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एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड
एसबीआई मल्टीपरिसंपत्ति आवंटन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों मल्टी एसेट एलोकेशन श्रेणी के हैंम्यूचुअल फंड्स. मल्टी एसेट एलोकेशन फंड हाइब्रिड कैटेगरी का हिस्सा हैं। इस स्कीम की खास बात यह है कि फंड तीन एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। इसका मतलब है कि मल्टी एसेट एलोकेशन डेट, इक्विटी और एक और एसेट क्लास में निवेश कर सकता है। नियमों के मुताबिक, फंड को हर एसेट क्लास में कम से कम 10 फीसदी निवेश करना चाहिए। हालांकि एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दोनों एक ही श्रेणी के हैं; उनके बीच कई अंतर मौजूद हैं। तो, आइए इस लेख के माध्यम से दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं।
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड (पूर्ववर्ती एसबीआई मैग्नम मासिक आय योजना फ्लोटर)
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, जिसे पहले एसबीआई मैग्नम के नाम से जाना जाता थामासिक आय योजना फ्लोटर, वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य नियमित प्रदान करना हैआय, आकर्षक रिटर्न औरलिक्विडिटी के सक्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो के माध्यम से ब्याज दर जोखिम के प्रभाव को कम करने के अलावाअस्थाई दर और निश्चित दर ऋण साधन,मुद्रा बाजार उपकरण, डेरिवेटिव और इक्विटी।
फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (31 जुलाई 2018 तक) गवर्नमेंट स्टॉक 2022, गोल्ड - मुंबई, आरएमजेड इंफोटेक प्राइवेट लिमिटेड, हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड, क्लिक्स हैं।राजधानी सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, आदि।
एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड (पूर्ववर्ती एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005)
एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड, जिसे पहले एचडीएफसी मल्टीपल यील्ड फंड - प्लान 2005 के रूप में जाना जाता था, को वर्ष 2005 में लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य मध्यम समय सीमा में कम जोखिम के साथ सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करना है।पूंजी हानि मध्यम समय सीमा में।
फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (30 जुलाई 2018 तक) गोल्ड बार 1 किलोग्राम (0.995 शुद्धता), कोटक महिंद्रा प्राइम लिमिटेड, एचडीएफसी हैं।बैंक लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी लिमिटेड, आदि।
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड
कई मापदंडों पर एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बनाम एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड के बीच कई अंतर हैं। तो, आइए नीचे दिए गए चार वर्गों की मदद से इन योजनाओं के बीच के अंतर को समझते हैं।
मूल बातें अनुभाग
फिनकैश रेटिंग, वर्तमाननहीं हैं, एयूएम, व्यय रायटो, योजना श्रेणी, आदि, कुछ तुलनीय तत्व हैं जो मूलभूत अनुभाग का हिस्सा हैं। योजना श्रेणी के संबंध में, दोनों योजनाएँ बहु संपत्ति आवंटन की एक ही श्रेणी की हैं-हाइब्रिड फंड.
फिनकैश रेटिंग की तुलना से पता चलता है कि, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड है a4-सितारा रेटेड योजना और एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड है a3-सितारा रेटेड योजना*.
मूल बातें अनुभाग का सारांश इस प्रकार है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹54.5032 ↓ -0.18 (-0.32 %) ₹7,141 on 31 Jan 25 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.64 0.68 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹66.042 ↓ -0.23 (-0.34 %) ₹3,893 on 31 Jan 25 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 1.97 0.8 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
प्रदर्शन अनुभाग
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर रिटर्न प्रदर्शन अनुभाग में किया जाता है। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना से पता चलता है कि ज्यादातर मामलों में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड ने एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना दिखाती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details -0.6% -0.6% -1.7% 9.5% 13.7% 13.1% 9.2% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details -0.4% -0.4% -1.7% 9.2% 12.1% 13.7% 10.2%
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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग
दोनों योजनाओं की तुलना में तीसरा खंड होने के नाते, यह किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न में अंतर का विश्लेषण करता है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग के विश्लेषण से पता चलता है कि कुछ वर्षों में, एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य में, एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड दौड़ में सबसे आगे है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 12.8% 24.4% 6% 13% 14.2% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 13.5% 18% 4.3% 17.9% 20.9%
अन्य विवरण अनुभाग
तुलना में अंतिम खंड होने के नाते, इसमें पैरामीटर शामिल हैं जैसेन्यूनतमएसआईपी निवेश तथान्यूनतम एकमुश्त निवेश. न्यूनतमसिप और दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 500 और INR 5000, क्रमशः।
SBI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड का प्रबंधन वर्तमान में रुचि मेहता द्वारा किया जाता है।
एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड वर्तमान में फंड मैनेजरों के एक समूह द्वारा प्रबंधित किया जाता है- अनिल बम्बोली, चिराग सीतलवाड़, राकेश व्यास और कृष्ण डागा।
अन्य विवरण अनुभाग की सारांशित तुलना इस प्रकार है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 3.26 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 19.47 Yr.
वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,183 31 Jan 22 ₹12,782 31 Jan 23 ₹13,393 31 Jan 24 ₹17,049 31 Jan 25 ₹18,968 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,585 31 Jan 22 ₹13,851 31 Jan 23 ₹14,553 31 Jan 24 ₹17,486 31 Jan 25 ₹19,521
विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.07% Equity 35.04% Debt 41.15% Other 15.74% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 8.77% Technology 6.67% Consumer Cyclical 5.85% Industrials 3.49% Energy 2.39% Basic Materials 2.14% Utility 1.76% Consumer Defensive 1.66% Health Care 1% Real Estate 0.83% Communication Services 0.48% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 32.39% Cash Equivalent 7.63% Securitized 4.7% Government 4.51% Credit Quality
Rating Value A 3.39% AA 61.76% AAA 32.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -10% ₹719 Cr 105,241,000 Nippon India Silver ETF
- | -3% ₹233 Cr 26,730,000 Brookfield India Real Estate Trust
Unlisted bonds | -3% ₹221 Cr 7,664,234 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹206 Cr 20,000,000
↑ 20,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹203 Cr 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 SBI Silver ETF
- | -2% ₹174 Cr 19,500,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -2% ₹160 Cr 16,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.65% Equity 46.51% Debt 15.99% Other 10.86% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.33% Consumer Cyclical 11.3% Technology 6.81% Consumer Defensive 6.03% Industrials 4.9% Health Care 4.56% Energy 4.54% Communication Services 2.8% Basic Materials 2.4% Utility 1.76% Real Estate 0.96% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.65% Government 7.86% Corporate 6.93% Securitized 1.2% Credit Quality
Rating Value AA 5.99% AAA 94.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹425 Cr 64,290,017 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹229 Cr 1,291,600 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹187 Cr 1,455,700 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322154% ₹164 Cr 1,541,250 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE4% ₹142 Cr 1,166,500
↑ 50,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | INFY4% ₹135 Cr 716,000
↑ 2,800 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹133 Cr 442,600
↑ 17,500 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹123 Cr United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹111 Cr 683,400
↓ -10,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹107 Cr 677,050
अतः संक्षेप में यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैंइक्विटी फंड लेकिन उनके कई अंतर हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनने से पहले व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के तौर-तरीकों को अच्छी तरह से समझना चाहिए और जांचना चाहिए कि यह योजना उनके निवेश के उद्देश्य के अनुकूल है या नहीं। इससे उन्हें समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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