ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ વિ લિક્વિડ ફંડ્સ
Table of Contents
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ વિ લિક્વિડ ફંડ્સ
જ્યારે પણ આપણે ટૂંકા ગાળાના રોકાણ વિશે વિચારીએ છીએમ્યુચ્યુઅલ ફંડ, અમે ઘણીવાર અલ્ટ્રા જેવા શબ્દોમાં આવીએ છીએટૂંકા ગાળાના ભંડોળ અનેલિક્વિડ ફંડ્સ. જો કે તે બંને ડેટ ફંડની શ્રેણીઓ છે, તેમ છતાં, તેઓ વિવિધ લાક્ષણિકતાઓ ધરાવે છે.અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ છે એકડેટ ફંડ કેટેગરી જેનો પોર્ટફોલિયો નિશ્ચિત સમાવે છેઆવક 91 દિવસથી એક વર્ષ સુધીની પાકતી મુદતવાળી સિક્યોરિટીઝ. બીજી તરફ, લિક્વિડ ફંડ એ ડેટ ફંડ કેટેગરી છે જેનો પોર્ટફોલિયો સમાવે છેનિશ્ચિત આવક 91 દિવસથી ઓછા અથવા તેની સમાન પાકતી મુદતવાળી સિક્યોરિટીઝ.
તેથી, ચાલો વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને લિક્વિડ ફંડ્સ બંને વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ શું છે?
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ એ ડેટ ફંડની એક કેટેગરી છે જે તેના ભંડોળને નિશ્ચિત આવકની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. ફંડની પોર્ટફોલિયો મેચ્યોરિટી મુદત 91 દિવસ અને સામાન્ય રીતે 1 વર્ષથી ઓછી વચ્ચે લંબાય છે. આ યોજનાઓને અગાઉ તરીકે ઓળખવામાં આવતી હતીલિક્વિડ પ્લસ ભંડોળ. અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઊંચા વળતર મેળવવા માટે નજીવા ઊંચા સ્તરનું જોખમ લેવા તૈયાર હોય છે. આ સ્કીમો જોખમ અને વળતરના સંદર્ભમાં લિક્વિડ ફંડ્સથી ઉપર છે.
લિક્વિડ ફંડ શું છે?
લિક્વિડ ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમનો સંદર્ભ આપે છે જે તેના સંચિત ભંડોળના નાણાંને 91 દિવસથી ઓછા સમયની પાકતી મુદત ધરાવતી નિશ્ચિત આવકની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. લિક્વિડ ફંડ્સ ડેટ ફંડ્સનો એક ભાગ છે અને તેને રોકાણના સલામત માર્ગોમાંથી એક ગણવામાં આવે છે. જે લોકો પાસે નિષ્ક્રિય ભંડોળ પડેલું છેબેંક એકાઉન્ટ લિક્વિડ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે અને વધુ વળતર મેળવી શકે છે. આ યોજનાઓ વધુ છેપ્રવાહિતા અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડની સરખામણીમાં.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ વિ લિક્વિડ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને લિક્વિડ ફંડ્સને અલગ પાડતા વિવિધ પરિમાણો નીચે મુજબ છે.
અન્ડરલાઇંગ એસેટ્સની પાકતી મુદત
ની પાકતી મુદતઅંતર્ગત અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની સરખામણીમાં લિક્વિડ ફંડના કિસ્સામાં અસ્કયામતો ઓછી છે. મોટા ભાગના કિસ્સાઓમાં આ સિક્યોરિટીઝની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ 91 દિવસ કરતાં ઓછી અથવા તેની બરાબર હોય છે. જો કે, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સના કિસ્સામાં, તેની અંતર્ગત સિક્યોરિટીઝની પાકતી મુદત 91 દિવસથી વધુ અને 1 વર્ષથી ઓછી છે.
તરલતા
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની સરખામણીમાં લિક્વિડ ફંડની લિક્વિડિટી વધારે છે. લિક્વિડ ફંડના કિસ્સામાં, કેટલીક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ ત્વરિત પ્રદાન કરે છેવિમોચન સુવિધા. આ સુવિધા પસંદ કરીને, વ્યક્તિ ખાતરી કરી શકે છે કે તેઓ તેમની આવક 30 મિનિટની અંદર બેંક ખાતામાં જમા કરાવે છે. જો કે, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડના કિસ્સામાં આ સુવિધા ઉપલબ્ધ નથી. અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં જો તેઓ કટ-ઓફ સમય પહેલા તેમનો ઓર્ડર આપે તો લોકો તેમના નાણાં આગલા કામકાજના દિવસે પાછા મેળવે છે.
Talk to our investment specialist
પરત કરે છે
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સના કિસ્સામાં વળતર લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં થોડું વધારે છે. આ ઊંચું વળતર લિક્વિડ ફંડ્સની સરખામણીમાં અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં હાજર નજીવા ઊંચા જોખમને કારણે છે.
જોખમ
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની સરખામણીમાં લિક્વિડ ફંડના કિસ્સામાં જોખમ ઘણું ઓછું હોય છે. આનું કારણ એ છે કે લિક્વિડ ફંડમાં અન્ડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝ ખૂબ ઓછી પાકતી મુદતને કારણે ટ્રેડિંગને બદલે મોટાભાગે પાકતી મુદત સુધી રાખવામાં આવે છે. જો કે, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સના કિસ્સામાં, લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં જોખમ નજીવું વધારે છે.
લોડમાંથી બહાર નીકળો
મોટાભાગના લિક્વિડ ફંડ્સમાં તેની સાથે કોઈ એક્ઝિટ લોડ જોડાયેલ નથી જેના કારણે લોકોને ઉપાડના સમયે રિડેમ્પશનની સંપૂર્ણ રકમ મળે છે. જો કે, અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડમાં એક્ઝિટ લોડ હોઈ શકે કે ન પણ હોય. અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડના કિસ્સામાં એક્ઝિટ લોડ સામાન્ય રીતે લાગુ પડે છે જો રિડેમ્પશન ટૂંકા ગાળામાં કરવામાં આવે.
કરવેરા
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ અને લિક્વિડ ફંડ બંને ડેટ ફંડનો એક ભાગ હોવાથી; કરવેરાના નિયમો બંને માટે સમાન છે. જો બંને ફંડ ખરીદીની તારીખથી ત્રણ વર્ષની અંદર વેચવામાં આવે તો શોર્ટ ટર્મમૂડી લાભ (STCG) લાગુ પડે છે જે વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ વસૂલવામાં આવે છે. તેનાથી વિપરિત, જો એકમો ત્રણ વર્ષ પછી રિડીમ કરવામાં આવે તો લોંગ ટર્મપાટનગર ગેઇન (LTCG) લાગુ પડે છે જે ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20% વસૂલવામાં આવે છે.
કટ-ઓફ સમય
લિક્વિડ ફંડના કિસ્સામાં ખરીદી અથવા રિડેમ્પશનના સંદર્ભમાં ઓર્ડર આપવાનો કટ-ઓફ સમય બપોરે 2 વાગ્યાનો છે, જ્યારે અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડના કિસ્સામાં કટ-ઓફ સમય બપોરે 3 વાગ્યાનો છે.
નીચે આપેલ કોષ્ટક લિક્વિડ ફંડ્સ અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ વચ્ચેના તફાવતોનો સરવાળો કરે છે.
| પરિમાણો | લિક્વિડ ફંડ્સ | અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ |
|---|---|---|
| અન્ડરલાઇંગ એસેટ્સની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ | અસ્કયામતોની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ 91 દિવસ કરતાં ઓછી અથવા તેની બરાબર છે | સંપત્તિની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ 91 દિવસથી વધુ અને એક વર્ષથી ઓછી છે |
| તરલતા | ઉચ્ચ પ્રવાહિતા | લિક્વિડ ફંડ્સની સરખામણીમાં ઓછું |
| પરત કરે છે | અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની સરખામણીમાં નીચું | લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં સહેજ વધારે |
| જોખમ | બહુ જ ઓછું | લિક્વિડ ફંડ્સની સરખામણીમાં નજીવો વધારે |
| લોડમાંથી બહાર નીકળો | મોટે ભાગે એક્ઝિટ લોડ હોતું નથી | એક્ઝિટ લોડ હોઈ શકે કે ન પણ હોય |
| કરવેરા | ટુંકી મુદત નું: વ્યક્તિના સ્લેબ દરો મુજબ કરલાંબા ગાળાના: 20% પર કર લાદવામાં આવ્યો હતો અને કરવેરા લાભો હતા | લિક્વિડ ફંડ્સ જેવું જ |
| કટ-ઓફ સમય | બપોરે 2 | 3 PM |
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ભંડોળ
લિક્વિડ ફંડ્સ અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ વચ્ચેના તફાવતોને સમજ્યા પછી, ચાલો આપણે કેટલાક પર એક નજર કરીએ.શ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ અનેશ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ભંડોળ કે જે તમારી જરૂરિયાતોને અનુરૂપ હોઈ શકે.
શ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,877.47
↑ 0.52 ₹1,531 0.6 1.8 3.6 7.5 7 7.07% 1M 28D 1M 28D LIC MF Liquid Fund Growth ₹4,521.47
↑ 0.82 ₹8,924 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.94% 1M 27D 1M 27D Axis Liquid Fund Growth ₹2,782.13
↑ 0.51 ₹25,269 0.6 1.8 3.6 7.4 7.1 7.19% 1M 29D 1M 29D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,435.51
↑ 0.63 ₹13,767 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.16% 1M 18D 1M 18D DSP BlackRock Liquidity Fund Growth ₹3,568.47
↑ 0.66 ₹15,199 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.24% 1M 28D 2M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Nov 24
શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹521.973
↑ 0.30 ₹12,417 1.9 3.8 7.7 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,706.5
↑ 2.81 ₹12,642 1.8 3.7 7.4 6.1 7 7.44% 5M 8D 5M 23D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4386
↑ 0.01 ₹13,590 1.8 3.6 7.4 6.2 6.9 7.6% 4M 28D 5M 12D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,576.02
↑ 1.43 ₹1,008 1.8 3.5 7.4 5.9 6.6 7.54% 5M 2D 5M 9D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,054.98
↑ 2.17 ₹2,651 1.8 3.6 7.2 5.9 6.7 7.63% 4M 27D 5M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Nov 24
* ઉપર લિક્વિડ / અલ્ટ્રાશોર્ટ ફંડ્સની વિગતવાર સૂચિ છે જેની પાસે નેટ એસેટ્સ કરતાં વધુ છે1000 કરોડ અને ઓછામાં ઓછા 3 વર્ષથી ભંડોળનું સંચાલન કરી રહ્યાં છે. 1 વર્ષના વળતરના આધારે ક્રમાંકિત.
*નીચે લિક્વિડ / અલ્ટ્રાશોર્ટ ફંડ્સની વિગતવાર સૂચિ છે જેની પાસે નેટ એસેટ્સ કરતાં વધુ છે1000 કરોડ અને ઓછામાં ઓછા 3 વર્ષથી ભંડોળનું સંચાલન કરી રહ્યાં છે. છેલ્લાના આધારે સૉર્ટ કરેલપરિપક્વતા માટે ઉપજ.
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.3% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (11 Nov 24) ₹4,521.47 ↑ 0.82 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,924 on 30 Sep 24 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.94% Effective Maturity 1 Month 27 Days Modified Duration 1 Month 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,466 31 Oct 21 ₹10,796 31 Oct 22 ₹11,252 31 Oct 23 ₹12,023 31 Oct 24 ₹12,915 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.7% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.5% 2018 7.3% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.7% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 58.98% Corporate 38.49% Government 2.24% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -12% -₹1,077 Cr 91 DTB 31102024
Sovereign Bonds | -4% ₹398 Cr 40,000,000 91 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -4% ₹396 Cr 40,000,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹394 Cr 8,000
↑ 8,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹346 Cr 7,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -3% ₹298 Cr 30,000,000 91 DTB 15112024
Sovereign Bonds | -3% ₹298 Cr 30,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹296 Cr 6,000 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -3% ₹282 Cr 5,700 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -3% ₹249 Cr 5,000
↑ 5,000 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (11 Nov 24) ₹3,850.95 ↑ 2.10 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹7,257 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 6 Months 21 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,511 31 Oct 21 ₹11,363 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,634 31 Oct 24 ₹13,540 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.01 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.36 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.84 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 65.32% Debt 34.47% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.96% Corporate 30.67% Government 4.86% Securitized 0.3% Credit Quality
Rating Value AA 17.21% AAA 82.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -5% ₹346 Cr 35,000,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹279 Cr 2,850 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -3% ₹188 Cr 19,500 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -2% ₹124 Cr 12,500,000 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000
↑ 6,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹99 Cr 10,000 182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -1% ₹99 Cr 10,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (11 Nov 24) ₹521.973 ↑ 0.30 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.29 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.22 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.53 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.86 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 29.3% Debt 70.39% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.33% Government 16.12% Cash Equivalent 15.23% Credit Quality
Rating Value AA 23.73% AAA 76.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -7% ₹820 Cr 82,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 40,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹291 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (11 Nov 24) ₹4,054.98 ↑ 2.17 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹2,651 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.26 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.94% Debt 35.84% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.77% Cash Equivalent 39.28% Government 3.74% Credit Quality
Rating Value AA 32.93% AAA 67.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000
↑ 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹45 Cr 450 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (11 Nov 24) ₹26.4386 ↑ 0.01 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.88 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.3 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.45% Debt 41.31% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.73% Cash Equivalent 27.59% Government 10.69% Securitized 0.75% Credit Quality
Rating Value AA 10.99% AAA 89.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹391 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹389 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹296 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹292 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹244 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹219 Cr 4,500
નિષ્કર્ષ
નિષ્કર્ષમાં, એવું કહી શકાય કે અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને લિક્વિડ ફંડ્સ બંનેની પોતાની લાક્ષણિકતાઓનો સમૂહ છે. જો કે, લોકોએ કોઈપણ યોજના પસંદ કરતી વખતે તપાસ કરવી જોઈએ અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના નિર્ધારિત ઉદ્દેશ્ય સાથે સુસંગત છે કે કેમ. તેઓએ યોજનાની પદ્ધતિઓ પણ સંપૂર્ણ રીતે તપાસવી જોઈએ. વધુમાં, તેઓ સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર જો જરૂરી હોય તો ખાતરી કરવા માટે કે તેમનું રોકાણ તેમને તેમના ઇચ્છિત ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરે છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.