ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Table of Contents
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ ફંડ્સ
અલ્ટ્રાટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, અગાઉ લિક્વિડ પ્લસ ફંડ્સ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, તે એવા ભંડોળ છે જે 91 દિવસથી વધુ અને સામાન્ય રીતે 1 વર્ષથી ઓછી અવધિ ધરાવતા ડેટ સાધનોમાં રોકાણ કરે છે (કેટલાક કિસ્સાઓમાં તે 1.5 વર્ષ સુધી જઈ શકે છે). અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળાના રોકાણો છે જે રોકાણકારો માટે ખૂબ જ યોગ્ય છે જેઓ સારું વળતર મેળવવા માટે રોકાણના જોખમમાં નજીવો વધારો કરવા ઈચ્છે છે. આવશ્યકપણે, અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ રોકાણ કરે છેમની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝ અને ટૂંકી પાકતી મુદતની અન્ય ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ, જો કે, આ ફંડ્સની સરેરાશ પોર્ટફોલિયો મેચ્યોરિટી સામાન્ય રીતે તેના કરતા થોડી વધારે હોય છે.લિક્વિડ ફંડ્સ.
કેશ અથવા ટ્રેઝરી મેનેજમેન્ટ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છે, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ સામાન્ય રીતે સારા વળતર આપે છે જે અન્ય પ્રકારનાડેટ ફંડ (જેમ કે પ્રવાહીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ).
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ ફંડની વિશેષતાઓ
ફંડનો પ્રકાર
અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ ઓપન એન્ડેડ હોય છે અને ફંડની પાકતી મુદત દરેક ફંડમાં બદલાય છે. પાકતી મુદત ઘણી ટૂંકી હોય છે (સામાન્ય રીતે બે મહિના) પરંતુ લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં વધુ લાંબી હોય છે. રોકાણકારો આ ફંડના એકમો સરળતાથી ખરીદી અને વેચી શકે છેનથી (નેટ એસેટ વેલ્યુ) નીવિમોચન દિવસ
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની NAV
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ માટે, ખરીદી એ (T+0) પર થાય છે.આધાર. આનો અર્થ એ છે કે NAV એ જ દિવસે નક્કી કરવામાં આવે છે જ્યારે ફંડ્સ પહોંચે છેAMC. દા.ત. માટે એક માટેરોકાણકાર મંગળવારે કટ-ઓફ સમયની અંદર ફંડ ખરીદવું (અને ભંડોળ પ્રાપ્ત થઈ રહ્યું છે), લાગુ પડતી NAV તારીખ મંગળવારની જ હશે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ ફંડ્સનો એક્ઝિટ લોડ
કેટલાક અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડમાં ખૂબ જ ટૂંકા ગાળામાં (7 દિવસથી 1 મહિના સુધીની) બહાર નીકળવા પર એક્ઝિટ લોડ હોઈ શકે છે. એક્ઝિટ લોડ લાગુ થાય ત્યાં સુધીનો સમયગાળો ભંડોળ સાથે બદલાઈ શકે છે. જો કે, કેટલાક અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ પણ હોતું નથી.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સનું વળતર
વળતર રોકાણકારોને ડિવિડન્ડના રૂપમાં (ડિવિડન્ડ ફંડના કિસ્સામાં) અથવા ફંડ NAV (ગ્રોથ ફંડના કિસ્સામાં)ની પ્રશંસાના રૂપમાં ચૂકવવામાં આવી શકે છે.
રિડેમ્પશન અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ
રિડેમ્પશનના કિસ્સામાં, પ્રક્રિયા લિક્વિડ ફંડ્સ અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ બંને માટે સમાન છે. AMC દ્વારા કટ-ઓફ સમય (PM 3) ની અંદર પ્રાપ્ત થયેલી તમામ રિડેમ્પશન વિનંતીઓ માટે, આવક ગ્રાહકને બીજા દિવસે એટલે કે (T+1) આધારે ચૂકવવામાં આવે છે. જો કે, જો વિનંતી 3 PM પછી નોંધવામાં આવે છે, તો રોકાણકારોને રિડેમ્પશનની રકમ દિવસ પછી પ્રાપ્ત થશે.
રોકાણની ન્યૂનતમ રકમ
ની ન્યૂનતમરોકાણ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં INR 5 છે,000 10,000 સુધી (રિટેલ પ્લાન પર).
Talk to our investment specialist
અલ્ટ્રા શોર્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના રોકાણના રસ્તા
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ નિશ્ચિત છેઆવક રોકાણો કે જે પૈસામાં રોકાણ કરે છેબજાર ટ્રેઝરી બિલ્સ જેવા સાધનો પરંતુ આ 91-દિવસ, 182-દિવસ અથવા 360-દિવસના ટ્રેઝરી બિલ્સ હોઈ શકે છે. તેઓ સીડી અને સીપીમાં પણ રોકાણ કરી શકે છે જેમાં 91 દિવસથી વધુ સમયની પાકતી મુદત હોય. તદુપરાંત, તે કેટલીકવાર સમજી શકાય છે કે આવા પોર્ટફોલિયોમાં કોઈ ક્રેડિટ જોખમ નથી. જો કે, આ કેસ નથી. અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ જેવા કોઈપણ ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ નકારાત્મક વળતર પણ આપી શકે છે જો ત્યાં હોય તોડિફૉલ્ટ. પરંતુ, મોટાભાગની કંપનીઓ લાંબા સમય સુધી ચૂકવણી કરવામાં વિલંબ કરે છેબોન્ડ તેઓ ટૂંકા ગાળાના દેવું પર ડિફોલ્ટ કરવાનું શરૂ કરે તે પહેલાં (કારણ કે આ ટૂંકા ગાળાની ક્રેડિટમાં સ્થિરતા તરફ દોરી જશે). ઉપરાંત, રોકાણકારોએ સાધનોની ગુણવત્તાનું મૂલ્યાંકન કરવા અને તે જોખમ લેવા માટે તૈયાર રહેવા માટે આ ભંડોળના પોર્ટફોલિયોને કાળજીપૂર્વક જોવાની જરૂર છે.
શા માટે શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરો?
સામાન્ય રીતે, લાંબા સમય સુધી પાકતી મુદત ધરાવતાં સાધનો માટે ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ પર ઉપજ વધારે હોય છે. રોકાણકારો લાંબા સમય સુધી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરવા માટે લેતા વધારાના જોખમને વળતર આપવાના માર્ગ તરીકે વિચારો. નાણામાં, આને કહેવાય છેપ્રવાહિતા પ્રીમિયમ થિયરી. આમ, અલ્ટ્રા શોર્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં સિક્યોરિટીઝ સામાન્ય રીતે લિક્વિડ ફંડ્સની સરખામણીમાં ઊંચી ઉપજ મેળવે છે (જોકે પ્રમાણમાં વધારે જોખમ હોય તો). પરિણામે, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ તુલનાત્મક સમયગાળામાં લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં નજીવું સારું વળતર આપી શકે છે. તેથી, રોકાણ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં સમજદાર ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ કરોશ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ઓછી અસ્થિરતા સાથે સારું વળતર મેળવવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ પર કરવેરા
નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં, ડિવિડન્ડના રૂપમાં પ્રાપ્ત થયેલા અલ્ટ્રા શોર્ટ બોન્ડ ફંડ્સનું વળતર રોકાણકારોના હાથમાં કરમુક્ત છે.
જોકે, ફંડ હાઉસ દ્વારા સ્ત્રોત પર ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટેક્સ (DDT) કાપવામાં આવે છે, જે અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ જેવા ડેટ ફંડ્સના કિસ્સામાં 25% છે.
| લિક્વિડ ફંડ્સ | લિક્વિડ ફંડ્સ | અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ | અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ | |
|---|---|---|---|---|
| રોકાણકારોનો વર્ગ | વ્યક્તિઓ/HOOF | કોર્પોરેટ | વ્યક્તિઓ/એચયુએફ | કોર્પોરેટ |
| ડિવિડન્ડ વિતરણ કર | 27.038% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
| ટુંકી મુદત નુંપાટનગર લાભ થાય છે | આ પ્રમાણેઆવક વેરો સ્લેબ દરો | આવકવેરા સ્લેબ દરો મુજબ | આવકવેરા સ્લેબ દરો મુજબ | આવકવેરા સ્લેબ દરો મુજબ |
(કૃપા કરીને નોંધ કરો, રોકાણકારોને સલાહ આપવામાં આવે છે કે તેઓ તેમનાકર સલાહકાર કોઈપણ નિર્ણય લેતા પહેલા)
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર અલ્ટ્રા શોર્ટ ડેટ ફંડ
નીચે ટોચના ફંડોની યાદી છે જેની પાસે ચોખ્ખી સંપત્તિ છે100 કરોડ અને ઓછામાં ઓછા 3 વર્ષ માટે સંપત્તિનું સંચાલન.
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.2
↑ 0.11 ₹12,417 0.7 2 3.8 7.7 6.4 6.1 ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4493
↑ 0.01 ₹13,590 0.6 1.8 3.6 7.4 6.2 5.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. . Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,444 31 Oct 21 ₹11,442
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (13 Nov 24) ₹522.2 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (13 Nov 24) ₹26.4493 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350
સ્માર્ટ રોકાણ કરો, વધુ સારી રીતે રોકાણ કરો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved