fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ અથવા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ | શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાની યોજનાઓ

ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ

શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ અથવા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ

Updated on January 24, 2025 , 9221 views

નામ સૂચવે છે તેમ, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ, જેને ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે સામાન્ય રીતે દેવું છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ટૂંકા ગાળા માટે નાણાંનું રોકાણ કરે છે, સામાન્ય રીતે 3 વર્ષથી ઓછા. શોર્ટ ટર્મ તરીકે પણ ઓળખાય છેઆવક ફંડ્સ, શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે અનેમની માર્કેટ સાધનો જેમાં સમાવેશ થાય છેબેંક કાગળો (જેને ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર પણ કહેવાય છે), સરકારી કાગળો (જી-સેક) અને વાણિજ્યિક કાગળો (CPs). આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ પ્રાથમિકતા આપે છેપાટનગર જાળવણી, પણ લાંબા ગાળે (1-3 વર્ષ વચ્ચે) સારું વળતર મેળવવા માટે મુખ્યત્વે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે. 1-3 વર્ષના ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છુક રોકાણકારો ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સ જોઈ શકે છે. શોર્ટ ટર્મ ડેટ પ્રોડક્ટ્સને વ્યાજથી ફાયદો થઈ શકે છેસંસાધનો ડેટ પોર્ટફોલિયોમાં અને સંબંધિત ફંડ મેનેજર દ્વારા ઉચ્ચ સમયગાળાના દેવાના વ્યૂહાત્મક એક્સપોઝરમાંથી.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ટૂંકા ગાળાના (શોર્ટ-ટર્મ) ડેટ ફંડની વિશેષતાઓ

ટૂંકા ગાળાના ભંડોળના કેટલાક અગ્રણી લક્ષણો છે:

તરલતા

ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ખૂબ જ પ્રવાહી હોય છે કારણ કે પાકતી મુદતનો સમયગાળો ટૂંકો હોય છે અને રોકાણના માર્ગોને મંજૂરી આપે છેપ્રવાહિતા. સામાન્ય રીતે, આ ફંડ્સ પર કોઈ એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવતા નથી. જો કે, કેટલાક ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ એક્ઝિટ લોડ ચાર્જ કરે છે જો એક્ઝિટ થોડા મહિનામાં થાય છે. તેથી, રોકાણકારોને સૂચન કરવામાં આવે છે કે તેઓ તમામ પરિમાણોને ધ્યાનમાં લઈને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરે.

પરત કરે છે

જ્યારે તે આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ, વળતર એ છે જે લોકો ખરેખર શોધે છે. જો કે, શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાની પસંદગી કરતી વખતે આ એકમાત્ર પરિમાણ હોવું જોઈએ નહીંડેટ ફંડ રોકાણ કરવું. તાજેતરના અહેવાલોમાં, આરબીઆઈએ જણાવ્યું હતું કે રોકાણકારો દ્વારા વધુ સારું વળતર મળશેરોકાણ ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના ફંડ કે જે એકથી પાંચ વર્ષની વચ્ચેની પાકતી મુદત ધરાવતા સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. સામાન્ય રીતે, આવા ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. આમ, ઓછામાં ઓછી શક્યતાની ખાતરી કરવીડિફૉલ્ટ રોકાણકારોની મૂડીને સલામતી પૂરી પાડતા જારીકર્તાઓ દ્વારા. હાલમાં, એક-ત્રણ વર્ષની પાકતી મુદત સાથે ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ વાર્ષિક 9-10% p.a.નું વળતર આપે છે. રોકાણકારોએ માત્ર વળતરનો પીછો ન કરવો જોઈએ, પરંતુ પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા પણ જોવી જોઈએ. જો તમે રૂઢિચુસ્ત છોરોકાણકાર પછી વધારાની સલામતી માટે થોડું વળતર આપો તેની ખાતરી કરવી અર્થપૂર્ણ છે.

વ્યાજ દર જોખમ

આ ભંડોળના ટૂંકા ગાળાના સ્વભાવને જોતાં, વળતર પર વધુ અસર થતી નથીફુગાવો અને વ્યાજ દરનું જોખમ ઓછું છે. સામાન્ય રીતે, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના વ્યાજમાંથી આવક પેદા કરે છેબોન્ડ. આ ઉપાર્જિત આવક, એટલે કે સંચિત વ્યાજ, તેમાં ઉમેરવામાં આવે છેનેટ એસેટ વેલ્યુ અને તમારું અંતિમ વળતર બની જાય છે. કારણ કે તમે જાણો છો કે આ ભંડોળ સ્થિર આવક પ્રદાન કરે છે, તેથી, અન્ય લાંબા ગાળાની આવક ભંડોળની તુલનામાં વળતર ઓછું અસ્થિર છે. કેટલાક ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં વ્યાજ દરનું થોડું જોખમ હોય છે, આને પોર્ટફોલિયોની અવધિ તરીકે ઓળખાતા પરિમાણ દ્વારા માપી શકાય છે. પોર્ટફોલિયોની સરેરાશ પરિપક્વતા પણ જોઈ શકાય છે. આ બંને પરિમાણો યોજનાની હકીકત પત્રકો પર ઉપલબ્ધ છે. માત્ર એક સાદો નિયમ યાદ રાખો, જેટલો સમયગાળો કે પાકતી મુદત જેટલી વધારે તેટલી વ્યાજ દરનું જોખમ વધારે! જો વ્યાજ દર ઘટે છે, તો આ હકારાત્મક છે, જો કે, જો દરો વધે છે, તો વળતર પર નકારાત્મક અસર થશે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન્સ

ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ એવા સાધનોમાં રોકાણ કરતા નથી કે જેમાં ખૂબ લાંબી પાકતી મુદત હોય કારણ કે તેઓ નીચા વ્યાજ દરના જોખમને જાળવી રાખવાનો પ્રયાસ કરે છે અને વધુ સારું કર-સમાયોજિત વળતર ઓફર કરે છે. આ ફંડ્સ એક થી ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં સ્થિર વળતર આપે છે, તેથી રોકાણકારોએ ફંડની સરેરાશ પરિપક્વતા સાથે રોકાણની સમયરેખાને મેચ કરવાનો પ્રયાસ કરવો જોઈએ. તેઓ જે સાધનોમાં રોકાણ કરે છે તેમાં નાણાંનો સમાવેશ થાય છેબજાર બોન્ડ જેવા સાધનો,કોમર્શિયલ પેપર અને થાપણોનું પ્રમાણપત્ર વગેરે.

સક્રિય સંચાલન જરૂરી છે

ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ હોવાથી, આ ભંડોળને ભારે જરૂર નથીસક્રિય સંચાલન ફંડ મેનેજર દ્વારા. એકવાર પોર્ટફોલિયોના હિસ્સાની ફાળવણી થઈ જાય પછી, રોકાણને સક્રિય રીતે મેનેજ કરવાની (એકમો ખરીદવા અને વેચવા)ની જરૂરિયાત ઓછી હોય છે, એવું કહીને ફંડ મેનેજરે વ્યાજ દરના વિચારો સામેલ છે તેની ખાતરી કરવાની જરૂર છે અને તે/તેણી ક્રેડિટ ગુણવત્તા પર જાગ્રત છે. પોર્ટફોલિયો તેમજ નવી તકો. ફંડનું નિયમિત સક્રિય સંચાલન સુનિશ્ચિત કરીને સ્થિર વળતર આપવાનો તેમનો ઉદ્દેશ્ય પ્રાપ્ત થાય છે.

ડિવિડન્ડ ચૂકવણી

શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ ડિવિડન્ડ પેઆઉટનો વિકલ્પ પણ ઓફર કરે છે. આ વિકલ્પ સાથે, રોકાણકારો મોટાભાગે માસિક અને પખવાડિયામાં નિયમિત અંતરાલ પર ડિવિડન્ડ મેળવી શકે છે. જો કે, આ ફંડ્સ દ્વારા ચૂકવવામાં આવતા ડિવિડન્ડ વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે 25% ના DDT (ડિવિડન્ડ વિતરણ કર) આકર્ષે છે.

ટૂંકા ગાળાના (ટૂંકા ગાળાના) ભંડોળના લાભો

  • ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડની પરિપક્વતા ઓછી હોય છે તેથી તેઓ સામાન્ય રીતે સુરક્ષિત અને સ્થિર વળતર આપે છે.
  • ડેટ માર્કેટના વ્યાજ દરોમાં થતી વધઘટ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડના વળતર પર નજીવી અસર કરે છે.
  • વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે સંવેદનશીલ હોવાને કારણે, ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ સામાન્ય રીતે બજારની વધઘટથી પ્રભાવિત અન્ય ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે.
  • આ ભંડોળની તરલતા વધારે છે. તેથી, રોકાણકારો કટોકટીની સ્થિતિમાં સરળતાથી તેમનું રોકાણ પાછું ખેંચી શકે છે.
  • લાક્ષણિક રીતે, મોટાભાગનાશ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ઉપાડ માટે કોઈ ફી વસૂલશો નહીં. તેથી, ત્યાં ન્યૂનતમથી કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી.
  • શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ કર કાર્યક્ષમ છે. આ ભંડોળના વ્યાજ પર વસૂલવામાં આવતો ટેક્સ ફિક્સ બેંક ડિપોઝિટ કરતા ઘણો ઓછો છે.

ટોચની ટૂંકી અવધિ (શોર્ટ-ટર્મ) ડેટ ફંડ્સ 2022

કેટલાક શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સમાં શામેલ છે-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01
₹3620.811.412.85.3 4.52%1Y 2M 13D1Y 7M 3D
HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹30.765
↑ 0.01
₹14,8161.748.36.58.37.61%2Y 10M 2D4Y 1M 13D
Axis Short Term Fund Growth ₹29.659
↑ 0.01
₹8,8791.8486.287.59%2Y 9M 22D3Y 8M 19D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹50.6884
↑ 0.02
₹7,4691.7486.187.62%2Y 10M 2D3Y 7M 20D
Invesco India Short Term Fund Growth ₹3,427.89
↑ 1.94
₹4821.63.785.67.97.44%2Y 8M 26D3Y 5M 19D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21
*ઉપર શ્રેષ્ઠની યાદી છેટૂંકી અવધિ ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 1 વર્ષનું વળતર.

1. Sundaram Short Term Debt Fund

(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund)

To earn regular income by investing primarily in fixed income securities, which may be paid as dividend or reinvested at the option of the investor. A secondary objective is to attempt to keep the value of its units reasonably stable.

Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch.  Ranked 56 in Short term Bond category. .

Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund

Sundaram Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 5 Sep 02
NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21
Category Debt - Short term Bond
AMC Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.96
Sharpe Ratio 0.98
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 250
Exit Load NIL
Yield to Maturity 4.52%
Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days
Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹10,919

Sundaram Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Sundaram Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 0.8%
6 Month 11.4%
1 Year 12.8%
3 Year 5.3%
5 Year 5.6%
10 Year
15 Year
Since launch 6.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
NameSinceTenure

Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. HDFC Short Term Debt Fund

(Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months.

HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 30 in Short term Bond category.  Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.1% and 2022 was 3.5% .

Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund

HDFC Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 25 Jun 10
NAV (24 Jan 25) ₹30.765 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹14,816 on 31 Dec 24
Category Debt - Short term Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.71
Sharpe Ratio 2.18
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.61%
Effective Maturity 4 Years 1 Month 13 Days
Modified Duration 2 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹11,096
31 Dec 21₹11,525
31 Dec 22₹11,932
31 Dec 23₹12,784
31 Dec 24₹13,843

HDFC Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 4%
1 Year 8.3%
3 Year 6.5%
5 Year 6.7%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 8.3%
2022 7.1%
2021 3.5%
2020 3.9%
2019 11%
2018 9.7%
2017 7%
2016 6.5%
2015 9.3%
2014 8.7%
Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli25 Jun 1014.53 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.53 Yr.

Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.37%
Debt92.38%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate56.85%
Government37.33%
Cash Equivalent5.57%
Credit Quality
RatingValue
AA12.61%
AAA87.39%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
7%₹1,102 Cr107,500,000
7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
3%₹517 Cr51,500,000
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
3%₹437 Cr43,500
↑ 6,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
2%₹355 Cr34,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹281 Cr27,500,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹252 Cr25,000
National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -
2%₹252 Cr25,000
Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -
1%₹225 Cr22,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
1%₹224 Cr22,500
TVS Credit Services Limited
Debentures | -
1%₹203 Cr200

3. Axis Short Term Fund

To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Axis Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 22 Jan 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 26 in Short term Bond category.  Return for 2024 was 8% , 2023 was 6.8% and 2022 was 3.7% .

Below is the key information for Axis Short Term Fund

Axis Short Term Fund
Growth
Launch Date 22 Jan 10
NAV (24 Jan 25) ₹29.659 ↑ 0.01   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹8,879 on 31 Dec 24
Category Debt - Short term Bond
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.92
Sharpe Ratio 1.72
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.59%
Effective Maturity 3 Years 8 Months 19 Days
Modified Duration 2 Years 9 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹11,014
31 Dec 21₹11,397
31 Dec 22₹11,818
31 Dec 23₹12,621
31 Dec 24₹13,631

Axis Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Axis Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 4%
1 Year 8%
3 Year 6.2%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 8%
2022 6.8%
2021 3.7%
2020 3.5%
2019 10.1%
2018 9.8%
2017 6.3%
2016 5.9%
2015 9.6%
2014 8.1%
Fund Manager information for Axis Short Term Fund
NameSinceTenure
Devang Shah5 Nov 1212.16 Yr.
Aditya Pagaria3 Jul 231.5 Yr.

Data below for Axis Short Term Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash13.3%
Debt86.48%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate59.94%
Government33.01%
Cash Equivalent6.83%
Credit Quality
RatingValue
AA14.4%
AAA85.6%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
7%₹643 Cr62,500,000
↑ 16,500,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
6%₹571 Cr56,826,700
↓ -37,673,300
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹390 Cr38,125,200
↓ -20,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹259 Cr26,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹220 Cr21,500,000
↑ 21,500,000
India Grid Trust
Debentures | -
2%₹191 Cr19,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
2%₹150 Cr15,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹145 Cr14,500
INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -
1%₹127 Cr128
India Grid Trust 7.88%
Debentures | -
1%₹126 Cr12,500

4. Nippon India Short Term Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income securitites of a short term maturity.

Nippon India Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 18 Dec 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch.  Ranked 17 in Short term Bond category.  Return for 2024 was 8% , 2023 was 6.8% and 2022 was 3.2% .

Below is the key information for Nippon India Short Term Fund

Nippon India Short Term Fund
Growth
Launch Date 18 Dec 02
NAV (24 Jan 25) ₹50.6884 ↑ 0.02   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹7,469 on 31 Dec 24
Category Debt - Short term Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.96
Sharpe Ratio 1.54
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.62%
Effective Maturity 3 Years 7 Months 20 Days
Modified Duration 2 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹10,948
31 Dec 21₹11,431
31 Dec 22₹11,797
31 Dec 23₹12,602
31 Dec 24₹13,608

Nippon India Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Nippon India Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 4%
1 Year 8%
3 Year 6.1%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 8%
2022 6.8%
2021 3.2%
2020 4.4%
2019 9.5%
2018 9.4%
2017 5.5%
2016 5.7%
2015 9.8%
2014 8.1%
Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
NameSinceTenure
Vivek Sharma1 Feb 204.92 Yr.
Kinjal Desai25 May 186.61 Yr.
Sushil Budhia31 Mar 213.76 Yr.

Data below for Nippon India Short Term Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash9.16%
Debt90.63%
Other0.21%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate51.72%
Government40.81%
Cash Equivalent7.16%
Securitized0.11%
Credit Quality
RatingValue
AA15.24%
AAA84.76%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
9%₹684 Cr67,000,000
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
7%₹561 Cr54,500,000
↓ -5,000,000
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
6%₹467 Cr46,000,000
↓ -2,500,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
3%₹198 Cr20,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹167 Cr16,500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹166 Cr16,500
07.27 MH Sdl 2030
Sovereign Bonds | -
2%₹155 Cr15,312,900
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -
2%₹151 Cr15,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹150 Cr15,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
2%₹125 Cr12,500

5. Invesco India Short Term Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to generate steady returns with a moderate risk for investors by investing in a portfolio of short-medium term debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Invesco India Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 24 Mar 07. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch.  Ranked 55 in Short term Bond category.  Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 6.2% and 2022 was 2.6% .

Below is the key information for Invesco India Short Term Fund

Invesco India Short Term Fund
Growth
Launch Date 24 Mar 07
NAV (24 Jan 25) ₹3,427.89 ↑ 1.94   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹482 on 31 Dec 24
Category Debt - Short term Bond
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.05
Sharpe Ratio 1
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.44%
Effective Maturity 3 Years 5 Months 19 Days
Modified Duration 2 Years 8 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹10,949
31 Dec 21₹11,231
31 Dec 22₹11,518
31 Dec 23₹12,235
31 Dec 24₹13,203

Invesco India Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Invesco India Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.6%
6 Month 3.7%
1 Year 8%
3 Year 5.6%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.9%
2022 6.2%
2021 2.6%
2020 2.6%
2019 9.5%
2018 9.3%
2017 5.5%
2016 4.8%
2015 9.6%
2014 7.1%
Fund Manager information for Invesco India Short Term Fund
NameSinceTenure
Krishna Cheemalapati16 Dec 204.04 Yr.
Vikas Garg26 Sep 204.27 Yr.

Data below for Invesco India Short Term Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.54%
Debt93.22%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate51.84%
Government43.31%
Cash Equivalent4.6%
Credit Quality
RatingValue
AA5.89%
AAA94.11%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
9%₹41 Cr4,000,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
9%₹41 Cr4,000,000
↓ -500,000
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
6%₹31 Cr3,000,000
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
4%₹20 Cr2,000,000
↑ 1,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
4%₹17 Cr1,700,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹16 Cr1,600,000
7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
3%₹15 Cr1,500,000
↑ 500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹15 Cr1,500,000
National Housing Bank
Debentures | -
3%₹15 Cr1,500,000
Chennai Petroleum Corporation Limited
Debentures | -
3%₹15 Cr1,500,000

શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ ટેક્સેશન

ડેટ ફંડ્સ પર ટેક્સની સૂચિ નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-

શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ

જો ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો હોલ્ડિંગ પિરિયડ 36 મહિનાથી ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.

લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો

જો ડેટ રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.

મૂડી વધારો રોકાણ હોલ્ડિંગ ગેન્સ કરવેરા
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ 36 મહિના કરતાં ઓછા વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો 36 મહિનાથી વધુ ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20%

શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલા જોખમો

તમામ નાણાકીય સિક્યોરિટીઝની જેમ, શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સમાં પણ કેટલીક ખામીઓ હોય છે. આ ભંડોળ સાથેના કેટલાક જોખમોમાં સમાવેશ થાય છે-

Risk-In-Short-Term-Debt-Funds

મોંઘવારી વધવાનું જોખમ

ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળા માટે આદર્શ છેનાણાકીય ધ્યેય એક થી ત્રણ વર્ષ માટે અને લાંબા ગાળા માટે નહીં. તેથી, જે રોકાણકારો લાંબા ગાળાના રોકાણની શોધમાં છે તેઓએ રોકાણ કરવું જોઈએઇક્વિટી ફંડ્સ, જે સારું વળતર આપતી વખતે વધતી જતી ફુગાવાના લાભો આપે છે.

વ્યાજ દરો બદલવાનું જોખમ

માં વ્યાજ દરમાં ફેરફારઅર્થતંત્ર ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ પર થોડી અસર પડે છે, જોકે તેની અસર ખૂબ જ નજીવી છે. સમયગાળો ટૂંકો હોવાથી, વ્યાજ દરમાં ફેરફારની અસર નજીવી છે. જો કે, રોકાણકારોએ કોઈપણ નિષ્કર્ષ કાઢતા પહેલા હંમેશા ફંડની અવધિ અથવા પરિપક્વતા જોવી જોઈએ. ઊંચી અવધિ/પરિપક્વતા ફંડને વ્યાજ દરના જોખમમાં મૂકે છે.

ક્રેડિટનું જોખમ

સામાન્ય રીતે, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ એવા સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જેનું ક્રેડિટ રેટિંગ ઊંચું હોય અને સુરક્ષિત ટ્રેક રેકોર્ડ હોય. જો કે, એવા સમયે હોય છે જ્યારે એસેટ મેનેજિંગ કંપની કે જે ફંડ ડિફોલ્ટનું સંચાલન કરી રહી છે, રોકાણકારે જોખમને જાતે જ મેનેજ કરવાનો પડકાર લેવો પડે છે. તેથી, રોકાણકારોએ આને ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ અને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરવું જોઈએ. તેથી, સારી ગુણવત્તાવાળા પોર્ટફોલિયો સાથે ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવાની હંમેશા સલાહ આપવામાં આવે છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 6 reviews.
POST A COMMENT