ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ, લાર્જ-કેપ ફંડ્સમાં SIP રોકાણ

Table of Contents

SIP રોકાણ: પ્રથમ વખત રોકાણકારો માટે

Updated on January 23, 2025 , 6141 views

SIP અથવા વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના એક રોકાણ મોડ છે જે તમને તમારા નાણાંનું ચોક્કસ સમયગાળામાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. સામાન્ય રીતે, SIP રોકાણ માસિક, ત્રિમાસિક અને વાર્ષિક હોઈ શકે તેવા સમયના નિયમિત અંતરાલમાં સંપત્તિ નિર્માણની પ્રક્રિયા શરૂ કરે છે. SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન દ્વારા રોકાણ સ્ટોક માર્કેટમાં કરવામાં આવે છે, આમ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે સારું વળતર મળે છે. SIP રોકાણ તેમાંથી એક માનવામાં આવે છેનાણાંનું રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતો કારણ કે રોકાણ કરેલ નાણાં ચોક્કસ સમયગાળામાં વહેંચવામાં આવે છે. એકીકૃત રોકાણથી વિપરીત, SIP રોકાણ એકસાથે થતું નથી, તેથી, તે રોકાણકારો માટે અનુકૂળ છે. સરળ SIP રોકાણ સાથે, વ્યક્તિ શરૂઆત કરી શકે છેરોકાણ નાની ઉંમરથી નાની રકમ. અમારી પાસે કેટલાકની સૂચિ છેટોચની SIP તમારા માટે રોકાણ. જો તો જરા!

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP 2022 માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

SIP રોકાણ કરવા માટે તે સમજવું મહત્વપૂર્ણ છેશ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ તમારા પર આધારિતજોખમની ભૂખ. ઇક્વિટીની વિશાળ શ્રેણી છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેમાં તમે SIP દ્વારા રોકાણ કરી શકો છો. આમાં લાર્જ કેપ,મિડ કેપ ફંડ્સ,સ્મોલ કેપ ફંડ્સ, મલ્ટી કેપ ફંડ્સ. તમે SIP દ્વારા બેલેન્સ્ડ ફંડ્સમાં પણ રોકાણ કરી શકો છો. પરંતુ, પ્રથમ વખત રોકાણકારો માટે, SIP માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પો હોઈ શકે છે-

1. લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

માં રોકાણ કરે છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન દ્વારા લાભદાયી છે. સામાન્ય રીતે, લાર્જ-કેપ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે કે જેઓ સતત વૃદ્ધિ દર્શાવવાની અને વર્ષ-દર વર્ષે ઊંચો નફો કમાવવાની સંભાવના ધરાવે છે. આ ફંડ સામાન્ય રીતે સ્થિર હોય છે અને લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે સ્થિર વળતર આપે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹82.3234 ↓ -0.73	₹35,700	100	-5.5	-5.9	12.9	18.8	17.8	18.2
JM Core 11 Fund Growth	₹18.8914 ↓ -0.17	₹226	500	-7	-6.8	12	17.9	14.5	24.3
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹100.72 ↓ -0.66	₹63,264	100	-5.9	-4.7	11.8	15.8	17.5	16.9
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth	₹481.97 ↓ -3.74	₹28,786	100	-6.1	-5.5	11.6	13	15.3	15.6
SBI Bluechip Fund Growth	₹85.3934 ↓ -0.51	₹49,683	500	-5.1	-4.3	11.4	12.8	15.1	12.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25

2. મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

મિડ-કેપ ફંડ્સ મોટાભાગની ઉભરતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. સારું વળતર મેળવવા માટે આ ફંડ્સમાં લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ. લાર્જ-કેપ ફંડ્સ કરતાં લાંબુ. તેથી, SIP ને સૌથી વધુ ફાયદો થાય છે. SIP દ્વારા રોકાણ કરવાથી જોખમ ઓછું થાય છે અને વળતરની સ્થિરતા જળવાઈ રહે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Kotak Emerging Equity Scheme Growth	₹122.858 ↓ -2.30	₹53,079	1,000	-6.2	-4.7	23.1	20.2	23	33.6
L&T Midcap Fund Growth	₹355.814 ↓ -6.22	₹12,416	500	-8.4	-4.9	21	21.4	20.2	39.7
Sundaram Mid Cap Fund Growth	₹1,254.34 ↓ -21.40	₹12,619	100	-7.5	-4.1	18.5	22.4	20.5	32
Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth	₹112.17 ↓ -1.78	₹127	1,000	-7.6	-11.5	3.5	16.5	19.5	11.3
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹97.1149 ↓ -1.62	₹26,421	500	-7.9	-1.3	31.4	29.5	27.8	57.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25

3. ELSS અથવા ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ એ ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફાઇડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ફંડ કોર્પસના મોટા ભાગનું રોકાણ કરે છે, સામાન્ય રીતે 80% થી વધુ, ઇક્વિટી સાધનોમાં અને પ્રદાન કરે છે.બજાર જોડાયેલા વળતર. હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો અધિનિયમ, ELSS ફંડ્સ કર બચત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તરીકે કાર્ય કરે છે અને INR 1,50 સુધી કર કપાતને મંજૂરી આપે છે,000 કરપાત્ર માટેઆવક. તેથી, તમે હમણાં જ કમાવાનું શરૂ કર્યું છેકરપાત્ર આવક ટેક્સ બચાવવા અને સારું વળતર મેળવવા માટે હવે ELSS ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹41.34 ↓ -0.56	₹4,641	500	-6.3	-4.7	13.2	14.2	16.1	19.5
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹140.606 ↓ -1.21	₹6,822	500	-6.8	-8.4	6.9	13.6	19.7	13.1
L&T Tax Advantage Fund Growth	₹124.064 ↓ -2.00	₹4,313	500	-5.8	-4.2	20.1	16.7	16.7	33
DSP BlackRock Tax Saver Fund Growth	₹128.032 ↓ -1.39	₹16,610	500	-6.7	-5.6	17.2	17.1	19.3	23.9
Principal Tax Savings Fund Growth	₹469.152 ↓ -3.95	₹1,346	500	-5	-4.7	12.6	13.1	17.2	15.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25

4. સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

સ્મોલ-કેપ ફંડ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ્સ પછી આવે છે. આ ફંડ્સ સ્ટાર્ટઅપ્સ અથવા નાની-કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, તેથી આ ફંડ્સ વૃદ્ધિ અને વળતર જનરેટ કરવામાં સમય લે છે. ફંડની કામગીરી કંપનીઓની વૃદ્ધિ પર આધાર રાખે છે. આમ, રોકાણકારોને સલાહ આપવામાં આવે છે કે તેઓ SIP માર્ગ અપનાવે અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરે, આદર્શ રીતે 7 વર્ષથી વધુ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
SBI Small Cap Fund Growth	₹162.178 ↓ -2.43	₹33,496	500	-8.9	-10	12.4	16.4	23.2	24.1
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹78.3755 ↓ -1.81	₹17,386	500	-8.2	-8	11.8	19.9	26.5	28.5
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹79.0277 ↓ -1.88	₹5,100	1,000	-9.8	-11.3	7.9	13.6	19	21.5
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹158.637 ↓ -3.63	₹61,974	100	-8.6	-9.3	13.5	23.3	30.7	26.1
DSP BlackRock Small Cap Fund Growth	₹180.94 ↓ -5.26	₹16,634	500	-6.3	-6	12.4	18	25.6	25.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25

5. મલ્ટી-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

આ ફંડ્સ મોટા, મિડ અને સ્મોલ કેપ્સમાં રોકાણ કરે છે, આમ નામ-મલ્ટી-કેપ. પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માટે મલ્ટિ-કેપ ફંડ્સ સારો વિકલ્પ છે. જેમ કે, આ ફંડો સમગ્ર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરે છે, તે જોખમો અને વળતરને સારી રીતે સંતુલિત કરે છે. SIP રૂટ લેવાથી લાંબા ગાળે સ્થિર વળતર જનરેટ કરીને ફાયદો થઈ શકે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹56.3107 ↓ -1.02	₹13,162	500	-7.8	-0.6	23.4	18.9	15.5	45.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹76.041 ↓ -0.63	₹50,426	500	-5.2	-7.1	12.1	13.6	14.5	16.5
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹103.079 ↓ -0.76	₹38,752	1,000	-5.5	-5.3	9.8	10.2	13.4	12.7
JM Multicap Fund Growth	₹96.0909 ↓ -1.48	₹5,338	500	-7.2	-8.6	21.5	23.3	22.2	33.3
IDFC Focused Equity Fund Growth	₹82.357 ↓ -1.39	₹1,837	100	-3.3	4.4	20.2	15.3	15.6	30.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25

6. સંતુલિત ફંડ અથવા હાઇબ્રિડ ફંડ

અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે પ્રથમ વખતના SIP રોકાણ માટે યોગ્ય છેસંતુલિત ભંડોળ. સંતુલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તેમની સંપત્તિના 65% થી વધુ ઇક્વિટી સાધનોમાં અને બાકીની સંપત્તિ ડેટ સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. આ ભંડોળ કરતાં ઓછા જોખમી છેઇક્વિટી ફંડ્સ જ્યારે ઇક્વિટી તુલનાત્મક વળતર આપે છે. આ નવા નિશાળીયા માટે સંતુલિત ભંડોળને રોકાણના આદર્શ વિકલ્પોમાંથી એક બનાવે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth	₹1,414.45 ↓ -13.03	₹7,538	100	-4.6	-3.9	11.3	11	12.8	15.3
Principal Hybrid Equity Fund Growth	₹150.789 ↓ -1.12	₹5,544	100	-5.1	-3.3	10.9	11.1	14	17.1
Edelweiss Arbitrage Fund Growth	₹18.8435 ↑ 0.02	₹12,136	500	1.9	3.5	7.6	6.5	5.5	7.7
DSP BlackRock Equity and Bond Fund Growth	₹331.677 ↓ -2.94	₹10,379	500	-3.6	-0.3	15.3	12.6	14.5	17.7
L&T Hybrid Equity Fund Growth	₹51.447 ↓ -0.69	₹5,728	500	-4.7	-4.9	13.6	12	13.1	22.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25

SIP રોકાણના ફાયદા

સામાન્ય રીતે, જ્યારે એસઆઈપી રોકાણ એ એક આદર્શ રીત માનવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ પ્રથમ વખત. રોકાણ, નવા નિશાળીયા માટે, સામાન્ય રીતે ખૂબ જ જટિલ અને અસ્તવ્યસ્ત હોય છે. તેઓ ઘણીવાર તેમની બચતને રોકાણમાં બદલવા માટે પડકારોનો સામનો કરતા જોવા મળે છે. ઉપરોક્તને ધ્યાનમાં લોશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP માટે તમારું પ્રથમ SIP રોકાણ કરવા માટે. પ્રથમ પગલું ભરવાનો ડર રાખીને મોટી બચત કરવાની તક ગુમાવશો નહીં. તમારો પહેલો પગાર જમા થયો, હમણાં જ સમજદાર SIP રોકાણ કરો!

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.