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फिनकैश »एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड

एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड

Updated on March 6, 2025 , 2692 views

एसबीआई मल्टीपरिसंपत्ति आवंटन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों मल्टी एसेट एलोकेशन श्रेणी के हैंम्यूचुअल फंड्स. मल्टी एसेट एलोकेशन फंड हाइब्रिड कैटेगरी का हिस्सा हैं। इस स्कीम की खास बात यह है कि फंड तीन एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। इसका मतलब है कि मल्टी एसेट एलोकेशन डेट, इक्विटी और एक और एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। नियमों के मुताबिक, फंड को हर एसेट क्लास में कम से कम 10 फीसदी निवेश करना चाहिए। हालांकि एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं; उनके बीच कई अंतर मौजूद हैं। तो, आइए इस लेख के माध्यम से दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।

एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड (पूर्ववर्ती एसबीआई मैग्नम मासिक आय योजना फ्लोटर)

एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, जिसे पहले एसबीआई मैग्नम के नाम से जाना जाता थामासिक आय योजना फ्लोटर, वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य नियमित प्रदान करना हैआय, आकर्षक रिटर्न औरलिक्विडिटी के सक्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो के माध्यम से ब्याज दर जोखिम के प्रभाव को कम करने के अलावाअस्थाई दर और निश्चित दर ऋण साधन,मुद्रा बाजार उपकरण, डेरिवेटिव और इक्विटी।

फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (31 जुलाई 2018 तक) गवर्नमेंट स्टॉक 2022, गोल्ड - मुंबई, आरएमजेड इंफोटेक प्राइवेट लिमिटेड, हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड, क्लिक्स हैं।राजधानी सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, आदि।

एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड (पूर्ववर्ती एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005)

एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड, जिसे पहले एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005 के रूप में जाना जाता था, को वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य मध्यम समय सीमा में कम जोखिम के साथ सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करना है।पूंजी हानि मध्यम समय सीमा में।

फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (30 जुलाई 2018 तक) गोल्ड बार 1 किलोग्राम (0.995 शुद्धता), कोटक महिंद्रा प्राइम लिमिटेड, एचडीएफसी हैं।बैंक लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी लिमिटेड, आदि।

एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड

कई मापदंडों पर एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड के बीच कई अंतर हैं। तो, आइए नीचे दिए गए चार वर्गों की मदद से इन योजनाओं के बीच के अंतर को समझते हैं।

मूल बातें अनुभाग

फिनकैश रेटिंग, वर्तमाननहीं हैं, एयूएम, व्यय रायटो, योजना श्रेणी, आदि, कुछ तुलनीय तत्व हैं जो मूलभूत अनुभाग का हिस्सा हैं। योजना श्रेणी के संबंध में, दोनों योजनाएँ बहु संपत्ति आवंटन की एक ही श्रेणी की हैं-हाइब्रिड फंड.

फिनकैश रेटिंग की तुलना से पता चलता है कि, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड है a4-सितारा रेटेड योजना और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड है a3-सितारा रेटेड योजना*.

मूल बातें अनुभाग का सारांश इस प्रकार है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
₹54.2198 ↑ 0.07   (0.14 %)
₹7,141 on 31 Jan 25
21 Dec 05
Hybrid
Multi Asset
11
Moderate
1.64
0.68
0
0
Not Available
0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
₹65.709 ↑ 0.01   (0.01 %)
₹3,893 on 31 Jan 25
17 Aug 05
Hybrid
Multi Asset
33
Moderate
1.97
0.8
0
0
Not Available
0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

प्रदर्शन अनुभाग

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि ज्यादातर मामलों में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड ने एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
-2.4%
-3.4%
-3.1%
7.8%
13.7%
13.5%
9.2%
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
-2.2%
-3.3%
-2.7%
6.8%
13.1%
14.7%
10.1%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

दोनों योजनाओं की तुलना में तीसरा खंड होने के नाते, यह किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न में अंतर का विश्लेषण करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग के विश्लेषण से पता चलता है कि कुछ वर्षों में, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दौड़ में सबसे आगे है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
12.8%
24.4%
6%
13%
14.2%
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
13.5%
18%
4.3%
17.9%
20.9%

अन्य विवरण अनुभाग

तुलना में अंतिम खंड होने के नाते, इसमें पैरामीटर शामिल हैं जैसेन्यूनतमएसआईपी निवेश तथान्यूनतम एकमुश्त निवेश. न्यूनतमसिप और दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 500 और INR 5000, क्रमशः।

SBI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड का प्रबंधन वर्तमान में रुचि मेहता द्वारा किया जाता है।

एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड वर्तमान में फंड मैनेजरों के एक समूह द्वारा प्रबंधित किया जाता है- अनिल बम्बोली, चिराग सीतलवाड़, राकेश व्यास और कृष्ण डागा।

अन्य विवरण अनुभाग की सारांशित तुलना इस प्रकार है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹5,000
Dinesh Balachandran - 3.33 Yr.
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 19.55 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
DateValue
29 Feb 20₹10,000
28 Feb 21₹11,610
28 Feb 22₹13,015
28 Feb 23₹13,521
29 Feb 24₹17,399
28 Feb 25₹18,741
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
DateValue
29 Feb 20₹10,000
28 Feb 21₹12,289
28 Feb 22₹13,979
28 Feb 23₹14,783
29 Feb 24₹18,206
28 Feb 25₹19,528

विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना

Asset Allocation
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash6.76%
Equity34.2%
Debt41.1%
Other17.94%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services9.69%
Technology6.28%
Consumer Cyclical4.98%
Industrials2.98%
Consumer Defensive2.57%
Energy2.19%
Basic Materials1.91%
Utility1.5%
Health Care0.9%
Real Estate0.71%
Communication Services0.49%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate29.14%
Cash Equivalent7.38%
Government5.83%
Securitized5.51%
Credit Quality
RatingValue
A3.23%
AA58.75%
AAA35.74%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
SBI Gold ETF
- | -
11%₹784 Cr105,241,000
SBI Silver ETF
- | -
4%₹275 Cr28,496,178
↑ 8,996,178
Nippon India Silver ETF
- | -
4%₹253 Cr26,730,000
Brookfield India Real Estate Trust
Unlisted bonds | -
3%₹221 Cr7,664,234
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
3%₹207 Cr20,000,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹203 Cr20,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹201 Cr20,000,000
Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -
3%₹201 Cr20,000
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
3%₹200 Cr20,000
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹174 Cr4,850,765
↑ 140,500
Asset Allocation
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash26.69%
Equity45.96%
Debt15.82%
Other11.52%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.21%
Consumer Cyclical11.88%
Energy6.91%
Technology6.7%
Consumer Defensive5.73%
Industrials4.82%
Health Care3.95%
Communication Services3.1%
Basic Materials2.82%
Utility1.79%
Real Estate1.01%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent26.09%
Government7.79%
Corporate7.45%
Securitized1.19%
Credit Quality
RatingValue
AA5.98%
AAA94.02%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Gold ETF
- | -
12%₹456 Cr64,290,017
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE
6%₹236 Cr1,866,500
↑ 700,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK
6%₹219 Cr1,291,600
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK
5%₹191 Cr1,525,700
↑ 70,000
Future on Reliance Industries Ltd
Derivatives | -
4%-₹167 Cr
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | INFY
3%₹136 Cr723,200
↑ 7,200
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M
3%₹134 Cr449,425
↑ 6,825
Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -
3%-₹124 Cr
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL
3%₹110 Cr677,050
United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR
3%₹99 Cr692,150
↑ 8,750

अतः संक्षेप में यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैंइक्विटी फंड लेकिन उनके कई अंतर हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनने से पहले व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के तौर-तरीकों को अच्छी तरह से समझना चाहिए और जांचना चाहिए कि यह योजना उनके निवेश के उद्देश्य के अनुकूल है या नहीं। इससे उन्हें समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Vishal Yajnik, posted on 2 Sep 20 8:52 PM

Excellent coverage

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