ફિન્કેશ »કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ વિ મિરે એસેટ ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ફંડ
Table of Contents
કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ અનેમીરા એસેટ ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ફંડ બંને લાર્જ કેપ કેટેગરીના છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ લાર્જ કેપ ધરાવતી કંપનીઓના શેરમાં કરે છેબજાર INR 10 થી વધુનું મૂડીકરણ,000 કરોડ આ કંપનીઓને બ્લુચિપ કંપનીઓ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે અને તેઓ વાર્ષિક ધોરણે સતત વૃદ્ધિ અને વળતર આપવા માટે જાણીતી છે.આધાર. આર્થિક મંદી દરમિયાન પણ ઘણા રોકાણકારો લાર્જ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે. કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ અને મિરે એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડ બંને હજુ સુધી સમાન કેટેગરીના હોવા છતાં, તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ (અગાઉ કોટક સિલેક્ટ ફોકસ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ બોક્સ ની મોટી કેપ શ્રેણી હેઠળઇક્વિટી ફંડ્સ. આ સ્કીમ એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે અને તે 11 સપ્ટેમ્બર, 2009ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવી હતી. સ્કીમનો રોકાણનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છે.પાટનગર અમુક પસંદગીના ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોના પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળામાં વૃદ્ધિ.કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 ઘટકોમાંના કેટલાકમાં એચડીએફસીનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને મારુતિ સુઝુકી ઈન્ડિયા લિમિટેડ. *કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડનું સંચાલન શ્રી હર્ષ ઉપાધ્યાય દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના એવા ક્ષેત્રોને ઓળખવા માટે સખત મહેનત કરે છે જે મધ્યમ ગાળામાં સારા દેખાવની અપેક્ષા રાખે છે અને આ જ ક્ષેત્રોમાં એક્સપોઝર લે છે.
મિરે એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડ (અગાઉ મિરે એસેટ ઈન્ડિયા ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) એ મીરા એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઓફર કરાયેલ ઓપન-એન્ડેડ લાર્જ કેપ ઈક્વિટી ફંડ છે. આ યોજના એપ્રિલ 2008માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણની સંભવિત તકોનો લાભ લઈને લાંબા ગાળે મૂડીમાં વધારો કરવાનો છે. આ રોકાણ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અથવા ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરવામાં આવે છે.મિરે એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના આધાર તરીકે S&P BSE 200 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ,ICICI બેંક લિમિટેડ, ઈન્ફોસિસ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઈન્ડિયા, કોટક મહિન્દ્રા બેંક લિમિટેડ, અને રિલાયન્સ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ. મીરા એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડની કેટલીક વિશેષતાઓમાં વ્યવસાય પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું, કામગીરીની સાતત્યતા અને તમામ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવાની સુગમતાનો સમાવેશ થાય છે.મિરે એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી નીલેશ સુરાના અને શ્રી હર્ષદ બોરવાકે દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે..
જો કે બંને યોજનાઓ હજુ સુધી લાર્જ કેપ યોજનાઓની સમાન શ્રેણીની છે; બંને વચ્ચે તફાવત છે. બંને યોજનાઓ વચ્ચેના આ તફાવતોને ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યા છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ.
બે યોજનાઓ વચ્ચેની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. આ વિભાગમાં જે પરિમાણોની સરખામણી કરવામાં આવી છે તેમાં સમાવેશ થાય છેવર્તમાન NAV,સ્કીમ કેટેગરી,ફિન્કેશ રેટિંગ, અને તેથી વધુ. સાથે શરૂ કરવા માટેસ્કીમ કેટેગરી, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સંબંધિત છેઇક્વિટી લાર્જ કેપ શ્રેણી સરખામણી કરવા માટેનું આગલું પરિમાણ છેફિન્કેશ રેટિંગ્સ. આ પરિમાણમાં પણ, બંને યોજનાઓ સમાન રેટિંગ ધરાવે છે એટલે કે,5-સ્ટાર. સરખામણી કરતી વખતેનથી, આપણે જોઈ શકીએ છીએ કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે તફાવત છે જેમાં મીરા એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે.23 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, મિરે એસેટ ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ફંડની NAV આશરે INR 46 હતી જ્યારે કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડની આશરે INR 32 છે.. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹75.187 ↓ -1.49 (-1.94 %) ₹45,433 on 28 Feb 25 11 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 3 Moderately High 1.51 -0.22 -0.01 2.23 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details ₹101.915 ↓ -1.79 (-1.72 %) ₹35,533 on 28 Feb 25 4 Apr 08 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 19 Moderately High 1.19 -0.23 -0.48 1.9 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ વચ્ચે વળતર. આ વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે1 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,1 વર્ષનું વળતર, અનેશરૂઆતથી જ પાછા ફરો. પ્રદર્શન વિભાગનો સર્વગ્રાહી દૃષ્ટિકોણ દર્શાવે છે કે ઘણા બધા મુદ્દાઓ પર હોવા છતાં બંને યોજનાઓની કામગીરી વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત નથી; મીરા એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડ દ્વારા મેળવેલ વળતર વધુ છે. પ્રદર્શન વિભાગ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં સારાંશ આપેલ છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 4.3% -6.3% -9.1% 3.4% 12.2% 24.2% 13.8% Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details 3.6% -5.9% -9.1% 4.6% 8.6% 22.7% 14.6%
Talk to our investment specialist
ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગમાં કરવામાં આવે છે.. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષોથી મીરા એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડે કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ કરતાં વધુ વળતર આપ્યું છે જ્યારે અન્ય વર્ષોમાં કોટક દ્વારા જનરેટ કરાયેલ વળતર વધુ છે. બંને યોજનાઓની વાર્ષિક કામગીરીની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 16.5% 24.2% 5% 25.4% 11.8% Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details 12.7% 18.4% 1.6% 27.7% 13.7%
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. ઘટકો જે ભાગ બનાવે છેઅન્ય વિગતો વિભાગ સમાવેશ થાય છેએયુએમ,ન્યૂનતમSIP રોકાણ,ન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ,લોડમાંથી બહાર નીકળો, અને અન્ય. સાથે શરૂ કરવા માટેન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ, અમે કહી શકીએ કે બંને યોજનાઓ માટે એકસાથે રકમ સમાન છે, એટલે કે INR 5,000. આગામી પરિમાણ છેન્યૂનતમSIP રોકાણ, જે બંને યોજનાઓ માટે અલગ છે.કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડના કિસ્સામાં SIP રકમ INR 500 છે જ્યારે Mirae Asset India Equity Fundis INR 1,000 છે.. ની સરખામણીએયુએમ બંને યોજનાઓ માટે દર્શાવે છે કે કોટકની એયુએમ મીરા કરતાં વધુ છે.31 જાન્યુઆરી, 2018ના રોજ, મીરા એસેટ ઈન્ડિયા ઈક્વિટી ફંડનું એયુએમ આશરે INR 6,612 કરોડ હતું જ્યારે કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડનું આશરે INR 17,843 કરોડ હતું.. અન્ય વિગતો વિભાગનો સરખામણી સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 12.58 Yr. Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details ₹1,000 ₹5,000 Gaurav Misra - 6.08 Yr.
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,646 31 Mar 22 ₹19,241 31 Mar 23 ₹19,628 31 Mar 24 ₹26,446 31 Mar 25 ₹28,645 Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,868 31 Mar 22 ₹19,935 31 Mar 23 ₹19,738 31 Mar 24 ₹24,832 31 Mar 25 ₹26,943
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.54% Equity 97.46% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.44% Industrials 20.53% Basic Materials 13.89% Consumer Cyclical 10.14% Technology 9.57% Energy 6% Health Care 3.51% Communication Services 2.96% Utility 2.71% Consumer Defensive 2.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK7% ₹3,191 Cr 26,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹2,772 Cr 16,000,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL5% ₹2,389 Cr 97,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY4% ₹2,025 Cr 12,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹1,803 Cr 5,700,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹1,772 Cr 1,750,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF4% ₹1,747 Cr 6,250,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹1,639 Cr 23,800,000 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹1,627 Cr 19,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322154% ₹1,625 Cr 16,000,000 Mirae Asset India Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.71% Equity 99.29% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.21% Technology 11.87% Consumer Cyclical 10.18% Industrials 8.85% Basic Materials 8.51% Consumer Defensive 7.21% Energy 5.33% Health Care 4.15% Communication Services 3.94% Utility 3.03% Real Estate 0.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | HDFCBANK10% ₹3,715 Cr 21,443,565 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹2,621 Cr 21,763,754 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 08 | INFY6% ₹2,087 Cr 12,367,643
↓ -365,941 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 08 | RELIANCE5% ₹1,709 Cr 14,242,518 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5322154% ₹1,500 Cr 14,768,985 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 10 | BHARTIARTL4% ₹1,398 Cr 8,906,173
↓ -80,357 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 09 | TCS4% ₹1,299 Cr 3,729,032
↑ 153,841 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹1,220 Cr 3,856,728 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 15 | KOTAKBANK3% ₹1,008 Cr 5,299,526
↓ -252,945 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹958 Cr 24,247,560
↑ 856,000
તેથી, નિષ્કર્ષ પર, એવું કહી શકાય કે કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ અને મિરે એસેટ ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ફંડ બંને વિવિધ પરિમાણોમાં અલગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએરોકાણ કોઈપણ યોજનામાં તેમના નાણાં. વધુમાં, લોકોએ ચકાસવું અને વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ તેમના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. વધુમાં, જો જરૂરી હોય તો, લોકો એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી વ્યક્તિઓને તેમના નાણાં સુરક્ષિત હોવાની સાથે-સાથે તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત થાય તેની ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે.
Good comparing MF