+91-22-48913909
Table of Contents
- સેવિંગ્સ એકાઉન્ટ પર શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ શા માટે?
- નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ભારતમાં રોકાણ માટે ટોચના 6 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
- રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- નિષ્કર્ષ
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds
6 શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રાટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ખૂબ ટૂંકા ગાળાના છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ટ્રેઝરી બિલ્સ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર, કોમર્શિયલ પેપર્સ અને કોર્પોરેટ સહિત ડેટ સાધનોના સંયોજનમાં રોકાણ કરે છેબોન્ડ. સામાન્ય રીતે, આ ફંડ્સમાં 6 મહિનાથી 1 વર્ષ સુધીની અવશેષ પરિપક્વતા હોય છે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ બોન્ડ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે ખૂબ ઓછા સાથે સારું વળતર આપે છેબજાર અસ્થિરતા આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે છે જેઓ એક મહિનાથી બે મહિના સુધી નાણાંનું રોકાણ કરવા માગે છે. કરતાં વધુ સારા વળતરની શોધમાં હોય તેવા રોકાણકારોલિક્વિડ ફંડ્સ પ્રાધાન્ય આપવું જોઈએરોકાણ માંઅલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ. પરંતુ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલા, નાણાકીય વર્ષ 2022-2023 માટે શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ પર એક નજર નાખો.
સેવિંગ્સ એકાઉન્ટ પર શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ શા માટે?
પરંપરાગત રોકાણકારો ઘણીવાર પોતાને આનાથી પ્રતિબંધિત કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ બજારના જોખમોને કારણે. તેઓ પસંદ કરે છેબચત ખાતું કારણ કે તેઓ કોઈ અસ્થિરતા વિના સારું વળતર આપે છે. કયું રોકાણ પસંદ કરવા માટે વધુ સારું છે તે સમજવા માટે બચત ખાતા અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ બંનેના વળતરનું પૃથ્થકરણ કરવા ચાલો નીચેનું ચિત્ર જોઈએ.
Talk to our investment specialist
ઉદાહરણ:
એનરોકાણકાર અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને બચત ખાતા બંનેમાં INR 40,00,00 નું રોકાણ 3.5% p.a. વ્યાજ દર સાથે કરે છે. અને 8% p.a. અનુક્રમે જુઓ કે વળતર કેવી રીતે અલગ પડે છે-
| બચત ખાતું | અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ |
|---|---|
| રોકાણ કરેલ રકમ | 40,00,00 |
| કમાયેલ વ્યાજ (નફો) | 14,000 |
ટેક્સેશન બ્રેકઅપ (સેવિંગ એકાઉન્ટ) @ 3.5%
| ટેક્સ બ્રેકેટ | કર | નેટઆવક (નફો) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 છે |
| 20% | 800 | 13,200 છે |
| 30% | 1200 | 12,800 છે |
ટેક્સેશન બ્રેકઅપ (અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ) @ 8%
| ટેક્સ બ્રેકેટ | કર | ચોખ્ખી આવક (નફો) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 છે |
| 20% | 6400 છે | 25,600 છે |
| 30% | 9600 | 22,400 છે |
ઉપરોક્ત કોષ્ટક બચત ખાતાઓ અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાંથી ચોખ્ખી આવકમાં તફાવતને સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે. 30% ના મહત્તમ ટેક્સ બ્રેકેટ હેઠળ આવતા રોકાણકારો પણ વળતર મેળવી શકે છેINR 22,400 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને, જે બચત ખાતા દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતા INR 12,800 કરતાં ઘણું વધારે છે.
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ભારતમાં રોકાણ માટે ટોચના 6 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹523.083
↑ 0.10 ₹15,098 1.9 3.8 7.7 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4918
↑ 0.01 ₹14,206 1.8 3.6 7.4 6.2 6.9 7.53% 5M 1D 5M 16D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,717.82
↑ 1.04 ₹11,751 1.8 3.6 7.4 6.1 7 7.42% 5M 5D 10M 13D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,580.98
↑ 0.45 ₹1,265 1.8 3.5 7.4 5.9 6.6 7.47% 5M 13D 5M 28D Kotak Savings Fund Growth ₹41.059
↑ 0.01 ₹12,502 1.7 3.5 7.2 6 6.8 7.44% 5M 19D 7M 13D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,062.73
↑ 0.72 ₹3,046 1.8 3.5 7.2 5.9 6.7 7.63% 4M 27D 5M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Nov 24 500 કરોડ અને પર છટણીછેલ્લા 1 વર્ષનું વળતર.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (22 Nov 24) ₹523.083 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (22 Nov 24) ₹26.4918 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (22 Nov 24) ₹5,717.82 ↑ 1.04 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,751 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.42% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (22 Nov 24) ₹2,580.98 ↑ 0.45 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,265 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,543 31 Oct 21 ₹10,859 31 Oct 22 ₹11,248 31 Oct 23 ₹11,997 31 Oct 24 ₹12,883 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.83 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.27 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.17% Debt 41.65% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 35.06% Government 7.86% Credit Quality
Rating Value AA 20.69% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Steel Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (22 Nov 24) ₹41.059 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,502 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 7 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,616 31 Oct 21 ₹10,960 31 Oct 22 ₹11,392 31 Oct 23 ₹12,173 31 Oct 24 ₹13,047 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.56 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 55.92% Debt 43.79% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.05% Cash Equivalent 25.11% Government 10.55% Credit Quality
Rating Value AA 8.16% AAA 91.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹495 Cr 50,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -3% ₹387 Cr 386 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -2% ₹197 Cr 20,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹195 Cr 20,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹174 Cr 1,750 6. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (22 Nov 24) ₹4,062.73 ↑ 0.72 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,046 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.35 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.31% Debt 36.5% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.31% Corporate 29.98% Government 6.52% Credit Quality
Rating Value AA 21.99% AAA 78.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
ફંડનો પ્રકાર: ઓપન-એન્ડેડ
ફંડ શ્રેણી: ડેટ ફંડ
ન્યૂનતમ રકમ: INR 5,000 - 10,000
સામેલ જોખમ: ઓછું જોખમ
વિમોચન: T+1, એટલે કે જો તમે રજીસ્ટર કરો છોવિમોચન 3 PM પહેલાં વિનંતી કરો, તમને એક દિવસ પછી રિડેમ્પશનની રકમ મળશે. જો કે, જો રિડેમ્પશન વિનંતી બપોરે 3 વાગ્યા પછી મોકલવામાં આવે છે, તો રિડેમ્પશનની વિનંતી પર બીજા દિવસે પ્રક્રિયા કરવામાં આવશે.
રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
1. જોખમ
અન્ય ડેટ ફંડ્સથી વિપરીત, અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ તેમની ટૂંકા પરિપક્વતાને કારણે વ્યાજ દરના જોખમોથી કંઈક અંશે પ્રતિરક્ષા ધરાવે છે.અંતર્ગત અસ્કયામતો જો કે, લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં, આ ફંડ્સ ખૂબ જોખમી છે. ફંડ મેનેજરની રોકાણ વ્યૂહરચના ક્રેડિટ રિસ્ક રજૂ કરી શકે છે જ્યારે તે ભવિષ્યમાં અપગ્રેડની અપેક્ષામાં ઓછી ક્રેડિટ રેટેડ સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ કરે છે. વધુમાં, સરકારી સિક્યોરિટીઝની રજૂઆત ફંડની વોલેટિલિટીમાં અપેક્ષા કરતાં વધુ વધારો કરી શકે છે.
2. પરત
સ્થિર વ્યાજ દરના વાતાવરણમાં રોકાણકાર આ ફંડમાંથી લગભગ 7-9% વળતરની અપેક્ષા રાખી શકે છે. આ વળતર લિક્વિડ ફંડ જે ઓફર કરે છે તેના કરતા સાધારણ વધારે છે. જો કે, આ ફંડ્સ નિશ્ચિત-આવકના આશ્રયસ્થાનો હોવા છતાં, તેઓ બાંયધરીકૃત વળતર ઓફર કરી શકતા નથી. તમારે યિલ્ડ ટુ મેચ્યોરિટી જોવાની જરૂર છે (ytm) રોકાણ સમયે રોકાણ સાથે શું અપેક્ષા રાખવી તે સમજવા માટે.
3. કિંમત
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ તમારા પૈસાનું સંચાલન કરવા માટે ફી વસૂલ કરે છે જેને એક્સપેન્સ રેશિયો કહેવાય છે. અત્યાર સુધી સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (સેબી) એ એક્સ્પેન્સ રેશિયોની ઉપલી મર્યાદા 2.25% (સમય-સમય બદલાઈ શકે છે) ફરજિયાત કરી હતી. લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં આ ફંડ્સ દ્વારા જનરેટ થતા એકંદર વળતરને ધ્યાનમાં લેતા, લાંબા ગાળાનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો અને નીચા ખર્ચનો ગુણોત્તર વ્યાજ દરની વધઘટ દ્વારા બહાર ગયેલા નાણાંને પુનઃપ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.
4. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન
અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ટૂંકા ગાળાના સાધનોના કૂપનમાંથી કમાય છે. આ સિક્યોરિટીઝની કિંમતો દરરોજ બદલાઈ શકે છેઆધાર અને પ્રમાણમાં લાંબી પરિપક્વતા ધરાવે છે. આ લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં વધુ અસ્થિર છે અને પર્યાપ્ત વળતર જનરેટ કરવા માટે ટૂંકા સમયની ફ્રેમ અપૂરતી લાગે છે. લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં, તમારે આ ફંડ્સને અંડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝની ઊંચી સરેરાશ પરિપક્વતાને કારણે તુલનાત્મક રીતે લાંબા સમય સુધી રાખવાની જરૂર છે.
5. નાણાકીય લક્ષ્યો
તમે આ ભંડોળનો ઉપયોગ વિવિધ હેતુઓ માટે કરી શકો છો. જો તમારે 3 મહિનાથી એક વર્ષના સમયગાળા માટે નાણાં પાર્ક કરવાની જરૂર હોય, તો આ ભંડોળ કામમાં આવી શકે છે. વધુમાં, તમે ઇચ્છી શકો છો કે આ તમારા ભંડોળને જોખમી સ્વર્ગમાં સ્થાનાંતરિત કરેઇક્વિટી ફંડ્સ. આ ભંડોળમાં એકસાથે રકમ મૂકો અને પ્રારંભ કરોવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) થી ઇક્વિટી ફંડ. તમે તેમને ઈમરજન્સી ફંડ તરીકે ઉપયોગમાં લેવા માટે વધારાના આશ્રયસ્થાન તરીકે જોઈ શકો છો. જો તમને માસિક આવકની જરૂર હોય, તો તમારા નિવૃત્તિ પોર્ટફોલિયોનો એક ભાગ આમાં રોકાણ કરો અને સિસ્ટમેટિક વિડ્રોઅલ પ્લાન (SWP) શરૂ કરો.
6. કરવેરા
ભારતમાં અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સનું ડિવિડન્ડ રોકાણકારના હાથમાં કરમુક્ત છે. આAMC તે રોકાણકારને ડિવિડન્ડ મોકલે તે પહેલાં રોકાણકાર વતી ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટેક્સ (DDT) કાપે છે. જો રોકાણકારે ગ્રોથ ફંડમાં રોકાણ કર્યું હોય અને તેના રોકાણને 1 વર્ષની અંદર રિડીમ કરાવ્યું હોય, તો તેણે ટૂંકા ગાળા માટે ચૂકવણી કરવી પડી શકે છે.પાટનગર ગેન્સ ટેક્સ (STCG).
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
આજના સમયમાં, લોકો સમયાંતરે નાણાકીય અસુરક્ષાનો સામનો કરે છે. આવા કિસ્સામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કરવામાં આવેલ સ્માર્ટ રોકાણ મદદ કરે છે. અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ આવા એક છેસ્માર્ટ રોકાણ જે નાણાકીય અસલામતીનું સંચાલન કરવા માટે રોકાણકારોને સારું વળતર આપે છે. તેથી, આજે શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરો!
સંપત્તિનો માર્ગ સરળ છે, તમે કમાણી કરતાં ઓછો ખર્ચ કરો અને સમજદારીપૂર્વક તફાવતનું રોકાણ કરો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good