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फिनकैश »निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर बनाम आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96

निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) बनाम आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 फंड'

Updated on March 26, 2025 , 2485 views

निप्पॉन इंडिया टैक्स सेव फंड (पहले रिलायंस के नाम से जाना जाता था)कर बचाने वाला Fund) और आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 दोनों का हिस्सा हैंईएलएसएस धन। टैक्स सेवर फंड के रूप में भी जाना जाता है, ये योजनाएं दोनों का लाभ प्रदान करती हैंनिवेश और कर कटौती। इन योजनाओं के माध्यम से निवेश करने वाले लोग कर का दावा कर सकते हैंकटौती INR 1,50 तक,000 अंतर्गतधारा 80सी काआयकर अधिनियम, 1961। तो, आइए इन दोनों योजनाओं पर एक नज़र डालें और उन मापदंडों को समझें जो उन्हें अलग करते हैं।

निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (पूर्व में रिलायंस टैक्स सेवर फंड)

जरूरी-अक्टूबर 2019 से,रिलायंस म्यूचुअल फंड का नाम बदलकर निप्पॉन इंडिया कर दिया गया हैम्यूचुअल फंड. निप्पॉन लाइफ ने रिलायंस निप्पॉन एसेट मैनेजमेंट (आरएनएएम) में बहुमत (75%) हिस्सेदारी हासिल कर ली है। कंपनी संरचना और प्रबंधन में कोई बदलाव किए बिना अपना परिचालन जारी रखेगी।

यह फंड वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का निवेश उद्देश्य दीर्घकालिक उत्पन्न करना हैराजधानी इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में फंड के पैसे का एक प्रमुख हिस्सा निवेश करके प्रशंसा। टैक्स सेवर स्कीम होने के कारण इसमें तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है।

रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) के पोर्टफोलियो का गठन करने वाली शीर्ष 10 होल्डिंग्स में राज्य शामिल हैंबैंक भारत की, टीवीएस मोटर कंपनी लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड, औरआईसीआईसीआई बैंक सीमित।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 फंड

यह योजना आदित्य का एक हिस्सा हैबिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड. इसे वर्ष 1996 में लॉन्च किया गया था। यह एक ओपन-एंडेड योजना है जिसका प्राथमिक उद्देश्य इक्विटी निवेश के माध्यम से अपने पैसे को बढ़ाते हुए कर बचाने का अवसर प्रदान करना है। यह योजना अपने फंड के पैसे का कम से कम 80% इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है जबकि शेष फिक्स्ड मेंआय उपकरण।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 के शीर्ष 10 होल्डिंग्स में शामिल कुछ शेयरों में सुंदरम क्लेटन लिमिटेड, हनीवेल ऑटोमेशन इंडिया लिमिटेड, जिलेट इंडिया लिमिटेड और रिलायंस इंडिया लिमिटेड शामिल हैं।

निप्पॉन इंडिया/रिलायंस टैक्स सेवर फंड बनाम आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96'

रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) और आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 फंड की तुलना के मापदंडों को चार श्रेणियों में बांटा गया है, जैसे कि मूल बातें, प्रदर्शन, वार्षिक प्रदर्शन और अन्य विवरण।

मूल बातें

मूल बातें के इस घटक में, तुलना किए गए पैरामीटर हैंवर्तमाननहीं हैं,योजनाओं की श्रेणी,फिनकैश रेटिंग,खर्चे की दर,एयूएम, और भी बहुत कुछ। के साथ शुरू करने के लिएयोजनाओं की श्रेणी, दोनों योजनाएं इक्विटी श्रेणी का हिस्सा हैं और ईएलएसएस इसकी उप-श्रेणी है।

फिनकैश रेटिंग के संबंध में, निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) ने एक3-सितारा रेटिंग जबकि आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 ने एक4-सितारा रेटिंग।

नीचे दी गई तालिका बुनियादी श्रेणी के संबंध में दोनों योजनाओं की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
₹118.24 ↑ 0.12   (0.10 %)
₹13,354 on 28 Feb 25
21 Sep 05
Equity
ELSS
16
Moderately High
1.72
-0.34
0.41
0.7
Not Available
NIL
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
₹54.74 ↓ -0.05   (-0.09 %)
₹13,629 on 28 Feb 25
6 Mar 08
Equity
ELSS
4
Moderately High
1.69
-0.31
-1.23
1.16
Not Available
NIL

प्रदर्शन

तुलना की अगली श्रेणी प्रदर्शन है। इस श्रेणी में विभिन्न समयावधियों में योजना के प्रदर्शन की तुलना की जाती है। दोनों फंडों के प्रदर्शन पर एक नज़र डालने से पता चलता है कि उनके द्वारा उत्पन्न रिटर्न में बहुत अधिक अंतर नहीं है; रिलायंस/निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) शुरुआत से ही प्रदर्शन के मामले में सबसे आगे है।

12 फरवरी, 2018 तक, रिलायंस द्वारा उत्पन्न रिटर्न लगभग 16% है जबकि बिड़ला सन लाइफ 12% है।

हालाँकि, जब हम अन्य समयावधियों में उत्पन्न रिटर्न को देखते हैं, तो आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका दोनों फंडों के प्रदर्शन की तुलना दिखाती है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
8.7%
-4.3%
-12.8%
7.7%
16%
26.9%
13.5%
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
6.7%
-4.4%
-12.9%
7.2%
11.7%
17.2%
10.5%

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वार्षिक प्रदर्शन

यह खंड दोनों योजनाओं के वार्षिक प्रदर्शन के बीच विवरण की तुलना करता है। वार्षिक प्रदर्शन के आधार पर हम कह सकते हैं कि दोनों योजनाओं का प्रदर्शन लगभग समान है। हालांकि, वर्ष 2014 के लिए, हम कह सकते हैं कि आदित्य बिड़ला योजना का प्रदर्शन निप्पॉन इंडिया/रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) से बेहतर था। दोनों योजनाओं का वार्षिक प्रदर्शन निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Yearly Performance2024
2023
2022
2021
2020
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
17.6%
28.6%
6.9%
37.6%
-0.4%
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
16.4%
18.9%
-1.4%
12.7%
15.2%

अन्य विवरण

यह तुलना की अंतिम श्रेणी है। इस श्रेणी का हिस्सा बनने वाले मापदंडों में शामिल हैंन्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त निवेश,बेंचमार्क, और दूसरे। तो, आइए इनमें से प्रत्येक कारक पर एक नज़र डालें। आइए पहले नज़र डालते हैं,न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त निवेश, दोनों योजनाओं में दोनों के तहत समान निवेश राशि हैसिप साथ ही निवेश का एकमुश्त तरीका, यानी INR 500।

रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर श्री अश्विनी कुमार हैं।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 का प्रबंधन श्री अजय गर्ग द्वारा किया जाता है

अन्य विवरण श्रेणी के अंतरों को सारांशित करने वाली एक तालिका नीचे दी गई है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Rupesh Patel - 3.67 Yr.
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Dhaval Shah - 0.33 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
DateValue
29 Feb 20₹10,000
28 Feb 21₹12,481
28 Feb 22₹14,987
28 Feb 23₹15,647
29 Feb 24₹21,952
28 Feb 25₹22,044
Growth of 10,000 investment over the years.
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
DateValue
29 Feb 20₹10,000
28 Feb 21₹12,217
28 Feb 22₹12,472
28 Feb 23₹12,342
29 Feb 24₹16,133
28 Feb 25₹16,346

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash1.27%
Equity98.73%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services36.52%
Consumer Cyclical12.42%
Industrials10.86%
Consumer Defensive8.3%
Technology6.95%
Utility6.1%
Health Care4.69%
Energy4.43%
Basic Materials4.27%
Communication Services4.18%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK
8%₹1,203 Cr9,600,000
↓ -200,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK
7%₹1,002 Cr5,900,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY
5%₹733 Cr3,900,000
↓ -100,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | 532555
3%₹470 Cr14,500,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | LT
3%₹464 Cr1,300,000
↓ -77,783
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN
3%₹464 Cr6,000,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | 532215
3%₹424 Cr4,300,000
↑ 300,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 890157
3%₹396 Cr3,300,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE
3%₹392 Cr3,100,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | 532810
3%₹385 Cr9,111,111
Asset Allocation
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash1.98%
Equity98.02%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services25.62%
Consumer Cyclical14.16%
Industrials10.89%
Health Care10.27%
Technology10.1%
Energy7.82%
Basic Materials7.41%
Consumer Defensive6.33%
Communication Services3.5%
Utility1.26%
Real Estate0.67%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
8%₹1,145 Cr9,137,798
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY
6%₹871 Cr4,631,429
↑ 200,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT
5%₹748 Cr2,095,752
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE
5%₹711 Cr5,620,426
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK
5%₹665 Cr3,915,495
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL
3%₹512 Cr3,146,277
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 532843
3%₹490 Cr7,646,735
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBIN
3%₹373 Cr4,828,465
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 532215
2%₹364 Cr3,688,737
↑ 300,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | M&M
2%₹354 Cr1,184,660

इस प्रकार, निष्कर्ष निकालने के लिए, हम कह सकते हैं कि हालांकि दोनों योजनाओं के अभी भी लगभग समान उद्देश्य हैं; वे विभिन्न आधारों पर भिन्न हैं। परिणामस्वरूप, व्यक्तियों को योजना के तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझकर किसी योजना का चयन करते समय सावधान रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि क्या योजनाओं की कार्यप्रणाली उनके निवेश उद्देश्यों के अनुकूल है। इसके अलावा, वे इस पर भी विचार कर सकते हैं:वित्तीय सलाहकार यदि आवश्यक हुआ। इससे उन्हें यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनका पैसा नहीं हैभूमि गलत हाथों में और वे समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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