ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ
Table of Contents
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?
- 2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એક સમયના રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા
- નિષ્કર્ષ
Top 5 Funds
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ
શું તમે જાણો છો કે તમે એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ? જો હા, તો તે સારું છે. જો કે, જો ના, તો ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તે વિશે માર્ગદર્શન આપશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એવી પરિસ્થિતિનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે વ્યક્તિ એક સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. અહીં, ડિપોઝિટ એકથી વધુ વખત થતી નથી. વચ્ચે ઘણો તફાવત છેSIP અને મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. તો, ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણની વિભાવનાને સમજીએ,શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકસાથે રોકાણ માટે, આ લેખ દ્વારા એકમ રકમના રોકાણ દરમિયાન ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને અન્ય સંબંધિત પાસાઓ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો અર્થ શું છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ એ એક દૃશ્ય છે જ્યાં વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર એક જ વાર માટે. જો કે, રોકાણના SIP મોડથી વિપરીત જ્યાં વ્યક્તિઓ એકસાથે નાની રકમ જમા કરે છે, વ્યક્તિઓ નોંધપાત્ર રકમ જમા કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક-શોટ તકનીક છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં. રોકાણકારો માટે યોગ્ય રોકાણનો એકસામટો મોડ જેમની પાસે વધારાનું ભંડોળ છે જે તેમનામાં આદર્શ છેબેંક એકાઉન્ટ અને વધુ કમાણી કરવા માટે ચેનલો શોધી રહ્યા છેઆવક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને.
2022 - 2023 માં એકસાથે રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
તમે લમ્પ સમ મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો તે પહેલાં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, રોકાણની રકમ અને ઘણું બધું ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. તેથી, આ પરિમાણોના આધારે એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નીચે મુજબ છે.
ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં શ્રેષ્ઠ લમ્પ રોકાણ
ઇક્વિટી ફંડ્સ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. જો કે વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરી શકે છે, તેમ છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરેલ તકનીક કાં તો SIP દ્વારા અથવાવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) મોડ. STP મોડમાં, વ્યક્તિઓ પહેલા નોંધપાત્ર નાણાં જમા કરે છેડેટ ફંડ જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અને પછી ઇક્વિટી ફંડમાં નિયમિત સમયાંતરે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે. કેટલાક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹174.551
↑ 0.47 ₹61,646 5,000 -4.9 3 27.8 27.6 35.6 48.9 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹110.355
↓ -0.09 ₹22,898 5,000 1.9 17.4 54.3 35.3 33.1 41.7 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹88.9669
↑ 0.28 ₹16,920 5,000 -1.4 5.3 30.2 25.5 31.7 46.1 DSP BlackRock Small Cap Fund Growth ₹201.455
↑ 1.92 ₹16,307 1,000 -1.5 9.5 27.4 22.6 31.1 41.2 Kotak Small Cap Fund Growth ₹274.457
↑ 0.52 ₹17,732 5,000 -4.8 4.4 26.2 18.9 30.9 34.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24
Talk to our investment specialist
ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શ્રેષ્ઠ એકસાથે રોકાણ
ડેટ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ અલગ-અલગમાં કરે છેનિશ્ચિત આવક ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ જેવા સાધનોબોન્ડ, અને ઘણું બધું. આ યોજનાઓને ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ઘણી વ્યક્તિઓ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાકશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹11.8009
↑ 0.00 ₹115 5,000 1.5 2.4 6.2 39.6 5.6 7.01% 7M 2D 8M 19D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹37.1067
↓ -0.02 ₹1,999 1,000 3.1 5.8 10.4 13.7 6.9 7.65% 3Y 7M 28D 4Y 10M 24D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% DSP BlackRock Credit Risk Fund Growth ₹41.9069
↑ 0.01 ₹188 1,000 1.7 3.8 7.8 10.8 15.6 8% 2Y 6M 4D 3Y 4M 13D Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 10,000 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24
લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ
હાઇબ્રિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. આ યોજનાઓ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર નિયમિત આવક સાથે પેઢી. સંતુલિત યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છે, વ્યક્તિઓ હાઇબ્રિડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે સૂચિબદ્ધ છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹123.661
↑ 0.31 ₹720 5,000 -5.1 0.9 27.8 23.1 24 33.8 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹499.354
↑ 0.18 ₹95,570 5,000 -3 2.1 18.5 22.6 20 31.3 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹693.963
↑ 0.24 ₹50,988 5,000 -4.2 2.6 17.8 19.8 20.3 24.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹363.14
↑ 0.17 ₹40,089 5,000 -6.8 2.3 19.2 19.6 21.2 28.2 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹39.09
↑ 0.06 ₹1,054 5,000 -0.8 4.9 27.3 18.5 26.9 33.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24
લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ
ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં શેર અને અન્ય સાધનોનો સમાવેશ થાય છે તે જ પ્રમાણમાં તે ઇન્ડેક્સમાં હોય છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ છે અને એકસાથે રોકાણ માટે એક સારા વિકલ્પ તરીકે ગણી શકાય. કેટલાક શ્રેષ્ઠઈન્ડેક્સ ફંડ્સ જે એકસાથે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે તે નીચે મુજબ છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹146.553
↓ -0.13 ₹84 -7.7 1.3 10.4 11.4 13.7 19 Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹39.693
↓ -0.03 ₹766 -7.5 1.7 11.1 11.8 14.3 19.5 SBI Nifty Index Fund Growth ₹208.339
↓ -0.23 ₹8,679 -8.5 1 11.8 12.4 14.7 20.7 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹190.265
↓ -0.21 ₹698 -8.4 1 11.8 12.3 14.5 20.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24
છેલ્લા 1 મહિનાના આધારે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Micro Cap Fund) The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized DSP BlackRock Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 14 Jun 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Small Cap Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved. Invesco India Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 19 Apr 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing primarily in midcap stocks. The scheme will invest primarily in companies whose market capitalization falls between the highest and the lowest constituent of the Nifty Free Float Midcap 100. L&T Midcap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 9 Aug 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for L&T Midcap Fund Returns up to 1 year are on The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related instruments of Small Cap companies. However
there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized. IDBI Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 21 Jun 17. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Small Cap Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.9% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (24 Dec 24) ₹55.6286 ↑ 0.06 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹4,187 on 30 Nov 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.36 Information Ratio 1.64 Alpha Ratio 21.74 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,204 30 Nov 21 ₹14,302 30 Nov 22 ₹15,086 30 Nov 23 ₹19,044 30 Nov 24 ₹28,882 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 7.5% 3 Month -0.3% 6 Month 15.5% 1 Year 50.1% 3 Year 28.4% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.98 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.13 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.68% Consumer Cyclical 24.69% Financial Services 17.08% Technology 9.32% Real Estate 7.04% Health Care 4.9% Basic Materials 3.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.19% Equity 98.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT7% ₹289 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433207% ₹278 Cr 9,923,692
↓ -779,098 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹227 Cr 3,134,622
↓ -162,310 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹178 Cr 297,751 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹174 Cr 1,055,205 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹162 Cr 408,886 Premier Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | PREMIERENE4% ₹155 Cr 1,267,798 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹152 Cr 7,946,960 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹152 Cr 24,068,813 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹150 Cr 148,305 2. DSP BlackRock Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 18.7% since its launch. Ranked 7 in Small Cap category. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 0.5% and 2021 was 58.9% . DSP BlackRock Small Cap Fund
Growth Launch Date 14 Jun 07 NAV (24 Dec 24) ₹201.455 ↑ 1.92 (0.96 %) Net Assets (Cr) ₹16,307 on 30 Nov 24 Category Equity - Small Cap AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.86 Sharpe Ratio 1.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹12,943 30 Nov 21 ₹20,662 30 Nov 22 ₹22,033 30 Nov 23 ₹29,861 30 Nov 24 ₹38,118 Returns for DSP BlackRock Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 6.2% 3 Month -1.5% 6 Month 9.5% 1 Year 27.4% 3 Year 22.6% 5 Year 31.1% 10 Year 15 Year Since launch 18.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.2% 2022 0.5% 2021 58.9% 2020 33.1% 2019 0.7% 2018 -25.5% 2017 42.8% 2016 12.7% 2015 20.4% 2014 101.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Small Cap Fund
Name Since Tenure Vinit Sambre 21 Jun 10 14.46 Yr. Resham Jain 16 Mar 18 6.72 Yr. Data below for DSP BlackRock Small Cap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 31.74% Basic Materials 20.49% Industrials 16.97% Health Care 8.7% Consumer Defensive 7.34% Financial Services 4.08% Technology 3.74% Communication Services 1.09% Utility 0.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.67% Equity 94.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 22 | JUBLINGREA4% ₹569 Cr 7,937,996 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 18 | ECLERX3% ₹508 Cr 1,746,352 Suprajit Engineering Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 14 | SUPRAJIT3% ₹476 Cr 9,260,495 Welspun Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321443% ₹473 Cr 6,500,000
↑ 203,304 Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5433063% ₹431 Cr 3,620,969
↑ 82,779 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE2% ₹391 Cr 2,500,000 Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 17 | 5323562% ₹379 Cr 9,143,737 LT Foods Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5327832% ₹375 Cr 9,623,118
↓ -376,882 Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5230252% ₹360 Cr 1,629,601 Ipca Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 14 | 5244942% ₹358 Cr 2,254,904
↓ -86,395 3. Invesco India Mid Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Ranked 38 in Mid Cap category. Return for 2023 was 34.1% , 2022 was 0.5% and 2021 was 43.1% . Invesco India Mid Cap Fund
Growth Launch Date 19 Apr 07 NAV (24 Dec 24) ₹172.76 ↑ 0.42 (0.24 %) Net Assets (Cr) ₹5,863 on 30 Nov 24 Category Equity - Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹12,006 30 Nov 21 ₹17,502 30 Nov 22 ₹18,425 30 Nov 23 ₹23,159 30 Nov 24 ₹33,841 Returns for Invesco India Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 6.1% 3 Month -1.5% 6 Month 12.2% 1 Year 45.6% 3 Year 25.5% 5 Year 28.5% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.1% 2022 0.5% 2021 43.1% 2020 24.4% 2019 3.8% 2018 -5.3% 2017 44.3% 2016 1.1% 2015 6.4% 2014 77% Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.06 Yr. Amit Ganatra 1 Sep 23 1.25 Yr. Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 27.32% Financial Services 18.83% Industrials 13.88% Health Care 13.39% Technology 10.35% Real Estate 7.78% Basic Materials 5.92% Communication Services 1.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.16% Equity 98.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | FEDERALBNK4% ₹264 Cr 12,506,782 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 22 | DIXON4% ₹246 Cr 155,335 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TRENT4% ₹227 Cr 334,743
↑ 22,209 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 22 | MAXHEALTH4% ₹220 Cr 2,246,434 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 23 | PRESTIGE4% ₹216 Cr 1,305,659 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 22 | COFORGE3% ₹204 Cr 234,918 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | BSE3% ₹204 Cr 436,534 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | LTF3% ₹192 Cr 13,455,088
↑ 490,532 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | JKCEMENT3% ₹161 Cr 376,558 Ethos Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5435323% ₹157 Cr 479,675 4. L&T Midcap Fund
CAGR/Annualized return of 19.9% since its launch. Ranked 5 in Mid Cap category. Return for 2023 was 40% , 2022 was 1.1% and 2021 was 30.4% . L&T Midcap Fund
Growth Launch Date 9 Aug 04 NAV (24 Dec 24) ₹404.559 ↓ -2.08 (-0.51 %) Net Assets (Cr) ₹11,912 on 30 Nov 24 Category Equity - Mid Cap AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.77 Sharpe Ratio 2.6 Information Ratio 0.14 Alpha Ratio 12.22 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,451 30 Nov 21 ₹15,268 30 Nov 22 ₹15,982 30 Nov 23 ₹20,968 30 Nov 24 ₹29,539 Returns for L&T Midcap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month -1.8% 6 Month 8.6% 1 Year 41.2% 3 Year 26.1% 5 Year 25.4% 10 Year 15 Year Since launch 19.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 40% 2022 1.1% 2021 30.4% 2020 19% 2019 -0.2% 2018 -12% 2017 52.3% 2016 9.8% 2015 10.8% 2014 81.6% Fund Manager information for L&T Midcap Fund
Name Since Tenure Venugopal Manghat 1 Oct 23 1.17 Yr. Cheenu Gupta 26 Nov 22 2.02 Yr. Sonal Gupta 1 Oct 23 1.17 Yr. Data below for L&T Midcap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.67% Financial Services 20.17% Consumer Cyclical 12.88% Technology 10.29% Real Estate 6.73% Health Care 6.47% Utility 5.25% Consumer Defensive 2.31% Basic Materials 1.62% Communication Services 0.05% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.57% Equity 98.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SUZLON5% ₹605 Cr 90,407,100 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 5000934% ₹509 Cr 7,222,000
↑ 1,955,800 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5002514% ₹453 Cr 634,900 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 24 | DIXON4% ₹429 Cr 304,800 JSW Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 24 | JSWENERGY4% ₹427 Cr 6,288,700
↑ 767,500 HDFC Asset Management Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | HDFCAMC4% ₹415 Cr 964,400 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5433903% ₹400 Cr 2,351,700
↑ 189,500 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433203% ₹355 Cr 14,675,800 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | 5004803% ₹340 Cr 970,100 Godrej Properties Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Mar 17 | GODREJPROP3% ₹338 Cr 1,175,100 5. IDBI Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Return for 2023 was 33.4% , 2022 was 2.4% and 2021 was 64.7% . IDBI Small Cap Fund
Growth Launch Date 21 Jun 17 NAV (24 Dec 24) ₹33.8352 ↑ 0.33 (0.97 %) Net Assets (Cr) ₹411 on 30 Nov 24 Category Equity - Small Cap AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.03 Information Ratio 0.03 Alpha Ratio 10.9 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,205 30 Nov 21 ₹19,152 30 Nov 22 ₹21,049 30 Nov 23 ₹26,022 30 Nov 24 ₹37,374 Returns for IDBI Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month 0.1% 6 Month 8.1% 1 Year 40.8% 3 Year 25.3% 5 Year 30.7% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.4% 2022 2.4% 2021 64.7% 2020 19% 2019 -4.4% 2018 -15% 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Small Cap Fund
Name Since Tenure Nikhil Rungta 1 Jul 24 0.42 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for IDBI Small Cap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.66% Consumer Cyclical 15.15% Basic Materials 12.28% Health Care 7.12% Technology 5.65% Utility 5% Financial Services 4.58% Consumer Defensive 4.27% Real Estate 2.79% Communication Services 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.85% Equity 97.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JTL Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5346003% ₹13 Cr 1,263,574
↑ 291,276 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP3% ₹11 Cr 142,830
↓ -8,310 Kilburn Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5221013% ₹11 Cr 215,000
↑ 215,000 Himatsingka Seide Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | HIMATSEIDE2% ₹10 Cr 545,700 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | TDPOWERSYS2% ₹10 Cr 224,441 Artemis Medicare Services Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5429192% ₹10 Cr 296,517 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | KIRLOSENG2% ₹10 Cr 86,263 Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 23 | PPLPHARMA2% ₹10 Cr 358,586 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006552% ₹10 Cr 19,459
↓ -8,280 Hi-Tech Pipes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | HITECH2% ₹10 Cr 582,210
લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દરમિયાન ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ ઘણાં પરિમાણોનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે. તે પણ સમાવેશ થાય:
બજારનો સમય
જ્યારે એકસાથે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે વ્યક્તિઓએ હંમેશા તેની શોધ કરવાની જરૂર છેબજાર ખાસ કરીને ઇક્વિટી-આધારિત ભંડોળના સંદર્ભમાં સમય. એકસાથે રોકાણ કરવાનો સારો સમય એ છે કે જ્યારે બજારો નીચા હોય અને એવી અવકાશ હોય છે કે તેઓ ટૂંક સમયમાં પ્રશંસા કરવાનું શરૂ કરશે. જો કે, જો બજારો પહેલેથી જ ટોચ પર હોય તો, એકમ રોકાણથી દૂર રહેવું વધુ સારું છે.
વૈવિધ્યકરણ
વૈવિધ્યકરણ એ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પાસું છે જેને એકસાથે રોકાણ કરતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. એકસામટી રોકાણના કિસ્સામાં વ્યક્તિઓએ તેમના રોકાણને બહુવિધ માર્ગોમાં ફેલાવીને વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનો એકંદર પોર્ટફોલિયો સારો દેખાવ કરે છે, પછી ભલે તે યોજનાઓમાંથી એક કાર્ય ન કરે.
તમારા ઉદ્દેશ્ય મુજબ તમારું રોકાણ કરો
વ્યક્તિઓ કરે છે તે કોઈપણ રોકાણ ચોક્કસ ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શું યોજનાનો અભિગમ સાથે સુસંગત છેરોકાણકારનો ઉદ્દેશ્ય. અહીં, વ્યક્તિઓએ વિવિધ પરિમાણો માટે જોવું જોઈએ જેમ કેCAGR યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા વળતર, સંપૂર્ણ વળતર, કરવેરાની અસર અને ઘણું બધું.
રિડેમ્પશન સાચા સમયે થવું જોઈએ
વ્યક્તિઓએ તેમનું કરવું જોઈએવિમોચન એકસાથે રોકાણમાં યોગ્ય સમયે. જો કે તે હજુ સુધી રોકાણના ઉદ્દેશ્ય મુજબ હોઈ શકે છે; વ્યક્તિઓએ જે સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે તેની સમયસર સમીક્ષા કરવી જોઈએ. જો કે, તેઓએ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી રાખવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ મહત્તમ લાભોનો આનંદ માણી શકે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને એ બતાવવામાં મદદ કરે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં વ્યક્તિનું એકસાથે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. એકીકૃત કેલ્ક્યુલેટરમાં ઇનપુટ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક ડેટામાં રોકાણનો કાર્યકાળ, પ્રારંભિક રોકાણની રકમ, લાંબા ગાળાની અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દર અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પ સમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું ઉદાહરણ નીચે મુજબ છે.
ઉદાહરણ
એકસાથે રોકાણ: 25 રૂપિયા,000
રોકાણનો સમયગાળો: 15 વર્ષ
લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%
લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 2,03,427
રોકાણ પર ચોખ્ખો નફો: INR 1,78,427
આમ, ઉપરોક્ત ગણતરી દર્શાવે છે કે તમારા રોકાણ પરના રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 1,78,427 છે જ્યારે તમારા રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 2,03,427 છે..
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વન-ટાઇમ રોકાણના ફાયદા અને ગેરફાયદા
SIP ની જેમ જ, લમ્પ સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં પણ તેના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. તો ચાલો જોઈએ આ ફાયદા અને ગેરફાયદા.
ફાયદા
લમ્પ સમ રોકાણના ફાયદા નીચે મુજબ છે.
- મોટી રકમનું રોકાણ કરો: વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને ફંડને નિષ્ક્રિય રાખવાને બદલે વધુ વળતર મેળવી શકે છે.
- લાંબા ગાળા માટે આદર્શ: રોકાણનો લમ્પ સમ મોડ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે સારો છે, ખાસ કરીને ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં. જો કે, ડેટ ફંડના કિસ્સામાં, કાર્યકાળ ટૂંકા અથવા મધ્યમ ગાળાનો હોઈ શકે છે
- સગવડ: રોકાણનો એકસામટો મોડ અનુકૂળ છે કારણ કે ચુકવણી માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે કાપવામાં આવતી નથી.
ગેરફાયદા
લમ્પ સમ રોકાણના ગેરફાયદા છે:
- અનિયમિત રોકાણ: લમ્પ સમ રોકાણ રોકાણકારની નિયમિત બચતને સુનિશ્ચિત કરતું નથી કારણ કે તે નિયમિત બચતની આદત પેદા કરતું નથી.
- ઉચ્ચ જોખમ: લમ્પ સમ રોકાણમાં, સમય જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. આનું કારણ એ છે કે લમ્પ સમ મોડમાં રોકાણ માત્ર એક જ વાર કરવામાં આવે છે અને નિયમિત અંતરાલે નહીં. તેથી, જો વ્યક્તિઓ સમયને ધ્યાનમાં લેતા નથી, તો તેઓને નુકસાન થઈ શકે છે.
નિષ્કર્ષ
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની લમ્પ સમ મોડ પણ સારી રીત છે. જો કે, સ્કીમમાં એકમ રકમનું રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ આત્મવિશ્વાસ રાખવાની જરૂર છે. જો નહીં, તો તેઓ રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. વધુમાં, લોકોએ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, તેઓ એનો સંપર્ક પણ કરી શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved