.4 9.1 6.88% 6Y 10M 17D 9Y 10M 13D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.0579
↓ -0.01 ₹57 1.8 3.8 8.5 6.4 9 6.69% 6Y 9M 4D 9Y 6M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Feb 25 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (28 Feb 25) ₹23.7142 ↓ -0.02 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,465 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.91% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,775 28 Feb 22 ₹11,307 28 Feb 23 ₹11,520 29 Feb 24 ₹12,585 28 Feb 25 ₹13,660 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.6% 6 Month 3.8% 1 Year 8.5% 3 Year 6.5% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% 2014 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.23% Debt 97.77% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.77% Cash Equivalent 2.23% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -85% ₹2,103 Cr 206,856,400
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹189 Cr 18,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹95 Cr 9,549,300 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹48 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹7 Cr 2. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (28 Feb 25) ₹43.9036 ↓ -0.06 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹356 on 15 Feb 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.89% Effective Maturity 10 Years Modified Duration 6 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,673 28 Feb 22 ₹11,096 28 Feb 23 ₹11,281 29 Feb 24 ₹12,333 28 Feb 25 ₹13,387 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 8.5% 3 Year 6.5% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% 2014 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.72 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.64 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 15 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.12% Debt 96.88% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.88% Cash Equivalent 3.12% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -52% ₹187 Cr 18,300,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -42% ₹149 Cr 14,600,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹11 Cr Triparty Repo Trp_160125
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (28 Feb 25) ₹61.3587 ↓ -0.05 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹1,800 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 10 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,571 28 Feb 22 ₹11,068 28 Feb 23 ₹11,306 29 Feb 24 ₹12,332 28 Feb 25 ₹13,351 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 8.3% 3 Year 6.4% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% 2014 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.25 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.17 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.42% Debt 95.58% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.58% Cash Equivalent 4.42% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -69% ₹1,225 Cr 120,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹464 Cr 45,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹40 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹38 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (28 Feb 25) ₹21.0579 ↓ -0.01 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹57 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.69% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,681 28 Feb 22 ₹10,811 28 Feb 23 ₹10,975 29 Feb 24 ₹11,994 28 Feb 25 ₹13,009 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Feb 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 8.5% 3 Year 6.4% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% 2014 6.6% Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.59 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.73% Debt 98.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.27% Cash Equivalent 1.73% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -98% ₹55 Cr 5,450,000 Net Receivables/Payables
CBLO | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹0 Cr
વળતર અને જોખમો
કારણ કે જી-સેક એ દેવાના તમામ સાધનોમાં સૌથી વધુ પ્રવાહી છેબજાર, જી-સેક ફંડમાં કોઈ ક્રેડિટ જોખમ નથી કારણ કે ભારત સરકાર ઋણ લેનાર છે. કારણ કે સરકાર સામાન્ય રીતે કરતી નથીડિફૉલ્ટ કોર્પોરેટથી વિપરીત, ગિલ્ટ ફંડ્સ ક્રેડિટ રિસ્ક ધરાવતું નથી.
તેથી જ સરકારી સિક્યોરિટીઝને સાર્વભૌમ રેટિંગ આપવામાં આવે છે. તે જેટલું સારું છે—અથવા તેના કરતાં વધુ સારું માનવામાં આવે છે—aએએએ રેટિંગ
જોખમો
શું તેનો અર્થ એ છે કે જી-સેક ફંડમાં કોઈ જોખમ નથી? ના. તેઓ વ્યાજ દરનું જોખમ વહન કરે છે. સામાન્ય રીતે, જી-સેક ફંડ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જે લાંબા સમય સુધી પરિપક્વ થાય છે. જેમ જેમ ડેટ સિક્યોરિટીની પાકતી મુદત વધે છે, તે વ્યાજ દરની હિલચાલ પ્રત્યે વધુ સંવેદનશીલ બને છે.
જો વ્યાજ દર ઘટે છે, તો ડેટ સિક્યોરિટીઝના ભાવ વધે છે. ઉંચી મેચ્યોરિટી સ્ક્રીપ્સની કિંમતો બાકીના કરતાં વધુ તીવ્ર વધે છે. તેવી જ રીતે, જ્યારે વ્યાજ દર વધે છે, ત્યારે ડેટ સિક્યોરિટીઝના ભાવ ઘટે છે. અહીં તે છે જ્યાં જી-સેક ફંડ્સ સૌથી વધુ સહન કરી શકે છે, કારણ કે તેમની સરેરાશ પરિપક્વતા સામાન્ય રીતે સૌથી વધુ હોય છે.
સામાન્ય રીતે, જી-સેક ફંડની સરેરાશ પાકતી મુદત એ ફંડ હાઉસના પોતાના બોન્ડ ફંડ કરતાં વધુ હોય છે જે તેના પોર્ટફોલિયોનો એક ભાગ ગિલ્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે. હકીકતમાં, બોન્ડ ફંડ મેનેજર માટે, બોન્ડ ફંડની પરિપક્વતા વધારવાનો સૌથી સહેલો રસ્તો ગિલ્ટ્સ ખરીદવાનો છે. આથી, ગિલ્ટ ફંડ સામાન્ય રીતે બોન્ડ ફંડ કરતાં વધુ અસ્થિર હોય છે.
પરત કરે છે
ક્રિસિલ, રેટિંગ એજન્સી દ્વારા અમને આપવામાં આવેલા આંકડાઓ મુજબ, ગિલ્ટ ફંડ્સે 3-વર્ષનું વળતર આપ્યું છે.16% અને જાન્યુઆરી 2007 અને હવેની વચ્ચે શૂન્ય વળતર કરતાં પણ ઓછું - જેનો અર્થ છે કે તેઓએ નાણાં પણ ગુમાવ્યા છે. સમાન સમયગાળામાં 5 વર્ષનું વળતર જેટલું ઊંચું ગયું છે13% અને જેટલું ઓછું છે1.02%.
સરકારી બોન્ડ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
FAQs
1. સરકારી સિક્યોરિટીઝ શું છે?
અ: સરકારી સિક્યોરિટીઝ પણ સરકારની જેમ કામ કરે છેબોન્ડ, પરંતુ તેમનું મૂળ થોડું અલગ છે. ભારતીય રિઝર્વ બેંકના કહેવા પર સરકાર જી-સેક જારી કરે છે. જ્યારે સરકાર આરબીઆઈ પાસેથી નાણાં ઉછીના લે છે, ત્યારે કેન્દ્રીય બેંક બેંકો અને વીમા કંપનીઓ પાસેથી નાણાં એકત્ર કરે છે. તે પછી સરકારનું દેવું પસાર કરે છે, અને સરકાર રોકાણકારો પાસેથી સરકારી સિક્યોરિટીઝના રૂપમાં નાણાં એકત્ર કરે છે.
2. સરકારી બોન્ડમાં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?
અ: અગાઉ માત્ર મોટા બિઝનેસ એન્ટરપ્રાઈઝ જ સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે. જો કે, આજકાલ, વ્યક્તિગત રોકાણકારો જેમ કે સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને સરકારી બોન્ડ ખરીદી શકે છેએડલવાઈસ સરકારી સિક્યોરિટીઝ ફંડ, એક્સિસ ગિલ્ટ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ગિલ્ટ ફંડ.
3. શું સરકારી બોન્ડ કરપાત્ર છે?
અ: હા, સરકારી બોન્ડમાંથી તમે જે નફો મેળવો છો તે કરપાત્ર છે, પરંતુ જો તમે કરપાત્ર સ્લેબ હેઠળ આવો તો જ.
4. શું કોઈ કરમુક્ત સરકારી બોન્ડ છે?
અ: હા, કેટલાક કરમુક્ત સરકારી બોન્ડ જેમ કે ગ્રામીણ વિદ્યુતીકરણ નિગમ અથવા REC અને હાઉસિંગ ડેવલપમેન્ટ કોર્પોરેશન અથવા HUDCO જેવા જાહેર ક્ષેત્રના સાહસો દ્વારા જારી કરાયેલા બોન્ડ. જો કે, ધકમાણી કરમુક્ત સરકારી બોન્ડ હંમેશા કરપાત્ર બોન્ડ કરતા ઓછા હોય છે.
5. શું કરમુક્ત બોન્ડ કરપાત્ર છે?
અ: હા, જો તમે એક વર્ષ પછી તેને વેચો છો તો તમારે તમારા કરમુક્ત સરકારી બોન્ડ પર 10% ટેક્સ ચૂકવવો પડશે. આ કિસ્સામાં, તે લાંબા ગાળાના હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવશેપાટનગર લાભો અને તેથી, કરપાત્ર બને છે.
6. શું સરકારી બોન્ડમાં કોઈ જોખમ સામેલ છે?
અ: સરકારી બોન્ડ સાથે સંકળાયેલા ડિફોલ્ટનું ભાગ્યે જ કોઈ જોખમ હોય છે. જો તમે સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ કરો છો, તો તમે ખાતરીપૂર્વક કહી શકો છો કે તમને તમારા રોકાણ પર સારું વળતર મળશે. વધુમાં, આ બોન્ડ્સ હંમેશા બજારની અસ્થિરતા દ્વારા પ્રતિકૂળ અસર કરે છે. તેથી, આ તમારા રોકાણોને ચોક્કસ માત્રામાં સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે.
7. હું સરકારી બોન્ડનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરી શકું?
અ: જ્યારે તમે સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમારે ધ્યાનમાં લેવું પડશેનથી અને ઐતિહાસિક વૃદ્ધિ દર. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે એડલવાઈસ સરકારી સિક્યોરિટીઝ ફંડને ધ્યાનમાં લો, જેની એનએવી રૂ. 18.7977 અને 13.6% નો વૃદ્ધિ દર અને તેની તુલના ICICI પ્રુડેન્શિયલ ગિલ્ટ ફંડ સાથે કરો, જેની NAV રૂ. 77.1462 અને 12.6% નો વિકાસ દર, તો પછીનું રોકાણ પછીના કરતા વધુ સારું રોકાણ છે. આમ, જ્યારે તમે સરકારી બોન્ડની સરખામણી કરો છો, ત્યારે તમારે NAV અને વૃદ્ધિ દરને ધ્યાનમાં લેવો પડશે.
8. સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ કરવાનો સૌથી નોંધપાત્ર ફાયદો શું છે?
અ: સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ એ વ્યક્તિઓ માટે આદર્શ રીતે અનુકૂળ છે જેઓ જોખમ લેવાનું ટાળે છે. કારણ કે સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલા બોન્ડની અસર થતી નથીફુગાવો અને બજારની અસ્થિરતા, તમે અનિવાર્યતાની ખાતરી કરી શકો છોરોકાણ પર વળતર બોન્ડ પરિપક્વ છે. તેથી, તે વ્યક્તિઓ માટે રોકાણનું આદર્શ સ્વરૂપ છે જેઓ તેમના રોકાણના પોર્ટફોલિયોને સુરક્ષિત રાખવા માંગે છે અને જોખમ ન લેવા માંગે છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved