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बेस्ट परफॉर्मिंग इक्विटी म्यूचुअल फंड 2022 | Fincash.com

फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड

बेस्ट इक्विटी म्यूचुअल फंड 2022 - 2023

Updated on January 20, 2025 , 57738 views

इक्विटी फंड एक म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है। इसे सक्रिय या निष्क्रिय रूप से (इंडेक्स फंड) प्रबंधित किया जा सकता है। इन्हें स्टॉक फंड के रूप में भी जाना जाता है।

Best Equity Funds

इक्विटी फ़ंड पसंद का वाहन होना चाहिए जबनिवेश लंबी अवधि के लक्ष्यों के लिए क्योंकि उन्होंने पिछले कुछ वर्षों में निवेशकों के लिए भारी मुनाफा कमाया है। लेकिन चूंकि निवेशकों के सामने व्यापक विकल्प हैं, इसलिए सही इक्विटी फंड चुनना महत्वपूर्ण हो जाता है।

सही गुणात्मक और मात्रात्मक उपायों (नीचे चर्चा की गई) के साथ, कोई भी आदर्श रूप से सर्वोत्तम इक्विटी का चयन कर सकता हैम्यूचुअल फंड्स निवेश के लिए।

इक्विटी फंड में निवेश क्यों करें?

1. चलनिधि

चूंकि हर दिन सभी प्रमुख एक्सचेंजों में शेयरों का सक्रिय रूप से कारोबार होता है, यह इक्विटी फंड को अत्यधिक तरल निवेश बनाता है। यह निवेशकों को के आधार पर अपने शेयरों को खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करता हैमंडी परिस्थिति। इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आमतौर पर पैसा आपके खाते में जमा हो जाता हैबैंक 3 दिनों में खाता।

2. लाभांश आय

ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश करने से निवेशकों को स्थिर कमाई करने में मदद मिल सकती हैआय लाभांश के रूप में। ऐसी अधिकांश कंपनियां आमतौर पर अस्थिर बाजार स्थितियों में भी नियमित लाभांश का भुगतान करती हैं, आमतौर पर त्रैमासिक भुगतान किया जाता है। एक विविध पोर्टफोलियो होने से निवेशकों को वर्ष में एक स्थिर लाभांश आय मिल सकती है।

3. पोर्टफोलियो विविधीकरण

सर्वोत्तम इक्विटी म्यूचुअल फंड के साथ निवेशक नियमित रूप से निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं। इसका मतलब है कि वे विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। इसलिए, भले ही कोई विशेष स्टॉक मूल्य में गिर जाए, अन्य शेयर बाजार की स्थिति के आधार पर निवेशकों को उस नुकसान की भरपाई करने में मदद कर सकते हैं।

4. आदर्श निवेश वाहन

कई मायनों में, इक्विटी फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श निवेश माध्यम हैं जो वित्तीय निवेश में अच्छी तरह से वाकिफ नहीं हैं या जिनके पास बड़ी मात्रा में निवेश नहीं है।राजधानी जिसके साथ निवेश करना है। वे ज्यादातर लोगों के लिए व्यावहारिक निवेश हैं।

छोटे व्यक्तिगत निवेशकों के लिए इक्विटी फंड को सबसे उपयुक्त बनाने वाली विशेषताएँ हैं फंड के पोर्टफोलियो विविधीकरण के परिणामस्वरूप जोखिम में कमी और इक्विटी फंड के शेयरों को हासिल करने के लिए आवश्यक पूंजी की अपेक्षाकृत कम राशि। एक व्यक्ति के लिए बड़ी मात्रा में निवेश पूंजी की आवश्यकता होगीइन्वेस्टर प्रत्यक्ष स्टॉक होल्डिंग्स के पोर्टफोलियो के विविधीकरण के माध्यम से जोखिम में कमी की समान डिग्री प्राप्त करने के लिए। छोटे निवेशकों की पूंजी को पूल करना एक इक्विटी फंड को बड़ी पूंजी आवश्यकताओं के साथ प्रत्येक निवेशक पर बोझ डाले बिना प्रभावी ढंग से विविधता लाने की अनुमति देता है।

इक्विटी एनएवी

इक्विटी फंड की कीमत फंड के नेट एसेट वैल्यू पर आधारित होती है (नहीं हैं) अपनी देनदारियों को कम करें। एक अधिक विविध फंड का मतलब है कि समग्र पोर्टफोलियो पर और इक्विटी फंड के शेयर की कीमत पर एक व्यक्तिगत स्टॉक के प्रतिकूल मूल्य आंदोलन का कम नकारात्मक प्रभाव पड़ता है।

इक्विटी फंड का प्रबंधन अनुभवी पेशेवर पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा किया जाता है, और उनका पिछला प्रदर्शन सार्वजनिक रिकॉर्ड का मामला है। इक्विटी फंड के लिए पारदर्शिता और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को भारतीय सुरक्षा विनिमय बोर्ड द्वारा अत्यधिक विनियमित किया जाता है (सेबी)

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शीर्ष इक्विटी म्युचुअल फंड 2022

सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड को इसके प्रकारों के अनुसार वर्गीकृत किया जाता है-ईएलएसएस,लार्ज कैप फंड,मिड कैप फंड,स्मॉल कैप फंड,विविध निधि,क्षेत्र निधि तथाबैलेंस्ड फंड.

5 सर्वश्रेष्ठ लार्ज कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹82.7453
↑ 0.02
₹35,700-5.3-5.412.417.918.418.2
HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,063.79
↑ 3.63
₹35,975-6.4-5.97.615.116.611.6
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹100.87
↑ 0.19
₹63,264-6-4.711.51517.816.9
DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹435.907
↑ 0.04
₹4,504-5.2-3.316.514.614.120.5
BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹207.845
↓ -0.04
₹2,421-6.5-6.313.513.716.220.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 25

5 बेस्ट मिड कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹92.217
↓ -1.29
₹8,666-5.2-0.724.121.826.638.9
Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹154.89
↓ -2.65
₹6,150-4.10.82520.124.243.1
ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹264.33
↓ -3.06
₹6,339-6.6-7.214.317.621.927
TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹398.676
↓ -4.41
₹4,529-6.9-8.511.917.521.822.7
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹94.64
↓ -1.30
₹2,186-6.6-5.916.817.122.128.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 25

5 बेस्ट स्मॉल कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹161.149
↓ -2.17
₹61,974-7.1-6.714.522.131.326.1
Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹164.143
↓ -2.39
₹14,069-6.5-8.99.920.625.923.2
IDBI Small Cap Fund Growth ₹31.5354
↓ -0.48
₹465-0.70.525.620.227.240
HDFC Small Cap Fund Growth ₹129.371
↓ -1.51
₹33,893-4.2-4.18.91926.120.4
L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹79.1654
↓ -1.75
₹17,386-7.6-5.812.518.326.928.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 25

5 बेस्ट लार्ज एंड मिड कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03
₹3,1242.913.638.921.919.2
IDFC Core Equity Fund Growth ₹122.153
↓ -0.52
₹7,641-5.7-517.320.321.228.8
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth ₹916.03
↓ -0.81
₹17,680-4.3-3.117.519.322.220.4
UTI Core Equity Fund Growth ₹166.588
↓ -0.47
₹4,134-5.7-4.318.618.821.227.2
HDFC Growth Opportunities Fund Growth ₹311.776
↓ -1.16
₹23,899-6-6.511.118.421.519.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

5 सर्वश्रेष्ठ इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस)

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹409.737
↓ -1.27
₹27,791-5.9-4.119.222.322.727.7
IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04
₹4859.715.116.920.810
HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28
₹1,3181.215.435.520.617.4
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹47.6905
↓ -1.56
₹4,415-9.6-0.323.220.320.347.7
HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,278.84
↑ 0.76
₹15,729-5.6-4.515.82019.921.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 25

5 बेस्ट डायवर्सिफाइड/मल्टी कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड्स

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
JM Multicap Fund Growth ₹96.9478
↓ -0.18
₹5,338-6-7.721.522.522.733.3
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹270.276
↓ -1.90
₹39,385-7.7-615.921.822.325.8
HDFC Equity Fund Growth ₹1,798.57
↑ 3.31
₹66,344-4.5-2.418.121.22223.5
ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹737.39
↓ -2.01
₹14,019-6-4.414.417.919.520.7
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹55.9053
↓ -0.88
₹13,162-6.7-0.722.817.315.845.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 25

5 बेस्ट सेक्टर इक्विटी म्यूचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹46.7273
↓ -0.90
₹927-4.9-730.926.624.747.8
UTI Healthcare Fund Growth ₹276.699
↓ -1.12
₹1,236-111.830.820.225.742.9
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹416.285
↓ -3.64
₹3,628-0.414.630.123.227.642.2
TATA India Pharma & Healthcare Fund Growth ₹29.7821
↓ -0.10
₹1,287-1.78.427.220.525.540.4
Franklin India Opportunities Fund Growth ₹235.025
↓ -1.99
₹6,120-4.1-4.124.82526.237.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 25

5 सर्वश्रेष्ठ केंद्रित इक्विटी फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth ₹208.039
↑ 0.20
₹15,642-4.2-218.721.821.924
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹80.31
↓ -0.13
₹9,984-8.2-5.717.117.522.126.5
Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18
₹1,354-58.524.51717.3
Franklin India Focused Equity Fund Growth ₹98.7268
↑ 0.24
₹12,044-8-7.510.913.818.419.9
DSP BlackRock Focus Fund Growth ₹49.935
↓ -0.13
₹2,482-6.7-4.112.61314.118.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 25

5 बेस्ट डिविडेंड यील्ड इक्विटी फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth ₹48.18
↑ 0.04
₹4,766-6.4-516.621.124.421
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth ₹432.66
↓ -6.62
₹1,511-9.2-5.510.819.420.718.2
Templeton India Equity Income Fund Growth ₹135.398
↓ -0.97
₹2,367-7.1-515.217.823.320.4
UTI Dividend Yield Fund Growth ₹167.142
↓ -0.25
₹4,082-6.8-4.619.416.320.224.7
Principal Dividend Yield Fund Growth ₹129.47
↓ -0.18
₹929-6.5-7.3914.118.415.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 25

5 बेस्ट वैल्यू इक्विटी फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
JM Value Fund Growth ₹94.1948
↓ -0.22
₹1,085-8.1-10.210.421.622.525.1
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹430.64
↓ -5.11
₹48,308-6.3-2.815.120.124.420
L&T India Value Fund Growth ₹100.473
↓ -0.46
₹13,565-6-6.514.919.322.125.9
Nippon India Value Fund Growth ₹209.933
↓ -1.13
₹8,564-6.7-4.613.918.922.622.3
Tata Equity PE Fund Growth ₹331.569
↓ -0.84
₹8,592-7-6.513.818.41921.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 25

*नीचे की सूची हैइक्विटी फ़ंड होनाएयूएम>= 50 करोड़ में सबसे अच्छा रिटर्न प्राप्त करनापिछले 1 साल.

1. DSP BlackRock World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 4.7% since its launch.  Ranked 11 in Global category.  Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% .

Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund

DSP BlackRock World Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Sep 07
NAV (21 Jan 25) ₹22.0857 ↑ 0.51   (2.37 %)
Net Assets (Cr) ₹947 on 31 Dec 24
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.35
Sharpe Ratio 0.41
Information Ratio -0.29
Alpha Ratio 3.62
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹13,141
31 Dec 21₹11,960
31 Dec 22₹11,045
31 Dec 23₹11,815
31 Dec 24₹13,698

DSP BlackRock World Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357
Invest Now

Returns for DSP BlackRock World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

DurationReturns
1 Month 9.8%
3 Month -10%
6 Month 7%
1 Year 44.2%
3 Year 8%
5 Year 8.9%
10 Year
15 Year
Since launch 4.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 15.9%
2022 7%
2021 -7.7%
2020 -9%
2019 31.4%
2018 35.1%
2017 -10.7%
2016 -4%
2015 52.7%
2014 -18.5%
Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
NameSinceTenure
Jay Kothari1 Mar 1311.84 Yr.

Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Basic Materials93.09%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.02%
Equity93.33%
Debt0.01%
Other3.65%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BGF World Gold I2
Investment Fund | -
82%₹852 Cr2,040,186
↓ -25,142
VanEck Gold Miners ETF
- | GDX
17%₹183 Cr573,719
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹15 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
0%-₹4 Cr

2. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch.  Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund
Growth
Launch Date 12 Nov 08
NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03   (1.12 %)
Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21
Category Equity - Large & Mid Cap
AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.08
Sharpe Ratio 2.74
Information Ratio 0.22
Alpha Ratio 2.18
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹12,230

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

DurationReturns
1 Month 2.9%
3 Month 2.9%
6 Month 13.6%
1 Year 38.9%
3 Year 21.9%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 24.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
NameSinceTenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch.  Ranked 23 in ELSS category. .

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Launch Date 2 Jan 01
NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21
Category Equity - ELSS
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.25
Sharpe Ratio 2.27
Information Ratio -0.15
Alpha Ratio 1.75
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹11,150
31 Dec 21₹15,037

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047
Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

DurationReturns
1 Month 4.4%
3 Month 1.2%
6 Month 15.4%
1 Year 35.5%
3 Year 20.6%
5 Year 17.4%
10 Year
15 Year
Since launch 21.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
NameSinceTenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

4. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.6% since its launch.  Return for 2024 was 47.8% , 2023 was 44.4% and 2022 was 7.9% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 29 Feb 08
NAV (22 Jan 25) ₹46.7273 ↓ -0.90   (-1.89 %)
Net Assets (Cr) ₹927 on 31 Dec 24
Category Equity - Sectoral
AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.3
Sharpe Ratio 2.11
Information Ratio 1.13
Alpha Ratio 26.65
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹9,987
31 Dec 21₹14,642
31 Dec 22₹15,802
31 Dec 23₹22,821
31 Dec 24₹33,727

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833
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Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

DurationReturns
1 Month -8.8%
3 Month -4.9%
6 Month -7%
1 Year 30.9%
3 Year 26.6%
5 Year 24.7%
10 Year
15 Year
Since launch 9.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 47.8%
2022 44.4%
2021 7.9%
2020 46.6%
2019 -0.1%
2018 13.3%
2017 -14.6%
2016 42.2%
2015 -2.2%
2014 -6.2%
Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Yogesh Patil18 Sep 204.29 Yr.
Mahesh Bendre1 Jul 240.5 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials50.6%
Basic Materials11.02%
Consumer Cyclical9.84%
Utility7.43%
Financial Services6.38%
Technology3.93%
Real Estate1.91%
Communication Services1.88%
Energy1.29%
Health Care0.2%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.52%
Equity94.48%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 500655
5%₹43 Cr86,410
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP
4%₹31 Cr391,152
REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | RECLTD
3%₹28 Cr525,720
↑ 92,998
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER
3%₹27 Cr328,026
Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | CUMMINSIND
3%₹23 Cr66,145
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 533033
3%₹21 Cr149,711
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 522275
2%₹21 Cr120,063
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | BHEL
2%₹21 Cr838,269
Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 23 | TEXRAIL
2%₹20 Cr944,309
↑ 75,376
Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL
2%₹20 Cr51,606
↑ 4,281

5. UTI Healthcare Fund

(Erstwhile UTI Pharma & Healthcare Fund)

The Investment objective of the Scheme is capital appreciation through investments in equities and equity related instruments of the Pharma & Healthcare sectors.

UTI Healthcare Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 28 Jun 99. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.1% since its launch.  Ranked 40 in Sectoral category.  Return for 2024 was 42.9% , 2023 was 38.2% and 2022 was -12.3% .

Below is the key information for UTI Healthcare Fund

UTI Healthcare Fund
Growth
Launch Date 28 Jun 99
NAV (22 Jan 25) ₹276.699 ↓ -1.12   (-0.40 %)
Net Assets (Cr) ₹1,236 on 31 Dec 24
Category Equity - Sectoral
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.38
Sharpe Ratio 2.32
Information Ratio -0.22
Alpha Ratio -0.45
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹16,736
31 Dec 21₹19,930
31 Dec 22₹17,475
31 Dec 23₹24,150
31 Dec 24₹34,500

UTI Healthcare Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326
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Returns for UTI Healthcare Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

DurationReturns
1 Month -3.4%
3 Month -1%
6 Month 11.8%
1 Year 30.8%
3 Year 20.2%
5 Year 25.7%
10 Year
15 Year
Since launch 15.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 42.9%
2022 38.2%
2021 -12.3%
2020 19.1%
2019 67.4%
2018 1.2%
2017 -7.5%
2016 6.2%
2015 -9.7%
2014 12.4%
Fund Manager information for UTI Healthcare Fund
NameSinceTenure
Kamal Gada2 May 222.67 Yr.

Data below for UTI Healthcare Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Health Care96.03%
Basic Materials1.27%
Financial Services0.29%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.41%
Equity97.59%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 06 | SUNPHARMA
11%₹129 Cr725,000
Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 03 | CIPLA
6%₹69 Cr450,660
Ajanta Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 17 | AJANTPHARM
5%₹58 Cr193,047
↓ -15,318
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 18 | DRREDDY
5%₹57 Cr470,234
↑ 34,734
Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | GLENMARK
4%₹47 Cr309,311
↑ 58,980
Gland Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | GLAND
4%₹46 Cr266,306
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 21 | APOLLOHOSP
3%₹41 Cr60,000
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 20 | FORTIS
3%₹40 Cr611,658
↓ -22,787
Procter & Gamble Health Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 20 | PGHL
3%₹38 Cr74,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 17 | DIVISLAB
3%₹38 Cr61,480

6. SBI Healthcare Opportunities Fund

(Erstwhile SBI Pharma Fund)

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

SBI Healthcare Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Dec 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch.  Ranked 34 in Sectoral category.  Return for 2024 was 42.2% , 2023 was 38.2% and 2022 was -6% .

Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund

SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Launch Date 31 Dec 04
NAV (21 Jan 25) ₹416.285 ↓ -3.64   (-0.87 %)
Net Assets (Cr) ₹3,628 on 31 Dec 24
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.09
Sharpe Ratio 2.76
Information Ratio 0.52
Alpha Ratio 4.09
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹16,583
31 Dec 21₹19,925
31 Dec 22₹18,725
31 Dec 23₹25,885
31 Dec 24₹36,814

SBI Healthcare Opportunities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181
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Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 25

DurationReturns
1 Month -2.1%
3 Month -0.4%
6 Month 14.6%
1 Year 30.1%
3 Year 23.2%
5 Year 27.6%
10 Year
15 Year
Since launch 15.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 42.2%
2022 38.2%
2021 -6%
2020 20.1%
2019 65.8%
2018 -0.5%
2017 -9.9%
2016 2.1%
2015 -14%
2014 27.1%
Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund
NameSinceTenure
Tanmaya Desai1 Jun 1113.6 Yr.
Pradeep Kesavan31 Dec 231.01 Yr.

Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Health Care89.92%
Basic Materials6.58%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.5%
Equity96.5%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA
13%₹445 Cr2,500,000
↑ 100,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB
6%₹222 Cr360,000
Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 16 | CIPLA
6%₹196 Cr1,280,000
↑ 280,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH
6%₹196 Cr2,000,000
↓ -100,000
Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | LUPIN
5%₹164 Cr800,000
Lonza Group Ltd ADR (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 24 | LZAGY
4%₹152 Cr300,000
Poly Medicure Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 24 | POLYMED
4%₹139 Cr500,000
↓ -140,000
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 543308
4%₹130 Cr2,200,000
↓ -300,000
Jupiter Life Line Hospitals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | JLHL
4%₹126 Cr832,871
↓ -67,129
Aether Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 543534
3%₹115 Cr1,400,000

2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड चुनने के लिए स्मार्ट टिप्स

सर्वोत्तम इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक सही तरीका इसके गुणात्मक और मात्रात्मक दोनों उपायों को देखना है।

1. गुणात्मक उपाय

ए। अपने फंड मैनेजर को जानें

म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन का श्रेय फंड मैनेजर के पास होता है। फंड के पोर्टफोलियो के लिए निवेश निर्णय लेने के लिए एक फंड मैनेजर जिम्मेदार होता है। इसलिए, निवेशकों को विशेष रूप से कठिन बाजार चरणों के दौरान विशेष फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित फंड के प्रदर्शन के माध्यम से जाना चाहिए। साथ ही, निवेशकों को एक ऐसे फंड मैनेजर को अधिक प्राथमिकता देनी चाहिए, जिसके पास समान प्रकार के फंडों के प्रबंधन का अनुभव हो, उदाहरण के लिए- स्मॉल और मिड कैप। एक ऐसे फंड मैनेजर के लिए जाना जो अपने करियर पर लगातार काम कर रहा हो, एक पसंदीदा विकल्प है।

बी। फंड हाउस प्रतिष्ठा

निवेश करने के लिए सबसे अच्छा इक्विटी म्यूचुअल फंड चुनते समय, हमेशा फंड हाउस की गुणवत्ता और प्रतिष्ठा को देखें। एक लंबे समय से रिकॉर्ड के साथ एक फंड हाउस, प्रबंधन के तहत बड़ी संपत्ति, स्टार फंड या अच्छा प्रदर्शन करने वाला फंड इत्यादि। आदर्श रूप से पसंद किया जाता है।

2. मात्रात्मक उपाय

ए। फंड प्रदर्शन

एक निवेशक को कुछ समय के लिए फंड के प्रदर्शन का निष्पक्ष मूल्यांकन करना चाहिए। साथ ही, एक ऐसे फंड के लिए जाने का सुझाव दिया जाता है जो लगातार 4-5 वर्षों में अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ता है, इसके अतिरिक्त, प्रत्येक अवधि को देखना चाहिए और देखना चाहिए कि फंड बेंचमार्क को मात देने में सक्षम है या नहीं।

बी। फंड का आकार

निवेशकों को हमेशा ऐसे फंड में जाना चाहिए जो न तो बहुत बड़ा हो और न ही बहुत छोटा हो। जबकि फंड के आकार के बीच कोई सटीक परिभाषा और संबंध नहीं है, यह कहा जाता है कि बहुत छोटा और बहुत बड़ा, दोनों ही फंड के प्रदर्शन में बाधा डाल सकते हैं। इस प्रकार, एक फंड चुनते समय, उसी के लिए जाने की सलाह दी जाती है जिसका एयूएम (एसेट अंडर मैनेजमेंट) लगभग श्रेणी के समान है।

3. अतिरिक्त मात्रात्मक उपाय

ए। खर्चे की दर

जिन निवेशकों के पास म्यूचुअल फंड निवेश है, उन्हें कुछ शुल्क जैसे संचालन लागत, प्रबंधन शुल्क आदि का भुगतान करना पड़ता है, जो एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा वसूला जाता है (एएमसी) आम तौर पर, निष्क्रिय रूप से प्रबंधित योजनाओं की तुलना में सक्रिय रूप से प्रबंधित योजनाओं के लिए व्यय अनुपात अधिक होता है (जैसेइंडेक्स फंड्स याईटीएफ) सेबी के नियमों के अनुसार, इक्विटी फंड के लिए व्यय अनुपात न्यूनतम 2.5% है। हालांकि, व्यय अनुपात कुछ ऐसा है जो अन्य महत्वपूर्ण कारकों जैसे फंड प्रदर्शन आदि को प्रभावित नहीं करना चाहिए। एक में उच्च व्यय अनुपात का भुगतान करना बेहतर है। यह जानते हुए कि यह अपने प्रतिस्पर्धियों को अच्छे अंतर से हरा देगा।

बी। अनुपात विश्लेषण

फंड के प्रदर्शन को मापने के लिए कुछ महत्वपूर्ण अनुपात हैं:

बनाम अल्फा

अल्फा यह आपके निवेश की सफलता या बेंचमार्क के मुकाबले बेहतर प्रदर्शन का एक पैमाना है। यह मापता है कि फंड या स्टॉक ने सामान्य बाजार में कितना प्रदर्शन किया है। 1 के सकारात्मक अल्फा का मतलब है कि फंड ने अपने बेंचमार्क इंडेक्स को 1% से बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि -1 का नकारात्मक अल्फा यह दर्शाता है कि फंड ने अपने बाजार बेंचमार्क की तुलना में 1% कम रिटर्न दिया है। इसलिए, मूल रूप से, एक निवेशक की रणनीति सकारात्मक अल्फा के साथ प्रतिभूतियों को खरीदने की होनी चाहिए।

डी। बीटा

यह बेंचमार्क के सापेक्ष स्टॉक की कीमत या फंड में अस्थिरता को मापता है और इसे सकारात्मक या नकारात्मक आंकड़ों में दर्शाया जाता है। एबीटा 1 का मतलब है कि स्टॉक की कीमत बाजार के अनुरूप चलती है, 1 से अधिक का बीटा दर्शाता है कि स्टॉक बाजार की तुलना में जोखिम भरा है, और 1 से कम के बीटा का मतलब है कि स्टॉक बाजार की तुलना में कम जोखिम भरा है। इसलिए, गिरते बाजार में निचला बीटा बेहतर है। बढ़ते बाजार में, हाई-बीटा बेहतर है।

इ। मानक विचलन (एसडी)

सरल शब्दों में, एसडी एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी उपकरण में अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा।

एफ। शार्प भाग

शार्प भाग लिए गए जोखिम के संबंध में रिटर्न (नकारात्मक और सकारात्मक दोनों) को मापता है। यहां जोखिम को द्वारा परिभाषित किया गया हैमानक विचलन. ज्यादा शार्प रेशियो का मतलब है ज्यादा जोखिम के बिना ज्यादा रिटर्न। इस प्रकार, निवेश करते समय, निवेशकों को एक ऐसा फंड चुनना चाहिए जो उच्च शार्प अनुपात दिखाता हो।

जी। सॉर्टिनो अनुपात

सॉर्टिनो अनुपात शार्प रेशियो का एक रूपांतर है। लेकिन, शार्प अनुपात के विपरीत, सॉर्टिनो अनुपात केवल नकारात्मक या नकारात्मक रिटर्न पर विचार करता है। इस तरह का अनुपात निवेशकों के लिए कुल अस्थिरता के प्रतिफल को देखने के बजाय बेहतर तरीके से जोखिम का आकलन करने में मददगार होता है।

अपसाइड कैप्चर रेश्यो और डाउनसाइड कैप्चर रेश्यो

अपसाइड/डाउनसाइड कैप्चर रेशियो एक निवेशक का मार्गदर्शन करता है- चाहे कोई फंड बेहतर प्रदर्शन कर रहा हो या व्यापक बाजार बेंचमार्क से कम प्राप्त हुआ हो या कम हुआ हो- बाजार के ऊपर (मजबूत) या डाउनसाइड (कमजोर) के चरण के दौरान, और इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि कितना।

खैर, 100 से अधिक के अपसाइड रेशियो का मतलब है कि किसी दिए गए फंड ने सकारात्मक रिटर्न की अवधि के दौरान बेंचमार्क को पीछे छोड़ दिया है। और 100 से कम का नकारात्मक अनुपात दर्शाता है कि सुस्त रिटर्न के चरण के दौरान किसी दिए गए फंड ने अपने बेंचमार्क से कम खो दिया है। इसलिए, आम तौर पर, निवेशकों को ऐसे फंड के लिए जाना चाहिए जिसमें कम डाउनसाइड कैप्चर अनुपात और उच्च अपसाइड कैप्चर अनुपात हो।

इक्विटी फंड कराधान

1. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स

INR 1 लाख से अधिक का LTCG से उत्पन्न होता हैमोचन म्यूचुअल फंड इकाइयों या इक्विटी पर 10 प्रतिशत (प्लस सेस) या 10.4 प्रतिशत पर कर लगाया जाएगा। दीर्घावधिपूंजीगत लाभ INR 1 लाख तक की छूट दी जाएगी।

उदाहरण के लिए, यदि आप एक वित्तीय वर्ष में स्टॉक या म्यूचुअल फंड निवेश से संयुक्त दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ में INR 3 लाख कमाते हैं। कर योग्य LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) होंगे औरवित्त दायित्व INR 20 होगा,000 (INR 2 लाख का 10 प्रतिशत)।

लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ एक वर्ष से अधिक समय तक रखे गए इक्विटी फंडों की बिक्री या मोचन से होने वाला लाभ है।

2. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स

यदि म्युचुअल फंड इकाइयां होल्डिंग के एक वर्ष से पहले बेची जाती हैं, तो शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCGs) कर लागू होगा। STCGs कर को 15 प्रतिशत पर अपरिवर्तित रखा गया है।

इक्विटी योजनाएं इंतेज़ार की अवधि कर की दर
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG .)) 1 वर्ष से अधिक 10% (बिना इंडेक्सेशन के)*****
शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG) एक वर्ष से कम या उसके बराबर 15%
वितरित लाभांश पर कर - 10%#

* INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है।
# 10% का लाभांश कर + सरचार्ज 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3% था।

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  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

निष्कर्ष

सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड की तलाश करते समय, निवेशकों को ऐसे इक्विटी फंडों का चयन करना चाहिए जो बाजार में अच्छा प्रदर्शन कर रहे हों। किसी को पता होना चाहिए कि बाजार खराब होने पर फंड कैसे व्यवहार करता है और प्रदर्शन करता है। फंड के पिछले तीन वर्षों के प्रदर्शन का गहन विश्लेषण सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंडों में से एक को खरीदने का एक आदर्श तरीका है।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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samtani, posted on 1 Mar 21 1:12 PM

very informative

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