+91-22-48913909
Table of Contents
શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ અથવા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ
નામ સૂચવે છે તેમ, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ, જેને ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે સામાન્ય રીતે દેવું છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ટૂંકા ગાળા માટે નાણાંનું રોકાણ કરે છે, સામાન્ય રીતે 3 વર્ષથી ઓછા. શોર્ટ ટર્મ તરીકે પણ ઓળખાય છેઆવક ફંડ્સ, શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે અનેમની માર્કેટ સાધનો જેમાં સમાવેશ થાય છેબેંક કાગળો (જેને ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર પણ કહેવાય છે), સરકારી કાગળો (જી-સેક) અને વાણિજ્યિક કાગળો (CPs). આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ પ્રાથમિકતા આપે છેપાટનગર જાળવણી, પણ લાંબા ગાળે (1-3 વર્ષ વચ્ચે) સારું વળતર મેળવવા માટે મુખ્યત્વે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે. 1-3 વર્ષના ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છુક રોકાણકારો ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સ જોઈ શકે છે. શોર્ટ ટર્મ ડેટ પ્રોડક્ટ્સને વ્યાજથી ફાયદો થઈ શકે છેસંસાધનો ડેટ પોર્ટફોલિયોમાં અને સંબંધિત ફંડ મેનેજર દ્વારા ઉચ્ચ સમયગાળાના દેવાના વ્યૂહાત્મક એક્સપોઝરમાંથી.
Talk to our investment specialist
ટૂંકા ગાળાના (શોર્ટ-ટર્મ) ડેટ ફંડની વિશેષતાઓ
ટૂંકા ગાળાના ભંડોળના કેટલાક અગ્રણી લક્ષણો છે:
તરલતા
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ખૂબ જ પ્રવાહી હોય છે કારણ કે પાકતી મુદતનો સમયગાળો ટૂંકો હોય છે અને રોકાણના માર્ગોને મંજૂરી આપે છેપ્રવાહિતા. સામાન્ય રીતે, આ ફંડ્સ પર કોઈ એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવતા નથી. જો કે, કેટલાક ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ એક્ઝિટ લોડ ચાર્જ કરે છે જો એક્ઝિટ થોડા મહિનામાં થાય છે. તેથી, રોકાણકારોને સૂચન કરવામાં આવે છે કે તેઓ તમામ પરિમાણોને ધ્યાનમાં લઈને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરે.
પરત કરે છે
જ્યારે તે આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ, વળતર એ છે જે લોકો ખરેખર શોધે છે. જો કે, શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાની પસંદગી કરતી વખતે આ એકમાત્ર પરિમાણ હોવું જોઈએ નહીંડેટ ફંડ રોકાણ કરવું. તાજેતરના અહેવાલોમાં, આરબીઆઈએ જણાવ્યું હતું કે રોકાણકારો દ્વારા વધુ સારું વળતર મળશેરોકાણ ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના ફંડ કે જે એકથી પાંચ વર્ષની વચ્ચેની પાકતી મુદત ધરાવતા સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. સામાન્ય રીતે, આવા ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. આમ, ઓછામાં ઓછી શક્યતાની ખાતરી કરવીડિફૉલ્ટ રોકાણકારોની મૂડીને સલામતી પૂરી પાડતા જારીકર્તાઓ દ્વારા. હાલમાં, એક-ત્રણ વર્ષની પાકતી મુદત સાથે ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ વાર્ષિક 9-10% p.a.નું વળતર આપે છે. રોકાણકારોએ માત્ર વળતરનો પીછો ન કરવો જોઈએ, પરંતુ પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા પણ જોવી જોઈએ. જો તમે રૂઢિચુસ્ત છોરોકાણકાર પછી વધારાની સલામતી માટે થોડું વળતર આપો તેની ખાતરી કરવી અર્થપૂર્ણ છે.
વ્યાજ દર જોખમ
આ ભંડોળના ટૂંકા ગાળાના સ્વભાવને જોતાં, વળતર પર વધુ અસર થતી નથીફુગાવો અને વ્યાજ દરનું જોખમ ઓછું છે. સામાન્ય રીતે, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના વ્યાજમાંથી આવક પેદા કરે છેબોન્ડ. આ ઉપાર્જિત આવક, એટલે કે સંચિત વ્યાજ, તેમાં ઉમેરવામાં આવે છેનેટ એસેટ વેલ્યુ અને તમારું અંતિમ વળતર બની જાય છે. કારણ કે તમે જાણો છો કે આ ભંડોળ સ્થિર આવક પ્રદાન કરે છે, તેથી, અન્ય લાંબા ગાળાની આવક ભંડોળની તુલનામાં વળતર ઓછું અસ્થિર છે. કેટલાક ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં વ્યાજ દરનું થોડું જોખમ હોય છે, આને પોર્ટફોલિયોની અવધિ તરીકે ઓળખાતા પરિમાણ દ્વારા માપી શકાય છે. પોર્ટફોલિયોની સરેરાશ પરિપક્વતા પણ જોઈ શકાય છે. આ બંને પરિમાણો યોજનાની હકીકત પત્રકો પર ઉપલબ્ધ છે. માત્ર એક સાદો નિયમ યાદ રાખો, જેટલો સમયગાળો કે પાકતી મુદત જેટલી વધારે તેટલી વ્યાજ દરનું જોખમ વધારે! જો વ્યાજ દર ઘટે છે, તો આ હકારાત્મક છે, જો કે, જો દરો વધે છે, તો વળતર પર નકારાત્મક અસર થશે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન્સ
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ એવા સાધનોમાં રોકાણ કરતા નથી કે જેમાં ખૂબ લાંબી પાકતી મુદત હોય કારણ કે તેઓ નીચા વ્યાજ દરના જોખમને જાળવી રાખવાનો પ્રયાસ કરે છે અને વધુ સારું કર-સમાયોજિત વળતર ઓફર કરે છે. આ ફંડ્સ એક થી ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં સ્થિર વળતર આપે છે, તેથી રોકાણકારોએ ફંડની સરેરાશ પરિપક્વતા સાથે રોકાણની સમયરેખાને મેચ કરવાનો પ્રયાસ કરવો જોઈએ. તેઓ જે સાધનોમાં રોકાણ કરે છે તેમાં નાણાંનો સમાવેશ થાય છેબજાર બોન્ડ જેવા સાધનો,કોમર્શિયલ પેપર અને થાપણોનું પ્રમાણપત્ર વગેરે.
સક્રિય સંચાલન જરૂરી છે
ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ હોવાથી, આ ભંડોળને ભારે જરૂર નથીસક્રિય સંચાલન ફંડ મેનેજર દ્વારા. એકવાર પોર્ટફોલિયોના હિસ્સાની ફાળવણી થઈ જાય પછી, રોકાણને સક્રિય રીતે મેનેજ કરવાની (એકમો ખરીદવા અને વેચવા)ની જરૂરિયાત ઓછી હોય છે, એવું કહીને ફંડ મેનેજરે વ્યાજ દરના વિચારો સામેલ છે તેની ખાતરી કરવાની જરૂર છે અને તે/તેણી ક્રેડિટ ગુણવત્તા પર જાગ્રત છે. પોર્ટફોલિયો તેમજ નવી તકો. ફંડનું નિયમિત સક્રિય સંચાલન સુનિશ્ચિત કરીને સ્થિર વળતર આપવાનો તેમનો ઉદ્દેશ્ય પ્રાપ્ત થાય છે.
ડિવિડન્ડ ચૂકવણી
શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ ડિવિડન્ડ પેઆઉટનો વિકલ્પ પણ ઓફર કરે છે. આ વિકલ્પ સાથે, રોકાણકારો મોટાભાગે માસિક અને પખવાડિયામાં નિયમિત અંતરાલ પર ડિવિડન્ડ મેળવી શકે છે. જો કે, આ ફંડ્સ દ્વારા ચૂકવવામાં આવતા ડિવિડન્ડ વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે 25% ના DDT (ડિવિડન્ડ વિતરણ કર) આકર્ષે છે.
ટૂંકા ગાળાના (ટૂંકા ગાળાના) ભંડોળના લાભો
- ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડની પરિપક્વતા ઓછી હોય છે તેથી તેઓ સામાન્ય રીતે સુરક્ષિત અને સ્થિર વળતર આપે છે.
- ડેટ માર્કેટના વ્યાજ દરોમાં થતી વધઘટ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડના વળતર પર નજીવી અસર કરે છે.
- વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે સંવેદનશીલ હોવાને કારણે, ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ સામાન્ય રીતે બજારની વધઘટથી પ્રભાવિત અન્ય ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે.
- આ ભંડોળની તરલતા વધારે છે. તેથી, રોકાણકારો કટોકટીની સ્થિતિમાં સરળતાથી તેમનું રોકાણ પાછું ખેંચી શકે છે.
- લાક્ષણિક રીતે, મોટાભાગનાશ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ઉપાડ માટે કોઈ ફી વસૂલશો નહીં. તેથી, ત્યાં ન્યૂનતમથી કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી.
- શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ કર કાર્યક્ષમ છે. આ ભંડોળના વ્યાજ પર વસૂલવામાં આવતો ટેક્સ ફિક્સ બેંક ડિપોઝિટ કરતા ઘણો ઓછો છે.
ટોચની ટૂંકી અવધિ (શોર્ટ-ટર્મ) ડેટ ફંડ્સ 2022
કેટલાક શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સમાં શામેલ છે-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹30.3623
↑ 0.00 ₹14,622 2 4.4 8.5 6.1 7.1 7.65% 2Y 10M 2D 4Y 2M 16D IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth ₹54.1203
↓ 0.00 ₹9,601 1.8 4.2 8.2 5.6 6.9 7.35% 2Y 10M 13D 3Y 8M 12D Principal Short Term Debt Fund Growth ₹42.0736
↑ 0.00 ₹182 2.1 4.3 8.1 6 6.9 7.32% 2Y 9M 29D 3Y 7M 28D Axis Short Term Fund Growth ₹29.2391
↓ 0.00 ₹9,342 1.9 4.2 8.1 5.9 6.8 7.52% 2Y 9M 4D 3Y 10M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 ટૂંકી અવધિ ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 1 વર્ષનું વળતર.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. IDFC Bond Fund Short Term Plan is a Debt - Short term Bond fund was launched on 14 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for IDFC Bond Fund Short Term Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Short Term Income Fund) To generate regular income and capital appreciation/ accretion through investment in debt instruments and related securities besides preservation of capital. Principal Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Principal Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Axis Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 22 Jan 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. . Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,919 31 Oct 21 ₹12,351 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% . HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (13 Nov 24) ₹30.3623 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹14,622 on 30 Sep 24 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.71 Sharpe Ratio 1.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.65% Effective Maturity 4 Years 2 Months 16 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,081 31 Oct 21 ₹11,588 31 Oct 22 ₹11,920 31 Oct 23 ₹12,753 31 Oct 24 ₹13,852 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 4.4% 1 Year 8.5% 3 Year 6.1% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 3.5% 2021 3.9% 2020 11% 2019 9.7% 2018 7% 2017 6.5% 2016 9.3% 2015 8.7% 2014 10.4% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 14.36 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.84% Debt 88.92% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.12% Government 36.3% Cash Equivalent 10.34% Credit Quality
Rating Value AA 18.23% AAA 81.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,098 Cr 107,500,000 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹518 Cr 51,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹376 Cr 37,500 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹354 Cr 34,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹280 Cr 27,500,000
↓ -10,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 25,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹252 Cr 25,000 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -1% ₹224 Cr 22,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹224 Cr 22,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹203 Cr 20,000 3. IDFC Bond Fund Short Term Plan
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 47 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 2.8% and 2021 was 3.4% . IDFC Bond Fund Short Term Plan
Growth Launch Date 14 Dec 00 NAV (13 Nov 24) ₹54.1203 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹9,601 on 15 Oct 24 Category Debt - Short term Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 1.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.35% Effective Maturity 3 Years 8 Months 12 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,946 31 Oct 21 ₹11,357 31 Oct 22 ₹11,585 31 Oct 23 ₹12,352 31 Oct 24 ₹13,395 Returns for IDFC Bond Fund Short Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.8% 6 Month 4.2% 1 Year 8.2% 3 Year 5.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 2.8% 2021 3.4% 2020 9.7% 2019 9.7% 2018 6.5% 2017 5.9% 2016 8.8% 2015 8.1% 2014 10.1% Fund Manager information for IDFC Bond Fund Short Term Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 11 Mar 11 13.65 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Bond Fund Short Term Plan as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.84% Debt 86.9% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 48.84% Corporate 48.04% Cash Equivalent 2.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -24% ₹2,287 Cr 223,000,000
↑ 4,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -13% ₹1,211 Cr 118,700,000
↓ -6,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -6% ₹538 Cr 57,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8.04%
Debentures | -5% ₹478 Cr 47,500,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -5% ₹475 Cr 47,500,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -5% ₹442 Cr 44,100,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹318 Cr 32,000,000
↓ -32,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹275 Cr 27,500,000
↑ 27,500,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹251 Cr 25,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹197 Cr 20,000,000 4. Principal Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 34 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.2% . Principal Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 9 May 03 NAV (13 Nov 24) ₹42.0736 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹182 on 30 Sep 24 Category Debt - Short term Bond AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.84 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 3 Years 7 Months 28 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,977 31 Oct 21 ₹11,354 31 Oct 22 ₹11,717 31 Oct 23 ₹12,489 31 Oct 24 ₹13,525 Returns for Principal Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 4.3% 1 Year 8.1% 3 Year 6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 3.5% 2021 3.2% 2020 10.3% 2019 -1.7% 2018 6% 2017 5.7% 2016 9.6% 2015 8.1% 2014 9.9% Fund Manager information for Principal Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Dwijendra Srivastava 1 Jan 22 2.84 Yr. Sandeep Agarwal 1 Jan 22 2.84 Yr. Data below for Principal Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.88% Debt 81.88% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 48.97% Government 41.57% Cash Equivalent 9.22% Credit Quality
Rating Value AA 8.28% AAA 91.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -16% ₹37 Cr 3,600,000
↑ 1,400,000 07.37 Goi 2028
Sovereign Bonds | -7% ₹15 Cr 1,500,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -5% ₹10 Cr 1,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 PNB Housing Finance Ltd. 8.15%
Debentures | -4% ₹10 Cr 1,000
↑ 1,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹10 Cr 100 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹7 Cr 700 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -2% ₹5 Cr 500,000
↑ 500,000 7.44% Tamil Nadu State Government Securities -20/03/2034
Sovereign Bonds | -2% ₹5 Cr 500,000 5. Axis Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 26 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 3.7% and 2021 was 3.5% . Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (13 Nov 24) ₹29.2391 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹9,342 on 30 Sep 24 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 1.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.52% Effective Maturity 3 Years 10 Months 2 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,014 31 Oct 21 ₹11,451 31 Oct 22 ₹11,801 31 Oct 23 ₹12,568 31 Oct 24 ₹13,606 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 4.2% 1 Year 8.1% 3 Year 5.9% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% 2014 10% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 1.33 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.66% Debt 89.12% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.65% Government 37.34% Cash Equivalent 5.8% Credit Quality
Rating Value AA 14.35% AAA 85.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.32 Goi 2030
Sovereign Bonds | -11% ₹1,070 Cr 104,000,000
↑ 13,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -10% ₹964 Cr 94,225,200
↑ 56,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹191 Cr 19,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹185 Cr 18,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹176 Cr 17,500
↓ -2,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹170 Cr 17,000
↑ 7,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000
↑ 5,000 PTC- INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A3
Unlisted bonds | -1% ₹128 Cr 128
શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ ટેક્સેશન
ડેટ ફંડ્સ પર ટેક્સની સૂચિ નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ
જો ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો હોલ્ડિંગ પિરિયડ 36 મહિનાથી ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો
જો ડેટ રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.
| મૂડી વધારો | રોકાણ હોલ્ડિંગ ગેન્સ | કરવેરા |
|---|---|---|
| શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ | 36 મહિના કરતાં ઓછા | વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ |
| લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો | 36 મહિનાથી વધુ | ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20% |
શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલા જોખમો
તમામ નાણાકીય સિક્યોરિટીઝની જેમ, શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સમાં પણ કેટલીક ખામીઓ હોય છે. આ ભંડોળ સાથેના કેટલાક જોખમોમાં સમાવેશ થાય છે-
મોંઘવારી વધવાનું જોખમ
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળા માટે આદર્શ છેનાણાકીય ધ્યેય એક થી ત્રણ વર્ષ માટે અને લાંબા ગાળા માટે નહીં. તેથી, જે રોકાણકારો લાંબા ગાળાના રોકાણની શોધમાં છે તેઓએ રોકાણ કરવું જોઈએઇક્વિટી ફંડ્સ, જે સારું વળતર આપતી વખતે વધતી જતી ફુગાવાના લાભો આપે છે.
વ્યાજ દરો બદલવાનું જોખમ
માં વ્યાજ દરમાં ફેરફારઅર્થતંત્ર ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ પર થોડી અસર પડે છે, જોકે તેની અસર ખૂબ જ નજીવી છે. સમયગાળો ટૂંકો હોવાથી, વ્યાજ દરમાં ફેરફારની અસર નજીવી છે. જો કે, રોકાણકારોએ કોઈપણ નિષ્કર્ષ કાઢતા પહેલા હંમેશા ફંડની અવધિ અથવા પરિપક્વતા જોવી જોઈએ. ઊંચી અવધિ/પરિપક્વતા ફંડને વ્યાજ દરના જોખમમાં મૂકે છે.
ક્રેડિટનું જોખમ
સામાન્ય રીતે, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ એવા સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જેનું ક્રેડિટ રેટિંગ ઊંચું હોય અને સુરક્ષિત ટ્રેક રેકોર્ડ હોય. જો કે, એવા સમયે હોય છે જ્યારે એસેટ મેનેજિંગ કંપની કે જે ફંડ ડિફોલ્ટનું સંચાલન કરી રહી છે, રોકાણકારે જોખમને જાતે જ મેનેજ કરવાનો પડકાર લેવો પડે છે. તેથી, રોકાણકારોએ આને ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ અને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરવું જોઈએ. તેથી, સારી ગુણવત્તાવાળા પોર્ટફોલિયો સાથે ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવાની હંમેશા સલાહ આપવામાં આવે છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved