fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »શ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ

શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022

Updated on November 11, 2024 , 64055 views

શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ રોકાણના સમયગાળા અનુસાર બદલાય છેરોકાણકાર. શ્રેષ્ઠની પસંદગી કરતી વખતે રોકાણકારોએ તેમના રોકાણના સમયની ક્ષિતિજ પર સ્પષ્ટ હોવું જરૂરી છેડેટ ફંડ તેમના રોકાણ માટે અને વ્યાજ દરની પરિસ્થિતિમાં પણ પરિબળ.

ખૂબ જ ટૂંકા હોલ્ડિંગ સમયગાળો ધરાવતા રોકાણકારો માટે, કહો કે બે દિવસથી એક મહિના સુધી,લિક્વિડ ફંડ્સ અને અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ સંબંધિત હોઈ શકે છે. જ્યારે સમય ક્ષિતિજ એક થી બે વર્ષનો હોય ત્યારે ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ઇચ્છિત વાહન હોઈ શકે છે. લાંબી મુદત માટે, 3 વર્ષથી વધુ સમય માટે, લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડ રોકાણકારો દ્વારા સૌથી વધુ પસંદગીના સાધનો છે, ખાસ કરીને ઘટતા વ્યાજ દર દરમિયાન. સૌથી ઉપર, ડેટ ફંડ્સ કરતાં ઓછા જોખમી સાબિત થયા છેઇક્વિટી જો કે, ટૂંકા ગાળાના રોકાણની શોધ કરતી વખતે, લાંબા ગાળાના આવક ભંડોળની અસ્થિરતા ઇક્વિટીની સરખામણીમાં હોઈ શકે છે.

Best Debt Funds

ડેટ ફંડ્સ સરકારી સિક્યોરિટીઝ, ટ્રેઝરી બિલ્સ, કોર્પોરેટ જેવા નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે.બોન્ડ, વગેરે, તેઓ સમયાંતરે સતત અને નિયમિત વળતર પેદા કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. જો કે, એવા ઘણા ગુણાત્મક અને માત્રાત્મક પરિબળો છે જેને રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ પસંદ કરતા પહેલા સમજવાની જરૂર છે, જેમ કે - AUM, સરેરાશ પરિપક્વતા, કરવેરા, પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા વગેરે. નીચે અમે ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સની સૂચિબદ્ધ કરી છે. ડેટ ફંડની વિવિધ શ્રેણીઓમાં રોકાણ કરવા માટે -શ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ, શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ,શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના ભંડોળ અને શ્રેષ્ઠગિલ્ટ ફંડ્સ 2022 - 2023 માં રોકાણ કરવું.

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?

a નિયમિત આવક પેદા કરવા માટે ડેટ ફંડને એક આદર્શ રોકાણ માનવામાં આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ડિવિડન્ડ ચૂકવણીની પસંદગી નિયમિત આવક માટેનો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.

b ડેટ ફંડ્સમાં, રોકાણકારો કોઈપણ સમયે રોકાણમાંથી જરૂરી નાણાં ઉપાડી શકે છે અને બાકીના નાણાં રોકાણમાં રહેવા દઈ શકે છે.

c ડેટ ફંડ્સ મોટાભાગે સરકારી સિક્યોરિટીઝ, કોર્પોરેટ ડેટ અને ટ્રેઝરી બિલ્સ વગેરે જેવી અન્ય સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ ઇક્વિટી માર્કેટની અસ્થિરતાથી પ્રભાવિત થતા નથી.

ડી. જો કોઈ રોકાણકાર ટૂંકા ગાળાની સિદ્ધિ મેળવવાનું આયોજન કરે છેનાણાકીય લક્ષ્યો અથવા ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરો તો ડેટ ફંડ સારો વિકલ્પ બની શકે છે. લિક્વિડ ફંડ્સ, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને શોર્ટ ટર્મ ઈન્કમ ફંડ્સ ઇચ્છિત વિકલ્પો હોઈ શકે છે.

ઇ. ડેટ ફંડ્સમાં, રોકાણકારો દર મહિને સિસ્ટેમેટિક ઉપાડ પ્લાન શરૂ કરીને નિશ્ચિત આવક પેદા કરી શકે છે (SWP તેનાથી વિપરીત છેSIP /મહેરબાની કરીને) માસિક ધોરણે નિશ્ચિત રકમ ઉપાડવી. ઉપરાંત, જ્યારે જરૂર પડે ત્યારે તમે SWP ની રકમ બદલી શકો છો.

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોખમો

જ્યારેરોકાણ ડેટ ફંડ્સમાં, રોકાણકારોએ તેમની સાથે સંકળાયેલા બે મોટા જોખમો વિશે સાવચેત રહેવું જોઈએ - ક્રેડિટ જોખમ અને વ્યાજ જોખમ.

a ક્રેડિટ રિસ્ક

ક્રેડિટ રિસ્ક ત્યારે ઊભું થાય છે જ્યારે ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ જારી કરનાર કંપની નિયમિત ચુકવણી કરતી નથી. આવા કિસ્સાઓમાં, ફંડનો પોર્ટફોલિયોમાં કેટલો હિસ્સો છે તેના આધારે તેની ફંડ પર મોટી અસર પડે છે. તેથી, ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ સાથે ડેટ સાધનોમાં રહેવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે. એનએએએ ઓછી અથવા નજીવી ચુકવણી સાથે રેટિંગને ઉચ્ચતમ ગુણવત્તા ગણવામાં આવે છેમૂળભૂત જોખમ.

b વ્યાજના જોખમો

વ્યાજ દરનું જોખમ પ્રવર્તમાન વ્યાજ દરમાં ફેરફારને કારણે બોન્ડની કિંમતમાં થતા ફેરફારને દર્શાવે છે. જ્યારે અર્થતંત્રમાં વ્યાજ દર વધે છે ત્યારે બોન્ડના ભાવ નીચે આવે છે અને ઊલટું. ફંડ્સના પોર્ટફોલિયોની પરિપક્વતા જેટલી વધારે છે, તે વ્યાજ દરના જોખમ માટે વધુ જોખમી છે. તેથી વધતા વ્યાજ દરની સ્થિતિમાં, ઓછી પાકતી મુદતના ડેટ ફંડ્સ માટે જવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. અને ઘટતા વ્યાજ દરની સ્થિતિમાં વિપરીત.

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટેક્સેશન

ડેટ ફંડ્સ પર ટેક્સની સૂચિ નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-

a શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ

જો ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો હોલ્ડિંગ પિરિયડ 36 મહિનાથી ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.

b લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો

જો ડેટ રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.

પાટનગર લાભ થાય છે રોકાણ હોલ્ડિંગ ગેન્સ કરવેરા
ટુંકી મુદત નુંમૂડી વધારો 36 મહિના કરતાં ઓછા વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો 36 મહિનાથી વધુ ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ના રોકાણ માટે ભારતમાં શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ટોચના 5 લિક્વિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ટોચપ્રવાહી એયુએમ/નેટ અસ્કયામતો સાથેના ભંડોળ > 10,000 કરોડ.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Axis Liquid Fund Growth ₹2,783.2
↑ 0.55
₹25,269 500 0.61.83.67.47.17.19%1M 29D1M 29D
Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,436.83
↑ 0.67
₹13,767 5,000 0.61.83.67.477.16%1M 18D1M 18D
ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹370.235
↑ 0.07
₹46,303 500 0.61.83.67.477.19%1M 26D2M 1D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹402.921
↑ 0.08
₹43,797 5,000 0.61.83.67.47.17.32%2M 1D2M 1D
Nippon India Liquid Fund  Growth ₹6,103.23
↑ 1.16
₹26,469 100 0.61.83.67.477.23%1M 27D2M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

ટોચના 5 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ટોચઅલ્ટ્રા શોર્ટ બોન્ડ એયુએમ/નેટ અસ્કયામતો સાથેનું ભંડોળ > 1,000 કરોડ.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.2
↑ 0.11
₹12,417 1,000 23.87.76.47.27.78%5M 19D7M 24D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,056.34
↑ 0.65
₹2,651 5,000 1.83.67.25.96.77.63%4M 27D5M 7D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4493
↑ 0.01
₹13,590 5,000 1.83.67.46.26.97.6%4M 28D5M 12D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,709.1
↑ 1.22
₹12,642 5,000 1.83.77.46.177.44%5M 8D5M 23D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,576.89
↑ 0.41
₹1,008 5,000 1.83.57.45.96.67.54%5M 2D5M 9D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

ટોચના અને શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹331.073
↑ 0.07
₹12,686 1,000 24.186.67.57.66%1Y 2M 5D2Y 4M 2D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹405.089
↑ 0.22
₹8,857 5,000 24.58.46.47.70%12M
Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹42.8449
↓ 0.00
₹7,803 5,000 2.14.48.36.27.27.66%2Y 9M 14D3Y 9M
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ મની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹352.66
↑ 0.07
₹24,595 1,000 1.93.87.86.57.40%5M 8D
UTI Money Market Fund Growth ₹2,937.51
↑ 0.63
₹13,635 10,000 1.93.87.76.57.47.43%5M 5D5M 5D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹361.567
↑ 0.08
₹28,505 500 1.93.87.76.47.47.46%4M 27D5M 9D
Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,280.21
↑ 0.89
₹25,998 5,000 1.93.77.76.57.37.46%5M 1D5M 1D
L&T Money Market Fund Growth ₹25.1752
↑ 0.01
₹1,884 10,000 1.83.77.566.97.49%5M 3D5M 14D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

ટોચના 5 શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹49.9723
↓ -0.01
₹7,12224.28.15.86.87.59%2Y 10M 2D3Y 8M 16D
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹45.112
↓ 0.00
₹9,0481.94.28.16.16.97.67%2Y 9M 7D3Y 9M 4D
UTI Short Term Income Fund Growth ₹30.1263
↓ 0.00
₹2,83024.18.166.97.56%2Y 9M3Y 5M 23D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹57.0803
↑ 0.01
₹19,9491.94.286.47.47.81%2Y 7D3Y 9M 4D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

ટોચના 5 મધ્યમથી લાંબા ગાળાના બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ટોચમધ્યમથી લાંબા ગાળાના બોન્ડ એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Income Fund Growth ₹67.3234
↓ -0.05
₹1,79624.68.65.97.27.64%6Y 8M 19D15Y 1M 6D
Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹119.72
↓ -0.07
₹2,18124.89.15.66.67.27%6Y 6M 14D15Y 2M 1D
ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹38.0803
↓ 0.00
₹2,9632.14.896.17.77.26%4Y 8M 12D7Y 7M 10D
HDFC Income Fund Growth ₹55.381
↓ -0.03
₹8691.84.79.75.16.10.04%6Y 6M 14D11Y 1M 28D
Kotak Bond Fund Growth ₹73.2545
↓ -0.04
₹2,1711.84.69.15.46.87.05%6Y 5M 16D13Y 10M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

ટોચના 5 બેન્કિંગ અને PSU ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹21.8378
↓ 0.00
₹5,74824.285.86.87.42%3Y 7M 28D5Y 4D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹20.8106
↓ 0.00
₹8241.94.17.986.77.28%2Y 5M 23D2Y 11M 12D
DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.9343
↓ -0.01
₹2,7102.34.8966.77.27%5Y 6M 14D10Y 9M 4D
Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹62.0791
↓ 0.00
₹5,71424.48.25.96.87.37%3Y 9M 4D5Y 8M 5D
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹348.104
↓ -0.01
₹9,43724.38.166.97.4%3Y 7M 2D4Y 9M 25D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

ટોચના 5 ક્રેડિટ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ટોચક્રેડિટ રિસ્ક એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹22.8763
↓ -0.02
₹7,5262.14.58.46.16.68.41%2Y 2M 1D3Y 2M 1D
SBI Credit Risk Fund Growth ₹43.2383
↓ 0.00
₹2,3381.84.38.16.78.38.56%2Y 2M 23D3Y 1M 20D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹27.9203
↓ -0.05
₹7670.83.47.74.76.48.52%2Y 4M 20D3Y 1M 13D
L&T Credit Risk Fund Growth ₹27.3615
↓ 0.00
₹5781.73.87.15.46.57.9%2Y 7M 17D3Y 3M
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.0084
↑ 0.00
₹1,0202.14.38.26.57.98.72%2Y 2M 1D2Y 7M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

ટોચના 5 ડાયનેમિક બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ટોચડાયનેમિક બોન્ડ એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹29.451
↓ -0.01
₹52224.49.186.26.89%6Y 4M 28D12Y 2M 8D
SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹34.0773
↓ -0.04
₹3,2821.84.89.16.57.17.08%8Y 9M 14D20Y 4M 28D
IDFC Dynamic Bond Fund Growth ₹32.8052
↓ -0.05
₹2,9171.95.311.35.66.47%12Y 1M 6D28Y 9M 11D
HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹85.7265
↓ -0.06
₹7991.94.89.45.46.77.06%7Y 8M 12D16Y 29D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹43.8991
↓ -0.03
₹1,6932.15.19.376.97.16%8Y 3M 11D15Y 1M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

ટોચના 5 કોર્પોરેટ બોન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ટોચકોર્પોરેટ બોન્ડ એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹107.108
↓ 0.00
₹23,1092.14.68.86.47.37.49%3Y 9M 18D5Y 7M 13D
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹30.9021
↓ 0.00
₹31,3012.24.68.76.27.27.48%3Y 8M 26D5Y 10M 6D
Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹56.784
↓ -0.01
₹4,6182.24.68.76.57.17.44%3Y 11M 19D5Y 2M 26D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,575.84
↓ -0.17
₹13,8462.14.58.56.16.97.46%3Y 5M 26D5Y 1M 2D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.2923
↑ 0.00
₹27,21724.28.16.57.67.73%2Y 1M 17D3Y 7M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

ટોચના 5 ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ટોચલાગુ પડે છે એયુએમ/નેટ એસેટ > 500 કરોડ સાથે ભંડોળ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹77.8674
↓ -0.08
₹2,2591.84.910.15.87.16.92%9Y 11D18Y 10M 2D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.1193
↓ -0.03
₹1,7611.94.99.85.67.56.88%6Y 10M 20D9Y 10M 24D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.4551
↓ -0.03
₹1,9861.94.99.85.66.76.95%9Y 29D19Y 7M 6D
UTI Gilt Fund Growth ₹59.905
↓ -0.06
₹6631.74.69.65.96.76.87%7Y 6M 22D14Y 11M 12D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹63.0619
↓ -0.08
₹10,6261.84.99.56.87.66.96%9Y 6M 22D23Y 5M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

1. UTI Dynamic Bond Fund

The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 3 in Dynamic Bond category.  Return for 2023 was 6.2% , 2022 was 10.1% and 2021 was 10.8% .

Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund

UTI Dynamic Bond Fund
Growth
Launch Date 16 Jun 10
NAV (13 Nov 24) ₹29.451 ↓ -0.01   (-0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹522 on 15 Oct 24
Category Debt - Dynamic Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.54
Sharpe Ratio 0.87
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.89%
Effective Maturity 12 Years 2 Months 8 Days
Modified Duration 6 Years 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,617
31 Oct 21₹11,821
31 Oct 22₹12,893
31 Oct 23₹13,594
31 Oct 24₹14,871

UTI Dynamic Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for UTI Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 2%
6 Month 4.4%
1 Year 9.1%
3 Year 8%
5 Year 8.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.2%
2022 10.1%
2021 10.8%
2020 5.9%
2019 -3.9%
2018 5.2%
2017 4.2%
2016 14.9%
2015 6.9%
2014 14.7%
Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Dec 212.92 Yr.

Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash29.05%
Debt70.73%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government50.95%
Cash Equivalent29.05%
Corporate19.78%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
11%₹61 Cr600,000,000
7.04% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
9%₹51 Cr500,000,000
↑ 250,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
7%₹41 Cr400,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
7%₹40 Cr4,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
7%₹40 Cr4,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
7%₹40 Cr4,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
5%₹30 Cr300,000,000
7.37% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
5%₹26 Cr250,000,000
↓ -500,000,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
5%₹25 Cr2,500
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
4%₹21 Cr200,000,000

2. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch.  Ranked 1 in Corporate Bond category.  Return for 2023 was 7.3% , 2022 was 4.1% and 2021 was 4% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 3 Mar 97
NAV (13 Nov 24) ₹107.108 ↓ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹23,109 on 15 Oct 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 1.68
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.49%
Effective Maturity 5 Years 7 Months 13 Days
Modified Duration 3 Years 9 Months 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,157
31 Oct 21₹11,688
31 Oct 22₹12,091
31 Oct 23₹12,939
31 Oct 24₹14,093

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2.1%
6 Month 4.6%
1 Year 8.8%
3 Year 6.4%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.3%
2022 4.1%
2021 4%
2020 11.9%
2019 9.6%
2018 7%
2017 6.5%
2016 10.2%
2015 8.9%
2014 10.9%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta12 Apr 213.56 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.9%
Debt95.87%
Other0.23%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.8%
Government39.54%
Cash Equivalent3.9%
Securitized0.53%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
11%₹2,620 Cr255,500,000
↓ -4,000,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
6%₹1,388 Cr134,824,100
↑ 2,500,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
3%₹759 Cr74,161,700
↑ 42,500,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹696 Cr69,550
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹653 Cr64,637,700
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹608 Cr59,089,300
↓ -6,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹600 Cr6,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹558 Cr55,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹489 Cr48,500
Bajaj Finance Limited
Debentures | -
2%₹453 Cr45,000

3. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 2 in Corporate Bond category.  Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.3% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 29 Jun 10
NAV (13 Nov 24) ₹30.9021 ↓ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹31,301 on 30 Sep 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.59
Sharpe Ratio 1.67
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.48%
Effective Maturity 5 Years 10 Months 6 Days
Modified Duration 3 Years 8 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,135
31 Oct 21₹11,660
31 Oct 22₹11,967
31 Oct 23₹12,824
31 Oct 24₹13,950

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2.2%
6 Month 4.6%
1 Year 8.7%
3 Year 6.2%
5 Year 6.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 3.3%
2021 3.9%
2020 11.8%
2019 10.3%
2018 6.5%
2017 6.5%
2016 10.6%
2015 8.6%
2014 10.9%
Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Anupam Joshi27 Oct 159.02 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.36 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.09%
Debt96.68%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.4%
Government41.28%
Cash Equivalent3.09%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
10%₹3,356 Cr325,000,000
↑ 110,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹1,498 Cr150,000,000
↑ 150,000,000
7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
4%₹1,287 Cr125,000,000
7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹758 Cr75,000,000
State Bank Of India
Debentures | -
2%₹702 Cr700
↑ 700
Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -
2%₹558 Cr5,670
Reliance Industries Limited
Debentures | -
2%₹528 Cr5,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹510 Cr50,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹505 Cr50,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹501 Cr5,000

4. PGIM India Credit Risk Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch.  Ranked 2 in Credit Risk category. .

Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund

PGIM India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 29 Sep 14
NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21
Category Debt - Credit Risk
AMC Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.85
Sharpe Ratio 1.73
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 5.01%
Effective Maturity 7 Months 2 Days
Modified Duration 6 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,604
31 Oct 21₹10,627

PGIM India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for PGIM India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 0.6%
6 Month 4.4%
1 Year 8.4%
3 Year 3%
5 Year 4.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
NameSinceTenure

Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

5. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch.  Ranked 1 in Dynamic Bond category.  Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.3% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan
Growth
Launch Date 20 Jan 10
NAV (13 Nov 24) ₹35.0007 ↓ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹13,089 on 15 Oct 24
Category Debt - Dynamic Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.36
Sharpe Ratio 1.33
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.76%
Effective Maturity 5 Years 3 Months 7 Days
Modified Duration 3 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,227
31 Oct 21₹11,813
31 Oct 22₹12,245
31 Oct 23₹13,125
31 Oct 24₹14,255

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2%
6 Month 4.5%
1 Year 8.4%
3 Year 6.5%
5 Year 7.4%
10 Year
15 Year
Since launch 8.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 4.3%
2020 11.8%
2019 10.2%
2018 6.2%
2017 5.1%
2016 16.9%
2015 5.7%
2014 19.4%
Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
NameSinceTenure
Manish Banthia28 Sep 1212.1 Yr.
Nikhil Kabra22 Jan 240.78 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash13.5%
Debt86.25%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government49.13%
Corporate43.06%
Cash Equivalent7.57%
Credit Quality
RatingValue
AA33.85%
AAA66.15%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
32%₹4,132 Cr403,931,490
↑ 61,166,300
Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -
6%₹767 Cr74,598,050
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹460 Cr45,460,800
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹298 Cr3,000
↑ 1,000
Indian Bank
Domestic Bonds | -
2%₹243 Cr5,000
Nirma Limited
Debentures | -
2%₹202 Cr20,000
Godrej Properties Limited
Debentures | -
2%₹201 Cr20,000
Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹197 Cr4,000
↓ -1,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
1%₹161 Cr16,000
SEIl Energy India Limited
Debentures | -
1%₹149 Cr15,000

શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું

તમે જે શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરવા માટે, કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પરિમાણો જેવા કે સરેરાશ પરિપક્વતા, ક્રેડિટ ગુણવત્તા, એયુએમ, ખર્ચ ગુણોત્તર, કર સૂચિત, વગેરેને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે. ચાલો એક ઊંડાણપૂર્વક જોઈએ. -

1. સરેરાશ પરિપક્વતા/સમયગાળો

ડેટ ફંડ્સમાં સરેરાશ પરિપક્વતા એ એક આવશ્યક પરિમાણ છે જેને કેટલીકવાર રોકાણકારો દ્વારા અવગણવામાં આવે છે, જેઓ સંકળાયેલા જોખમોને ધ્યાનમાં લીધા વિના લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાનું વલણ ધરાવે છે. રોકાણકારોએ તેમના ડેટ ફંડના રોકાણને તેની પાકતી મુદતના આધારે નક્કી કરવાની જરૂર છે, ડેટ ફંડની પાકતી મુદત સાથે રોકાણના સમયગાળાને મેચ કરવું એ ખાતરી કરવા માટેનો એક સારો માર્ગ છે કે તમે બિનજરૂરી જોખમ ન ઉઠાવો. આમ, ડેટ ફંડમાં મહત્તમ જોખમ વળતર મેળવવા માટે, રોકાણ કરતા પહેલા, ડેટ ફંડની સરેરાશ પરિપક્વતા જાણવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. સરેરાશ પરિપક્વતા (સમયગાળો એક સમાન પરિબળ છે) જોવું મહત્વપૂર્ણ છે, ઉદાહરણ તરીકે, લિક્વિડ ફંડમાં થોડા દિવસથી કદાચ એક મહિનાની સરેરાશ પાકતી મુદત હોઈ શકે છે, આનો અર્થ એ થશે કે તે રોકાણકાર માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે જે શોધી રહ્યા છે. થોડા દિવસો માટે પૈસા રોકાણ કરવા. તેવી જ રીતે, જો તમે એક વર્ષની સમયમર્યાદા જોઈ રહ્યા હોવરોકાણ યોજના તો, ટૂંકા ગાળાનું ડેટ ફંડ આદર્શ હોઈ શકે છે.

2. વ્યાજ દરનું દૃશ્ય

વ્યાજ દરો અને તેની વધઘટથી પ્રભાવિત ડેટ ફંડ્સમાં બજારના વાતાવરણને સમજવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. જ્યારે અર્થતંત્રમાં વ્યાજ દર વધે છે, ત્યારે બોન્ડની કિંમત ઘટે છે અને ઊલટું. ઉપરાંત, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે તે સમય દરમિયાન, જૂના બોન્ડ કરતાં વધુ ઉપજ સાથે બજારમાં નવા બોન્ડ જારી કરવામાં આવે છે, જે તે જૂના બોન્ડને નીચા મૂલ્યના બનાવે છે. તેથી, રોકાણકારો બજારમાં નવા બોન્ડ્સ તરફ વધુ આકર્ષાય છે અને જૂના બોન્ડની પુનઃપ્રાઈસિંગ પણ થાય છે. જો ડેટ ફંડ આવા "જૂના બોન્ડ્સ" માટે એક્સપોઝર ધરાવતું હોય તો જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે,નથી ડેટ ફંડ પર નકારાત્મક અસર થશે. વધુમાં, ડેટ ફંડ્સ વ્યાજ દરની વધઘટના સંપર્કમાં આવતા હોવાથી, તે ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં અંતર્ગત બોન્ડના ભાવને ખલેલ પહોંચાડે છે. દાખલા તરીકે, વ્યાજ દરોમાં વધારો થવાના સમયે લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ વધુ જોખમમાં હોય છે. આ સમય દરમિયાન ટૂંકા ગાળાના રોકાણની યોજના બનાવવાથી તમારા વ્યાજ દરના જોખમો ઘટશે.

જો કોઈ વ્યક્તિ વ્યાજ દરોની સારી જાણકારી ધરાવે છે અને તેનું નિરીક્ષણ કરી શકે છે, તો વ્યક્તિ તેનો લાભ પણ લઈ શકે છે. ઘટી રહેલા વ્યાજ દરના બજારમાં, લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ સારી પસંદગી હશે. જો કે, વ્યાજ દરોમાં વધારો થવાના સમયમાં ટૂંકા ગાળાના ફંડ્સ જેવા ટૂંકા સરેરાશ પરિપક્વતાવાળા ફંડમાં રહેવું શાણપણનું રહેશે.અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ અથવા તો લિક્વિડ ફંડ.

3. વર્તમાન ઉપજ અથવા પોર્ટફોલિયો ઉપજ

યીલ્ડ એ પોર્ટફોલિયોમાં બોન્ડ દ્વારા પેદા થતી વ્યાજની આવકનું માપ છે. ફંડ્સ કે જે ડેટ અથવા બોન્ડમાં રોકાણ કરે છે જેનું પ્રમાણ વધારે હોય છેકૂપન દર (અથવા ઉપજ) ની એકંદર પોર્ટફોલિયો ઉપજ વધુ હશે. પરિપક્વતા માટે ઉપજ(ytm) ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફંડની ચાલી રહેલ ઉપજ દર્શાવે છે. YTM ના આધારે ડેટ ફંડની સરખામણી કરતી વખતે, વ્યક્તિએ તે હકીકતને પણ જોવી જોઈએ કે વધારાની ઉપજ કેવી રીતે ઉત્પન્ન થઈ રહી છે. શું આ ઓછી પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તાના ખર્ચે છે? આટલા સારા ન હોય તેવા સાધનોમાં રોકાણની પોતાની સમસ્યાઓ છે. તમે એવા ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું સમાપ્ત કરવા માંગતા નથી કે જેમાં આવા બોન્ડ અથવા સિક્યોરિટીઝ હોયડિફૉલ્ટ પાછળથી. તેથી, હંમેશા પોર્ટફોલિયોની ઉપજ જુઓ અને તેને ક્રેડિટ ગુણવત્તા સાથે સંતુલિત કરો.

How-to-select-best-debt-funds

4. પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા

શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે, બોન્ડ્સ અને ડેટ સિક્યોરિટીઝની ક્રેડિટ ગુણવત્તા તપાસવી એ એક આવશ્યક પરિમાણ છે. બોન્ડને વિવિધ એજન્સીઓ દ્વારા નાણાં પાછા ચૂકવવાની તેમની ક્ષમતાના આધારે ક્રેડિટ રેટિંગ સોંપવામાં આવે છે. AAA રેટિંગ સાથેના બોન્ડને શ્રેષ્ઠ ક્રેડિટ રેટિંગ ગણવામાં આવે છે અને તે સલામત અને સુરક્ષિત રોકાણ પણ સૂચવે છે. જો કોઈને ખરેખર સલામતી જોઈતી હોય અને શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડની પસંદગીમાં આને સર્વોચ્ચ પરિમાણ ગણે, તો ખૂબ જ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ (AAA અથવા AA+) ધરાવતા ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવો એ ઇચ્છિત વિકલ્પ હોઈ શકે છે.

5. સંચાલન હેઠળની સંપત્તિ (AUM)

શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સ પસંદ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાનું આ અગ્રણી પરિમાણ છે. AUM એ તમામ રોકાણકારો દ્વારા ચોક્કસ સ્કીમમાં રોકાણ કરાયેલ કુલ રકમ છે. ત્યારથી, મોટા ભાગનામ્યુચ્યુઅલ ફંડડેટ ફંડ્સમાં કુલ AUM રોકાણ કરવામાં આવે છે, રોકાણકારોએ નોંધપાત્ર AUM ધરાવતી સ્કીમ એસેટ પસંદ કરવાની જરૂર છે. કોર્પોરેટ્સમાં મોટા પ્રમાણમાં એક્સપોઝર ધરાવતા ફંડમાં રહેવું જોખમી હોઈ શકે છે, કારણ કે તેમના ઉપાડ મોટા પ્રમાણમાં હોઈ શકે છે જે એકંદર ફંડની કામગીરીને અસર કરી શકે છે.

6. ખર્ચ ગુણોત્તર

ડેટ ફંડમાં ધ્યાનમાં લેવાનું મહત્વનું પરિબળ તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર છે. ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તર ફંડની કામગીરી પર મોટી અસર કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, લિક્વિડ ફંડ્સમાં સૌથી ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર હોય છે જે 50 bps સુધી હોય છે (BPS એ વ્યાજ દરો માપવા માટેનું એકમ છે જેમાં એક bps 1% ના 1/100મા બરાબર છે) જ્યારે, અન્ય ડેટ ફંડ્સ 150 bps સુધી ચાર્જ કરી શકે છે. તેથી એક ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચે પસંદગી કરવા માટે, મેનેજમેન્ટ ફી અથવા ફંડ રનિંગ ખર્ચને ધ્યાનમાં લેવું મહત્વપૂર્ણ છે.

7. કરવેરા અસરો

ડેટ ફંડ્સ ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (3 વર્ષથી વધુ)નો લાભ આપે છે. અને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભો (3 વર્ષથી ઓછા) પર 30% ટેક્સ લાગે છે.

રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

1. ફંડના ઉદ્દેશ્યો

ડેટ ફંડનો હેતુ વિવિધ પ્રકારની સિક્યોરિટીઝનો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો જાળવીને શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવાનો છે. તમે તેમની પાસેથી અનુમાનિત રીતે પ્રદર્શન કરવાની અપેક્ષા રાખી શકો છો. આ જ કારણસર ડેટ ફંડ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય છે.

2. ભંડોળના પ્રકારો

ડેટ ફંડને આગળ વિવિધ કેટેગરીમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે જેમ કે લિક્વિડ ફંડ્સ,માસિક આવક યોજના (MIP), ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ (FMP),ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડ્સ, આવક ભંડોળ, ક્રેડિટ તકો ભંડોળ, GILT ફંડ્સ, ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ અને અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ.

3. જોખમો

ડેટ ફંડ્સ મૂળભૂત રીતે વ્યાજ દરના જોખમ, ક્રેડિટ જોખમ અનેપ્રવાહિતા જોખમ. વ્યાજદરની એકંદર હિલચાલને કારણે ફંડ મૂલ્યમાં વધઘટ થઈ શકે છે. જારીકર્તા દ્વારા વ્યાજ અને મુદ્દલની ચુકવણીમાં ડિફોલ્ટનું જોખમ રહેલું છે. તરલતાનું જોખમ ત્યારે થાય છે જ્યારે ફંડ મેનેજર માંગના અભાવે અંતર્ગત સુરક્ષા વેચવામાં અસમર્થ હોય છે.

4. કિંમત

ડેટ ફંડ્સ તમારા નાણાંનું સંચાલન કરવા માટે એક્સ્પેન્સ રેશિયો ચાર્જ કરે છે. અત્યાર સુધીસેબી ખર્ચ ગુણોત્તરની ઉપલી મર્યાદા 2.25% કરવાની ફરજિયાત હતી (નિયમો સાથે સમયાંતરે બદલાઈ શકે છે.).

5. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન

લિક્વિડ ફંડ્સ માટે 3 મહિનાથી 1 વર્ષનું રોકાણ આદર્શ રહેશે. જો તમારી પાસે 2 થી 3 વર્ષનો લાંબો સમય હોય, તો તમે ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ માટે જઈ શકો છો.

6. નાણાકીય લક્ષ્યો

ડેટ ફંડનો ઉપયોગ વધારાની આવક મેળવવા અથવા તરલતાના હેતુ જેવા વિવિધ લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે થઈ શકે છે.

શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સમાં ઑનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

  1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

  2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

  3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

    શરૂ કરો

નિષ્કર્ષ

ડેટ ફંડ એ તમારા પૈસાનું રોકાણ કરવાની અને તમારી સાથે મેળ ખાતા સંબંધિત ઉત્પાદનને પસંદ કરીને નિયમિત ધોરણે આવક પેદા કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતો પૈકીની એક છે.જોખમ પ્રોફાઇલ. તેથી, રોકાણકારો સ્થિર આવક પેદા કરવા અથવા ડેટ માર્કેટનો લાભ લેવા માંગતા હોય, તેઓ 2022 - 2023 માટે ઉપરોક્ત શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડ્સને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે અને રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે!_

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 164 reviews.
POST A COMMENT

Amol Vyas, posted on 14 Jan 19 5:50 PM

The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector

1 - 1 of 1