निवेश घोटाले का पता लगाने और उससे बचने के लिए शीर्ष युक्तियाँ

भंडारमंडी आज ऐसे मामले देखे गए हैं जहां लोग वैध प्रतीत होते हैं, लेकिन अंत में पूरी व्यवस्था को तोड़ देते हैं। यह कंपनियों और व्यक्तियों दोनों के लिए जाता है। बड़ी कंपनियों ने इस तरह की धोखाधड़ी के कारण बहुत सारा पैसा खो दिया है और व्यक्तिगत निवेशक अक्सर आकर्षक निवेश योजनाओं और प्रस्तावों के शिकार हो जाते हैं

इस लेख में, आप निवेश घोटाले और इस जाल में फंसने से बचने के तरीके के बारे में पढ़ेंगे।

एक निवेश घोटाला क्या है?

निवेश घोटाला जिसे आमतौर पर निवेश धोखाधड़ी के रूप में भी जाना जाता है, शेयर बाजार में उस प्रथा को संदर्भित करता है जहां निवेशकों को झूठी जानकारी के आधार पर खरीदारी या बिक्री करने के लिए प्रेरित किया जाता है। दूसरे शब्दों में, इस अपराध में झूठी सूचना देना शामिल है,प्रस्ताव गलत सलाह देना, गोपनीय जानकारी का खुलासा करना आदि।

किसी व्यक्ति पर स्टॉक ब्रोकर ऐसी धोखाधड़ी की पहल हो सकता है। इसके अलावा, निगम, ब्रोकरेज फर्म, निवेश बैंक, आदि। किसी के नुकसान की कीमत पर लाभ कमाने के लिए निवेश धोखाधड़ी एक अवैध और नैतिक प्रथा है। निवेश की दुनिया में यह एक गंभीर अपराध है।

फेडरल ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन, यू.एस. प्रतिभूति धोखाधड़ी को एक आपराधिक गतिविधि के रूप में परिभाषित करता है जिसमें उच्च उपज निवेश धोखाधड़ी, विदेशी मुद्रा धोखाधड़ी, पोंजी योजनाएं, पिरामिड योजनाएं, उन्नत शुल्क योजनाएं, देर से व्यापार,हेज फंड धोखाधड़ी, आदि

निवेश धोखाधड़ी के प्रकार

1. पोंजी/पिरामिड योजनाएं

पोंजी योजना का तात्पर्य उन निवेश दावों को रेखांकित करना है जो काल्पनिक हैं। कुछ मामलों में, दावे में की गई संपत्ति या निवेश मौजूद हो सकता है। यह मूल रूप से एक नाटक है जहां पहले के निवेशकों को उनके द्वारा जमा किए गए धन का भुगतान किया जाता है जो उनके बाद आए हैं।

जब निवेशकों की कुल संख्या बढ़ती है, तो इस चोर के आरंभकर्ता खुद को ऐसी स्थिति में पाएंगे जहां वे पिछले निवेशकों से किए गए वादे को पूरा करने के लिए पैसे का भुगतान नहीं कर सकते हैं। जब योजना ध्वस्त हो जाती है, तो निवेशक इस धोखाधड़ी में अपना पूरा निवेश खो देते हैं।

2. इंटरनेट आधारित निवेश धोखाधड़ी

इंटरनेट आधारित धोखाधड़ी में आमतौर पर सोशल मीडिया शामिल होता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि ऐसे प्लेटफॉर्म एक ऐसी जगह है जहां लोग मिलते हैं और विभिन्न स्तरों पर जुड़ते हैं। एक नकलीइन्वेस्टर बड़ी संख्या में अनुयायियों को आकर्षित कर सकते हैं और उन्हें धोखाधड़ी वाले घोटाले में निवेश करने के लिए प्रेरित कर सकते हैं। आप एक नकली निवेशक को खोज सकते हैं यदि वे आपको निम्नलिखित बातें बताते हैं:

• उच्च रिटर्न और कोई जोखिम नहीं

कई ऑनलाइन निवेशक और स्कैमर्स आपको बिना किसी जोखिम के उच्च रिटर्न का वादा करेंगे। कुछ गड़बड़ और सच होने के लिए बहुत अच्छा लगेगा। इस जाल में मत पड़ो।

• ई-मुद्रा वेबसाइटें

अगर कोई आपसे ई-मुद्रा खोलने के लिए कहेट्रेडिंग खाते एक साइट पर जो पर्याप्त विश्वसनीय नहीं है, रुको! इसके लिए मत गिरो। आपको अपना वित्तीय डेटा दर्ज करने के लिए कहा जा सकता है जिससे अंततः वित्तीय नुकसान होगा।

• दोस्तों को टैग करें

निवेश जालसाज आमतौर पर आपसे भाग लेने और छूट और बोनस प्राप्त करने के लिए अपने साथ दोस्तों को लाने के लिए कहेंगे।

• लिखित में कोई जानकारी नहीं

ये धोखेबाज आपको जानकारी के सभी जोखिमों और लाभों का विवरण देते हुए कभी भी लिखित विवरणिका नहीं देंगे। वे आपको नकद निकासी की प्रक्रिया के बारे में सूचित नहीं करेंगे।

3. उन्नत शुल्क घोटाला

यहां लक्ष्य को ज्यादा रिटर्न मिलने के वादे पर नकद भुगतान करने को कहा जाएगा। एक बार जब स्कैमर को पैसा मिल जाता है, तो लक्ष्य कभी भी स्कैमर से संपर्क नहीं कर पाएगा। यदि शुल्क और अन्य भुगतान मांगे जाते हैं और आप उसके शिकार हो जाते हैं, तो शुल्क की राशि के साथ पहले से निवेश किया गया धन हमेशा के लिए समाप्त हो जाएगा।

4. विदेशी मुद्रा घोटाला

विदेशी मुद्रा (विदेशी मुद्रा) बाजार दुनिया में सबसे अधिक तरल बाजार के रूप में जाना जाता है। यहां निवेशक विनिमय दरों के आधार पर अधिक पैसा बनाने के लिए मुद्रा खरीदते और बेचते हैं। हालांकि, इस बाजार के भीतर कुछ व्यापारिक योजनाएं घोटाला हो सकती हैं। चूंकि विदेशी मुद्रा व्यापार दूसरे देश से ऑनलाइन किया जाता है, इसलिए अवैध कंपनियां सेवाएं दे सकती हैं। आप अपना पैसा निवेश कर सकते हैं और बाद में पता लगा सकते हैं कि यह एक धोखा के अलावा और कुछ नहीं था।

सब कुछ शोध करना सुनिश्चित करें और पहले एक स्मार्ट विकल्प बनाएंनिवेश विदेशी मुद्रा बाजार में।

5. बॉयलर रूम घोटाला

ये धोखेबाज अभिनय में बेहद प्रतिभाशाली होते हैं। वे आम तौर पर टीमों में आते हैं और आपको सबसे अच्छा प्रस्ताव देने के लिए कानूनी निवेश कंपनियां होने का दिखावा करेंगे। वे पेशेवर रूप से तैयार होंगे और उनसे संपर्क करने के लिए आपको एक टोल-फ्री नंबर भी प्रदान करेंगे।

एक बार जब आप उनकी योजना में निवेश कर लेते हैं, तो आप पाएंगे कि उन्होंने जो कुछ भी आपको भेजा है वह कुछ भी नहीं बल्कि नकली है। आप अपना पैसा खो देंगे और यहां तक कि जिस कार्यालय में आपने समझौते पर हस्ताक्षर किए हैं, वहां जाने पर भी आप पाएंगे कि यह सिर्फ एक घोटाला था जिसके आप शिकार हुए। सावधान रहना सुनिश्चित करें जब कोई ऐसा प्रस्ताव देता है जो सच होने के लिए बहुत अच्छा लगता है, भले ही वे आपसे व्यक्तिगत रूप से मिले हों।

निवेश घोटाले से बचने के टिप्स

बाद में पछताने से बेहतर है कि सामान्य ज्ञान का इस्तेमाल करें। निवेश घोटालों से बचने में आपकी मदद करने के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं।

1. विक्रेता की लाइसेंस संख्या की जाँच करें

जब कोई आपके पास एक अच्छी योजना के साथ आता है या आपको इंटरनेट पर संदेश भेजता है, तो उनसे लाइसेंस मांगना सुनिश्चित करें। चर्चा तभी आगे बढ़ें जब वह मान्य हो।

2. दबाव में न पड़ें

कुछ निवेश योजना विक्रेता आपको योजना खरीदने के लिए प्रेरित करेंगे। आपको बार-बार कॉल, एसएमएस, सूचनाएं आदि मिल सकती हैं, जो आपसे बड़ी राशि का लाभ उठाने के लिए जितनी जल्दी हो सके निवेश करने के लिए कह सकती हैंछूट या बोनस। निवेश न करें। बहुत अधिक दबाव सिर्फ एक संकेत है कि कुछ गड़बड़ है।

3. हमेशा प्रॉस्पेक्टस के लिए पूछें

जब कोई एजेंट आपके पास आता है या आपको निवेश के अवसर के लिए बुलाता है, तो उनसे योजना के बारे में जानकारी के साथ प्रॉस्पेक्टस मांगें। पंजीकरण संख्या और लाइसेंस संख्या के साथ सुविधाओं, लाभों आदि को देखें।

4. विश्वसनीय पेशेवरों से बात करें

जब भी आप किसी अवसर में रुचि रखते हैं, तो अपने विश्वसनीय स्टॉकब्रोकर, वकील से बात करना सुनिश्चित करें,वित्तीय सलाहकार निर्णय लेने से पहले।

निवेश धोखाधड़ी के मामले

1. सबसे बड़ी निवेश धोखाधड़ी

सबसे बड़ी निवेश धोखाधड़ी में से एक 1986 में हुई जब एक कालीन सफाई कंपनी के मालिक ने दावा किया कि उसकी कंपनी, ZZZZ बेस्ट, 'जनरल मोटर्स इन कार्पेट क्लीनिंग' होगी। कम ही किसी को पता था कि उनका 'मल्टी-मिलियन डॉलर' कॉरपोरेशन एक धोखाधड़ी के अलावा और कुछ नहीं था। बैरी मिंको ने 20 से अधिक बनाए,000 नकली दस्तावेज और रसीदें बिना किसी सूचना के।

भले ही उनका व्यवसाय कुल धोखाधड़ी था, मिंको ने नवीनीकरण के लिए $4 मिलियन नकद निकाले औरपट्टा यू.एस. में एक कार्यालय कंपनी सार्वजनिक हो गई और $200 मिलियन का बाजार पूंजीकरण प्राप्त किया। हालाँकि, उसका अपराध पकड़ा गया और आश्चर्यजनक रूप से उसे केवल 25 साल जेल की सजा सुनाई गई क्योंकि वह उस समय किशोर था।

और आपने सोचा था कि स्कैमर केवल वयस्क होंगे, है ना?

2. अवैध निवेश

खैर, निवेश घोटाला आमतौर पर निवेशकों के पैसे को ठगने के लिए घोटालेबाजों के बारे में होता है, है ना? नहीं। आप अवैध निवेश का भी हिस्सा हो सकते हैं। अवैध निवेश के प्रमुख रूपों में से एक अंदरूनी निवेश है।

अगर आपके दोस्त, परिवार या नियोक्ता इनसाइडर ट्रेडिंग की जानकारी के बारे में बात करते हैं और आपसे इसमें ट्रेड करने के लिए कहते हैं, तो सावधान हो जाइए। यदि आप इसमें निवेश करते हैं तो आप एक अवैध गतिविधि कर रहे होंगे। तो, इनसाइडर ट्रेडिंग क्या है? उत्तर सीधा है। जब आप किसी और से निजी तौर पर जानकारी प्राप्त करते हैं जिसे अभी तक सार्वजनिक नहीं किया गया है, तो यह इनसाइडर ट्रेडिंग है। यह बाजार में किसी भी चीज के बारे में जानकारी हो सकती है।

इस शॉर्टकट को सफलता के लिए न लें। आप केवलभूमि मुसीबत में हैं और एक निवेशक के रूप में अपनी विश्वसनीयता भी खो देते हैं।

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. उच्च-उपज निवेश धोखाधड़ी क्या है?

ए: इस प्रकार की धोखाधड़ी उन स्थितियों को संदर्भित करती है जहां निवेश योजना का विक्रेता आपके पास ऑनलाइन या व्यक्तिगत रूप से महान आउट-ऑफ-द-वर्ल्ड ऑफ़र लेकर आएगा। एक बार जब आप निवेश कर देते हैं, तो आपको अपना पैसा वापस नहीं मिलेगा और पेशकश करने वाला एजेंट गायब हो जाएगा।

2. मैंने धोखाधड़ी के कारण नकदी खो दी है। मैं उन नुकसानों की वसूली कैसे कर सकता हूं?

ए: हो सकता है कि आप पूरी तरह से निवेश की नकदी वापस पाने में सक्षम न हों, लेकिन आप कार्रवाई कर सकते हैं। अपने दावे से संबंधित किसी भी दस्तावेज को इकट्ठा करना सुनिश्चित करें और एक अनुभवी प्रतिभूति वकील से संपर्क करें।

3. प्रतिबिंबित निवेश क्या है?

ए: प्रतिबिंबित निवेश एक ऑनलाइन निवेश रणनीति को संदर्भित करता है जब निवेशक अन्य निवेशकों का 'अनुसरण' करते हैं और 'संलग्न' करते हैं। जब निम्नलिखित निवेशक कोई व्यापार करता है, तो संलग्न निवेशक का पोर्टफोलियो व्यापार को प्रतिबिंबित करेगा।

निष्कर्ष

हमेशा सतर्क रहें और सुरक्षित और सुरक्षित निवेश करने के लिए आवश्यक सावधानी बरतें।