ટૂંકા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Updated on November 11, 2024 , 9088 views

આજકાલ, ઘણા રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ ઉમેરીને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવાનું આયોજન કરી રહ્યા છે જે ટૂંકા અને લાંબા ગાળાની મુદત પૂરી કરે છે. પરંતુ,ક્યાં રોકાણ કરવું? મોટાભાગના રોકાણકારો માટે મુખ્ય મૂંઝવણ છે. તેથી, અમે ઉપર આવ્યા છીએશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૂંકા ગાળાના રોકાણ માટે. ત્યાં ઘણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે જે ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યો માટે લક્ષ્ય રાખે છે. પરંતુ, આપણે આગળ વધીએ તે પહેલાં, ચાલો ટૂંકમાં સમજીએ-ટર્મ પ્લાન અને તે કેટલી બધી રીતે લાભ મેળવી શકે છે!

શોર્ટ ટર્મ ઇન્વેસ્ટિંગ બરાબર શું છે?

ટુંકી મુદત નુંરોકાણ સામાન્ય રીતે તે રોકાણનો ઉલ્લેખ કરે છે જે ટૂંકા ગાળા માટે કરવામાં આવે છે, એટલે કે, ત્રણ વર્ષથી ઓછા સમયગાળા માટે. તમે વ્યૂહાત્મક રીતે તમારા ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યોની યોજના બનાવી શકો છો અને શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળામાં રોકાણ કરીને પરિપૂર્ણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. વેકેશન માટે બચત, બાઇક/કાર, શોર્ટ કોર્સ, ગેજેટ, ઈલેક્ટ્રોનિક ઉપકરણો, આભૂષણોની ખરીદી, ડાઉન-પેમેન્ટ જેવા ટૂંકા ગાળાના ધ્યેયો આ ફંડ્સ દ્વારા સરળતાથી લક્ષ્ય બનાવી શકાય છે. કેટલાક રોકાણકારો ફક્ત ટૂંકા ગાળાના લાભો મેળવવા માટે રોકાણ કરે છે, જેમ કે કેટલાકડેટ ફંડ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છેબેંક FD

આદર્શરીતે, ડેટ ફંડ્સ (જેના નામે પણ ઓળખાય છેબોન્ડ ભંડોળ) ટૂંકા ગાળાના રોકાણો માટે સૌથી વધુ અનુકૂળ છે, અનેઇક્વિટી લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે. મોટાભાગના બોન્ડ ફંડને ગમે છેલિક્વિડ ફંડ્સ, અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ,ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળાના રોકાણ માટે આદર્શ છે. લાંબા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સને ટૂંકા ગાળાની યોજનાઓ માટે ટાળવામાં આવે છે કારણ કે તે વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે સંવેદનશીલ હોય છે.

નીચે શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે તમે ટૂંકા ગાળા માટે તમારા નાણાંનું રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ટૂંકા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

લિક્વિડ ફંડ્સ

લિક્વિડ ફંડ એ એક પ્રકારનું ડેટ ફંડ છે જેમાં તમારા પૈસાનું રોકાણ થાય છેપ્રવાહી અસ્કયામતો ટૂંકા ગાળા માટે, જે સામાન્ય રીતે થોડા દિવસોથી લઈને થોડા અઠવાડિયા સુધીની હોય છે. આ ભંડોળ પ્રકૃતિમાં અત્યંત પ્રવાહી છે, તેનો અર્થ એ છે કે, વ્યક્તિ રોકાણ કરેલા ભંડોળને ઝડપથી રોકડમાં રૂપાંતરિત કરી શકે છે. લિક્વિડ ફંડ સેવિંગ્સ બેંક એકાઉન્ટ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે. જ્યાં તમે સામાન્ય રીતે લગભગ 4-6% p.a.નું વ્યાજ મેળવો છો, ત્યાં લિક્વિડ ફંડ્સ 7-8% p.a. સુધીના વ્યાજ દરો ઓફર કરે છે. અહીં છેશ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ કે તમે ટૂંકા ગાળામાં શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવા માટે રોકાણ કરી શકો છો.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
BOI AXA Liquid Fund Growth	₹2,878.61 ↑ 0.57	₹1,531	1.8	3.6	7.5	6.3	7	7.07%	1M 28D	1M 28D
LIC MF Liquid Fund Growth	₹4,523.15 ↑ 0.84	₹8,924	1.8	3.6	7.4	6.2	7	7.94%	1M 27D	1M 27D
Axis Liquid Fund Growth	₹2,783.2 ↑ 0.55	₹25,269	1.8	3.6	7.4	6.3	7.1	7.19%	1M 29D	1M 29D
Invesco India Liquid Fund Growth	₹3,436.83 ↑ 0.67	₹13,767	1.8	3.6	7.4	6.2	7	7.16%	1M 18D	1M 18D
DSP BlackRock Liquidity Fund Growth	₹3,569.82 ↑ 0.69	₹15,199	1.8	3.6	7.4	6.2	7	7.24%	1M 28D	2M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ

અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ 91 દિવસથી વધુ અને સામાન્ય રીતે 1 વર્ષથી ઓછી અવશેષ પરિપક્વતા ધરાવતા ડેટ સાધનોમાં રોકાણ કરો. આ ફંડ્સ એવા રોકાણકારો માટે ખૂબ જ યોગ્ય છે કે જેઓ સારું વળતર મેળવવા માટે રોકાણના જોખમમાં નજીવો વધારો કરવા ઈચ્છે છે. ઉપરાંત, આ ફંડ સામાન્ય રીતે લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં વધુ વળતર આપે છે. રોકાણકારો નીચેનામાં રોકાણ કરી શકે છેશ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ એક વર્ષ સુધીનું ભંડોળ અને ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યો હાંસલ કરવા.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹522.2 ↑ 0.11	₹12,417	2	3.8	7.7	6.4	7.2	7.78%	5M 19D	7M 24D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹26.4493 ↑ 0.01	₹13,590	1.8	3.6	7.4	6.2	6.9	7.6%	4M 28D	5M 12D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth	₹5,709.1 ↑ 1.22	₹12,642	1.8	3.7	7.4	6.1	7	7.44%	5M 8D	5M 23D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth	₹2,576.89 ↑ 0.41	₹1,008	1.8	3.5	7.4	5.9	6.6	7.54%	5M 2D	5M 9D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

ઓછી અવધિના ભંડોળ

આ યોજના ડેટમાં રોકાણ કરશે અનેમની માર્કેટ છ થી 12 મહિનાની વચ્ચે મેકોલે સમયગાળા સાથેની સિક્યોરિટીઝ. લિક્વિડ અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ કરતાં ઓછી મુદતના ફંડમાં પાકતી મુદત વધુ હોય છે. જોખમ-વિરોધી રોકાણકારો આ યોજનામાં ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરી શકે છે અને તે બેંક કરતાં વધુ સારું વળતર મેળવી શકે છેબચત ખાતું. આ ફંડ સામાન્ય રીતે સ્થિર અને સ્થિર વળતર આપે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
ICICI Prudential Savings Fund Growth	₹517.851 ↑ 0.13	₹21,266	2	4	8	6.4	7.6	7.79%	10M 2D	1Y 9M 25D
UTI Treasury Advantage Fund Growth	₹3,378.54 ↑ 0.49	₹2,707	2	3.9	7.7	6.3	7.1	7.56%	10M 17D	1Y 4D
L&T Low Duration Fund Growth	₹27.0169 ↑ 0.00	₹437	1.8	3.7	7.5	6	7.1	7.6%	10M 26D	1Y 5M 5D
Invesco India Treasury Advantage Fund Growth	₹3,608.01 ↑ 0.42	₹1,291	1.8	3.7	7.5	6	6.8	7.55%	9M 24D	11M
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ અથવા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ

3 વર્ષ સુધી રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. આ ફંડ્સ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને પૈસામાં રોકાણ કરે છેબજાર સાધનો જેમાં ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર, સરકારી કાગળો (જી-સેક) અને કોમર્શિયલ પેપર્સ (CPs)નો સમાવેશ થાય છે. આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ શોધી રહ્યા છેપાટનગર જાળવણી, પણ સારા વળતર મેળવવા માટે લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે. શોર્ટ ટર્મ ફંડને વ્યાજનો લાભ મળી શકે છેસંસાધનો ડેટ પોર્ટફોલિયોમાં અને સંબંધિત ફંડ મેનેજર દ્વારા ઉચ્ચ સમયગાળાના દેવાના વ્યૂહાત્મક સંપર્કમાંથી. નીચેના છેશ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ જેથી રોકાણકારો રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
HDFC Short Term Debt Fund Growth	₹30.3623 ↑ 0.00	₹14,622	2	4.4	8.5	6.1	7.1	7.65%	2Y 10M 2D	4Y 2M 16D
IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth	₹54.1203 ↓ 0.00	₹9,601	1.8	4.2	8.2	5.6	6.9	7.35%	2Y 10M 13D	3Y 8M 12D
Principal Short Term Debt Fund Growth	₹42.0736 ↑ 0.00	₹182	2.1	4.3	8.1	6	6.9	7.32%	2Y 9M 29D	3Y 7M 28D
Axis Short Term Fund Growth	₹29.2391 ↓ 0.00	₹9,342	1.9	4.2	8.1	5.9	6.8	7.52%	2Y 9M 4D	3Y 10M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

*ઉપર શ્રેષ્ઠની યાદી છેટૂંકા ગાળાનું દેવું ભંડોળ ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવે છે100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 1 વર્ષનું વળતર.

શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

ટૂંકા ગાળાની રોકાણ યોજનાઓ પર કરવેરા

ઉપરોક્ત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ ડેટ કેટેગરીમાં આવતી હોવાથી, ડેટ ફંડ્સ પર ટેક્સની સૂચિ નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-

1. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન્સ

જો ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો હોલ્ડિંગ પિરિયડ 36 મહિના કરતાં ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.

2. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો

જો ડેટ રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.

મૂડી વધારો	રોકાણ હોલ્ડિંગ ગેન્સ	કરવેરા
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ	36 મહિના કરતાં ઓછા	વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો	36 મહિનાથી વધુ	ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20%

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.