+91-22-48913909
Table of Contents
- સેવિંગ્સ એકાઉન્ટ પર શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ શા માટે?
- નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ભારતમાં રોકાણ માટે ટોચના 6 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
- રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- નિષ્કર્ષ
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds
6 શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રાટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ખૂબ ટૂંકા ગાળાના છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ટ્રેઝરી બિલ્સ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર, કોમર્શિયલ પેપર્સ અને કોર્પોરેટ સહિત ડેટ સાધનોના સંયોજનમાં રોકાણ કરે છેબોન્ડ. સામાન્ય રીતે, આ ફંડ્સમાં 6 મહિનાથી 1 વર્ષ સુધીની અવશેષ પરિપક્વતા હોય છે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ બોન્ડ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે ખૂબ ઓછા સાથે સારું વળતર આપે છેબજાર અસ્થિરતા આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે છે જેઓ એક મહિનાથી બે મહિના સુધી નાણાંનું રોકાણ કરવા માગે છે. કરતાં વધુ સારા વળતરની શોધમાં હોય તેવા રોકાણકારોલિક્વિડ ફંડ્સ પ્રાધાન્ય આપવું જોઈએરોકાણ માંઅલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ. પરંતુ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલા, નાણાકીય વર્ષ 2022-2023 માટે શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ પર એક નજર નાખો.
સેવિંગ્સ એકાઉન્ટ પર શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ શા માટે?
પરંપરાગત રોકાણકારો ઘણીવાર પોતાને આનાથી પ્રતિબંધિત કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ બજારના જોખમોને કારણે. તેઓ પસંદ કરે છેબચત ખાતું કારણ કે તેઓ કોઈ અસ્થિરતા વિના સારું વળતર આપે છે. કયું રોકાણ પસંદ કરવા માટે વધુ સારું છે તે સમજવા માટે બચત ખાતા અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ બંનેના વળતરનું પૃથ્થકરણ કરવા ચાલો નીચેનું ચિત્ર જોઈએ.
Talk to our investment specialist
ઉદાહરણ:
એનરોકાણકાર અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને બચત ખાતા બંનેમાં INR 40,00,00 નું રોકાણ 3.5% p.a. વ્યાજ દર સાથે કરે છે. અને 8% p.a. અનુક્રમે જુઓ કે વળતર કેવી રીતે અલગ પડે છે-
| બચત ખાતું | અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ |
|---|---|
| રોકાણ કરેલ રકમ | 40,00,00 |
| કમાયેલ વ્યાજ (નફો) | 14,000 |
ટેક્સેશન બ્રેકઅપ (સેવિંગ એકાઉન્ટ) @ 3.5%
| ટેક્સ બ્રેકેટ | કર | નેટઆવક (નફો) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 છે |
| 20% | 800 | 13,200 છે |
| 30% | 1200 | 12,800 છે |
ટેક્સેશન બ્રેકઅપ (અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ) @ 8%
| ટેક્સ બ્રેકેટ | કર | ચોખ્ખી આવક (નફો) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 છે |
| 20% | 6400 છે | 25,600 છે |
| 30% | 9600 | 22,400 છે |
ઉપરોક્ત કોષ્ટક બચત ખાતાઓ અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાંથી ચોખ્ખી આવકમાં તફાવતને સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે. 30% ના મહત્તમ ટેક્સ બ્રેકેટ હેઠળ આવતા રોકાણકારો પણ વળતર મેળવી શકે છેINR 22,400 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને, જે બચત ખાતા દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતા INR 12,800 કરતાં ઘણું વધારે છે.
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ભારતમાં રોકાણ માટે ટોચના 6 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹526.328
↑ 0.17 ₹15,890 1.9 3.8 7.8 6.6 7.2 7.61% 5M 8D 7M 17D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.6344
↑ 0.01 ₹13,935 1.7 3.6 7.5 6.3 6.9 7.6% 4M 28D 5M 16D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,594.47
↑ 1.07 ₹1,764 1.7 3.5 7.4 6 6.6 7.37% 5M 1D 5M 13D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,747.33
↑ 2.50 ₹12,885 1.7 3.6 7.4 6.2 7 7.43% 5M 1D 10M 6D Kotak Savings Fund Growth ₹41.2724
↑ 0.01 ₹13,450 1.7 3.5 7.2 6.1 6.8 7.36% 5M 1D 5M 12D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,878.63
↑ 1.55 ₹7,603 1.7 3.5 7.2 6.1 6.7 7.72% 5M 7D 6M 9D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Dec 24 500 કરોડ અને પર છટણીછેલ્લા 1 વર્ષનું વળતર.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (23 Dec 24) ₹526.328 ↑ 0.17 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,890 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,719 30 Nov 21 ₹11,139 30 Nov 22 ₹11,639 30 Nov 23 ₹12,472 30 Nov 24 ₹13,436 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.46 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.39 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.7 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 44.4% Debt 55.34% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.84% Cash Equivalent 39.09% Government 6.82% Credit Quality
Rating Value AA 35.54% AAA 64.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹821 Cr 82,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹751 Cr 18,413,893
↑ 18,413,893 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹602 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹487 Cr 48,500
↓ -1,500 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (23 Dec 24) ₹26.6344 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,935 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,677 30 Nov 21 ₹11,105 30 Nov 22 ₹11,583 30 Nov 23 ₹12,385 30 Nov 24 ₹13,303 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.05 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.47 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.36% Debt 40.4% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.72% Cash Equivalent 40.03% Government 9.31% Securitized 0.71% Credit Quality
Rating Value AA 16.21% AAA 83.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹385 Cr 3,850 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹373 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 India (Republic of)
- | -2% ₹298 Cr 30,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250
↑ 2,250 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 3. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (23 Dec 24) ₹2,594.47 ↑ 1.07 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,764 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 1.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.37% Effective Maturity 5 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,524 30 Nov 21 ₹10,841 30 Nov 22 ₹11,255 30 Nov 23 ₹12,001 30 Nov 24 ₹12,891 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 6% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.91 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.35 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.12% Debt 43.73% Other 0.14% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 46.51% Cash Equivalent 43.55% Government 9.79% Credit Quality
Rating Value AA 19.68% AAA 80.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -5% ₹84 Cr 8,500,000
↑ 7,500,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 2,500,000 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 TATA Steel Limited
Debentures | -3% ₹45 Cr 4,500,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -2% ₹35 Cr 3,500,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 364 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 1,500,000 4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (23 Dec 24) ₹5,747.33 ↑ 2.50 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹12,885 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.02 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.43% Effective Maturity 10 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,605 30 Nov 21 ₹10,962 30 Nov 22 ₹11,417 30 Nov 23 ₹12,213 30 Nov 24 ₹13,120 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.5 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 1 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.98% Debt 45.77% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 53.98% Corporate 29.65% Government 16.12% Credit Quality
Rating Value AA 0.76% AAA 99.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -9% ₹1,133 Cr 112,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹496 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹419 Cr 4,250 India Universal Trust Al1
Sovereign Bonds | -3% ₹400 Cr 400
↑ 400 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 2,450 182 DTB 020125
Sovereign Bonds | -2% ₹224 Cr 22,500,000
↑ 22,500,000 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (23 Dec 24) ₹41.2724 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹13,450 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.36% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,597 30 Nov 21 ₹10,936 30 Nov 22 ₹11,393 30 Nov 23 ₹12,169 30 Nov 24 ₹13,046 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.64 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.08 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 60.18% Debt 39.54% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.45% Cash Equivalent 43.01% Government 11.26% Credit Quality
Rating Value AA 10.2% AAA 89.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 15052025
Sovereign Bonds | -4% ₹484 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -3% ₹368 Cr 386 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹338 Cr 35,000
↑ 35,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -2% ₹254 Cr 25,500,000
↓ -24,500,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -1% ₹198 Cr 20,000,000 6. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (23 Dec 24) ₹3,878.63 ↑ 1.55 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹7,603 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 6 Months 9 Days Modified Duration 5 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,511 30 Nov 21 ₹11,330 30 Nov 22 ₹11,831 30 Nov 23 ₹12,621 30 Nov 24 ₹13,528 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.18 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.53 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.32% Debt 31.48% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 51.11% Corporate 45.09% Government 3.61% Credit Quality
Rating Value AA 14.28% AAA 85.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹349 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹286 Cr 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
ફંડનો પ્રકાર: ઓપન-એન્ડેડ
ફંડ શ્રેણી: ડેટ ફંડ
ન્યૂનતમ રકમ: INR 5,000 - 10,000
સામેલ જોખમ: ઓછું જોખમ
વિમોચન: T+1, એટલે કે જો તમે રજીસ્ટર કરો છોવિમોચન 3 PM પહેલાં વિનંતી કરો, તમને એક દિવસ પછી રિડેમ્પશનની રકમ મળશે. જો કે, જો રિડેમ્પશન વિનંતી બપોરે 3 વાગ્યા પછી મોકલવામાં આવે છે, તો રિડેમ્પશનની વિનંતી પર બીજા દિવસે પ્રક્રિયા કરવામાં આવશે.
રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
1. જોખમ
અન્ય ડેટ ફંડ્સથી વિપરીત, અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ તેમની ટૂંકા પરિપક્વતાને કારણે વ્યાજ દરના જોખમોથી કંઈક અંશે પ્રતિરક્ષા ધરાવે છે.અંતર્ગત અસ્કયામતો જો કે, લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં, આ ફંડ્સ ખૂબ જોખમી છે. ફંડ મેનેજરની રોકાણ વ્યૂહરચના ક્રેડિટ રિસ્ક રજૂ કરી શકે છે જ્યારે તે ભવિષ્યમાં અપગ્રેડની અપેક્ષામાં ઓછી ક્રેડિટ રેટેડ સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ કરે છે. વધુમાં, સરકારી સિક્યોરિટીઝની રજૂઆત ફંડની વોલેટિલિટીમાં અપેક્ષા કરતાં વધુ વધારો કરી શકે છે.
2. પરત
સ્થિર વ્યાજ દરના વાતાવરણમાં રોકાણકાર આ ફંડમાંથી લગભગ 7-9% વળતરની અપેક્ષા રાખી શકે છે. આ વળતર લિક્વિડ ફંડ જે ઓફર કરે છે તેના કરતા સાધારણ વધારે છે. જો કે, આ ફંડ્સ નિશ્ચિત-આવકના આશ્રયસ્થાનો હોવા છતાં, તેઓ બાંયધરીકૃત વળતર ઓફર કરી શકતા નથી. તમારે યિલ્ડ ટુ મેચ્યોરિટી જોવાની જરૂર છે (ytm) રોકાણ સમયે રોકાણ સાથે શું અપેક્ષા રાખવી તે સમજવા માટે.
3. કિંમત
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ તમારા પૈસાનું સંચાલન કરવા માટે ફી વસૂલ કરે છે જેને એક્સપેન્સ રેશિયો કહેવાય છે. અત્યાર સુધી સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (સેબી) એ એક્સ્પેન્સ રેશિયોની ઉપલી મર્યાદા 2.25% (સમય-સમય બદલાઈ શકે છે) ફરજિયાત કરી હતી. લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં આ ફંડ્સ દ્વારા જનરેટ થતા એકંદર વળતરને ધ્યાનમાં લેતા, લાંબા ગાળાનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો અને નીચા ખર્ચનો ગુણોત્તર વ્યાજ દરની વધઘટ દ્વારા બહાર ગયેલા નાણાંને પુનઃપ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.
4. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન
અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ટૂંકા ગાળાના સાધનોના કૂપનમાંથી કમાય છે. આ સિક્યોરિટીઝની કિંમતો દરરોજ બદલાઈ શકે છેઆધાર અને પ્રમાણમાં લાંબી પરિપક્વતા ધરાવે છે. આ લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં વધુ અસ્થિર છે અને પર્યાપ્ત વળતર જનરેટ કરવા માટે ટૂંકા સમયની ફ્રેમ અપૂરતી લાગે છે. લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં, તમારે આ ફંડ્સને અંડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝની ઊંચી સરેરાશ પરિપક્વતાને કારણે તુલનાત્મક રીતે લાંબા સમય સુધી રાખવાની જરૂર છે.
5. નાણાકીય લક્ષ્યો
તમે આ ભંડોળનો ઉપયોગ વિવિધ હેતુઓ માટે કરી શકો છો. જો તમારે 3 મહિનાથી એક વર્ષના સમયગાળા માટે નાણાં પાર્ક કરવાની જરૂર હોય, તો આ ભંડોળ કામમાં આવી શકે છે. વધુમાં, તમે ઇચ્છી શકો છો કે આ તમારા ભંડોળને જોખમી સ્વર્ગમાં સ્થાનાંતરિત કરેઇક્વિટી ફંડ્સ. આ ભંડોળમાં એકસાથે રકમ મૂકો અને પ્રારંભ કરોવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) થી ઇક્વિટી ફંડ. તમે તેમને ઈમરજન્સી ફંડ તરીકે ઉપયોગમાં લેવા માટે વધારાના આશ્રયસ્થાન તરીકે જોઈ શકો છો. જો તમને માસિક આવકની જરૂર હોય, તો તમારા નિવૃત્તિ પોર્ટફોલિયોનો એક ભાગ આમાં રોકાણ કરો અને સિસ્ટમેટિક વિડ્રોઅલ પ્લાન (SWP) શરૂ કરો.
6. કરવેરા
ભારતમાં અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સનું ડિવિડન્ડ રોકાણકારના હાથમાં કરમુક્ત છે. આAMC તે રોકાણકારને ડિવિડન્ડ મોકલે તે પહેલાં રોકાણકાર વતી ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટેક્સ (DDT) કાપે છે. જો રોકાણકારે ગ્રોથ ફંડમાં રોકાણ કર્યું હોય અને તેના રોકાણને 1 વર્ષની અંદર રિડીમ કરાવ્યું હોય, તો તેણે ટૂંકા ગાળા માટે ચૂકવણી કરવી પડી શકે છે.પાટનગર ગેન્સ ટેક્સ (STCG).
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
આજના સમયમાં, લોકો સમયાંતરે નાણાકીય અસુરક્ષાનો સામનો કરે છે. આવા કિસ્સામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કરવામાં આવેલ સ્માર્ટ રોકાણ મદદ કરે છે. અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ આવા એક છેસ્માર્ટ રોકાણ જે નાણાકીય અસલામતીનું સંચાલન કરવા માટે રોકાણકારોને સારું વળતર આપે છે. તેથી, આજે શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરો!
સંપત્તિનો માર્ગ સરળ છે, તમે કમાણી કરતાં ઓછો ખર્ચ કરો અને સમજદારીપૂર્વક તફાવતનું રોકાણ કરો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good