Table of Contents
- ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
- ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોખમો
- ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટેક્સેશન
- નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ના રોકાણ માટે ભારતમાં શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ટોચના 5 લિક્વિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના અને શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ મની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 મધ્યમથી લાંબા ગાળાના બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ટોચના 5 બેન્કિંગ અને PSU ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 ક્રેડિટ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 ડાયનેમિક બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ટોચના 5 ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું
- રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
- શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સમાં ઑનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- નિષ્કર્ષ
Top 5 Funds
શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ રોકાણના સમયગાળા અનુસાર બદલાય છેરોકાણકાર. શ્રેષ્ઠની પસંદગી કરતી વખતે રોકાણકારોએ તેમના રોકાણના સમયની ક્ષિતિજ પર સ્પષ્ટ હોવું જરૂરી છેડેટ ફંડ તેમના રોકાણ માટે અને વ્યાજ દરની પરિસ્થિતિમાં પણ પરિબળ.
ખૂબ જ ટૂંકા હોલ્ડિંગ સમયગાળો ધરાવતા રોકાણકારો માટે, કહો કે બે દિવસથી એક મહિના સુધી,લિક્વિડ ફંડ્સ અને અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ સંબંધિત હોઈ શકે છે. જ્યારે સમય ક્ષિતિજ એક થી બે વર્ષનો હોય ત્યારે ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ઇચ્છિત વાહન હોઈ શકે છે. લાંબી મુદત માટે, 3 વર્ષથી વધુ સમય માટે, લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડ રોકાણકારો દ્વારા સૌથી વધુ પસંદગીના સાધનો છે, ખાસ કરીને ઘટતા વ્યાજ દર દરમિયાન. સૌથી ઉપર, ડેટ ફંડ્સ કરતાં ઓછા જોખમી સાબિત થયા છેઇક્વિટી જો કે, ટૂંકા ગાળાના રોકાણની શોધ કરતી વખતે, લાંબા ગાળાના આવક ભંડોળની અસ્થિરતા ઇક્વિટીની સરખામણીમાં હોઈ શકે છે.
ડેટ ફંડ્સ સરકારી સિક્યોરિટીઝ, ટ્રેઝરી બિલ્સ, કોર્પોરેટ જેવા નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે.બોન્ડ, વગેરે, તેઓ સમયાંતરે સતત અને નિયમિત વળતર પેદા કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. જો કે, એવા ઘણા ગુણાત્મક અને માત્રાત્મક પરિબળો છે જેને રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ પસંદ કરતા પહેલા સમજવાની જરૂર છે, જેમ કે - AUM, સરેરાશ પરિપક્વતા, કરવેરા, પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા વગેરે. નીચે અમે ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સની સૂચિબદ્ધ કરી છે. ડેટ ફંડની વિવિધ શ્રેણીઓમાં રોકાણ કરવા માટે -શ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ, શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ,શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના ભંડોળ અને શ્રેષ્ઠગિલ્ટ ફંડ્સ 2022 - 2023 માં રોકાણ કરવું.
ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
a નિયમિત આવક પેદા કરવા માટે ડેટ ફંડને એક આદર્શ રોકાણ માનવામાં આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ડિવિડન્ડ ચૂકવણીની પસંદગી નિયમિત આવક માટેનો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
b ડેટ ફંડ્સમાં, રોકાણકારો કોઈપણ સમયે રોકાણમાંથી જરૂરી નાણાં ઉપાડી શકે છે અને બાકીના નાણાં રોકાણમાં રહેવા દઈ શકે છે.
c ડેટ ફંડ્સ મોટાભાગે સરકારી સિક્યોરિટીઝ, કોર્પોરેટ ડેટ અને ટ્રેઝરી બિલ્સ વગેરે જેવી અન્ય સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ ઇક્વિટી માર્કેટની અસ્થિરતાથી પ્રભાવિત થતા નથી.
ડી. જો કોઈ રોકાણકાર ટૂંકા ગાળાની સિદ્ધિ મેળવવાનું આયોજન કરે છેનાણાકીય લક્ષ્યો અથવા ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરો તો ડેટ ફંડ સારો વિકલ્પ બની શકે છે. લિક્વિડ ફંડ્સ, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને શોર્ટ ટર્મ ઈન્કમ ફંડ્સ ઇચ્છિત વિકલ્પો હોઈ શકે છે.
ઇ. ડેટ ફંડ્સમાં, રોકાણકારો દર મહિને સિસ્ટેમેટિક ઉપાડ પ્લાન શરૂ કરીને નિશ્ચિત આવક પેદા કરી શકે છે (SWP તેનાથી વિપરીત છેSIP /મહેરબાની કરીને) માસિક ધોરણે નિશ્ચિત રકમ ઉપાડવી. ઉપરાંત, જ્યારે જરૂર પડે ત્યારે તમે SWP ની રકમ બદલી શકો છો.
ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોખમો
જ્યારેરોકાણ ડેટ ફંડ્સમાં, રોકાણકારોએ તેમની સાથે સંકળાયેલા બે મોટા જોખમો વિશે સાવચેત રહેવું જોઈએ - ક્રેડિટ જોખમ અને વ્યાજ જોખમ.
a ક્રેડિટ રિસ્ક
ક્રેડિટ રિસ્ક ત્યારે ઊભું થાય છે જ્યારે ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ જારી કરનાર કંપની નિયમિત ચુકવણી કરતી નથી. આવા કિસ્સાઓમાં, ફંડનો પોર્ટફોલિયોમાં કેટલો હિસ્સો છે તેના આધારે તેની ફંડ પર મોટી અસર પડે છે. તેથી, ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ સાથે ડેટ સાધનોમાં રહેવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે. એનએએએ ઓછી અથવા નજીવી ચુકવણી સાથે રેટિંગને ઉચ્ચતમ ગુણવત્તા ગણવામાં આવે છેમૂળભૂત જોખમ.
b વ્યાજના જોખમો
વ્યાજ દરનું જોખમ પ્રવર્તમાન વ્યાજ દરમાં ફેરફારને કારણે બોન્ડની કિંમતમાં થતા ફેરફારને દર્શાવે છે. જ્યારે અર્થતંત્રમાં વ્યાજ દર વધે છે ત્યારે બોન્ડના ભાવ નીચે આવે છે અને ઊલટું. ફંડ્સના પોર્ટફોલિયોની પરિપક્વતા જેટલી વધારે છે, તે વ્યાજ દરના જોખમ માટે વધુ જોખમી છે. તેથી વધતા વ્યાજ દરની સ્થિતિમાં, ઓછી પાકતી મુદતના ડેટ ફંડ્સ માટે જવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. અને ઘટતા વ્યાજ દરની સ્થિતિમાં વિપરીત.
ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટેક્સેશન
ડેટ ફંડ્સ પર ટેક્સની સૂચિ નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-
a શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ
જો ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો હોલ્ડિંગ પિરિયડ 36 મહિનાથી ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.
b લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો
જો ડેટ રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.
| પાટનગર લાભ થાય છે | રોકાણ હોલ્ડિંગ ગેન્સ | કરવેરા |
|---|---|---|
| ટુંકી મુદત નુંમૂડી વધારો | 36 મહિના કરતાં ઓછા | વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ |
| લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો | 36 મહિનાથી વધુ | ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20% |
Talk to our investment specialist
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ના રોકાણ માટે ભારતમાં શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ટોચના 5 લિક્વિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચપ્રવાહી એયુએમ/નેટ અસ્કયામતો સાથેના ભંડોળ > 10,000 કરોડ.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,839.99
↑ 0.45 ₹45,983 500 0.6 1.8 3.6 7.4 7.4 7.23% 1M 9D 1M 10D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,506.22
↑ 0.54 ₹13,265 5,000 0.6 1.8 3.6 7.3 7.4 7.22% 1M 11D 1M 11D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹411.042
↑ 0.07 ₹49,810 5,000 0.6 1.8 3.5 7.3 7.3 7.33% 1M 13D 1M 13D ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹377.677
↑ 0.06 ₹56,989 500 0.6 1.8 3.5 7.3 7.4 7.27% 1M 20D 1M 24D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,225.83
↑ 0.91 ₹31,095 100 0.6 1.7 3.5 7.3 7.3 7.3% 1M 6D 1M 9D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25
ટોચના 5 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચઅલ્ટ્રા શોર્ટ બોન્ડ એયુએમ/નેટ અસ્કયામતો સાથેનું ભંડોળ > 1,000 કરોડ.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹533.015
↑ 0.12 ₹16,798 1,000 1.8 3.8 7.7 6.7 7.9 7.84% 5M 19D 7M 20D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,133.1
↑ 1.28 ₹3,448 5,000 1.6 3.5 7.1 6.2 7.2 7.58% 4M 14D 4M 22D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,819.91
↑ 1.74 ₹12,091 5,000 1.7 3.5 7.4 6.4 7.4 7.56% 4M 20D 7M 20D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.9664
↑ 0.01 ₹13,813 5,000 1.7 3.5 7.3 6.5 7.5 7.75% 5M 12D 6M Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,628.37
↑ 0.84 ₹1,391 5,000 1.7 3.5 7.2 6.3 7.5 7.59% 5M 19D 6M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25
ટોચના અને શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹337.475
↑ 0.01 ₹13,136 1,000 1.7 3.7 7.9 6.9 7.9 7.8% 1Y 1M 2D 2Y 1M 24D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹411.878
↑ 0.05 ₹7,198 5,000 1.5 3.4 8.1 7.1 8 7.98% 1Y 2M 26D 5Y 7M 6D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹43.68
↓ 0.00 ₹7,635 5,000 1.8 3.8 8.1 6.5 8.2 7.63% 2Y 8M 19D 3Y 7M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25
ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ મની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹359.919
↑ 0.13 ₹25,919 1,000 1.8 3.7 7.7 6.9 7.8 7.6% 6M 22D 6M 22D UTI Money Market Fund Growth ₹2,998.03
↑ 1.08 ₹17,810 10,000 1.8 3.7 7.7 6.9 7.7 7.51% 6M 1D 6M 1D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹368.921
↑ 0.13 ₹27,652 500 1.8 3.7 7.6 6.8 7.7 7.45% 4M 22D 5M 4D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,367.47
↑ 1.47 ₹26,221 5,000 1.8 3.7 7.6 6.8 7.7 7.58% 6M 25D 6M 29D L&T Money Market Fund Growth ₹25.6803
↑ 0.01 ₹2,456 10,000 1.7 3.6 7.5 6.4 7.5 7.5% 6M 3D 6M 16D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25
ટોચના 5 શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Nippon India Short Term Fund Growth ₹51.0031
↑ 0.01 ₹5,932 1.9 3.7 7.8 6.1 8 7.64% 2Y 8M 26D 3Y 7M 2D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹58.1767
↑ 0.00 ₹19,848 1.7 3.6 7.7 6.9 7.8 7.79% 2Y 3M 11D 3Y 11M 26D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹46.0193
↑ 0.00 ₹8,653 1.8 3.7 7.7 6.5 7.9 7.72% 2Y 10M 13D 3Y 11M 5D UTI Short Term Income Fund Growth ₹30.7027
↑ 0.00 ₹2,338 1.7 3.7 7.4 6.4 7.9 7.54% 2Y 6M 22D 3Y 7M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23
ટોચના 5 મધ્યમથી લાંબા ગાળાના બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ટોચમધ્યમથી લાંબા ગાળાના બોન્ડ એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹68.3816
↓ -0.06 ₹1,890 1.5 3.2 7.4 6.3 8.1 7.59% 5Y 6M 14D 9Y 6M 29D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹38.8167
↓ -0.02 ₹2,909 1.7 3.7 8 6.8 8.6 7.27% 4Y 10M 6D 7Y 5M 8D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹121.375
↓ -0.09 ₹2,209 1.3 2.9 7.3 5.8 8.4 7.33% 6Y 7M 28D 15Y 5M 5D HDFC Income Fund Growth ₹56.2754
↓ -0.01 ₹869 1.6 3 7.7 5.7 9 7.13% 6Y 7M 30D 11Y 4M 18D Kotak Bond Fund Growth ₹74.2201
↓ -0.04 ₹2,088 1.3 2.7 7.1 5.8 8.2 7.05% 6Y 6M 25D 13Y 11M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25
ટોચના 5 બેન્કિંગ અને PSU ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹21.2025
↑ 0.00 ₹814 1.7 3.4 7.4 8.4 7.6 7.32% 2Y 2M 8D 2Y 6M 25D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.2206
↓ -0.02 ₹5,865 1.6 3.4 7.4 6.1 7.9 7.48% 3Y 7M 9D 5Y 2M 1D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹31.6698
↓ -0.02 ₹9,980 1.7 3.5 7.6 6.8 7.9 7.55% 2Y 8M 23D 4Y 2M 8D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹63.1712
↓ -0.04 ₹5,655 1.6 3.5 7.6 6.3 8 7.39% 3Y 7M 10D 5Y 6M 11D DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.2295
↓ -0.03 ₹2,978 1.3 3.2 7.5 6.2 8.6 7.31% 5Y 5M 1D 9Y 11M 12D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25
ટોચના 5 ક્રેડિટ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચક્રેડિટ રિસ્ક એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹44.121
↑ 0.00 ₹2,266 1.8 3.6 7.9 7 8.1 8.74% 2Y 2M 12D 3Y 18D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹23.2924
↑ 0.02 ₹7,286 1.6 3.6 7.8 6.3 8.2 8.56% 2Y 1M 29D 3Y 3M 8D L&T Credit Risk Fund Growth ₹27.8842
↑ 0.00 ₹584 1.7 3.4 7.1 5.8 7.2 8.14% 2Y 3M 11D 3Y 11D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹28.4338
↑ 0.05 ₹734 1.6 2.4 6.8 5 7.1 8.6% 2Y 4M 24D 3Y 25D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.7567
↑ 0.02 ₹980 2 4 8.3 6.8 8.3 8.96% 2Y 1M 20D 2Y 6M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25
ટોચના 5 ડાયનેમિક બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચડાયનેમિક બોન્ડ એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹29.9249
↓ -0.01 ₹534 1.5 3.2 7.2 8.7 8.6 7.09% 6Y 5M 5D 14Y 7M 13D SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹34.476
↓ -0.05 ₹3,340 1.3 2.5 7.1 6.8 8.6 7.24% 8Y 6M 11D 19Y 7M 13D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹44.5908
↓ -0.05 ₹1,747 1.6 3.2 7.8 7.4 8.8 7.32% 7Y 11M 5D 15Y 3M 29D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹86.852
↓ -0.05 ₹812 1.3 2.8 7.5 6 8.5 7.14% 7Y 5M 29D 15Y 8M 4D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹28.4205
↓ -0.04 ₹1,373 1.2 2.8 7.4 5.9 8.6 7.08% 8Y 7M 17D 20Y 4M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25
ટોચના 5 કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચકોર્પોરેટ બોન્ડ એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹109.222
↓ -0.03 ₹25,341 1.8 3.8 8.2 6.8 8.5 7.48% 3Y 9M 14D 5Y 8M 19D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹31.447
↓ -0.02 ₹32,421 1.6 3.6 8.1 6.5 8.6 7.51% 3Y 10M 11D 5Y 11M 28D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,644.97
↑ 0.33 ₹14,223 1.8 3.7 8 6.5 8.3 7.41% 3Y 29D 4Y 6M 11D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹57.8565
↓ -0.02 ₹6,195 1.7 3.7 8 6.7 8.4 7.43% 3Y 11M 1D 5Y 2M 16D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.846
↓ 0.00 ₹29,134 1.7 3.7 7.9 7 8 7.65% 2Y 4M 10D 3Y 10M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25
ટોચના 5 ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ટોચ (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/
Money Market Instruments and Government Securities with
maturities not exceeding 60 months. HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Axis Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 15 Jul 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on લાગુ પડે છે એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹61.4113
↓ -0.01 ₹1,800 2 3.6 8.3 6.5 9.1 6.88% 6Y 10M 17D 9Y 10M 13D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹99.0532
↓ -0.04 ₹6,361 1.6 3.4 7.6 7.1 8.2 6.91% 3Y 7M 13D 6Y 6M 4D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹63.7847
↓ -0.09 ₹11,262 1.2 2.4 7.3 7.1 8.9 7.04% 9Y 11M 12D 24Y 4D UTI Gilt Fund Growth ₹60.7234
↓ -0.07 ₹648 1.4 2.6 7.1 6.5 8.9 6.99% 9Y 8M 23D 22Y 9M Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.8723
↓ -0.03 ₹2,132 1.2 2.5 7.1 6 8.9 7.02% 9Y 5M 8D 21Y 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Feb 25 1. PGIM India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 2 in Credit Risk category. . PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹9,774 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.3% and 2022 was 4.1% . Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (27 Feb 25) ₹109.222 ↓ -0.03 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹25,341 on 31 Jan 25 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.48% Effective Maturity 5 Years 8 Months 19 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,921 28 Feb 22 ₹11,505 28 Feb 23 ₹12,006 29 Feb 24 ₹12,959 Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 8.2% 3 Year 6.8% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.3% 2022 4.1% 2021 4% 2020 11.9% 2019 9.6% 2018 7% 2017 6.5% 2016 10.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 12 Apr 21 3.81 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.95% Debt 95.79% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.98% Government 37.61% Cash Equivalent 3.95% Securitized 0.2% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -11% ₹2,663 Cr 261,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹1,472 Cr 144,324,100 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹1,435 Cr 141,161,700
↑ 15,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹769 Cr 77,050 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹702 Cr 69,637,700 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹598 Cr 6,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹558 Cr 55,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹452 Cr 45,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹437 Cr 43,500 Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹400 Cr 40,000
↑ 40,000 3. HDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.3% . HDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 29 Jun 10 NAV (27 Feb 25) ₹31.447 ↓ -0.02 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹32,421 on 31 Jan 25 Category Debt - Corporate Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.51% Effective Maturity 5 Years 11 Months 28 Days Modified Duration 3 Years 10 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,844 28 Feb 22 ₹11,425 28 Feb 23 ₹11,836 29 Feb 24 ₹12,785 Returns for HDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 3.6% 1 Year 8.1% 3 Year 6.5% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.6% 2023 7.2% 2022 3.3% 2021 3.9% 2020 11.8% 2019 10.3% 2018 6.5% 2017 6.5% 2016 10.6% 2015 8.6% Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.27 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.62 Yr. Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.67% Debt 97.06% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.58% Government 35.48% Cash Equivalent 2.67% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -8% ₹2,519 Cr 245,500,000
↓ -62,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,286 Cr 125,000,000 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹817 Cr 81,000,000
↑ 2,500,000 State Bank Of India
Debentures | -2% ₹796 Cr 800 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -2% ₹559 Cr 5,670 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹509 Cr 50,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹503 Cr 50,000 Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹499 Cr 5,000 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹498 Cr 4,750
↓ -250 4. ICICI Prudential Long Term Plan
CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Long Term Plan
Growth Launch Date 20 Jan 10 NAV (27 Feb 25) ₹35.6937 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13,540 on 31 Jan 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.36 Sharpe Ratio 1.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 5 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 3 Years 6 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,866 28 Feb 22 ₹11,394 28 Feb 23 ₹11,981 29 Feb 24 ₹12,947 Returns for ICICI Prudential Long Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 8% 3 Year 7.1% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.3% 2020 11.8% 2019 10.2% 2018 6.2% 2017 5.1% 2016 16.9% 2015 5.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
Name Since Tenure Manish Banthia 28 Sep 12 12.35 Yr. Nikhil Kabra 22 Jan 24 1.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.98% Debt 85.75% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 50.67% Corporate 37.77% Cash Equivalent 11.29% Credit Quality
Rating Value AA 33.26% AAA 66.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -38% ₹5,129 Cr 504,431,490 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹688 Cr 66,848,050 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹458 Cr 45,460,800 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹199 Cr 20,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹161 Cr 16,000 SEIl Energy India Limited
Debentures | -1% ₹149 Cr 15,000 Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -1% ₹149 Cr 15,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹129 Cr 1,300 5. Axis Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 4 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7% and 2022 was 4% . Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (27 Feb 25) ₹20.6829 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹381 on 15 Feb 25 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.58 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.32% Effective Maturity 3 Years 1 Month 28 Days Modified Duration 2 Years 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,676 28 Feb 22 ₹11,327 28 Feb 23 ₹11,804 29 Feb 24 ₹12,673 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.9% 3 Year 6.5% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7% 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% 2015 8.7% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 10.56 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 3.23 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 15 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.02% Equity 0.92% Debt 92.65% Other 0.41% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.27% Government 20.85% Cash Equivalent 6.02% Securitized 1.53% Credit Quality
Rating Value A 13.29% AA 58.75% AAA 27.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -10% ₹43 Cr 4,200,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -9% ₹36 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -5% ₹20 Cr 2,000 Kohima Mariani Transmission Limited
Debentures | -5% ₹20 Cr 2,000
↑ 2,000 Tata Projects Limited
Debentures | -5% ₹19 Cr 1,900 Birla Corporation Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 230 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aadhar Housing Finance Ltd. 8.65%
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Dlf Home Developers Limited 8.5%
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500
શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું
તમે જે શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરવા માટે, કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પરિમાણો જેવા કે સરેરાશ પરિપક્વતા, ક્રેડિટ ગુણવત્તા, એયુએમ, ખર્ચ ગુણોત્તર, કર સૂચિત, વગેરેને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. ચાલો એક ઊંડાણપૂર્વક જોઈએ. -
1. સરેરાશ પરિપક્વતા/સમયગાળો
ડેટ ફંડ્સમાં સરેરાશ પરિપક્વતા એ એક આવશ્યક પરિમાણ છે જેને કેટલીકવાર રોકાણકારો દ્વારા અવગણવામાં આવે છે, જેઓ સંકળાયેલા જોખમોને ધ્યાનમાં લીધા વિના લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાનું વલણ ધરાવે છે. રોકાણકારોએ તેમના ડેટ ફંડના રોકાણને તેની પાકતી મુદતના આધારે નક્કી કરવાની જરૂર છે, ડેટ ફંડની પાકતી મુદત સાથે રોકાણના સમયગાળાને મેચ કરવું એ ખાતરી કરવા માટેનો એક સારો માર્ગ છે કે તમે બિનજરૂરી જોખમ ન ઉઠાવો. આમ, ડેટ ફંડમાં મહત્તમ જોખમ વળતર મેળવવા માટે, રોકાણ કરતા પહેલા, ડેટ ફંડની સરેરાશ પરિપક્વતા જાણવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. સરેરાશ પરિપક્વતા (સમયગાળો એક સમાન પરિબળ છે) જોવું મહત્વપૂર્ણ છે, ઉદાહરણ તરીકે, લિક્વિડ ફંડમાં થોડા દિવસથી કદાચ એક મહિનાની સરેરાશ પાકતી મુદત હોઈ શકે છે, આનો અર્થ એ થશે કે તે રોકાણકાર માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે જે શોધી રહ્યા છે. થોડા દિવસો માટે પૈસા રોકાણ કરવા. તેવી જ રીતે, જો તમે એક વર્ષની સમયમર્યાદા જોઈ રહ્યા હોવરોકાણ યોજના તો, ટૂંકા ગાળાનું ડેટ ફંડ આદર્શ હોઈ શકે છે.
2. વ્યાજ દરનું દૃશ્ય
વ્યાજ દરો અને તેની વધઘટથી પ્રભાવિત ડેટ ફંડ્સમાં બજારના વાતાવરણને સમજવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. જ્યારે અર્થતંત્રમાં વ્યાજ દર વધે છે, ત્યારે બોન્ડની કિંમત ઘટે છે અને ઊલટું. ઉપરાંત, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે તે સમય દરમિયાન, જૂના બોન્ડ કરતાં વધુ ઉપજ સાથે બજારમાં નવા બોન્ડ જારી કરવામાં આવે છે, જે તે જૂના બોન્ડને નીચા મૂલ્યના બનાવે છે. તેથી, રોકાણકારો બજારમાં નવા બોન્ડ્સ તરફ વધુ આકર્ષાય છે અને જૂના બોન્ડની પુનઃપ્રાઈસિંગ પણ થાય છે. જો ડેટ ફંડ આવા "જૂના બોન્ડ્સ" માટે એક્સપોઝર ધરાવતું હોય તો જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે,નથી ડેટ ફંડ પર નકારાત્મક અસર થશે. વધુમાં, ડેટ ફંડ્સ વ્યાજ દરની વધઘટના સંપર્કમાં આવતા હોવાથી, તે ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં અંતર્ગત બોન્ડના ભાવને ખલેલ પહોંચાડે છે. દાખલા તરીકે, વ્યાજ દરોમાં વધારો થવાના સમયે લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ વધુ જોખમમાં હોય છે. આ સમય દરમિયાન ટૂંકા ગાળાના રોકાણની યોજના બનાવવાથી તમારા વ્યાજ દરના જોખમો ઘટશે.
જો કોઈ વ્યક્તિ વ્યાજ દરોની સારી જાણકારી ધરાવે છે અને તેનું નિરીક્ષણ કરી શકે છે, તો વ્યક્તિ તેનો લાભ પણ લઈ શકે છે. ઘટી રહેલા વ્યાજ દરના બજારમાં, લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ સારી પસંદગી હશે. જો કે, વ્યાજ દરોમાં વધારો થવાના સમયમાં ટૂંકા ગાળાના ફંડ્સ જેવા ટૂંકા સરેરાશ પરિપક્વતાવાળા ફંડમાં રહેવું શાણપણનું રહેશે.અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ અથવા તો લિક્વિડ ફંડ.
3. વર્તમાન ઉપજ અથવા પોર્ટફોલિયો ઉપજ
યીલ્ડ એ પોર્ટફોલિયોમાં બોન્ડ દ્વારા પેદા થતી વ્યાજની આવકનું માપ છે. ફંડ્સ કે જે ડેટ અથવા બોન્ડમાં રોકાણ કરે છે જેનું પ્રમાણ વધારે હોય છેકૂપન દર (અથવા ઉપજ) ની એકંદર પોર્ટફોલિયો ઉપજ વધુ હશે. પરિપક્વતા માટે ઉપજ(ytm) ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફંડની ચાલી રહેલ ઉપજ દર્શાવે છે. YTM ના આધારે ડેટ ફંડની સરખામણી કરતી વખતે, વ્યક્તિએ તે હકીકતને પણ જોવી જોઈએ કે વધારાની ઉપજ કેવી રીતે ઉત્પન્ન થઈ રહી છે. શું આ ઓછી પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તાના ખર્ચે છે? આટલા સારા ન હોય તેવા સાધનોમાં રોકાણની પોતાની સમસ્યાઓ છે. તમે એવા ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું સમાપ્ત કરવા માંગતા નથી કે જેમાં આવા બોન્ડ અથવા સિક્યોરિટીઝ હોયડિફૉલ્ટ પાછળથી. તેથી, હંમેશા પોર્ટફોલિયોની ઉપજ જુઓ અને તેને ક્રેડિટ ગુણવત્તા સાથે સંતુલિત કરો.
4. પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા
શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે, બોન્ડ્સ અને ડેટ સિક્યોરિટીઝની ક્રેડિટ ગુણવત્તા તપાસવી એ એક આવશ્યક પરિમાણ છે. બોન્ડને વિવિધ એજન્સીઓ દ્વારા નાણાં પાછા ચૂકવવાની તેમની ક્ષમતાના આધારે ક્રેડિટ રેટિંગ સોંપવામાં આવે છે. AAA રેટિંગ સાથેના બોન્ડને શ્રેષ્ઠ ક્રેડિટ રેટિંગ ગણવામાં આવે છે અને તે સલામત અને સુરક્ષિત રોકાણ પણ સૂચવે છે. જો કોઈને ખરેખર સલામતી જોઈતી હોય અને શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડની પસંદગીમાં આને સર્વોચ્ચ પરિમાણ ગણે, તો ખૂબ જ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ (AAA અથવા AA+) ધરાવતા ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવો એ ઇચ્છિત વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
5. સંચાલન હેઠળની સંપત્તિ (AUM)
શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સ પસંદ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાનું આ અગ્રણી પરિમાણ છે. AUM એ તમામ રોકાણકારો દ્વારા ચોક્કસ સ્કીમમાં રોકાણ કરાયેલ કુલ રકમ છે. ત્યારથી, મોટા ભાગનામ્યુચ્યુઅલ ફંડડેટ ફંડ્સમાં કુલ AUM રોકાણ કરવામાં આવે છે, રોકાણકારોએ નોંધપાત્ર AUM ધરાવતી સ્કીમ એસેટ પસંદ કરવાની જરૂર છે. કોર્પોરેટ્સમાં મોટા પ્રમાણમાં એક્સપોઝર ધરાવતા ફંડમાં રહેવું જોખમી હોઈ શકે છે, કારણ કે તેમના ઉપાડ મોટા પ્રમાણમાં હોઈ શકે છે જે એકંદર ફંડની કામગીરીને અસર કરી શકે છે.
6. ખર્ચ ગુણોત્તર
ડેટ ફંડમાં ધ્યાનમાં લેવાનું મહત્વનું પરિબળ તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર છે. ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તર ફંડની કામગીરી પર મોટી અસર કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, લિક્વિડ ફંડ્સમાં સૌથી ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર હોય છે જે 50 bps સુધી હોય છે (BPS એ વ્યાજ દરો માપવા માટેનું એકમ છે જેમાં એક bps 1% ના 1/100મા બરાબર છે) જ્યારે, અન્ય ડેટ ફંડ્સ 150 bps સુધી ચાર્જ કરી શકે છે. તેથી એક ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચે પસંદગી કરવા માટે, મેનેજમેન્ટ ફી અથવા ફંડ રનિંગ ખર્ચને ધ્યાનમાં લેવું મહત્વપૂર્ણ છે.
7. કરવેરા અસરો
ડેટ ફંડ્સ ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (3 વર્ષથી વધુ)નો લાભ આપે છે. અને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભો (3 વર્ષથી ઓછા) પર 30% ટેક્સ લાગે છે.
રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
1. ફંડના ઉદ્દેશ્યો
ડેટ ફંડનો હેતુ વિવિધ પ્રકારની સિક્યોરિટીઝનો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો જાળવીને શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવાનો છે. તમે તેમની પાસેથી અનુમાનિત રીતે પ્રદર્શન કરવાની અપેક્ષા રાખી શકો છો. આ જ કારણસર ડેટ ફંડ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય છે.
2. ભંડોળના પ્રકારો
ડેટ ફંડને આગળ વિવિધ કેટેગરીમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે જેમ કે લિક્વિડ ફંડ્સ,માસિક આવક યોજના (MIP), ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ (FMP),ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડ્સ, આવક ભંડોળ, ક્રેડિટ તકો ભંડોળ, GILT ફંડ્સ, ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ અને અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ.
3. જોખમો
ડેટ ફંડ્સ મૂળભૂત રીતે વ્યાજ દરના જોખમ, ક્રેડિટ જોખમ અનેપ્રવાહિતા જોખમ. વ્યાજદરની એકંદર હિલચાલને કારણે ફંડ મૂલ્યમાં વધઘટ થઈ શકે છે. જારીકર્તા દ્વારા વ્યાજ અને મુદ્દલની ચુકવણીમાં ડિફોલ્ટનું જોખમ રહેલું છે. તરલતાનું જોખમ ત્યારે થાય છે જ્યારે ફંડ મેનેજર માંગના અભાવે અંતર્ગત સુરક્ષા વેચવામાં અસમર્થ હોય છે.
4. કિંમત
ડેટ ફંડ્સ તમારા નાણાંનું સંચાલન કરવા માટે એક્સ્પેન્સ રેશિયો ચાર્જ કરે છે. અત્યાર સુધીસેબી ખર્ચ ગુણોત્તરની ઉપલી મર્યાદા 2.25% કરવાની ફરજિયાત હતી (નિયમો સાથે સમયાંતરે બદલાઈ શકે છે.).
5. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન
લિક્વિડ ફંડ્સ માટે 3 મહિનાથી 1 વર્ષનું રોકાણ આદર્શ રહેશે. જો તમારી પાસે 2 થી 3 વર્ષનો લાંબો સમય હોય, તો તમે ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ માટે જઈ શકો છો.
6. નાણાકીય લક્ષ્યો
ડેટ ફંડનો ઉપયોગ વધારાની આવક મેળવવા અથવા તરલતાના હેતુ જેવા વિવિધ લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે થઈ શકે છે.
શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સમાં ઑનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
ડેટ ફંડ એ તમારા પૈસાનું રોકાણ કરવાની અને તમારી સાથે મેળ ખાતા સંબંધિત ઉત્પાદનને પસંદ કરીને નિયમિત ધોરણે આવક પેદા કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતો પૈકીની એક છે.જોખમ પ્રોફાઇલ. તેથી, રોકાણકારો સ્થિર આવક પેદા કરવા અથવા ડેટ માર્કેટનો લાભ લેવા માંગતા હોય, તેઓ 2022 - 2023 માટે ઉપરોક્ત શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે અને રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે!_
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector