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निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) बनाम आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 फंड'
निप्पॉन इंडिया टैक्स सेव फंड (पहले रिलायंस के नाम से जाना जाता था)कर बचाने वाला Fund) और आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 दोनों का हिस्सा हैंईएलएसएस धन। टैक्स सेवर फंड के रूप में भी जाना जाता है, ये योजनाएं दोनों का लाभ प्रदान करती हैंनिवेश और कर कटौती। इन योजनाओं के माध्यम से निवेश करने वाले लोग कर का दावा कर सकते हैंकटौती INR 1,50 तक,000 अंतर्गतधारा 80सी काआयकर अधिनियम, 1961। तो, आइए इन दोनों योजनाओं पर एक नज़र डालें और उन मापदंडों को समझें जो उन्हें अलग करते हैं।
निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (पूर्व में रिलायंस टैक्स सेवर फंड)
जरूरी-अक्टूबर 2019 से,रिलायंस म्यूचुअल फंड का नाम बदलकर निप्पॉन इंडिया कर दिया गया हैम्यूचुअल फंड. निप्पॉन लाइफ ने रिलायंस निप्पॉन एसेट मैनेजमेंट (आरएनएएम) में बहुमत (75%) हिस्सेदारी हासिल कर ली है। कंपनी संरचना और प्रबंधन में कोई बदलाव किए बिना अपना परिचालन जारी रखेगी।
यह फंड वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का निवेश उद्देश्य दीर्घकालिक उत्पन्न करना हैराजधानी इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में फंड के पैसे का एक प्रमुख हिस्सा निवेश करके प्रशंसा। टैक्स सेवर स्कीम होने के कारण इसमें तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है।
रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) के पोर्टफोलियो का गठन करने वाली शीर्ष 10 होल्डिंग्स में राज्य शामिल हैंबैंक भारत की, टीवीएस मोटर कंपनी लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड, औरआईसीआईसीआई बैंक सीमित।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 फंड
यह योजना आदित्य का एक हिस्सा हैबिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड. इसे वर्ष 1996 में लॉन्च किया गया था। यह एक ओपन-एंडेड योजना है जिसका प्राथमिक उद्देश्य इक्विटी निवेश के माध्यम से अपने पैसे को बढ़ाते हुए कर बचाने का अवसर प्रदान करना है। यह योजना अपने फंड के पैसे का कम से कम 80% इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है जबकि शेष फिक्स्ड मेंआय उपकरण।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 के शीर्ष 10 होल्डिंग्स में शामिल कुछ शेयरों में सुंदरम क्लेटन लिमिटेड, हनीवेल ऑटोमेशन इंडिया लिमिटेड, जिलेट इंडिया लिमिटेड और रिलायंस इंडिया लिमिटेड शामिल हैं।
निप्पॉन इंडिया/रिलायंस टैक्स सेवर फंड बनाम आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96'
रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) और आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 फंड की तुलना के मापदंडों को चार श्रेणियों में बांटा गया है, जैसे कि मूल बातें, प्रदर्शन, वार्षिक प्रदर्शन और अन्य विवरण।
मूल बातें
मूल बातें के इस घटक में, तुलना किए गए पैरामीटर हैंवर्तमाननहीं हैं,योजनाओं की श्रेणी,फिनकैश रेटिंग,खर्चे की दर,एयूएम, और भी बहुत कुछ। के साथ शुरू करने के लिएयोजनाओं की श्रेणी, दोनों योजनाएं इक्विटी श्रेणी का हिस्सा हैं और ईएलएसएस इसकी उप-श्रेणी है।
फिनकैश रेटिंग के संबंध में, निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) ने एक3-सितारा रेटिंग जबकि आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 ने एक4-सितारा रेटिंग।
नीचे दी गई तालिका बुनियादी श्रेणी के संबंध में दोनों योजनाओं की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹121.712 ↓ -1.13 (-0.92 %) ₹15,673 on 31 Oct 24 21 Sep 05 ☆☆☆ Equity ELSS 16 Moderately High 1.72 2.1 0.68 3.03 Not Available NIL Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹56.07 ↓ -0.44 (-0.78 %) ₹15,895 on 31 Oct 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.69 1.91 -1.66 0.5 Not Available NIL
प्रदर्शन
तुलना की अगली श्रेणी प्रदर्शन है। इस श्रेणी में विभिन्न समयावधियों में योजना के प्रदर्शन की तुलना की जाती है। दोनों फंडों के प्रदर्शन पर एक नज़र डालने से पता चलता है कि उनके द्वारा उत्पन्न रिटर्न में बहुत अधिक अंतर नहीं है; रिलायंस/निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) शुरुआत से ही प्रदर्शन के मामले में सबसे आगे है।
12 फरवरी, 2018 तक, रिलायंस द्वारा उत्पन्न रिटर्न लगभग 16% है जबकि बिड़ला सन लाइफ 12% है।
हालाँकि, जब हम अन्य समयावधियों में उत्पन्न रिटर्न को देखते हैं, तो आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका दोनों फंडों के प्रदर्शन की तुलना दिखाती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -5.6% -3.3% 5.4% 30.2% 16.1% 17.7% 14% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details -6.7% -3.9% 5.6% 24.8% 9.5% 12.2% 10.9%
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वार्षिक प्रदर्शन
यह खंड दोनों योजनाओं के वार्षिक प्रदर्शन के बीच विवरण की तुलना करता है। वार्षिक प्रदर्शन के आधार पर हम कह सकते हैं कि दोनों योजनाओं का प्रदर्शन लगभग समान है। हालांकि, वर्ष 2014 के लिए, हम कह सकते हैं कि आदित्य बिड़ला योजना का प्रदर्शन निप्पॉन इंडिया/रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) से बेहतर था। दोनों योजनाओं का वार्षिक प्रदर्शन निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 28.6% 6.9% 37.6% -0.4% 1.5% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3%
अन्य विवरण
यह तुलना की अंतिम श्रेणी है। इस श्रेणी का हिस्सा बनने वाले मापदंडों में शामिल हैंन्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त निवेश,बेंचमार्क, और दूसरे। तो, आइए इनमें से प्रत्येक कारक पर एक नज़र डालें। आइए पहले नज़र डालते हैं,न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त निवेश, दोनों योजनाओं में दोनों के तहत समान निवेश राशि हैसिप साथ ही निवेश का एकमुश्त तरीका, यानी INR 500।
रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर श्री अश्विनी कुमार हैं।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ '96 का प्रबंधन श्री अजय गर्ग द्वारा किया जाता है
अन्य विवरण श्रेणी के अंतरों को सारांशित करने वाली एक तालिका नीचे दी गई है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rupesh Patel - 3.34 Yr. Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dhaval Shah - 0 Yr.
वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,399 31 Oct 21 ₹14,264 31 Oct 22 ₹14,773 31 Oct 23 ₹16,609 31 Oct 24 ₹23,153 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,854 31 Oct 21 ₹13,173 31 Oct 22 ₹12,822 31 Oct 23 ₹13,525 31 Oct 24 ₹18,181
विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.48% Equity 99.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.7% Consumer Cyclical 13.29% Industrials 10.81% Consumer Defensive 8.03% Utility 6.62% Technology 6.12% Energy 4.52% Health Care 4.31% Basic Materials 4.27% Communication Services 4.16% Real Estate 0.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK8% ₹1,266 Cr 9,800,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹1,024 Cr 5,900,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY5% ₹720 Cr 4,100,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5325554% ₹612 Cr 15,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | LT3% ₹499 Cr 1,377,783 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN3% ₹492 Cr 6,000,000
↓ -300,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | MOTHERSON3% ₹470 Cr 26,000,000
↓ -1,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | 5322153% ₹464 Cr 4,000,000
↓ -850,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE3% ₹426 Cr 3,200,000 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5328103% ₹415 Cr 9,111,111
↑ 1,111,111 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.07% Equity 98.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.38% Consumer Cyclical 18.88% Industrials 11.11% Health Care 8.83% Basic Materials 8.71% Energy 7.43% Technology 6.63% Consumer Defensive 4.89% Communication Services 3.15% Utility 1.47% Real Estate 1.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹1,163 Cr 9,137,798 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK5% ₹886 Cr 5,115,495 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY5% ₹831 Cr 4,431,429
↓ -700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹786 Cr 2,660,213 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT5% ₹770 Cr 2,095,752 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹538 Cr 3,146,277 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹514 Cr 8,360,144 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5200563% ₹433 Cr 302,632 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5322152% ₹418 Cr 3,388,737 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT2% ₹395 Cr 80,589
इस प्रकार, निष्कर्ष निकालने के लिए, हम कह सकते हैं कि हालांकि दोनों योजनाओं के अभी भी लगभग समान उद्देश्य हैं; वे विभिन्न आधारों पर भिन्न हैं। परिणामस्वरूप, व्यक्तियों को योजना के तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझकर किसी योजना का चयन करते समय सावधान रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि क्या योजनाओं की कार्यप्रणाली उनके निवेश उद्देश्यों के अनुकूल है। इसके अलावा, वे इस पर भी विचार कर सकते हैं:वित्तीय सलाहकार यदि आवश्यक हुआ। इससे उन्हें यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनका पैसा नहीं हैभूमि गलत हाथों में और वे समय पर अपने उद्देश्यों को प्राप्त करते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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